23. pants
Klienta personīga

nepiedalīšanās identifikācijas procedūrā

(1) Ja klienta identifikācija tiek veikta, klientam personīgi

nepiedaloties identifikācijas procedūrā klātienē, likuma

subjekts, izmantojot uz risku novērtējumu balstītu pieeju, veic

vienu vai vairākus no šādiem pasākumiem:

1) iegūst papildu dokumentus vai informāciju, kas apliecina

klienta identitāti;

2) veic papildus iesniegto dokumentu pārbaudi vai iegūst citas

dalībvalstī reģistrētas kredītiestādes vai finanšu iestādes

apstiprinājumu par to, ka klientam ir darījuma attiecības ar šo

kredītiestādi vai finanšu iestādi un kredītiestāde vai finanšu

iestāde ir veikusi klienta identifikāciju klātienē;

3) nodrošina, lai pirmais maksājums darījuma attiecību

ietvaros tiek veikts ar tāda konta starpniecību, kas

kredītiestādē, uz kuru attiecas no šā likuma vai Eiropas

Savienības tiesību aktiem izrietošas prasības par noziedzīgi

iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas

novēršanu, ir atvērts uz klienta vārda;

4) pieprasa klienta personīgu klātbūtni pirmā darījuma

veikšanā;

5) ja klients ir fiziskā persona - rezidents -, iegūst klienta

identitāti apliecinošu informāciju no dokumenta, ko klients ir

parakstījis ar drošu elektronisko parakstu.

(2) Likuma subjekts veic klienta identifikāciju, tikai

klientam personīgi piedaloties identifikācijas procedūrā klātienē

šādos gadījumos:

1) klients vai tā patiesais labuma guvējs ir politiski

nozīmīga persona, politiski nozīmīgas personas ģimenes loceklis

vai ar politiski nozīmīgu personu cieši saistīta persona un

izmanto pakalpojumu, kura mēneša kredīta apgrozījums pārsniedz

3000 euro;

2) klients ir čaulas veidojums;

3) klients izmanto privātbaņķiera pakalpojumus.

(3) Pilnvarojot klienta identificēšanai personu, kas nav

likuma subjekta darbinieks, likuma subjekts ir atbildīgs par to,

lai klients tiktu identificēts atbilstoši šā likuma prasībām.

(4) Likuma subjekts, balstoties uz risku novērtējumu, var

veikt klienta identifikāciju, klientam personīgi nepiedaloties

identifikācijas procedūrā klātienē, kad klientu nav identificējis

likuma subjekts, tā darbinieks vai pilnvarotā persona, ja likuma

subjekts ir veicis risku novērtējumu un veiktie klientu

identifikācijas pasākumi, klientam personīgi nepiedaloties

identifikācijas procedūrā, atbilst noziedzīgi iegūtu līdzekļu

legalizācijas un terorisma finansēšanas riskiem."

22. 24. pantā:

izteikt panta nosaukumu un pirmās daļas ievaddaļu šādā

redakcijā:

"24. pants. Kredītiestāžu

korespondentattiecības

(1) Kredītiestāde un finanšu iestāde, uzsākot

korespondentattiecības ar kredītiestādi vai finanšu iestādi

(respondentu), papildus klienta izpētes pasākumiem veic šādus

pasākumus:";

papildināt pirmo daļu ar 6. punktu šādā redakcijā:

"6) iegūst informāciju par respondenta reputāciju, tai

skaitā tā iespējamo iesaisti ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu

legalizāciju un terorisma finansēšanu saistītās darbībās vai

starptautisko vai nacionālo sankciju prasību pārkāpšanā, un par

likuma subjektam piemērotajām sankcijām saistībā ar minētajām

darbībām.";

izteikt otro daļu šādā redakcijā:

"(2) Kredītiestāde neiesaistās korespondentattiecībās vai

izbeidz šādas attiecības ar kredītiestādi vai finanšu iestādi,

par kuru ir zināms, ka tā uztur darījuma attiecības ar čaulas

banku."

23. 25. pantā:

papildināt pantu ar 2.1 daļu šādā redakcijā:

"(21) Apdrošināšanas komersants, ciktāl tas

veic dzīvības apdrošināšanas vai citas ar līdzekļu uzkrāšanu

saistītas apdrošināšanas darbības, un apdrošināšanas starpnieks,

ciktāl tas sniedz dzīvības apdrošināšanas vai citus ar līdzekļu

uzkrāšanu saistītus apdrošināšanas pakalpojumus, pārliecinās, ka

ar dzīvības apdrošināšanas līgumu ar līdzekļu uzkrājumu

atlīdzības vai citas atlīdzības vai citu līdzekļu saņēmējs vai -

attiecīgajā gadījumā - atlīdzības saņēmēja patiesais labuma

guvējs ir politiski nozīmīga persona vai politiski nozīmīgas

personas ģimenes loceklis, vai ar politiski nozīmīgu personu

cieši saistīta persona. Minētās darbības veicamas pirms

apdrošināšanas atlīdzības vai citas izmaksas veikšanas vai pirms

apdrošināšanas līguma nodošanas citam apdrošināšanas komersantam.

Ja tiek identificēts paaugstināts risks, apdrošināšanas

komersants, ciktāl tas veic dzīvības apdrošināšanas vai citas ar

līdzekļu uzkrāšanu saistītas apdrošināšanas darbības, un

apdrošināšanas starpnieks, ciktāl tas sniedz dzīvības

apdrošināšanas vai citus ar līdzekļu uzkrāšanu saistītus

apdrošināšanas pakalpojumus, papildus šā likuma 11.1

pantā noteiktajiem klienta izpētes pasākumiem veic šā panta

trešajā daļā noteiktos pasākumus, kā arī klienta padziļinātu

izpēti un izvērtē nepieciešamību ziņot Kontroles

dienestam.";

izteikt trešās daļas ievaddaļu šādā redakcijā:

"(3) Ja pirms darījuma attiecību uzsākšanas vai darījuma

attiecību laikā tiek konstatēts, ka klients vai tā patiesais

labuma guvējs ir politiski nozīmīga persona vai politiski

nozīmīgas personas ģimenes loceklis, vai ar politiski nozīmīgu

personu cieši saistīta persona, likuma subjekts veic šādus

pasākumus:";

aizstāt trešās daļas 1. punktā vārdus "valdes vai valdes

īpaši pilnvarota valdes locekļa" ar vārdiem "augstākās

vadības";

izteikt trešās daļas 2. punktu šādā redakcijā:

"2) veic un dokumentē uz risku novērtējumu balstītus

pasākumus, lai noteiktu klienta un tā patiesā labuma guvēja

līdzekļu izcelsmi un materiālo stāvokli raksturojošas labklājības

izcelsmi."

24. Izteikt 26. pantu šādā redakcijā:

"26. pants. Vienkāršota klientu izpēte

(1) Likuma subjekts šajā pantā minētajos gadījumos, ja pastāv

zems noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma

finansēšanas risks, kā arī ir veikti pasākumi, lai noskaidrotu,

novērtētu un izprastu savas darbības un klientam piemītošo

noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma

finansēšanas riskus, ir tiesīgs veikt klienta izpēti, izdarot šā

likuma 12., 13. un 14. pantā minētās klienta identifikācijas

darbības un šā likuma 11.1 pantā minētos klienta

izpētes pasākumus darījuma attiecību vai gadījuma rakstura

darījuma raksturam un noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un

terorisma finansēšanas risku līmenim atbilstošā apmērā.

(2) Likuma subjekts, ja pastāv zems noziedzīgi iegūtu līdzekļu

legalizācijas un terorisma finansēšanas risks, kas nav pretrunā

ar risku novērtējumu, tai skaitā nacionālo noziedzīgi iegūtu

līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas risku

novērtēšanas ziņojumu, un ir veikti pasākumi, lai noskaidrotu,

novērtētu un izprastu savas darbības un klientam piemītošo

noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma

finansēšanas riskus, ir tiesīgs veikt vienkāršotu klienta izpēti

gadījumos, ja klients ir:

1) Latvijas Republika, atvasināta publiska persona, tiešās

pārvaldes iestāde vai pastarpinātās pārvaldes iestāde, vai

valsts, vai pašvaldības kontrolēta kapitālsabiedrība, kuru

raksturo zems noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un

terorisma finansēšanas risks;

2) komersants, kura akcijas ir iekļautas regulētā tirgū vienā

vai vairākās dalībvalstīs.

(3) Papildus šā panta otrajā daļā noteiktajam likuma subjekts

ir tiesīgs veikt vienkāršotu klienta izpēti gadījumos, kad

sniegtie pakalpojumi atbilst visām šādām pazīmēm:

1) darījuma pamatā ir rakstveida līgums;

2) darījums tiek veikts, izmantojot bankas kontu, kuru

atvērusi kredītiestāde, kas reģistrēta dalībvalstī;

3) darījums neatbilst neparasta darījuma pazīmju sarakstā

ietvertajām pazīmēm;

4) darījums nerada aizdomas vai nav pieejama informācija, kas

liecina par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un terorisma

finansēšanu vai mēģinājumu veikt šīs darbības;

5) darījuma kopējā summa nav lielāka par 15 000 euro

vai ir ārvalstu valūtā, kas saskaņā ar grāmatvedībā izmantojamo

ārvalstu valūtas kursu darījuma veikšanas dienas sākumā nav

lielāka par 15 000 euro;

6) ienākumus no darījuma veikšanas nav iespējams izmantot

trešo personu labā, izņemot nāves, invaliditātes, uztura došanas

pienākuma vai citu līdzīgu gadījumu iestāšanos;

7) ja darījuma veikšanas laikā nav iespējama līdzekļu

pārvēršana finanšu instrumentos vai apdrošināšanas vai cita veida

prasījumos vai ja šāda līdzekļu pārvēršana ir iespējama un tiek

ievēroti šādi nosacījumi:

a) ienākumi no darījuma ir realizējami tikai ilgtermiņā - ne

agrāk kā pēc pieciem gadiem no darījuma noslēgšanas dienas,

b) darījuma priekšmetu nav iespējams izmantot kā

nodrošinājumu,

c) darījuma spēkā esamības laikā netiek veikti pirmstermiņa

maksājumi, netiek izmantota prasījuma tiesību cesija un darījuma

pirmstermiņa izbeigšana.

(4) Apdrošināšanas komersants, ciktāl tas veic dzīvības vai

citas ar līdzekļu uzkrāšanu saistītas apdrošināšanas darbības, un

apdrošināšanas starpnieks, kas sniedz dzīvības apdrošināšanas vai

citus ar līdzekļu uzkrāšanu saistītus apdrošināšanas

pakalpojumus, ir tiesīgs veikt vienkāršotu klienta izpēti

attiecībā uz:

1) personām, kuru dzīvības apdrošināšanas līgumos paredzētā

ikgadējā apdrošināšanas prēmija nav lielāka par 1000 euro

vai arī ir ārvalstu valūtā, kas saskaņā ar grāmatvedībā

izmantojamo ārvalstu valūtas kursu darījuma veikšanas dienas

sākumā nav lielāka par 1000 euro, vai ja vienreizējā

prēmija nav lielāka par 2500 euro vai ir ārvalstu valūtā,

kas saskaņā ar grāmatvedībā izmantojamo ārvalstu valūtas kursu

darījuma veikšanas dienas sākumā nav lielāka par 2500

euro;

2) personām, kuras noslēdz mūža pensiju apdrošināšanas līgumus

un šajos līgumos nav paredzēta priekšlaicīgas izmaksas iespēja un

to nevar lietot kā nodrošinājumu.

(5) Privātais pensiju fonds ir tiesīgs veikt vienkāršotu

klienta izpēti attiecībā uz iemaksām pensiju plānos, ja klients

minētās iemaksas nevar izmantot kā nodrošinājumu un nevar cedēt,

un attiecībā uz tām iemaksām pensiju plānos, kuras veidojas kā

daļa no darba samaksas.

(6) Likuma subjekts, veicot šā likuma 11. panta pirmās daļas

2. punkta "c" apakšpunktā paredzēto darījumu, ir

tiesīgs veikt vienkāršotu klienta izpēti, ja darījums neatbilst

neparasta darījuma pazīmju sarakstā ietvertajām pazīmēm un nerada

aizdomas vai nav pieejama informācija, kas liecina par noziedzīgi

iegūtu līdzekļu legalizāciju un terorisma finansēšanu vai

mēģinājumu veikt šīs darbības.

(7) Finanšu un kapitāla tirgus komisija kredītiestādēm un

finanšu iestādēm, kuru darbību tā uzrauga saskaņā ar šo likumu,

papildus šajā pantā noteiktajam nosaka prasības vienkāršotai

klienta izpētei, kā arī var noteikt papildu risku pazeminošus

faktorus, kas nav noteikti šā likuma 11.1 panta

ceturtajā daļā.

(8) Vienkāršotu klienta izpēti nepiemēro šajā pantā minētajos

gadījumos, ja, balstoties uz risku novērtējumu, likuma subjekts

konstatē, vai tā rīcībā ir informācija par noziedzīgi iegūtu

līdzekļu legalizāciju vai terorisma finansēšanu, vai mēģinājumu

veikt šīs darbības, vai paaugstinātu šādu darbību risku, tostarp

ja pastāv šā likuma 11.1 panta trešajā daļā minētie

risku paaugstinošie faktori.

(9) Vienkāršotu klienta izpēti nepiemēro attiecībā uz klientu,

kas veic saimniecisko darbību augsta riska trešajās valstīs.

(10) Veicot vienkāršotu klienta izpēti, likuma subjekts iegūst

un dokumentē informāciju, kas apliecina, ka klients atbilst šā

panta pirmajā, otrajā vai trešajā daļā minētajiem izņēmumiem, un

pēc darījuma attiecību uzsākšanas veic to uzraudzību."

25. Papildināt likumu ar 27.1 pantu šādā

redakcijā:

"27.1 pants. Klientu izpētes

izņēmumi

(1) Likuma subjekts ir tiesīgs nepiemērot atsevišķus šā likuma

11.1 pantā minētos klienta izpētes pasākumus attiecībā

uz darījumiem ar elektronisko naudu, ja pastāv zems noziedzīgi

iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas risks,

likuma subjekts ir veicis risku novērtējumu un atbilstošus risku

mazinošus pasākumus, tai skaitā izpildot visus šādus

nosacījumus:

1) maksājuma instrumentā elektroniski uzglabāto naudas summu

nevar papildināt vai tam ir mēneša maksājumu darījumu maksimālais

limits 150 euro, ko var izmantot tikai Latvijas

Republikā;

2) elektroniskās naudas turētāja elektroniski uzglabātā

maksimālā summa nepārsniedz 150 euro;

3) maksājuma instrumentu var izmantot tikai preču vai

pakalpojumu iegādei;

4) maksājuma instrumentu nevar finansēt ar anonīmu

elektronisko naudu;

5) elektroniskās naudas emitents veic darījumu vai darījumu

attiecību pietiekamu pārraudzību, lai varētu atklāt neparastus

vai aizdomīgus darījumus;

6) likuma subjekts nodrošina, ka viena persona var izmantot

ierobežotu skaitu maksājuma instrumentu, kas atbilst šajā pantā

minētajiem nosacījumiem.

(2) Likuma subjekts šā panta pirmajā daļā minēto klientu

izpētes izņēmumu nevar piemērot, ja ir iespējama elektroniskās

naudas vērtības izpirkšana ar skaidru naudu vai izņemšana skaidrā

naudā, ja attiecīgi izpirktā vai skaidrā naudā izņemtā summa

pārsniedz 50 euro."

26. 28. pantā:

aizstāt otrajā daļā skaitli "17." ar skaitli

"11.1";

izslēgt trešo daļu.

27. Izteikt 29. pantu šādā redakcijā:

"29. pants. Klienta izpētes rezultātu atzīšana un

pieņemšana

(1) Kredītiestādei un finanšu iestādei ir tiesības atzīt un

pieņemt tādas klienta izpētes rezultātus attiecībā uz šā likuma

11.1 panta pirmās daļas 1., 2. un 3. punktā noteikto

pasākumu izpildi, ko dalībvalstīs vai trešajās valstīs veikušas

kredītiestādes un finanšu iestādes, ja ir ievēroti visi šādi

nosacījumi:

1) kredītiestāde un finanšu iestāde, kas izmanto klienta

izpētes rezultātu atzīšanu un pieņemšanu, nodrošina, ka spēj no

kredītiestādes un finanšu iestādes, pie kuras tā vērsusies,

nekavējoties saņemt visas klienta izpētes un klienta izpētes datu

pārbaudes kopijas un citu nepieciešamo informāciju un dokumentus

attiecībā uz klienta izpēti;

2) kredītiestāde un finanšu iestāde, kas izmanto klienta

izpētes rezultātu atzīšanu un pieņemšanu, pārliecinās, ka

kredītiestāde un finanšu iestāde, pie kuras tā vērsusies, piemēro

klienta izpētes un informācijas glabāšanas prasības, kas ir

līdzvērtīgas šā likuma prasībām, kā arī tās tiek uzraudzītas un

kontrolētas vismaz tādā apmērā, kā to nosaka šis likums;

3) likuma subjekts ir izvērtējis ar kredītiestādi vai finanšu

iestādi, vai ar to darbības valsti saistīto risku un veicis

atbilstošus risku pazeminošos pasākumus;

4) kredītiestāde un finanšu iestāde nepieņem tāda klienta

identifikācijas un izpētes rezultātus, ko veikusi kredītiestāde

un finanšu iestāde, kuras darbībai vai darbības valstij piemīt

augsts noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas vai terorisma

finansēšanas risks.

(2) Ja likuma subjekts saskaņā ar šā panta pirmo daļu atzīst

citas kredītiestādes vai finanšu iestādes veikto klienta izpēti,

tas kredītiestādei vai finanšu iestādei nedod tiesības paļauties

uz šo kredītiestādes un finanšu iestādes veikto uzraudzību.

Likuma subjektam ir pienākums pastāvīgi uzraudzīt klienta

darījuma attiecības.

(3) Likuma subjekts ir atbildīgs par šā likuma prasību izpildi

arī tādā gadījumā, ja klienta izpēte veikta, izmantojot šā panta

pirmajā daļā minētās kredītiestādes un finanšu iestādes veiktās

klienta izpētes rezultātus.

(4) Uzraudzības un kontroles institūcijas var pieņemt, ka

kredītiestāde un finanšu iestāde ar savas grupas politikām un

procedūrām noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma

finansēšanas novēršanas jomā ievēro šā panta noteikumus, ja ir

izpildīti visi šādi nosacījumi:

1) kredītiestāde un finanšu iestāde balstās uz informāciju, ko

sniedz kredītiestāde un finanšu iestāde, kas ietilpst tajā pašā

grupā;

2) grupas ietvaros piemērotie klienta izpētes pasākumi,

informācijas glabāšanas prasības un noziedzīgi iegūtu līdzekļu

legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas prasības ir

līdzvērtīgas šā likuma prasībām;

3) šīs daļas 2. punktā minēto prasību efektīvu īstenošanu

grupas līmenī uzrauga piederības dalībvalsts vai trešās valsts

uzraudzības un kontroles institūcija."

28. 30. pantā:

papildināt pirmās daļas 1. punktu ar teikumu šādā

redakcijā:

"Ziņošanas pienākums attiecas arī uz līdzekļiem, kas rada

aizdomas, ka tie tieši vai netieši iegūti noziedzīga nodarījuma

rezultātā vai saistīti ar terorisma finansēšanu vai šādu darbību

mēģinājumu, bet vēl nav iesaistīti darījumā vai tā

mēģinājumā;";

izslēgt trešajā daļā vārdus un skaitli "un šā likuma V