1. pants

Izdarīt Ministru kabineta 2018. gada 13. novembra

noteikumos Nr. 705 "Noteikumi par noziedzīgi iegūtu līdzekļu

legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas prasībām

patērētāja kreditēšanas un parāda atgūšanas pakalpojumu

sniedzējiem" (Latvijas Vēstnesis, 2018, 229. nr.) šādus

grozījumus:

1.1. izteikt noteikumu nosaukumu šādā redakcijā:

"Noteikumi

par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un

proliferācijas finansēšanas novēršanas prasībām patērētāja

kreditēšanas un parāda atgūšanas pakalpojumu

sniedzējiem";

1.2. izteikt tiesību akta izdošanas pamatojuma norādi

šādā redakcijā:

"Izdoti saskaņā ar Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un

terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma 47.

panta ceturto daļu";

1.3. izteikt 1. punktu šādā redakcijā:

"1. Noteikumi nosaka personām, kuras nodarbojas ar patērētāju

kreditēšanu un kurām Patērētāju tiesību aizsardzības centrs

izsniedz speciālo atļauju (licenci) kreditēšanas pakalpojumu

sniegšanai (turpmāk - kredīta devējs), un personām, kuras

nodarbojas ar parāda atgūšanas pakalpojumu sniegšanu un kurām

Patērētāju tiesību aizsardzības centrs izsniedz speciālo atļauju

(licenci) parāda atgūšanas pakalpojumu sniegšanai (turpmāk -

parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs), saistošas prasības

Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un

proliferācijas finansēšanas novēršanas likumā (turpmāk - likums)

noteikto pienākumu izpildei attiecībā uz noziedzīgi iegūtu

līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas

finansēšanas risku novērtēšanu, iekšējās kontroles sistēmu un tās

izveidi, klientu izpēti un klientu veikto darījumu

uzraudzību.";

1.4. izteikt 2. punktu šādā redakcijā:

"2. Ja kredītiestādes meitas sabiedrības vai filiāles īstenotās

grupas mēroga politikas un procedūras noziedzīgi iegūtu līdzekļu

legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas

novēršanai kādā to daļā neatbilst šiem noteikumiem, Patērētāju

tiesību aizsardzības centrs, ja nepieciešams, lūdz attiecīgās

kredītiestādes uzraudzības un kontroles institūcijas viedokli un

nosaka risinājumu, kas atbilst likumam.";

1.5. izteikt 4. punktu šādā redakcijā:

"4. Darbinieks, kas atbild par noziedzīgi iegūtu līdzekļu

legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas

novēršanas prasību izpildi, regulāri informē augstāko vadību par

noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un

proliferācijas finansēšanas novēršanas iekšējās kontroles

sistēmas darbību uzņēmumā.";

1.6. papildināt ar 4.1 punktu šādā

redakcijā:

"4.1 Par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un

terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas prasību

izpildes ievērošanu atbildīgā darbinieka (tai skaitā no augstākās

vadības) atbilstības izvērtēšanu atbilstoši likumā noteiktajām

prasībām veic uz risku balstītā pieejā, ņemot vērā pakalpojuma

sniedzēja riska profilu, sākotnējā izvērtēšanā konstatēto un

citus pamatotus faktorus, ne retāk kā reizi trijos gados. Ja

kļūst zināma informācija, ka par noziedzīgi iegūtu līdzekļu

legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas

novēršanas prasību izpildes ievērošanu atbildīgais darbinieks

(tai skaitā no augstākās vadības) neatbilst likumā noteiktajām

prasībām vai ir radušās šaubas par viņa atbilstību, darbinieka

atbilstības izvērtēšanu veic nekavējoties.";

1.7. izteikt 5. punktu šādā redakcijā:

"5. Kredīta devējs un parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs

nodrošina atbildīgā darbinieka neatkarību tādu lēmumu pieņemšanā,

kas saistīti ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un

terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas prasību

izpildi.";

1.8. izteikt 6. punktu šādā redakcijā:

"6. Kredīta devēja un parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzēja

atbildīgais darbinieks ne retāk kā reizi trijos mēnešos iesniedz

augstākajai vadībai ziņojumu par noziedzīgi iegūtu līdzekļu

legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas risku

pārvaldību.";

1.9. izteikt 8. punktu šādā redakcijā:

"8. Kredīta devējs un parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs

izstrādā kārtību, kādā atbildīgais darbinieks izlases veidā veic

noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un

proliferācijas finansēšanas novēršanas darbību kvalitātes

paškontroli. Minētajā kārtībā ietver vismaz šādus

jautājumus:

8.1. noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un

proliferācijas finansēšanas novēršanas darbības, kurām tiek

veikta kvalitātes kontrole;

8.2. kvalitātes kontroles veikšanas biežums;

8.3. izlases apjoms;

8.4. kvalitātes kontroles veikšanas dokumentēšana.";

1.10. papildināt ar 8.1 punktu šādā

redakcijā:

"8.1 Kredīta devējs nodrošina auditu attiecībā uz tajā

izveidotās noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma

un proliferācijas finansēšanas novēršanas iekšējās kontroles

sistēmas atbilstību noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un

terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas jomu

regulējošo normatīvo aktu prasībām un efektivitāti. Audits tiek

veikts ne retāk kā reizi divos gados, izņemot gadījumu, ja ir

pieņemts uzraudzības un kontroles institūcijas lēmums par

individuāli noteiktu audita veikšanas kārtību vai uzraudzības un

kontroles institūcijas lēmums par iekšējā audita funkcijas

nepiemērošanu.";

1.11. izteikt 9. punktu šādā redakcijā:

"9. Kredīta devējs un parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs

nodrošina apmācības noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un

terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas jomā (turpmāk

- apmācības) kredīta devēja un parāda atgūšanas pakalpojuma

sniedzēja vadībai un darbiniekiem atbilstoši darbinieku

pienākumiem un pilnvarojumam. Kredīta devējs un parāda atgūšanas

pakalpojuma sniedzējs nosaka darbinieku kategorijas, kurām

nodrošināmas apmācības.";

1.12. izteikt 11.1. apakšpunktu šādā redakcijā:

"11.1. noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un

proliferācijas finansēšanas būtība un izpausmes;";

1.13. izteikt 11.2. apakšpunktu šādā redakcijā:

"11.2. noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un

proliferācijas finansēšanas novēršanu regulējošie normatīvie

akti;";

1.14. izteikt 11.3. apakšpunktu šādā redakcijā:

"11.3. kredīta devēja un parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzēja

iekšējie normatīvie akti noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas

un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas

jomā;";

1.15. izteikt 11.4. apakšpunktu šādā redakcijā:

"11.4. apmācāmo darbinieku tiesības un pienākumi noziedzīgi

iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas

finansēšanas novēršanas jomā un atbildība par normatīvo aktu

pārkāpumiem minētajā jomā un pārkāpumu ietekmi uz kredīta devēja

un parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzēja darbību;";

1.16. izteikt 11.5. apakšpunktu šādā redakcijā:

"11.5. aizdomīgu darījumu pazīmes un aktuālās noziedzīgi iegūtu

līdzekļu legalizācijas, terorisma un proliferācijas finansēšanas

un ar tām saistīto noziedzīgo nodarījumu tipoloģijas;";

1.17. papildināt ar 11.8. apakšpunktu šādā

redakcijā:

"11.8. personas datu aizsardzības prasības noziedzīgi iegūtu

līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas

finansēšanas novēršanas jomā.";

1.18. izteikt 14. punktu šādā redakcijā:

"14. Kredīta devējs un parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs ne

vēlāk kā 10 dienas pēc apstiprināšanas iesniedz Patērētāju

tiesību aizsardzības centram noziedzīgi iegūtu līdzekļu

legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas

novēršanas iekšējo politiku un procedūru, savai darbībai

piemītošo risku novērtējumu, iekšējās kontroles sistēmas darbības

efektivitātes izvērtējumu, iekšējās kontroles sistēmas audita

ziņojumu, kā arī informāciju par būtiskām izmaiņām iekšējās

kontroles sistēmā vai jauno iekšējās kontroles sistēmu.";

1.19. izteikt 15. punktu šādā redakcijā:

"15. Kredīta devējs novērtē klienta risku pazeminošās un

paaugstinošās pazīmes un faktorus, nosaka klienta risku un iedala

klientu kādā no klientu riska līmeņiem, sākot ar zemāka riska

līmeni un beidzot ar augstāka riska līmeni.";

1.20. papildināt ar 15.1 punktu šādā

redakcijā:

"15.1 Kredīta devējs, veicot klienta riska izvērtējumu

un nosakot atbilstošus izpētes pasākumus, ņem vērā:

15.11. likumā un citos kredīta devēja darbību

regulējošos normatīvajos aktos noteiktos risku paaugstinošos

faktorus, kā arī risku pazeminošos faktorus, ja kredīta devējs

risku pazeminošo faktoru noteikšanu uzskata par atbilstošu un ir

to attiecīgi dokumentējis;

15.12. riskus, kas identificēti Latvijas Republikas

valsts riska izvērtējumā;

15.13. riskus, kas identificēti Eiropas Komisijas

veiktajā Eiropas Savienības riska izvērtējumā;

15.14. Eiropas Banku iestādes un Eiropas Vērtspapīru

un tirgu iestādes kopīgajās pamatnostādnēs noteiktos riska

faktorus, ciktāl tie ir attiecināmi uz kredīta devēju;

15.15. riskus, kas izriet no tiesībaizsardzības

iestāžu vai uzraudzības un kontroles institūciju ziņojumiem,

lēmumiem vai izstrādātajām tipoloģijām;

15.16. citus riskus, kas raksturīgi kredīta devējam un

tā klientiem, pakalpojumiem un pakalpojumu piegādes

kanāliem.";

1.21. papildināt ar 15.2 punktu šādā

redakcijā:

"15.2 Kredīta devējs veic klienta izpēti atbilstoši

klientam piemītošajam riskam, tai skaitā ņem vērā šo noteikumu

15.1 punktā minētajos avotos norādītos riska

faktorus.";

1.22. izteikt 16.3. apakšpunktu šādā redakcijā:

"16.3. klienta netipisku darbību.";

1.23. izteikt 17.1. apakšpunktu šādā redakcijā:

"17.1. par klientu ir saņemts Finanšu izlūkošanas dienesta,

uzraudzības iestādes, izmeklēšanas iestāžu, prokuratūras vai

tiesas pieprasījums saistībā ar aizdomām par noziedzīgi iegūtu

līdzekļu legalizāciju, terorisma un proliferācijas finansēšanu

vai cita noziedzīga nodarījuma izdarīšanu;";

1.24. izteikt 17.2. apakšpunktu šādā redakcijā:

"17.2. par klientu ir saņemti pieprasījumi no izmeklēšanas

iestādes, prokuratūras vai tiesas kriminālprocesa ietvaros

saistībā ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju, terorisma un

proliferācijas finansēšanu vai citu noziedzīgu nodarījumu.";

1.25. izteikt 18.2. apakšpunktu šādā redakcijā:

"18.2. klienta darbība ir netipiska, neparasti lielos apmēros

veicot kredīta pirmstermiņa atmaksu, atmaksu no trešajām personām

vai skaidrā naudā, vai veicot pārmaksas.";

1.26. izteikt 19. punktu šādā redakcijā:

"19. Attiecībā uz klientiem, kas ir juridiskas personas, kredīta

devējs, nosakot klienta un klienta patiesā labuma guvēja

saimnieciskajai, profesionālajai vai personiskajai darbībai

piemītošo risku, pamatojoties uz risku novērtējumu, papildus šo

noteikumu 17. un 18. punktā minētajiem apstākļiem noskaidro,

vai:

19.1. klients sniedz tādus pakalpojumus, kuru sniegšanas fakta

dokumentāra pamatošana ir apgrūtināta;

19.2. klients vai klienta patiesais labuma guvējs ir persona, kas

saistīta ar darbības jomu, kurā būtiska loma ir skaidras naudas

darījumiem;

19.3. klienta saimnieciskās darbības veids ir saistīts ar

paaugstināta riska nozari.";

1.27. izteikt 20. punktu šādā redakcijā:

"20. Kredīta devējs, nosakot klienta darbībai piemītošo risku,

pamatojoties uz risku novērtējumu, ņem vērā to, vai:

20.1. ir pamats uzskatīt, ka klients mēģina izvairīties no

noteiktiem maksājumu sliekšņiem;

20.2. klients mēģina izvairīties no informācijas sniegšanas vai

mēģina slēpt savu saimniecisko darbību.";

1.28. izteikt 24.2. apakšpunktu šādā redakcijā:

"24.2. iekļauta Finanšu darījumu darba grupas (Financial

Action Task Force) nesadarbojošos valstu sarakstā vai ir

tāda, par kuru minētā organizācija ir publicējusi paziņojumu kā

par valsti vai teritoriju, kurā nav normatīvo aktu cīņai ar

noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju vai terorisma un

proliferācijas finansēšanu vai kurā tiem ir būtiskas nepilnības

un tāpēc tie neatbilst starptautiskajām prasībām;";

1.29. svītrot 26. punktu;

1.30. izteikt 27.1. apakšpunktu šādā redakcijā:

"27.1. klienta neklātienes identifikāciju, izņemot gadījumu, ja

kredīta devējs izpilda likuma 22. panta otrās daļas 1. punktā

minētos nosacījumus;";

1.31. izteikt 28. punktu šādā redakcijā:

"28. Parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs novērtē klienta risku

pazeminošās un paaugstinošās pazīmes un faktorus, nosaka klienta

risku un iedala klientu kādā no klientu riska līmeņiem, sākot ar

zemāka riska līmeni un beidzot ar augstāka riska līmeni.";

1.32. papildināt ar 28.1 punktu šādā

redakcijā:

"28.1 Parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs, veicot

klienta riska izvērtējumu un nosakot atbilstošus izpētes

pasākumus, ņem vērā:

28.11. likumā un citos parāda atgūšanas pakalpojuma

sniedzēja darbību regulējošos normatīvajos aktos noteiktos risku

paaugstinošos faktorus, kā arī risku pazeminošos faktorus, ja

parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs risku pazeminošo faktoru

noteikšanu uzskata par atbilstošu un ir to attiecīgi

dokumentējis;

28.12. riskus, kas identificēti Latvijas Republikas

valsts riska izvērtējumā;

28.13. riskus, kas identificēti Eiropas Komisijas

veiktajā Eiropas Savienības riska izvērtējumā;

28.14. Eiropas Banku iestādes un Eiropas Vērtspapīru

un tirgu iestādes kopīgajās pamatnostādnēs noteiktos riska

faktorus, ciktāl tie ir attiecināmi uz parāda atgūšanas

pakalpojuma sniedzēju;

28.15. riskus, kas izriet no tiesībaizsardzības

iestāžu vai uzraudzības un kontroles institūciju ziņojumiem,

lēmumiem vai izstrādātajām tipoloģijām;

28.16. citus riskus, kas raksturīgi parāda atgūšanas

pakalpojuma sniedzējam un tā klientiem, pakalpojumiem un

pakalpojumu piegādes kanāliem.";

1.33. papildināt ar 28.2 punktu šādā

redakcijā:

"28.2 Parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs veic

klienta izpēti atbilstoši klientam piemītošajam riskam, tai

skaitā ņem vērā šo noteikumu 28.1 punktā noteiktajos

avotos minētos riska faktorus.";

1.34. izteikt 29. punktu šādā redakcijā:

"29. Parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs, nosakot klientam

piemītošo risku, pamatojoties uz risku novērtējumu, noskaidro,

vai par klientu ir saņemts Finanšu izlūkošanas dienesta,

uzraudzības iestādes, izmeklēšanas iestāžu, prokuratūras vai

tiesas pieprasījums saistībā ar aizdomām par noziedzīgi iegūtu

līdzekļu legalizāciju, terorisma un proliferācijas finansēšanu

vai cita noziedzīga nodarījuma izdarīšanu.";

1.35. izteikt 30. punktu šādā redakcijā:

"30. Parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs, nosakot klientam

piemītošo risku, pamatojoties uz risku novērtējumu, noskaidro,

vai par klientu ir saņemti pieprasījumi no izmeklēšanas iestādes,

prokuratūras vai tiesas kriminālprocesa ietvaros saistībā ar

noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju, terorisma un

proliferācijas finansēšanu vai citu noziedzīgu nodarījumu.";

1.36. izteikt 31. punktu šādā redakcijā:

"31. Ņemot vērā savas darbības specifiku, parāda atgūšanas

pakalpojuma sniedzējs, nosakot klienta un klienta patiesā labuma

guvēja saimnieciskajai, profesionālajai vai personiskajai

darbībai piemītošo risku, pamatojoties uz risku novērtējumu,

papildus šo noteikumu 29. un ​​​30. punktā minētajiem apstākļiem

noskaidro, vai:

31.1. klients sniedz tādus pakalpojumus, kuru sniegšanas fakta

dokumentāra pamatošana ir apgrūtināta;

31.2. klients vai klienta patiesais labuma guvējs ir persona, kas

atzīstama par politiski nozīmīgu personu, tās ģimenes loceklis

vai ar politiski nozīmīgu personu cieši saistīta persona;

31.3. klients ir persona, kas saistīta ar darbības jomu, kurā

būtiska loma ir skaidras naudas darījumiem;

31.4. klienta saimnieciskās darbības veids ir saistīts ar

paaugstināta riska nozari.";

1.37. izteikt 32. punktu šādā redakcijā:

"32. Parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs, nosakot klienta

juridiskajai formai, īpašnieku struktūrai un darbībai piemītošo

risku, pamatojoties uz risku novērtējumu, ņem vērā vismaz to,

vai:

32.1. sadarbības ietvaros parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējam

apstrādē nodotie klienta veiktie darījumi ir sarežģīti, netipiski

lieli klienta saimnieciskajai, profesionālajai vai personiskajai

darbībai vai ir neskaidrs to tiesiskais un ekonomiskais

mērķis;

32.2. klients mēģina izvairīties no informācijas sniegšanas vai

mēģina slēpt savu saimniecisko darbību.";

1.38. izteikt 34.2. apakšpunktu šādā redakcijā:

"34.2. iekļauta Finanšu darījumu darba grupas (Financial

Action Task Force) nesadarbojošos valstu sarakstā vai ir

tāda, par kuru minētā organizācija ir publicējusi paziņojumu kā

par valsti vai teritoriju, kurā nav normatīvo aktu cīņai ar

noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju vai terorisma un

proliferācijas finansēšanu vai kurā tiem ir būtiskas nepilnības

un tāpēc tie neatbilst starptautiskajām prasībām;";

1.39. izteikt 36. punktu šādā redakcijā:

"36. Parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs, izvērtējot klienta

izmantotajiem pakalpojumiem un produktiem piemītošo risku,

pamatojoties uz risku novērtējumu, noskaidro un ņem vērā, vai

klienta nodotie darījumi atbilst klienta saimnieciskajai darbībai

un darījuma attiecību mērķim.";

1.40. papildināt ar 36.1 punktu šādā

redakcijā:

"36.1 Parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs,

izvērtējot risku, kas saistīts ar veidu (kanālu), kādā klients

pakalpojumu vai produktu iegūst un izmanto, pamatojoties uz risku

novērtējumu, ņem vērā vismaz:

36.11. klienta neklātienes identifikāciju, izņemot

gadījumu, ja parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs izpilda

likuma 22. panta otrās daļas 1. punktā minētos nosacījumus;

36.12. apmēru un veidu, kādā parāda atgūšanas

pakalpojuma sniedzējs izmanto starpniekus un aģentus attiecībās

ar klientiem.";

1.41. izteikt 37. punktu šādā redakcijā:

"37. Lai nodrošinātu klienta izpētes procesa vienotību, pilnīgumu

un nepārtrauktību, kredīta devējs un parāda atgūšanas pakalpojuma

sniedzējs klienta izpēti veic par visiem risku ietekmējošiem

apstākļiem kopumā.";

1.42. izteikt 40. punktu šādā redakcijā:

"40. Kredīta devējs un parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs

uztur katram risku ietekmējošajam apstāklim piešķirto

novērtējumu, lai nodrošinātu tā lietošanu klienta riska līmeņa

noteikšanai.";

1.43. izteikt 41. punktu šādā redakcijā:

"41. Gadījumus, kad veicama klientu padziļinātā izpēte, kredīta

devējs un parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs nosaka

atbilstoši klienta riska līmenim, ņemot vērā arī šajos noteikumos

minētās risku novērtēšanas prasības un citus identificētos risku

paaugstinošos faktorus.";

1.44. izteikt 42.4.1. apakšpunktu šādā redakcijā:

"42.4.1. vai par klientu vai klienta patieso labuma guvēju

publiski ir pieejama negatīva rakstura informācija, kas liecina

par tā iespējamu saistību ar noziedzīgi iegūtiem līdzekļiem vai

to legalizēšanu, vai terorismu un proliferāciju;";

1.45. izteikt 43.2. apakšpunktu šādā redakcijā:

"43.2. noskaidro, vai saimnieciskā, profesionālā vai personiskā

darbība, kuru veic patiesais labuma guvējs, atbilst vai ir

saistīta ar kredīta devēja un parāda atgūšanas pakalpojuma

sniedzēja klienta veikto saimniecisko vai profesionālo

darbību;";

1.46. svītrot 43.4. apakšpunktu;

1.47. izteikt 45. punktu šādā redakcijā:

"45. Kredīta devējs un parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs

izveido un uztur darījuma attiecību un gadījuma rakstura darījumu

uzraudzības informācijas apkopojumu, kurā papildus likumā

noteiktajām prasībām reģistrē visus aizdomīgos darījumus, tai

skaitā tādus darījumus, par kuriem izpētes rezultātā pieņemts

lēmums neziņot Finanšu izlūkošanas dienestam.";

1.48. izteikt 46. punktu šādā redakcijā:

"46. Ne retāk kā reizi 12 kalendāra mēnešos kredīta devējs un

parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs attiecībā uz klientiem,

kuriem pēdējo 12 kalendāra mēnešu laikā ir veikta padziļinātā

izpēte, pārliecinās, vai nav mainījušies klientam identificētie

risku paaugstinošie faktori un noteiktais riska līmenis un vai

klienta veiktie darījumi nerada aizdomas par noziedzīgi iegūtu

līdzekļu legalizāciju un terorisma un proliferācijas finansēšanu,

un nodrošina, ka to rīcībā ir aktuāla informācija, kas raksturo

klienta saimniecisko vai profesionālo darbību.";

1.49. izteikt 47. punktu šādā redakcijā:

"47. Kredīta devējs, pamatojoties uz risku novērtējumu, nosaka

maksājumu sliekšņus noteiktā laikposmā. Ja minētie sliekšņi tiek

pārsniegti, tiek uzskatīts, ka klienta darbība ir

netipiska.";

1.50. izteikt 49. punktu šādā redakcijā:

"49. Attiecībā uz personu, kas veic parāda atmaksu, parāda

atgūšanas pakalpojuma sniedzējs, pamatojoties uz risku

novērtējumu, nosaka sliekšņus vienam maksājumam un maksājumiem

gada laikā. Ja minētie sliekšņi tiek pārsniegti, tiek uzskatīts,

ka personas darbība ir netipiska.";

1.51. izteikt 52. punktu šādā redakcijā:

"52. Kredīta devējs un parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs,

ieviešot tehnoloģiskus risinājumus, nodrošina, ka tie atbilst

prasībām normatīvo aktu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas

un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas jomā, kā

arī kredīta devēja un parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzēja

saimnieciskās vai profesionālās darbības modelim.";

1.52. izteikt 53.4. apakšpunktu šādā redakcijā:

"53.4. kredīta devēja un parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzēja

speciālo sarakstu (kredīta devēja un parāda atgūšanas pakalpojuma

sniedzēja iekšējie saraksti par klientu, tā patieso labuma guvēju

un pilnvarotajiem pārstāvjiem, par kuriem ir pieejama negatīva

informācija saistībā ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju

un terorisma un proliferācijas finansēšanu) un sankciju sarakstu

(atbilstoši Starptautisko un Latvijas Republikas nacionālo

sankciju likumam) lietošana;";

1.53. izteikt 53.6. apakšpunktu šādā redakcijā:

"53.6. ziņojumu par aizdomīgiem darījumiem pārvaldība.";

1.54. izteikt 54. punktu šādā redakcijā:

"54. Kredīta devēja un parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzēja

tehnoloģiskie risinājumi nodrošina, ka tiek atspoguļots katram

klientam noteiktais kopējais noziedzīgi iegūtu līdzekļu

legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas riska

līmenis. Kredīta devējs un parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs

par katru novērtējuma procesā konstatētu risku paaugstinošu

faktoru atbilstoši riska līmenim veido klienta kopējo riska

profilu.";

1.55. izteikt 56. punktu šādā redakcijā:

"56. Kredīta devējs un parāda atgūšanas pakalpojuma sniedzējs

paziņo Patērētāju tiesību aizsardzības centram par jaunu

tehnoloģisko risinājumu izveidi ne vēlāk kā 10 dienas pēc tā

ieviešanas."