15. pants

Izteikt 27.1 pantu šādā redakcijā:

"27.1 pants. Klientu izpētes

izņēmumi

(1) Likuma subjekts ir tiesīgs nepiemērot šā likuma

11.1 panta pirmās daļas 1., 2. un 3. punktā

minētos klienta izpētes pasākumus attiecībā uz darījumiem ar

elektronisko naudu, ja pastāv zems noziedzīgi iegūtu līdzekļu

legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas risks,

likuma subjekts ir veicis risku novērtējumu un atbilstošus risku

mazinošus pasākumus, tai skaitā izpildot visus šādus

nosacījumus:

1) maksājuma instrumentā elektroniski uzglabāto naudas summu

nevar papildināt un elektroniskās naudas turētāja elektroniski

uzglabātā summa nepārsniedz 150 euro;

2) maksājuma instrumentu var izmantot tikai preču vai

pakalpojumu iegādei, ko nodrošina elektroniskās naudas emitents

vai kas tiek nodrošināti pakalpojumu sniedzēju tīklā;

3) maksājuma instruments nav saistīts ar maksājumu kontu, un

tas neļauj uzglabāto summu apmainīt pret skaidru naudu vai

kriptoaktīviem;

4) elektroniskās naudas emitents veic darījuma vai darījuma

attiecību pietiekamu uzraudzību, lai varētu atklāt aizdomīgus

darījumus.

(2) Kredītiestādes un finanšu iestādes, kas pieņem

maksājumu kartes, nepieņem ar trešās valstīs izsniegtām anonīmām

priekšapmaksas kartēm veiktus maksājumus, izņemot gadījumus, kas

noteikti Eiropas Savienības tieši piemērojamos normatīvajos

aktos, un kad, pamatojoties uz risku novērtējumu, trešās valstīs

izsniegtajām anonīmajām priekšapmaksas kartēm ir konstatēts zems

noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un

proliferācijas finansēšanas risks."

16. 41. pantā:

izteikt otrās daļas 7. punktu šādā redakcijā:

"7) Fizisko personu reģistra:

a) klienta, tā patieso labuma guvēju, kā arī personas, kura

izteikusi vēlmi uzsākt darījuma attiecības ar kredītiestādi vai

apdrošināšanas komersantu, ciktāl tas veic dzīvības

apdrošināšanas vai citas ar līdzekļu uzkrāšanu saistītas

apdrošināšanas darbības, tās patieso labuma guvēju personas datus

- vārdu, uzvārdu, personas kodu, ziņas par statusu Fizisko

personu reģistrā un valstisko piederību, dzīvesvietas valsti,

personu apliecinoša dokumenta veidu, numuru, derīguma termiņu,

personas dzimšanas un miršanas datumu, ziņas par personas

rīcībspējas ierobežošanu vai rīcībspējas ierobežojuma

pārskatīšanu, ziņas (vārds, uzvārds, personas kods) par laulāto,

partneri, ar kuru reģistrēta partnerība, bērniem, vecākiem, ziņas

par personas aizbildņiem, aizgādņiem vai audžuģimenes locekli,

ziņas par ārpusģimenes aprūpes vai aizgādnības nodibināšanu,

izbeigšanu vai aizgādības tiesību pārtraukšanu, atņemšanu vai

atjaunošanu, bērnu aprūpes iestādi -, lai pārbaudītu minēto

personu identitāti, pārstāvības tiesības un to apjomu un noteiktu

savstarpēji saistītus klientus, un veiktu šādu klientu noziedzīgi

iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas

finansēšanas riska novērtējumu,

b) klienta un personas, kura izteikusi vēlmi uzsākt darījuma

attiecības ar kredītiestādi vai apdrošināšanas komersantu, ciktāl

tas veic dzīvības apdrošināšanas vai citas ar līdzekļu uzkrāšanu

saistītas apdrošināšanas darbības, pārstāvja, kas ir vecāks,

aizgādnis, aizbildnis vai audžuģimenes loceklis, personas datus -

vārdu, uzvārdu, personas kodu, ziņas par statusu Fizisko personu

reģistrā un valstisko piederību, dzīvesvietas valsti, personu

apliecinoša dokumenta veidu, numuru, derīguma termiņu, personas

dzimšanas un miršanas datumu, ziņas par personas rīcībspējas

ierobežošanu vai rīcībspējas ierobežojuma pārskatīšanu, ziņas

(vārds, uzvārds, personas kods) par laulāto, partneri, ar kuru

reģistrēta partnerība, bērniem, vecākiem -, lai pārbaudītu minēto

personu identitāti, kā arī noteiktu savstarpēji saistītus

klientus un veiktu šādu klientu noziedzīgi iegūtu līdzekļu

legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas riska

novērtējumu,

c) klienta un personas, kura izteikusi vēlmi uzsākt darījuma

attiecības ar kredītiestādi vai apdrošināšanas komersantu, ciktāl

tas veic dzīvības apdrošināšanas vai citas ar līdzekļu uzkrāšanu

saistītas apdrošināšanas darbības, pārstāvja, kas nav vecāks,

aizgādnis, aizbildnis vai audžuģimenes loceklis, personas datus -

vārdu, uzvārdu, personas kodu, ziņas par statusu Fizisko personu

reģistrā un valstisko piederību, personu apliecinoša dokumenta

veidu, numuru, derīguma termiņu, dzimšanas un miršanas datumu,

ziņas par personas rīcībspējas ierobežošanu vai rīcībspējas

ierobežojuma pārskatīšanu -, lai pārbaudītu minēto personu

identitāti, kā arī noteiktu savstarpēji saistītus klientus un

veiktu šādu klientu noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un

terorisma un proliferācijas finansēšanas riska

novērtējumu.";

papildināt pantu ar 2.1 daļu šādā

redakcijā:

"(21) Kredītiestādēm papildus šā panta

otrajā daļā minētajai informācijai ir tiesības pieprasīt un bez

maksas saņemt, kā arī glabāt un citādi apstrādāt šā likuma

18.2 panta pirmajā daļā un

18.5 panta pirmajā daļā minētos dokumentus, kas

Latvijas Republikas Uzņēmumu reģistram iesniegti pēc tā

pieprasījuma, lai tas varētu pārliecināties par iesniegtās

informācijas par patiesajiem labuma guvējiem ticamību.";

aizstāt trešajā daļā vārdus "un otrajai" ar vārdiem

un skaitli "otrajai un 2.1".

17. 45. pantā:

papildināt pirmās daļas 1. punktu pēc vārdiem

"maksājumu iestādes" ar vārdiem "kriptoaktīvu

pakalpojumu sniedzējus";

aizstāt otrās daļas 5. punktā vārdus "juridiskās vai

fiziskās" ar vārdiem "fiziskās vai

juridiskās";

aizstāt otrās daļas 6. punktā vārdu "iestādes"

ar vārdiem "fiziskās vai juridiskās personas".

18. 47. panta otrajā daļā:

izteikt ievaddaļu šādā redakcijā:

"Latvijas Bankai ir tiesības šā likuma 45. panta

pirmās daļas 1. punktā minētajiem likuma subjektiem

noteikt:";

aizstāt 16. punktā skaitli "2015/847" ar

skaitli " 2023/1113".