2. pants

Izslēgt 16.panta 2.punktā vārdu un skaitli "un

27."

3. 26.pantā:

izslēgt pirmās daļas 1.punktā vārdus "un maksājumu

iestādes";

izslēgt pirmās daļas 2.punktā vārdus "un naudas pārvedumu

un pārskaitījumu pakalpojumu sniedzējus";

papildināt pantu ar 1.1 daļu šādā redakcijā:

"(11) Likuma subjekts šajā pantā minētajos

gadījumos, ja pastāv zems noziedzīgi iegūtu līdzekļu

legalizācijas un terorisma finansēšanas risks, ir tiesīgs veikt

vienkāršoto klienta izpēti, izdarot šā likuma 12., 13. un

14.pantā minētās klienta identifikācijas darbības un šā likuma

17.pantā minētos klienta izpētes pasākumus darījumu attiecību

raksturam un noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un

terorisma finansēšanas riska līmenim atbilstošā

apmērā.";

papildināt pantu ar 3.1, 3.2,

3.3, 3.4 un 3.5 daļu šādā

redakcijā:

"(31) Likuma subjekts ir tiesīgs veikt

vienkāršoto klienta izpēti, sniedzot pakalpojumus, kas atbilst

visām šādām pazīmēm:

1) darījuma pamatā ir rakstveida līgums;

2) darījums tiek veikts, izmantojot bankas kontu, ko atvērusi

kredītiestāde, kas reģistrēta dalībvalstī vai tādā trešajā

valstī, kuras attiecīgie normatīvie akti noziedzīgi iegūtu

līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas jomā

paredz prasības, kas ir līdzvērtīgas Eiropas Savienības tiesību

aktu prasībām;

3) darījums neatbilst neparasta darījuma pazīmju sarakstā

ietvertajām pazīmēm;

4) darījums nerada aizdomas vai nav pieejama informācija, kas

liecina par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju vai terorisma

finansēšanu, vai mēģinājumu veikt šīs darbības;

5) darījuma kopējā summa nav lielāka par summu, kas pēc

Latvijas Bankas noteiktā valūtas kursa darījuma veikšanas dienā

ir ekvivalenta 15 000 euro;

6) ienākumus no darījuma veikšanas nav iespējams izmantot

trešo personu labā, izņemot nāves, invaliditātes, uztura došanas

pienākuma vai citu līdzīgu gadījumu iestāšanos;

7) ja darījuma veikšanas laikā nav iespējama līdzekļu

pārvēršana finanšu instrumentos vai apdrošināšanas vai cita veida

prasījumos vai ja šāda līdzekļu pārvēršana ir iespējama un tiek

ievēroti šādi nosacījumi:

a) ienākumi no darījuma ir realizējami tikai ilgtermiņā - ne

agrāk kā pēc pieciem gadiem no darījuma noslēgšanas dienas,

b) darījuma priekšmetu nav iespējams izmantot kā

nodrošinājumu,

c) darījuma spēkā esamības laikā netiek veikti pirmstermiņa

maksājumi, netiek izmantota prasījuma tiesību cesija un darījuma

pirmstermiņa izbeigšana.

(32) Apdrošināšanas komersanti, kas veic dzīvības

apdrošināšanu, un apdrošināšanas starpnieki ir tiesīgi veikt

vienkāršoto klienta izpēti attiecībā uz dzīvības apdrošināšanas

polisēm, ja ikgadējā apdrošināšanas prēmija nav lielāka par

summu, kas pēc Latvijas Bankas noteiktā valūtas kursa darījuma

veikšanas dienā ir ekvivalenta 1000 euro, vai ja

vienreizējā prēmija nav lielāka par 2500 euro.

(33) Privātie pensiju fondi ir tiesīgi veikt

vienkāršoto klienta izpēti attiecībā uz iemaksām pensiju plānos,

ja klients minētās iemaksas nevar izmantot kā nodrošinājumu, un

attiecībā uz tām iemaksām pensiju plānos, kuras veidojas kā daļa

no darba samaksas.

(34) Elektroniskās naudas emitenti ir tiesīgi veikt

vienkāršoto klienta izpēti šādos gadījumos:

1) ja maksimālā elektroniskajā ierīcē uzkrātā naudas summa nav

lielāka par summu, kas pēc Latvijas Bankas noteiktā valūtas kursa

ir ekvivalenta 250 euro, un to nav iespējams atkārtoti

papildināt;

2) ja elektroniskās naudas ierīci ir iespējams atkārtoti

papildināt un viena kalendāra gada laikā norēķināšanās ar

elektroniskās naudas ierīci nepārsniedz summu, kas pēc Latvijas

Bankas noteiktā valūtas kursa ir ekvivalenta 2500 euro.

Šis izņēmums nav piemērojams, ja elektroniskās naudas iestāde no

klienta (elektroniskās naudas turētāja) pēc tā pieprasījuma šā

paša kalendāra gada laikā atpērk 1000 euro vai lielāku

summu.

(35) Vienkāršoto klienta izpēti nevar piemērot šajā

pantā minētajos gadījumos, ja, balstoties uz klienta, pakalpojuma

vai darījumu attiecību izvērtējumu, likuma subjekts konstatē vai

tā rīcībā ir informācija par augstu noziedzīgi iegūtu līdzekļu

legalizācijas vai terorisma finansēšanas risku vai tam ir

aizdomas par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju vai

terorisma finansēšanu, vai mēģinājumu veikt šīs

darbības.";

izslēgt sesto daļu.