152. pants

Definīcijas

Šīs nodaļas un 2. nodaļas (Uzņēmējdarbības veikšana), 3. nodaļas (Pārrobežu pakalpojumu sniegšana) un 4. nodaļas (Fizisku personu pagaidu klātbūtne darījumu vajadzībām) nolūkos:

— "finanšu pakalpojumi" ir visi finansiāla rakstura pakalpojumi, ko piedāvā Puses finanšu pakalpojumu sniedzējs. Par finanšu pakalpojumiem uzskata visus apdrošināšanas pakalpojumus un ar apdrošināšanu saistītos pakalpojumus, kā arī visus banku pakalpojumus un citus finanšu pakalpojumus (izņemot apdrošināšanu). Par finanšu pakalpojumiem uzskata šādas darbības:

a) apdrošināšana un ar to saistīti pakalpojumi:

i) tiešā apdrošināšana (tostarp kopapdrošināšana):

A) dzīvības apdrošināšana;

B) nedzīvības apdrošināšana;

ii) pārapdrošināšana un retrocesija;

iii) apdrošināšanas starpniecība, piemēram, mākleru un aģentu pakalpojumi; un

iv) apdrošināšanas palīgpakalpojumi, piemēram, konsultācijas, aktuāra pakalpojumi, riska novērtēšanas un prasījumu izskatīšanas pakalpojumi;

b) banku pakalpojumi un citi finanšu pakalpojumi (izņemot apdrošināšanu):

i) noguldījumu un citu atmaksājamu līdzekļu pieņemšana no sabiedrības;

ii) jebkāda kreditēšana, tostarp patēriņa kredīti, hipotekārie kredīti, faktūrkreditēšana un darījumu finansēšana;

iii) finanšu noma; un

iv) visi maksājumu un naudas pārskaitījumu pakalpojumi, tostarp kredītkartes, maksājumu kartes un debetkartes, ceļotāju čeki un bankas pārvedu vekseļi;

v) garantijas un saistības;

vi) turpmāk norādīto objektu tirdzniecība savā vārdā vai klientu vārdā biržā vai ārpusbiržas tirgū:

A) naudas tirgus instrumenti (tostarp čeki, vekseļi un noguldījumu sertifikāti);

B) ārvalstu valūta;

C) atvasinātie instrumenti, tostarp, bet ne tikai standartizēti nākotnes līgumi un iespēju līgumi;

D) valūtas maiņas un procentu likmes instrumenti, tostarp tādi instrumenti kā mijmaiņas darījumu līgumi un nestandartizēti procentu likmes nākotnes līgumi;

E) vērtspapīri; un

F) citi tirgojami instrumenti un finanšu aktīvi, tostarp dārgmetāli;

vii) līdzdalība starpnieka statusā (publiski vai privāti) visu veidu vērtspapīru emisijās, tostarp parakstīšanā un izvietošanā, un ar šādām emisijām saistītu pakalpojumu sniegšana;

viii) starpniecība naudas darījumos;

ix) aktīvu pārvaldīšana, tostarp skaidras naudas vai vērtspapīru portfeļa pārvaldība, visu veidu kolektīvo ieguldījumu pārvaldība, pensiju fondu pārvaldība, noguldījumu pārvaldīšanas un trasta pakalpojumi;

x) finanšu aktīvu mijieskaits un starpbanku norēķini, tostarp vērtspapīri, atvasinātie finanšu instrumenti un citi tirgojami vērtspapīri;

xi) finanšu informācijas sniegšana un nosūtīšana un finanšu datu apstrāde un ar to saistītā programmatūra; un

xii) konsultatīvi, starpniecības un citi finanšu palīgpakalpojumi saistībā ar visām darbībām, kas minētas iepriekš i) līdz xi) apakšpunktā, tostarp kredītu datubāze un kredītu analīze, ieguldījumu un portfeļu izpēte un konsultācijas, konsultācijas par pārņemšanu un par uzņēmumu reorganizēšanu un stratēģiju;

— "finanšu pakalpojuma sniedzējs" ir jebkura Puses fiziskā vai juridiskā persona, kas vēlas sniegt vai sniedz finanšu pakalpojumus. Terminu "finanšu pakalpojuma sniedzējs" neattiecina uz publisko tiesību subjektu;

— "jauns finanšu pakalpojums" ir finansiāla rakstura pakalpojums, tostarp pakalpojums, kas saistīts ar esošiem un jauniem produktiem vai ar produkta sniegšanas veidu, ko nesniedz neviens finanšu pakalpojumu sniedzējs kādas Puses teritorijā, bet kurš tiek sniegts otras Puses teritorijā;

— "publisko tiesību subjekts" ir:

a) Puses valdība, centrālā banka vai monetārā iestāde vai Puses īpašumā vai kontrolē esoša iestāde, kas galvenokārt veic valsts pārvaldes funkcijas vai darbības šādām vajadzībām, izņemot iestādes, kuras galvenokārt nodarbojas ar finanšu pakalpojumu sniegšanu saskaņā ar komercnoteikumiem; vai

b) privāta iestāde, kad tā veic funkcijas, kuras parasti veic centrālā banka vai monetārā iestāde;

— "pašregulatīva organizācija" ir nevalstiska struktūra, tostarp vērtspapīru vai standartizētu nākotnes līgumu birža vai tirgus, norēķinu aģentūra vai cita organizācija vai asociācija, kas īsteno savas vai tai deleģētas regulācijas vai uzraudzības pilnvaras pār finanšu pakalpojumu sniedzējiem; precīzāk, pašregulatīvu organizāciju neuzskata par pilnvarotu monopolu VIII sadaļas (Konkurence) vajadzībām;

— "pakalpojums, ko sniedz, pildot valsts pilnvaras", kas noteikts 108. pantā, ir arī:

a) centrālās bankas vai monetārās iestādes vai jebkura cita publisko tiesību subjekta veiktas darbības saskaņā ar monetāro vai valūtas maiņas kursa politiku;

b) darbības, kas ir sociālā nodrošinājuma vai valsts pensionēšanās plānu likumos noteiktās sistēmas daļa; un

c) citas darbības, ko publisko tiesību subjekts veic pārskatam vai ar galvojumu, vai, izmantojot valsts finanšu resursus;

piemērojot 108. pantā definēto terminu "pakalpojums, ko sniedz, pildot valsts pilnvaras", ja Puse atļauj tās finanšu pakalpojumu sniedzējiem veikt kādu no iepriekš b) un c) apakšpunktā minētajām darbībām, konkurējot ar publisko tiesību subjektu vai finanšu pakalpojumu sniedzēju, 108. pantā noteiktā termina "pakalpojums" definīcija ietver šādas darbības.