2. pants

Definīcijas

1. Kompetentā iestāde - dalībvalsts iestāde, kas,

pamatojoties uz valsts tiesību aktos piešķirtajām pilnvarām,

uzrauga izraudzītā operatora vai šajā pantā minēto personu

darbības. Kompetentā iestāde var sazināties ar noziedzīgi iegūto

līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas apkarošanā

iesaistītajām valsts pārvaldes un tiesībaizsardzības iestādēm un

jo īpaši ar valsts finanšu noziegumu izmeklēšanas dienestu un

uzraudzības iestādēm.

2. Iemaksa - daļējs avansa maksājums, ko izraudzītais

operators izdevējs veic izraudzītajam operatoram maksātājam, lai

atvieglinātu izraudzītā operatora maksātāja stāvokli attiecībā uz

pieejamajiem skaidras naudas līdzekļiem saistībā ar pasta

maksājumu pakalpojumiem.

3. Noziedzīgi iegūto līdzekļu legalizācija - naudas

līdzekļu konversija vai pārskaitīšana, kuru, apzinoties, ka šie

naudas līdzekļi ir iegūti, izdarot noziedzīgu darbību vai

piedaloties šādā darbībā, veic, lai slēptu vai maskētu naudas

līdzekļu nelikumīgo izcelsmi vai lai palīdzētu personai, kura

piedalījusies šādā darbībā, izvairīties no tās rīcības

tiesiskajām sekām; par noziedzīgi iegūto līdzekļu legalizāciju

jāuzskata gadījums, kad darbības, kurās gūti legalizējamie naudas

līdzekļi, ir sodāmas citas dalībvalsts vai trešās valsts

teritorijā.

4. Nodalīšana - lietotāju naudas līdzekļu obligāta

nošķiršana no izraudzītā operatora naudas līdzekļiem, tādējādi

novēršot iespēju, ka lietotāju naudas līdzekļi tiek izmantoti ar

pasta maksājumu pakalpojuma operāciju īstenošanu nesaistītiem

mērķiem.

5. Klīringa iestāde - daudzpusējos maiņas darījumos

klīringa iestāde apstrādā savstarpējos parādus un prasījumus, kas

rodas, vienam operatoram sniedzot pakalpojumus citam operatoram.

Tās uzdevums ir uzskaitīt starp operatoriem notikušos maiņas

darījumus, kas tiek veikti ar norēķinu bankas starpniecību, un

veikt nepieciešamos pasākumus norēķinu kļūdu gadījumos.

6. Klīrings - sistēma, ar kuras palīdzību ir iespējams

līdz minimumam samazināt veicamo maksājumu skaitu, regulāri

aprēķinot debeta un kredīta atlikumu attiecībā uz iesaistītajām

pusēm. Klīringam ir divi posmi - divpusējo atlikumu

noteikšana un, saskaitot šos atlikumus, katras organizācijas

kopējā stāvokļa noteikšana attiecībā pret visu apvienību, lai

būtu iespējams veikt tikai vienu norēķinu, pamatojoties uz

attiecīgās organizācijas parādnieka vai kreditora stāvokli.

7. Saldo norēķinu konts - no dažādiem avotiem iegūtu

naudas līdzekļu apkopojums vienā kontā.

8. Sadarbības konts - žiro konts, kuru abpusēji atvēruši

izraudzītie operatori, īstenojot divpusējo sadarbību, un ar kura

palīdzību tiek veikti savstarpējie parādu un kredītu

norēķini.

9. Noziedzīga darbība - jebkura līdzdalība noziegumā vai

likumpārkāpumā vai to sagatavošanā atbilstoši tam, kā noteikts

valsts tiesību aktos.

10. Drošības depozīts - summa, ko iemaksā, izmantojot

skaidru naudu vai vērtspapīrus, lai garantētu maksājumus, kas

tiek veikti starp izraudzītajiem operatoriem.

11. Saņēmējs - fiziska vai juridiska persona, kuru

sūtītājs izraudzījies kā naudas pārveduma vai pasta žiro rēķina

pārskaitījuma adresātu.

12. Trešās valsts valūta - starpvalūta, ko izmanto tad,

ja divas valūtas nav savstarpēji konvertējamas, vai

klīringā/norēķinos.

13. Lietotāju uzticamības pārbaude - vispārēja prasība,

kas jāievēro izraudzītajiem operatoriem un kas nosaka šādus

pienākumus:

13.1. lietotāju identificēšanu;

13.2. informācijas iegūšanu saistībā ar pasta maksājuma

uzdevumu;

13.3. pasta maksājumu uzdevumu uzraudzību;

13.4. pārbaudi, vai informācija par lietotājiem ir

atjaunināta;

13.5. ziņošanu par aizdomīgiem darījumiem kompetentajām

iestādēm.

14. Elektroniskie dati par pasta maksājumu uzdevumiem -

dati par pasta maksājuma uzdevumu izpildi, pieprasījumiem, adrešu

maiņu vai labošanu vai atmaksāšanu, kurus no viena izraudzītā

operatora ar elektronisku līdzekļu palīdzību pārraida citam

izraudzītajam operatoram; šos datus ievada vai nu izraudzītie

operatori, vai arī tos automātiski sagatavo šo operatoru

informācijas sistēma, un tie norāda pasta maksājuma uzdevuma vai

uzdevuma pieprasījuma statusa maiņu.

15. Personas dati - personas informācija, kas

nepieciešama, lai identificētu sūtītāju vai saņēmēju.

16. Pasta dati - dati, kas nepieciešami pasta maksājuma

uzdevuma virzīšanai un izsekošanai vai statistikas vajadzībām, kā

arī centralizētai klīringa sistēmai.

17. Elektroniskā datu apmaiņa (EDI) - operāciju

datu apmaiņa starp datoriem, izmantojot tīklus un ar Savienības

sistēmu savietojamus standarta formātus.

18. Sūtītājs - fiziska vai juridiska persona, kas

pieprasa izraudzītajam operatoram sniegt pasta maksājumu

pakalpojumu saskaņā ar Savienības aktiem.

19. Terorisma finansēšana - terora aktu, teroristu un

teroristu organizāciju finansēšana.

20. Lietotāju naudas līdzekļi - naudas summas, kuras

jāizmaksā sūtītāja norādītam saņēmējam saskaņā ar šo nolīgumu un

tā reglamentu un kuras sūtītājs sniedz izraudzītajam operatoram

izdevējam skaidrā naudā vai kuras tiek debetētas sūtītāja kontā,

kas reģistrēts izraudzītā operatora izdevēja grāmatvedības

dokumentos, vai kuras tiek pārskaitītas saņēmējam, izmantojot

citu tādu drošu elektronisko bankoperāciju paņēmienu, kuru

sūtītājs nodevis izraudzītā operatora izdevēja vai cita finanšu

operatora rīcībā.

21. Pēcmaksas naudas pārveduma maksājuma uzdevums - darba

termins, ko izmanto, lai apzīmētu pasta maksājuma uzdevumu, kas

tiek izsniegts par sūtījuma ar pēcmaksu piegādi, kā to nosaka šā

nolīguma 1. pants.

22. Izmaksāšanas valūta - saņēmējvalsts valūta vai

saņēmējvalsts atļauta trešās valsts valūta, kurā izmaksā pasta

maksājuma uzdevumā norādīto summu.

23. Izraudzītais operators izdevējs - izraudzītais

operators, kas nosūta pasta maksājuma uzdevumu izraudzītajam

operatoram maksātājam saskaņā ar Savienības aktiem.

24. Izraudzītais operators maksātājs - izraudzītais

operators, kas ir atbildīgs par pasta maksājuma uzdevuma izpildi

saņēmējvalstī saskaņā ar Savienības aktiem.

25. Derīguma termiņš - laika posms, kurā pasta maksājuma

uzdevumu var izpildīt vai atcelt.

26. Pakalpojumu pieejamības punkts - fiziska vai virtuāla

vieta, kurā lietotājs var iemaksāt naudas līdzekļus vai tos

saņemt, pamatojoties uz pasta maksājuma uzdevumu.

27. Atlīdzība - summa, kas izraudzītajam operatoram

izdevējam ir jāsamaksā izraudzītajam operatoram maksātājam

saistībā ar naudas līdzekļu izmaksāšanu saņēmējam.

28. Atceļamība - iespēja sūtītājam atcelt savu pasta

maksājuma uzdevumu (naudas pārvedumu vai pārskaitījumu) līdz

naudas līdzekļu izmaksāšanas brīdim vai līdz derīguma termiņa

beigām, ja izmaksa nav veikta.

29. Darījuma partnera risks - risks, ka viena puse

neizpilda saistības, tādējādi radot zaudējumus vai likviditātes

risku.

30. Likviditātes risks - risks, ka norēķinu sistēmas

dalībnieks vai darījumu partneris uz laiku nespēj pilnīgi

izpildīt savas saistības noteiktajā termiņā.

31. Ziņošana par aizdomīgu darījumu - izraudzītā

operatora pienākums saskaņā ar valsts tiesību aktiem un

Savienības rezolūcijām sniegt kompetentajām valsts iestādēm

informāciju par aizdomīgiem darījumiem.

32. Pasta maksājumu uzdevumu virzības izsekošanas

sistēma - sistēma, ar kuras palīdzību ir iespējams uzraudzīt

pasta maksājuma uzdevuma izpildes gaitu un jebkurā laikā noteikt

tā atrašanās vietu un statusu.

33. Cena - summa, kuru sūtītājs maksā izraudzītajam

operatoram izdevējam par pasta maksājuma pakalpojumu.

34. Aizdomīgs darījums - vienreizējs vai atkārtots pasta

maksājuma uzdevums vai atmaksāšanas pieprasījums attiecībā uz

pasta maksājuma uzdevumu, kas saistīts ar noziedzīgi iegūto

līdzekļu legalizāciju vai terorisma finansēšanu.

35. Lietotājs - fiziska vai juridiska persona, sūtītājs

vai saņēmējs, kas izmanto pasta maksājumu pakalpojumus saskaņā ar

šo nolīgumu.