6. pants

Papildināt likumu ar III1 nodaļu šādā

redakcijā:

"III1 nodaļa

PEPP plāns, PEPP noguldītāju un PEPP saņēmēju aizsardzība

20.1 pants. PEPP

plāna reģistrācija un darbības uzsākšana

(1) PEPP plānu reģistrēšanai Komisijā ir tiesīgas

iesniegt šādas juridiskās personas (turpmāk - PEPP

sniedzējs):

1) atklātais pensiju fonds;

2) kredītiestāde;

3) dzīvības apdrošināšanas sabiedrība;

4) ieguldījumu brokeru sabiedrība;

5) ieguldījumu pārvaldes sabiedrība;

6) alternatīvo ieguldījumu fondu pārvaldnieks.

(2) PEPP plānu iesniedz reģistrēšanai un Komisija to

reģistrē saskaņā ar Regulā Nr. 2019/1238 noteikto

kārtību.

(3) PEPP plāna reģistrēšanai nepieciešamās veidlapas un

veidnes nosaka Komisijas 2021. gada 4. marta

īstenošanas regula (ES) 2021/897, ar ko nosaka īstenošanas

tehniskos standartus Eiropas Parlamenta un Padomes regulas (ES)

2019/1238 piemērošanai attiecībā uz formātu, kādā uzraudzības

ziņojumi sniedzami kompetentajām iestādēm, un sadarbību un

informācijas apmaiņu starp kompetentajām iestādēm un ar Eiropas

Apdrošināšanas un aroda pensiju iestādi (turpmāk - Regula

Nr. 2021/897).

(4) PEPP sniedzējs, izņemot dzīvības apdrošināšanas

sabiedrību, tāda PEPP plāna reģistrēšanai, kas paredz biometrisko

risku segumu, vienlaikus ar reģistrācijas pieteikumu iesniedz

dokumentus, kuri ietver informāciju par to, kā tiks nodrošināta

Regulas Nr. 2019/1238 prasību izpilde un kura apdrošināšanas

sabiedrība ir atbildīga par biometrisko risku segumu.

(5) PEPP sniedzējs, izņemot dzīvības apdrošināšanas

sabiedrību vai kredītiestādi, tāda PEPP plāna reģistrēšanai, kas

paredz kapitāla garantiju saskaņā ar Regulas Nr. 2019/1238

42. pantu, vienlaikus ar reģistrācijas pieteikumu iesniedz

dokumentus, kuri ietver informāciju par to, kā tiks nodrošināta

Regulas Nr. 2019/1238 prasību izpilde un kura apdrošināšanas

sabiedrība vai kredītiestāde ir atbildīga par kapitāla

garantiju.

(6) PEPP sniedzējs nodrošina, ka ar pamata PEPP plānu

saistītie izdevumi, atlīdzības un to veidi, kā arī PEPP plāna

ieguldījumu stratēģijā izmantotās riska mazināšanas metodes

atbilst Komisijas 2020. gada 18. decembra deleģētajā

regulā (ES) 2021/473, ar ko papildina Eiropas Parlamenta un

Padomes regulu (ES) 2019/1238 attiecībā uz regulatīvajiem

tehniskajiem standartiem, kuros precizētas Pan-Eiropas privāto

pensiju produktu informācijas dokumentiem, izdevumu griestos

iekļautajiem izdevumiem un atlīdzībām, kā arī riska mazināšanas

metodēm piemērojamās prasības (turpmāk - Regula

Nr. 2021/473) noteiktajām prasībām.

20.2 pants. PEPP

plāna izplatīšana

(1) PEPP sniedzēja reģistrētu PEPP plānu ir tiesīgs

izplatīt PEPP sniedzējs, kā arī apdrošināšanas starpnieks un

ieguldījumu brokeru sabiedrība, kura nav PEPP sniedzējs šā likuma

20.1 panta pirmās daļas izpratnē, bet kura ir

tiesīga sniegt vismaz ieguldījumu konsultācijas (turpmāk - PEPP

izplatītājs).

(2) PEPP sniedzējs pirms PEPP plāna nodošanas PEPP

izplatītājam vai mainot izplatītāju par to paziņo Komisijai.

(3) PEPP sniedzējs nodrošina, ka PEPP klientiem sniedzamā

informācija par PEPP plānu, tostarp PEPP pamatinformācijas

dokuments un reklāmas materiāli, tiek sagatavota un noformēta

atbilstoši Regulai Nr. 2019/1238 un Regulai

Nr. 2021/473.

(4) Lai izplatītu PEPP plānu, PEPP sniedzēji un PEPP

izplatītāji ievēro šādus noteikumus:

1) PEPP sniedzējs attiecībā uz savu reģistrēto PEPP plānu

izplatīšanu un PEPP izplatītājs, kas izplata PEPP sniedzēja

reģistrētu PEPP plānu, ievēro Ieguldījumu brokeru sabiedrību

likuma 31. panta pirmās daļas 16. punktā un Finanšu

instrumentu tirgus likuma 126.2 pantā, izņemot tā

pirmo, desmito, vienpadsmito un divpadsmito daļu, 127. pantā

un 128. pantā, izņemot tā vienpadsmito un divpadsmito daļu,

paredzētos noteikumus un tieši piemērojamos Eiropas Savienības

tiesību aktus;

2) dzīvības apdrošināšanas sabiedrība un apdrošināšanas

starpnieks ievēro Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas

izplatīšanas likuma IV nodaļā, izņemot minētā likuma 36., 39.,

41. pantu un 44. panta sesto daļu, paredzētos

noteikumus un tieši piemērojamos Eiropas Savienības tiesību

aktus;

3) ieguldījumu brokeru sabiedrība, kurai ir tiesības tikai

izplatīt PEPP, ievēro Ieguldījumu brokeru sabiedrību likuma

31. panta pirmās daļas 16. punktā un Finanšu

instrumentu tirgus likuma 126.2 pantā, izņemot tā

pirmo, desmito, vienpadsmito un divpadsmito daļu, 127. pantā

un 128. pantā, izņemot tā vienpadsmito un divpadsmito daļu,

paredzētos noteikumus un tieši piemērojamos Eiropas Savienības

tiesību aktus, izņemot Regulas Nr. 2019/1238 34. panta

4. punktu.

(5) Par personu, kura sniedz konsultāciju par PEPP plānu,

var būt fiziskā persona, kurai ir vismaz vidējā izglītība un

kurai PEPP sniedzējs vai PEPP izplatītājs ir nodrošinājis

nepieciešamo apmācību par PEPP plāniem.

20.3 pants. PEPP

plāna dereģistrācija

(1) Lai dereģistrētu PEPP plānu, PEPP sniedzējs iesniedz

Komisijai iesniegumu par PEPP plāna nodošanu citam PEPP

sniedzējam, ievērojot šā likuma 14. pantā noteikto kārtību,

ciktāl tas nav pretrunā ar Regulu Nr. 2019/1238.

(2) Komisija, pirms tā pieņem lēmumu par PEPP

dereģistrāciju, pārliecinās par to, ka PEPP sniedzējs ir

nokārtojis savas saistības pret PEPP noguldītājiem un PEPP

saņēmējiem.

(3) PEPP plāna dereģistrēšanai nepieciešamās veidlapas un

veidnes nosaka Regula Nr. 2021/897.

(4) PEPP sniedzēja likvidācijas vai maksātnespējas

gadījumā PEPP sniedzējam ir pienākums nodot PEPP plānus citam

PEPP sniedzējam, ievērojot šā likuma 14. pantā noteikto

kārtību, ciktāl tas nav pretrunā ar Regulu

Nr. 2019/1238.

20.4 pants. PEPP

noguldītāju un PEPP saņēmēju aizsardzība

(1) PEPP sniedzējs, izņemot kredītiestādi, dzīvības

apdrošināšanas sabiedrību un ieguldījumu brokeru sabiedrību,

nodrošina, ka katram PEPP plānam aktīvu drošas glabāšanas nolūkā

ir noslēgts vismaz viens līgums ar turētājbanku. Līdzekļu

turēšanai turētājbankā un tās darbībai tiek piemērotas

Ieguldījumu pārvaldes sabiedrību likuma IV nodaļā, izņemot

40. panta 2.1 daļu, noteiktās prasības.

(2) Ārpustiesas strīdi attiecībā uz PEPP plānu tiek

izskatīti saskaņā ar Patērētāju ārpustiesas strīdu risinātāju

likumu.

20.5 pants. PEPP

sniedzēja un PEPP izplatītāja uzraudzība

(1) Komisija uzrauga PEPP sniedzēja un PEPP izplatītāja

darbību saskaņā ar šo likumu un tieši piemērojamiem Eiropas

Savienības tiesību aktiem, kā arī ievērojot Eiropas

Apdrošināšanas un aroda pensiju iestādes vadlīnijās noteiktās

prasības attiecībā uz PEPP sniedzēja un PEPP izplatītāja

uzraudzību. Uzraudzības pamatā ir uz nākotni vērsta un uz risku

izvērtēšanu balstīta pieeja.

(2) Uzraudzības funkciju veikšanai PEPP sniedzējs

nodrošina Komisijas 2021. gada 24. februāra deleģētajā

regulā (ES) 2021/896, ar ko Eiropas Parlamenta un Padomes regulu

(ES) 2019/1238 papildina attiecībā uz papildu informāciju

uzraudzības pārskatu sniegšanas konverģences nolūkos minētās

informācijas sniegšanu Komisijai atbilstoši Regulā

Nr. 2021/897 noteiktajām prasībām. Komisijai ir tiesības

noteikt šīs informācijas formātu un iesniegšanas kārtību.

(3) Ja Komisija ir saņēmusi PEPP klienta sūdzību par PEPP

plānu, tā sniedz atzinumu par šo sūdzību.

(4) Sadarbību un informācijas apmaiņu starp Komisiju un

Eiropas Apdrošināšanas un aroda pensiju iestādi, kā arī starp

Komisiju un citas dalībvalsts kompetento institūciju, kura

uzrauga PEPP sniedzēja un PEPP izplatītāja pārrobežu darbību,

nosaka Regula Nr. 2021/897.

(5) Komisija tīmekļvietnē publisko un uztur Regulas

Nr. 2019/1238 12. pantā noteikto informāciju un par to

informē Eiropas Apdrošināšanas un aroda pensiju

iestādi.

20.6 pants. PEPP

plāna grāmatvedība, uzskaite un pārbaude

(1) PEPP sniedzējs reģistrētajam PEPP plānam kārto

grāmatvedību un sagatavo gada pārskatu saskaņā ar šo likumu,

Grāmatvedības likumu un Komisijas normatīvajiem noteikumiem, kas

izdoti saskaņā ar šā likuma 36. panta pirmo daļu, ievērojot

pensiju plāna grāmatvedībai un gada pārskata sagatavošanai

noteiktās prasības.

(2) PEPP plāna gada pārskats tiek pievienots PEPP

sniedzēja gada pārskatam. PEPP plāna gada pārskats sastāv no PEPP

plāna finanšu pārskatiem un ziņojuma par attiecīgo PEPP

plānu.

(3) PEPP sniedzēja sagatavoto PEPP plāna gada pārskatu

revidē un revidenta ziņojumu par veiktās revīzijas rezultātiem

sniedz zvērināts revidents vai zvērinātu revidentu

komercsabiedrība atbilstoši Revīzijas pakalpojumu likumam.

(4) PEPP plāna gada pārskata iesniegšanai un

publiskošanai piemēro PEPP sniedzēja gada pārskata iesniegšanai

un publiskošanai noteiktās prasības.

20.7 pants. PEPP

sniedzēja un PEPP izplatītāja maksājumi Komisijai

(1) PEPP sniedzējs Komisijai maksā 1000 euro

kalendāra gadā par katru reģistrēto PEPP plānu un papildus līdz

0,05 procentiem gadā no reģistrēto PEPP plānu vidējās aktīvu

vērtības ceturksnī.

(2) PEPP izplatītājs, kas nav PEPP sniedzējs, par Latvijā

reģistrēta PEPP sniedzēja PEPP plāna izplatīšanas pakalpojuma

sniegšanas uzraudzību Komisijai maksā 1000 euro kalendāra

gadā.

(3) PEPP sniedzējs Komisijai maksā par:

1) PEPP sniedzēja reģistrēšanai iesniegto dokumentu

izskatīšanu - 1400 euro;

2) PEPP plāna reģistrēšanai iesniegto dokumentu izskatīšanu -

800 euro;

3) PEPP plāna grozījumu izskatīšanu - 400 euro;

4) citā dalībvalstī reģistrēta PEPP sniedzēja darbības

uzsākšanu Latvijā - vienreizēju maksu 800 euro apmērā.

20.8 pants. Papildu

prasības PEPP sniedzējam vai PEPP izplatītājam

Papildus šajā nodaļā noteiktajām prasībām PEPP sniedzējam vai

PEPP izplatītājam un attiecībā uz to uzraudzību piemēro šā likuma

17. panta sesto un septīto daļu, 18., 24. pantu,

25. panta vienpadsmito daļu, 26. pantu, 27. panta

pirmās daļas 1. un 3. punktu, trešo, ceturto, piekto, sesto,

septīto, astoto un devīto daļu, 35.1 pantu,

39. panta trešo, ceturto, piekto un sesto daļu,

40. pantu, 41. panta 6.2, 6.3,

6.4 un septīto daļu, 49. pantu."

7. 24. pantā:

izteikt pirmās daļas pirmo teikumu šādā redakcijā:

"Pensiju fonds vai PEPP sniedzējs katram pensiju plāna

dalībniekam vai PEPP noguldītājam nodrošina uzkrātā

papildpensijas kapitāla vai PEPP papildpensijas aprēķināšanu un

uzskaiti, tostarp attiecībā uz pensiju plāna dalībnieku -

neatkarīgi no tā, vai šis dalībnieks pensiju plānā piedalās uz

kolektīvās vai individuālās dalības līguma pamata.";

izteikt otro un trešo daļu šādā redakcijā:

"(2) Individuālajos kontos tiek reģistrētas visas

pensiju plāna dalībnieku un papildpensijas saņēmēju vai PEPP

noguldītāju un PEPP saņēmēju veiktās vai to labā veiktās

iemaksas, kā arī visi no ieguldījumiem gūtie ienākumi, atsevišķi

reģistrējot iemaksas biometrisko risku seguma nodrošināšanai.

(3) Pensiju fonda vai PEPP sniedzēja zvērināts revidents

vai zvērinātu revidentu komercsabiedrība katru gadu sniedz

ziņojumu par to, vai individuālie konti tiek kārtoti saskaņā ar

šā likuma un citu normatīvo aktu prasībām, pensiju fonda vai

PEPP sniedzēja statūtiem, pensiju plāna un dalības līguma vai

PEPP plāna, PEPP pamatinformācijas dokumenta un PEPP līguma

noteikumiem.";

papildināt ceturto daļu pēc vārda "kapitāla" ar

vārdiem "un PEPP papildpensijas".