3. pants

Klīrings un

klīringa (neto) norēķini

3.1. Latvijas Banka nodrošina

kredītiestāžu maksājuma dokumentu klīringu un uz visu aprēķināto

kredītiestāžu klīringa neto pozīciju pamata veic klīringa (neto)

norēķinus kredītiestāžu korespondentkontos.

3.2. Klīringa dokumenti ir

klīringā iesniegtais kredītiestādes maksājuma dokuments kopā ar

klātpieliktajiem klientu maksājuma dokumentiem un kredītiestādes

pašas maksājuma uzdevumiem (tālāk tekstā - klientu maksājuma

dokumentiem).

3.3. Klīringa dokumentu

sagatavošana

3.3.1. Iesniedzēja kredītiestāde

kredīta un debeta klientu maksājuma dokumentus grupē atsevišķi,

veidojot atsevišķas paketes katrai saņēmējai kredītiestādei.

3.3.2. Kredītiestāde katrai

klientu maksājuma dokumentu paketei pievieno uzskaitīto summu

lentu un par ievietoto klientu maksājuma dokumentu kopējo naudas

summu izraksta kredītiestādes maksājuma dokumentu, ko paraksta

kredītiestādes divas pilnvarotās personas un apstiprina ar zīmoga

nospiedumu:

3.3.2.1. kredīta maksājuma

dokumentu paketei - kredītiestādes maksājuma uzdevumu (1.

pielikums);

3.3.2.2. debeta maksājuma

dokumentu paketei - kredītiestādes inkaso uzdevumu (2

.pielikums).

3.3.3. Klīringa dokumentus

ievieto:

3.3.3.1. kredīta maksājuma

dokumentus - polietilēna maisiņos;

3.3.3.2. debeta maksājuma

dokumentus - papīra aploksnēs.

3.3.4. Uz klīringa dokumentu

maisiņiem un aploksnēm uzrāda:

3.3.4.1. iesniedzējas

kredītiestādes Latvijas Bankas piešķirtā koda numura pēdējos trīs

ciparus;

3.3.4.2. saņēmējas kredītiestādes

Latvijas Bankas piešķirtā koda numura pēdējos trīs ciparus;

3.3.4.3. klientu maksājuma

dokumentu kopējo naudas summu.

3.3.5. Kredītiestāde sagatavo

pavaddokumentus divos eksemplāros atsevišķi kredīta maksājuma (3.

pielikums) un debeta maksājuma (4. pielikums) dokumentiem.

3.3.6. Pavaddokumenta katrā rindā

norāda:

3.3.6.1. saņēmējas kredītiestādes

Latvijas Bankas piešķirtā koda numura pēdējos trīs ciparus;

3.3.6.2. maisiņā vai aploksnē

ievietoto klientu maksājuma dokumentu skaitu;

3.3.6.3. maisiņā vai aploksnē

ievietotā kredītiestādes maksājuma dokumenta naudas summu.

3.3.7. Kontroles nolūkos pēdējā

rindā uzrāda pavaddokumentā norādīto:

3.3.7.1. saņēmēju kredītiestāžu

kodu ciparu kopsummu;

3.3.7.2. klientu maksājuma

dokumentu kopējo skaitu;

3.3.7.3. kredītiestādes maksājuma

dokumentu kopējo naudas summu.

3.3.8. Ja viena pavaddokumenta

lapā visa informācija neietilpst, tad to turpina jaunā lapā,

uzrakstot katras lapas beigās "turpinājums nāk. lpp.".

Informāciju kontroles nolūkam uzrāda tikai pavaddokumenta pēdējā

lapā.

3.3.9. Pavaddokumenta pirmo

eksemplāru apstiprina ar kredītiestādes zīmoga nospiedumu un divu

pilnvaroto personu parakstiem.

3.4. Klīringa dokumentu un

pavaddokumentu iesniegšana

3.4.1. Kredītiestāde klīringa

dokumentu maisiņus un aploksnes kopā ar pavaddokumentiem nosūta

pa pastu vai arī tās pilnvarotā persona iesniedz Latvijas

Bankā.

3.4.2. Klīringa dokumentus kopā ar

pavaddokumentiem iesniedz Latvijas Bankas Grāmatvedības un

norēķinu pārvaldes Starpbanku norēķinu daļā darbdienās no plkst.

8.30 līdz plkst. 10.30.

3.4.3. Klīringa dokumenti, kurus

Latvijas Banka saņēmusi līdz plkst. 10.30, klīringa (neto)

norēķinos tiek iekļauti tekošajā darba dienā, ja pēc plkst.

10.30, tad nākošajā darba dienā.

3.5. Iesniegto klīringa

pavaddokumentu pārbaude

3.5.1. Latvijas Banka pārbauda

kredītiestādes pavaddokumenta datu atbilstību informācijai, kas

norādīta uz klīringa dokumentu maisiņiem un aploksnēm, un

salīdzina kredītiestādes zīmoga nospiedumu un parakstus

pavaddokumentos ar iesniegtajiem paraugiem Latvijas Bankā. Ja

pavaddokuments ir sagatavots saskaņā ar šiem noteikumiem,

Latvijas Banka paraksta pavaddokumenta abus eksemplārus. Latvijas

Banka patur pavaddokumenta pirmo eksemplāru, bet pavaddokumenta

otro eksemplāru nodod iesniedzējai kredītiestādei.

3.5.2. Ja pavaddokumenti nav

noformēti saskaņā ar šiem noteikumiem, tad Latvijas Banka

pavaddokumentus un klīringa dokumentus nepieņem.

3.5.3. Latvijas Banka nav

atbildīga par klīringam iesniegto maisiņu un aplokšņu saturu.

3.6. Klīringa neto pozīciju

aprēķināšana

3.6.1. Uz visu kredītiestāžu

iesniegto klīringa dokumentu pamata Latvijas Banka plkst. 11.00

aprēķina katras kredītiestādes klīringa neto pozīciju.

3.6.2. Ja kredītiestādes klīringa

neto pozīcija ir negatīva, Latvijas Banka pārbauda kredītiestādes

korespondentkonta atlikuma pietiekamību, lai veiktu šīs klīringa

neto pozīcijas grāmatojumu.

3.6.3. Ja kādai kredītiestādei

korespondentkonta atlikums ir nepietiekams, lai veiktu klīringa

neto pozīcijas grāmatojumu, tad par to Latvijas Banka paziņo

kredītiestādei un visu kredītiestāžu klīringa neto pozīciju

grāmatojumus atliek ne vēlāk kā līdz plkst. 13.00.

3.7. Klīringa neto pozīciju

pārrēķins

3.7.1. Ja līdz plkst. 13.00 kāda

kredītiestāde nenodrošina naudas līdzekļus kredītiestādes

korespondentkontā, lai veiktu klīringa negatīvās neto pozīcijas

grāmatojumu, tad Latvijas Banka no šīs dienas klīringa izslēdz

visus kredītiestādes iesniegtos un tai adresētos klīringa

dokumentus. Latvijas Banka plkst. 13.00 klīringa neto pozīcijas

pārrēķina.

3.7.2. No klīringa izslēgtās

kredītiestādes iesniegtos klīringa dokumentus un pavaddokumentus

nosūta atpakaļ kredītiestādei bez izpildes. Šai kredītiestādei

adresētos klīringa dokumentus Latvijas Banka bez izpildes nosūta

atpakaļ to iesniedzējām kredītiestādēm.

3.8. Klīringa neto pozīciju

grāmatojumi

3.8.1. Ja visu kredītiestāžu

korespondentkontu atlikumi ir pietiekami, lai veiktu klīringa

neto pozīciju grāmatojumus, tad Latvijas Banka klīringa neto

pozīciju grāmatojumus korespondentkontos veic plkst. 11.00.

3.8.2. Ja grāmatojumi atlikti

saskaņā ar 3.6.3. punktu, tad Latvijas Banka klīringa neto

pozīciju grāmatojumus veic pēc nepieciešamo naudas līdzekļu

ieskaitīšanas kredītiestādes korespondentkontā, bet ne vēlāk kā

līdz plkst. 13.00.

3.9. Klīringa dokumentu

izsniegšana

3.9.1. Par katru kredītiestādi -

klīringa dalībnieci - Latvijas Banka sagatavo klīringa

kopsavilkuma dokumentu divos eksemplāros, kurā atspoguļo

kredītiestādes iesniegtās un kredītiestādei adresētās klīringa

dokumentu kopējās naudas summas, kā arī klīringa norēķinu

rezultātu.

3.9.2. Latvijas Banka paraksta

klīringa kopsavilkuma dokumenta abus eksemplārus un vienu

eksemplāru kopā ar kredītiestādei adresētajiem klīringa

dokumentiem nodod kredītiestādes pilnvarotai personai vai arī

nosūta kredītiestādei pa pastu.

3.9.3. Kredītiestādes pilnvarotā

persona pārbauda klīringa kopsavilkuma dokumentā uzrādīto datu

atbilstību datiem, kas norādīti uz kredītiestādei izsniegtajiem

maisiņiem un aploksnēm, paraksta abus klīringa kopsavilkuma

dokumenta eksemplārus un vienu atdod Latvijas Bankai.

3.9.4. Ja klīringa dokumentus

Latvijas Banka sūta kredītiestādei pa pastu, tad Latvijas Banka

pārbauda 3.9.3. punktā minētos datus un klīringa kopsavilkuma

dokumenta vienu eksemplāru pievieno klīringa dokumentiem.

3.10. Nepareizi noformēto klīringa

dokumentu atdošana

Ja saņemtajos klīringa dokumentu

maisiņos vai aploksnēs ielikti citai kredītiestādei adresētie

maksājuma dokumenti, tad kredītiestāde saņēmēja šos maksājuma

dokumentus nākošajā darba dienā iekļauj klīringa dokumentos, kas

adresēti attiecīgajai kredītiestādei.