Grozījumi Kredītiestāžu likumā

1Izteikt 1.panta 15.punktu šādā

2redakcijā:

3"15) būtiska

4līdzdalība - personas vai vairāku personu, kas uz vienošanās

5pamata rīkojas saskaņoti, tieši vai netieši iegūta līdzdalība,

6kura aptver 10 un vairāk procentu no komercsabiedrības

7pamatkapitāla vai balsstiesīgo akciju skaita vai dod iespēju

8būtiski ietekmēt komercsabiedrības finanšu un darbības politikas

9noteikšanu;".

102. 14.pantā:

11papildināt pantu ar otro daļu šādā

12redakcijā:

13"(2) Finanšu un kapitāla

14tirgus komisija atsaka licences (atļaujas) izsniegšanu, ja

15kredītiestādes darbību reglamentējošie dokumenti paredz, ka šī

16kredītiestāde, ieskaitot tās vadību, neatradīsies Latvijā un nav

17saistīta ar kādu finanšu grupu.";

18uzskatīt līdzšinējo panta tekstu

19par pirmo daļu.

1Papildināt 16.panta pirmās

2daļas "a" apakšpunktu pēc vārdiem "Pasaules Tirdzniecības

3organizācijas dalībniece" ar vārdiem "kā arī juridiskajām

4personām, kuru vienīgais dalībnieks vai vienīgais akcionārs ir

5dalībvalsts, Eiropas Ekonomiskās sadarbības un attīstības

6organizācijas valsts".

74. 28.pantā:

8papildināt pirmo daļu pēc skaitļa

9un vārdiem "19.panta nosacījumu" ar vārdiem un skaitli "un

1029.panta piektajā daļā noteikto kritēriju";

11izslēgt pirmajā daļā vārdus

12"vismaz pēdējos trīs gadus";

13izteikt otro daļu šādā

14redakcijā:

15"(2) Finanšu un kapitāla

16tirgus komisijai ir tiesības pieprasīt informāciju par personām,

17kas pretendē uz būtisku līdzdalību (būtisku līdzdalību faktiski

18ieguvušajām vai aizdomās par šādas līdzdalības iegūšanu turamajām

19personām), to skaitā par juridisko (reģistrēto) personu

20īpašniekiem (patiesajiem labuma guvējiem) - fiziskajām personām,

21lai izvērtētu šo personu atbilstību šā likuma 29.panta piektajā

22daļā noteiktajiem kritērijiem."

1Izteikt 29.panta tekstu šādā

2redakcijā:

3"(1) Persona, kas vēlas iegūt

4būtisku līdzdalību kredītiestādē, par to iepriekš rakstveidā

5paziņo Finanšu un kapitāla tirgus komisijai. Paziņojumā norāda

6iegūstamo līdzdalības apmēru procentos no kredītiestādes

7pamatkapitāla vai balss­tiesīgo akciju skaita. Paziņojumam

8pievieno Finanšu un kapitāla tirgus komisijas normatīvajos

9noteikumos paredzēto informāciju, kas nepieciešama, lai izvērtētu

10personas atbilstību šā panta piektajā daļā noteiktajiem

11kritērijiem. Paziņojumam pievienojamās informācijas saraksts

12publicējams Finanšu un kapitāla tirgus komisijas mājaslapā

13internetā.

14(2) Ja persona vēlas

15palielināt savu būtisko līdzdalību, sasniedzot vai pārsniedzot

1620, 33 vai 50 procentus no kredītiestādes pamatkapitāla vai

17balsstiesīgo akciju skaita, vai ja kredītiestāde kļūst par šīs

18personas meitas sabiedrību, attiecīgā persona par to iepriekš

19rakstveidā paziņo Finanšu un kapitāla tirgus komisijai.

20Paziņojumā norāda iegūstamo līdzdalības apmēru procentos no

21kredītiestādes pamatkapitāla vai balsstiesīgo akciju skaita.

22Paziņojumam pievieno Finanšu un kapitāla tirgus komisijas

23normatīvajos noteikumos paredzēto informāciju, kas nepieciešama,

24lai izvērtētu personas atbilstību šā panta piektajā daļā

25noteiktajiem kritērijiem. Paziņojumam pievienojamās informācijas

26saraksts publicējams Finanšu un kapitāla tirgus komisijas

27mājaslapā internetā.

28(3) Finanšu un kapitāla

29tirgus komisija divu darbdienu laikā no dienas, kad saņemts šā

30panta pirmajā vai otrajā daļā minētais paziņojums, vai divu

31darbdienu laikā pēc Finanšu un kapitāla tirgus komisijas

32pieprasītās papildu informācijas saņemšanas rakstveidā informē

33personu par paziņojuma vai papildu informācijas saņemšanu un par

34vērtēšanas perioda beigu datumu.

35(4) Finanšu un kapitāla

36tirgus komisijai šā panta piektajā daļā noteiktajā vērtēšanas

37periodā, bet ne vēlāk kā vērtēšanas perioda 50. darbdienā ir

38tiesības pieprasīt papildu informāciju par šajā pantā minētajām

39personām, lai izvērtētu šo personu atbilstību šā panta piektajā

40daļā noteiktajiem kritērijiem.

41(5) Finanšu un kapitāla

42tirgus komisija ne vēlāk kā 60 darbdienu laikā no dienas,

43kad personai nosūtīta šā panta trešajā daļā minētā informācija

44par paziņojuma vai papildu informācijas saņemšanu, izvērtē

45personas brīvā kapitāla pietiekamību, finansiālo stabilitāti un

46plānotās līdzdalības iegūšanas finansiālo pamatotību, lai

47nodrošinātu tās kredītiestādes noturīgu un rūpīgu pārvaldību,

48kurā plānots iegūt līdzdalību, kā arī personas iespējamo ietekmi

49uz kredītiestādes vadību un darbību. Izvērtēšanas procesā Finanšu

50un kapitāla tirgus komisija ņem vērā arī šādus kritērijus:

511) personas nevainojama reputācija

52un atbilstība kredītiestādes dibinātājiem noteiktajām

53prasībām;

542) tās personas nevainojama

55reputācija un profesionālā pieredze, kura plānotās līdzdalības

56iegūšanas rezultātā vadīs kredītiestādes darbību;

573) personas finanšu stabilitāte,

58it īpaši saistībā ar veiktās vai plānotās saimnieciskās darbības

59veidu kredītiestādē, kurā plānots iegūt līdzdalību;

604) vai kredītiestāde spēs pildīt

61šajā likumā un citos normatīvajos aktos noteiktās regulējošās

62prasības un vai tās uzņēmumu grupas struktūra, kuras sastāvā tā

63iekļausies, neierobežo Finanšu un kapitāla tirgus komisijas

64iespējas veikt tai likumā noteiktās uzraudzības funkcijas,

65nodrošināt efektīvu informācijas apmaiņu starp kredītiestāžu

66uzraudzības institūcijām un noteikt kredītiestāžu uzraudzības

67institūciju uzraudzības pilnvaru sadalījumu;

685) vai nepastāv pamatotas šaubas,

69ka saistībā ar plānoto līdzdalības iegūšanu ir veikta nelikumīgi

70iegūtu līdzekļu legalizēšana un terorisma finansēšana vai

71mēģināts veikt šādas darbības vai ka plānotā līdzdalības iegūšana

72varētu palielināt šādu risku.

73Ja Finanšu un kapitāla tirgus

74komisija saskaņā ar šā panta sesto daļu ir pārtraukusi vērtēšanas

75periodu, šo pārtraukuma laiku vērtēšanas periodā neieskaita.

76(6) Pieprasot šā panta ceturtajā

77daļā minēto papildu informāciju, Finanšu un kapitāla tirgus

78komisijai ir tiesības vienu reizi pārtraukt vērtēšanas periodu

79līdz dienai, kad šī informācija tiek saņemta, bet ne ilgāk kā uz

8020 darbdienām. Finanšu un kapitāla tirgus komisijai ir

81tiesības pagarināt minēto vērtēšanas perioda pārtraukumu līdz

8230 darbdienām, ja persona, kura vēlas iegūt, ir ieguvusi,

83vēlas palielināt vai ir palielinājusi savu būtisko līdzdalību

84kredītiestādē, nav pakļauta kredītiestāžu, apdrošināšanas

85sabiedrību, pārapdrošināšanas sabiedrību, ieguldījumu pārvaldes

86sabiedrību vai ieguldījumu brokeru sabiedrību darbības

87uzraudzībai vai šīs personas mītnes (reģistrācijas) vieta ir

88ārvalstī.

89(7) Finanšu un kapitāla tirgus

90komisija šā panta piektajā daļā minētajā termiņā pieņem lēmumu,

91ar kuru aizliedz personai iegūt vai palielināt būtisku līdzdalību

92kredīt­iestādē, ja:

931) persona neatbilst šā panta

94piektajā daļā noteiktajiem kritērijiem;

952) persona nesniedz vai atsakās

96sniegt Finanšu un kapitāla tirgus komisijai šajā likumā noteikto

97informāciju vai Finanšu un kapitāla tirgus komisijas pieprasīto

98papildu informāciju;

993) no personas neatkarīgu apstākļu

100dēļ tai nav iespējams sniegt šajā likumā noteikto informāciju vai

101Finanšu un kapitāla tirgus komisijas pieprasīto papildu

102informāciju.

103(8) Finanšu un kapitāla

104tirgus komisija divu darbdienu laikā, nepārsniedzot šā panta

105piektajā daļā noteikto vērtēšanas periodu, pēc šā panta septītajā

106daļā minētā lēmuma pieņemšanas nosūta to personai, kurai aizliedz

107iegūt vai palielināt būtisku līdzdalību kredītiestādē.

108(9) Ja Finanšu un kapitāla

109tirgus komisija šā panta piektajā daļā minētajā termiņā nenosūta

110personai lēmumu, ar kuru aizliedz šai personai iegūt vai

111palielināt būtisku līdzdalību kredītiestādē, uzskatāms, ka tā

112piekrīt personas būtiskas līdzdalības iegūšanai vai

113palielināšanai kredītiestādē.

114(10) Šā panta septītās daļas

1153.punkta noteikumi nav attiecināmi uz juridisko (reģistrēto)

116personu, ja tās akcijas tiek kotētas kādā dalībvalsts regulētajā

117tirgū vai citā regulētajā tirgū, kura organizētājs ir

118Starptautiskās Fondu biržu federācijas pilntiesīgs loceklis, un

119šī juridiskā (reģistrētā) persona Finanšu un kapitāla tirgus

120komisijai sniedz ziņas par saviem akcionāriem, kuriem tajā ir

121būtiska līdzdalība.

122(11) Ja Finanšu un kapitāla

123tirgus komisija ir piekritusi, ka persona iegūst vai palielina

124būtisku līdzdalību kredītiestādē, šī persona savu būtisko

125līdzdalību kredīt­iestādē iegūst vai palielina ne vēlāk kā sešu

126mēnešu laikā no dienas, kad nosūtīta šā panta trešajā daļā minētā

127informācija par paziņojuma vai papildu informācijas saņemšanu. Ja

128līdz minētā termiņa beigām persona nav ieguvusi vai palielinājusi

129būtisku līdzdalību kredītiestādē, Finanšu un kapitāla tirgus

130komisijas piekrišana tās būtiskas līdzdalības iegūšanai vai

131palielināšanai kredītiestādē zaudē spēku. Pēc personas motivēta

132rakstveida lūguma Finanšu un kapitāla tirgus komisija var lemt

133par minētā termiņa pagarināšanu.

134(12) Šā panta piektajā daļā

135minētā Finanšu un kapitāla tirgus komisijas izdotā administratīvā

136akta pārsūdzēšana neaptur tā izpildi."

1Izteikt

230.1 panta tekstu šādā redakcijā:

3"Izvērtējot šā likuma 29.panta

4pirmajā un otrajā daļā minētos paziņojumus, Finanšu un kapitāla

5tirgus komisija konsultējas ar attiecīgās dalībvalsts uzraudzības

6institūcijām, ja būtiskas līdzdalības ieguvējs ir attiecīgajā

7dalībvalstī reģistrēta kredītiestāde, apdrošināšanas sabiedrība,

8pārapdrošinātājs, ieguldījumu pārvaldes sabiedrība, ieguldījumu

9brokeru sabiedrība vai dalībvalstī reģistrētas kredītiestādes,

10apdrošināšanas sabiedrības, pārapdrošinātāja, ieguldījumu

11pārvaldes sabiedrības vai ieguldījumu brokeru sabiedrības mātes

12sabiedrība vai persona, kas kontrolē dalībvalstī reģistrētu

13kredītiestādi, apdrošināšanas sabiedrību, pārapdrošinātāju,

14ieguldījumu pārvaldes sabiedrību vai ieguldījumu brokeru

15sabiedrību, un ja, attiecīgajai personai iegūstot vai palielinot

16būtisku līdzdalību, kredītiestāde kļūst par šīs personas meitas

17sabiedrību vai nonāk tās kontrolē."

1Izslēgt 32.panta otro daļu.

1Izteikt 39.panta pirmo daļu

2šādā redakcijā:

3"(1) Kredītiestādes riska

4darījums tiek kvalificēts kā liels, ja riska darījuma apmērs ir

510 vai vairāk procentu no kredīt­iestādes pašu kapitāla."

1Papildināt likumu ar

259.5 pantu šādā redakcijā:

3"59.5 pants. (1) Ja Ministru kabinets

4pēc kredītiestādes valdes lūguma ir pieņēmis lēmumu par valsts

5būtiskas līdzdalības iegūšanu vai palielināšanu kredītiestādē,

6kredītiestādes padome ir tiesīga, nesasau­cot akcionāru sapulci,

7akcionāru sapulces vārdā pieņemt lēmumu par kredītiestādes

8pamatkapitāla palielināšanu un apstiprināt pamatkapitāla

9palielināšanas noteikumus.

10(2) Šā panta pirmajā daļā

11minētajos gadījumos līdzšinējiem kredītiestādes akcionāriem nav

12pirmtiesību iegādāties jaunās emisijas akcijas.

13(3) Palielinot pamatkapitālu

14šā panta pirmajā daļā minētajā gadījumā, grozījumus

15kredītiestādes statūtos izdara padome. Ja pamatkapitāla

16palielināšanas noteikumos paredzētajā termiņā nav apmaksāta visu

17jaunās emisijas akciju nominālvērtība, pamatkapitāla

18palielināšana uzskatāma par nenotikušu un statūtos izdarītie

19grozījumi zaudē spēku no to apstiprināšanas brīža."

1Izteikt 64.panta tekstu šādā

2redakcijā:

3"(1) Katrs, kas tīši vai

4netīši darījis zināmas atklātībai vai izpaudis personām, kurām

5nav tiesību saņemt attiecīgo informāciju, ziņas par

6kredītiestādes klientu kontiem vai klientiem sniegtajiem finanšu

7pakalpojumiem, ja viņam šīs ziņas uzticētas vai kļuvušas zināmas

8kā kredītiestādes akciju vai daļu īpašniekam, padomes, valdes,

9iekšējā audita dienesta vadītājam vai loceklim, sabiedrības

10kontrolierim vai uzticības personai, kredītiestādes darbiniekam,

11Latvijas Bankas, Finanšu un kapitāla tirgus komisijas vai valsts

12institūcijas darbiniekam, zvērinātu revidentu pārstāvim vai kā šā

13likuma 62.panta ceturtajā daļā vai 110.1 panta

14piektajā daļā minētajai personai, vai kā valsts institūcijas,

15konsultatīvās padomes, darba grupas, personu apvienības pārstāvim

16vai kā zvērinātam revidentam, ir saucams pie kriminālatbildības

17likumā noteiktajā kārtībā.

18(2) Personas, kas izdarījušas

19šajā pantā minētos pārkāpumus, sodāmas arī tad, ja tie izdarīti

20pēc tam, kad šā panta pirmajā daļā minētās personas pārtraukušas

21līgumattiecības vai pienākumu pildīšanu, vai darba attiecības

22kredītiestādē, Latvijas Bankā, Finanšu un kapitāla tirgus

23komisijā, citā valsts institūcijā, konsultatīvajā padomē, darba

24grupā, personu apvienībā vai kā zvērināts revidents."

1Papildināt

2107.1 panta pirmo daļu pēc vārda "veikšanai" ar

3vārdiem "kā arī iepazīties ar dokumentāciju un saņemt

4paskaidrojumus un informāciju, kas nepieciešama pārbaudes

5ietvaros".

1Izteikt

2110.1 panta piektās daļas 1. un 2.punktu šādā

3redakcijā:

4"1) citas dalībvalsts finanšu un

5kapitāla tirgus dalībnieku uzraudzības institūcijām un finanšu

6ministriju;

72) valsts institūcijām,

8konsultatīvajām padomēm, darba grupām vai personu apvienībām, kas

9dalībvalstīs vai starptautiskajās organizācijās ir atbildīgas par

10kredītiestāžu maksājumu pārtraukšanas, maksātnespējas,

11likvidācijas, krīžu vadības vai kredītiestāžu un citu finanšu

12iestāžu uzskaites pārbaužu procedūrām;".

1Izteikt 172.panta pirmo daļu

2šādā redakcijā:

3"(1) Kredītiestādes mantas

4sarakstā iekļauj noguldījumus un procentus par tiem, bet

5neiekļauj citu kredītiestādes turējumā esošo trešajām personām

6piederošo mantu un valsts fondēto pensiju shēmas ieguldījumu

7plānu, privāto pensiju fondu pensiju plānu līdzekļus, pensiju

8plānos un apdrošināšanas līgumos noteikto saistību izpildei

9paredzētos līdzekļus, ja šis nosacījums minēts noguldījumu

10līgumā, un sauszemes transportlīdzekļu īpašnieku civiltiesiskās

11atbildības obligātās apdrošināšanas garantijas fonda

12līdzekļus."

1Izteikt 198.panta trešo un

2ceturto daļu šādā redakcijā:

3"(3) Ja šā likuma

4106.1 panta pirmajā daļā minētā komercsabiedrība

5nepilda šā panta pirmās daļas prasības vai nepamatoti pieprasa

6Kredītu reģistrā esošās ziņas, Latvijas Banka ir tiesīga uzlikt

7šai komercsabiedrībai soda naudu līdz 5000 latu.

8(4) Par darbībām, kuru

9rezultātā ir pārkāptas normatīvo aktu prasības noziedzīgi iegūtu

10līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas jomā,

11Finanšu un kapitāla tirgus komisija kredītiestādei uzliek soda

12naudu no 5000 līdz 100 000 latu."

1Papildināt pārejas noteikumus

2ar 35.punktu šādā redakcijā:

3"35. Grozījumi šā likuma

4106.1 un 198.pantā attiecībā uz komercsabiedrībām,

5kurām ir ciešas attiecības ar banku, piemērojami ar 2009.gada

61.aprīli."

1Papildināt informatīvo atsauci

2uz Eiropas Savienības direktīvām ar 12.punktu šādā redakcijā:

3"12) Eiropas Parlamenta un Padomes

42007.gada 5.septembra direktīvas 2007/44/EK, ar ko groza Padomes

5direktīvu 92/49/EEK un direktīvas 2002/83/EK, 2004/39/EK,

62005/68/EK un 2006/48/EK attiecībā uz procedūras noteikumiem un

7vērtēšanas kritērijiem, kas piemērojami, veicot piesardzīgu

8novērtējumu par līdzdalības iegūšanu un palielināšanu finanšu

9nozarē."

10Likums Saeimā pieņemts 2009.gada

1126.februārī.