31. pants

1Papildināt likumu ar VII1 nodaļu šādā

2redakcijā:

3"VII1 nodaļa

4Kredītiestāžu darbības uzraudzība konsolidācijas grupas

5līmenī

6112.2 pants. (1) Finanšu un

7kapitāla tirgus komisija veic Latvijas Republikas mātes

8kredītiestāžu vai Latvijas Republikā reģistrētu Eiropas

9Savienības mātes kredītiestāžu konsolidēto uzraudzību mātes

10kredītiestādes konsolidācijas grupas līmenī.

11(2) Ja kredītiestādes mātes sabiedrība ir Latvijas Republikas

12mātes finanšu pārvaldītājsabiedrība vai Latvijas Republikā

13reģistrēta Eiropas Savienības mātes finanšu

14pārvaldītājsabiedrība, vai citas dalībvalsts Eiropas Savienības

15mātes finanšu pārvaldītājsabiedrība, kurai nav kredītiestāžu

16meitas sabiedrību citās dalībvalstīs, Finanšu un kapitāla tirgus

17komisija veic šādu kredītiestāžu konsolidēto uzraudzību šīs

18finanšu pārvaldītājsabiedrības konsolidācijas grupas līmenī.

19(3) Ja Latvijas Republikā un vismaz vēl vienā dalībvalstī

20reģistrētai kredītiestādei - meitas sabiedrībai - mātes

21sabiedrība ir viena un tā pati Latvijas Republikas mātes finanšu

22pārvaldītājsabiedrība vai Latvijas Republikā reģistrēta Eiropas

23Savienības mātes finanšu pārvaldītājsabiedrība, Finanšu un

24kapitāla tirgus komisija veic šādu kredītiestāžu konsolidēto

25uzraudzību šīs finanšu pārvaldītājsabiedrības konsolidācijas

26grupas līmenī.

27(4) Ja Latvijas Republikā un vismaz vēl vienā dalībvalstī

28reģistrētajām kredītiestādēm mātes sabiedrība ir Latvijas

29Republikā un vismaz vēl vienā dalībvalstī reģistrēta finanšu

30pārvaldītājsabiedrība un katrā šajā dalībvalstī ir reģistrēta arī

31kredītiestāde - meitas sabiedrība, Finanšu un kapitāla tirgus

32komisija veic konsolidēto uzraudzību, ja Latvijas Republikā

33reģistrētajai kredītiestādei ir lielākā aktīvu kopsumma.

34(5) Ja Latvijas Republikā reģistrētai kredītiestādei un vismaz

35vēl vienā Eiropas Savienības dalībvalstī reģistrētai

36kredītiestādei mātes sabiedrība ir viena un tā pati finanšu

37pārvaldītājsabiedrība, kas nav reģistrēta ne Latvijas Republikā,

38ne citā dalībvalstī, kurā reģistrēta cita kredītiestāde, Finanšu

39un kapitāla tirgus komisija veic konsolidēto uzraudzību, ja

40Latvijas Republikā reģistrētajai kredītiestādei ir lielākā aktīvu

41kopsumma. Šādu kredītiestādi uzskata par Eiropas Savienības mātes

42finanšu pārvaldītājsabiedrības meitas sabiedrību.

43(6) Īpašos gadījumos Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir

44tiesīga pēc savstarpējas vienošanās ar attiecīgo dalībvalstu

45uzraudzības institūcijām nepiemērot šā panta ceturtajā un

46piektajā daļā noteikto kārtību, ja tās piemērošana būtu

47neatbilstīga, ņemot vērā iesaistīto kredītiestāžu un to darbības

48relatīvo nozīmību dažādās valstīs, un ierosināt citas, nevis

49parastā kārtā nosakāmas uzraudzības institūcijas noteikšanu

50konsolidētās uzraudzības veikšanai. Pirms šāda lēmuma pieņemšanas

51iesaistītās uzraudzības institūcijas dod par konsolidāciju

52atbildīgajai kredītiestādei vai finanšu pārvaldītājsabiedrībai,

53vai kredītiestādei ar lielāko aktīvu kopsummu iespēju izteikt

54viedokli par pieņemamo lēmumu. Finanšu un kapitāla tirgus

55komisija informē Eiropas Komisiju par šāda veida vienošanos un

56tās saturu.

57(7) Finanšu pārvaldītājsabiedrība, kas ir kredītiestādes

58mātes sabiedrība, sniedz kredītiestādei, kuras konsolidēto

59uzraudzību veic Finanšu un kapitāla tirgus komisija, informāciju

60par tām kredītiestādēm un finanšu iestādēm, kuras ir finanšu

61pārvaldītājsabiedrības meitas sabiedrības vai kurās finanšu

62pārvaldītājsabiedrībai ir dalība.

63(8) Kredītiestādes konsolidētā uzraudzība finanšu

64pārvaldītājsabiedrības konsolidācijas grupas līmenī nenozīmē, ka

65Finanšu un kapitāla tirgus komisija individuāli uzrauga minēto

66finanšu pārvaldītājsabiedrību, taču finanšu pārvaldītājsabiedrība

67nodrošina, ka Latvijas Republikā reģistrētas finanšu

68pārvaldītājsabiedrības valdes priekšsēdētājs un valdes locekļi

69atbilst tādām pašām prasībām un uz viņiem attiecināmi tie paši

70ierobežojumi, kas noteikti kredītiestādes valdes priekšsēdētājam

71un valdes loceklim attiecīgi šā likuma 24.panta pirmajā un otrajā

72daļā un 25.panta pirmajā daļā.

73(9) Ja Latvijas Republikā reģistrēta kredītiestāde ir citas

74dalībvalsts mātes kredītiestādes vai citas dalībvalsts mātes

75finanšu pārvaldītājsabiedrības meitas sabiedrība un tā šajā

76dalībvalstī nav iekļauta konsolidācijas grupā konsolidētās

77uzraudzības nolūkiem, Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir

78tiesīga pieprasīt no attiecīgajā dalībvalstī reģistrētās mātes

79sabiedrības informāciju, kas nepieciešama Latvijas Republikā

80reģistrētās kredītiestādes uzraudzībai.

81(10) Tādas kredītiestāžu un finanšu pārvaldītājsabiedrību

82meitas sabiedrības, kas atbrīvotas no iekļaušanas konsolidācijas

83grupā, pēc Finanšu un kapitāla tirgus komisijas pieprasījuma

84sniedz konsolidētajai uzraudzībai nepieciešamo informāciju.

85Finanšu un kapitāla tirgus komisija var veikt pārbaudes vai uzdot

86to veikšanu trešajām personām - zvērinātam revidentam vai

87zvērinātu revidentu komercsabiedrībai, lai pārbaudītu no

88minētajām meitas sabiedrībām saņemto informāciju.

89112.3 pants. (1) Lai

90nodrošinātu Latvijas Republikā reģistrētas Eiropas Savienības

91mātes kredītiestādes un kredītiestādes, kas ir Latvijas Republikā

92reģistrētas Eiropas Savienības mātes finanšu

93pārvaldītājsabiedrības meitas sabiedrība, uzraudzību

94konsolidācijas grupas līmenī, Finanšu un kapitāla tirgus

95komisija:

961) koordinē būtiskas informācijas iegūšanu un atklāšanu

97uzraudzības vajadzībām, tai skaitā ārkārtas situācijās;

982) sadarbojoties ar konsolidācijas grupā iekļauto citu

99dalībvalstu kredītiestāžu uzraudzības institūcijām, plāno un

100koordinē uzraudzības darbības, tai skaitā izvērtē kapitāla

101pietiekamības novērtēšanas procesu, kas veikts saskaņā ar šā

102likuma 36.2 panta vai attiecīgās dalībvalsts

103normatīvo aktu prasībām, un informācijas atklāšanas prasību

104ievērošanu, īsteno uzraudzības pārbaudes procesu atbilstoši šā

105likuma 101.3 panta prasībām vai attiecīgās

106dalībvalsts normatīvo aktu prasībām, tai skaitā veic risku un

107risku pārvaldīšanas novērtējumu. Ja nepieciešams, veic šā likuma

108101.3 un 113.pantā noteiktās uzraudzības darbības un

109piemēro sankcijas konsolidācijas grupas līmenī un konsolidācijas

110grupu veidojošo komercsabiedrību līmenī;

1113) sadarbojoties ar konsolidācijas grupā iekļauto citu

112dalībvalstu kredītiestāžu uzraudzības institūcijām un, ja

113nepieciešams, ar šo dalībvalstu centrālajām bankām, plāno un

114koordinē uzraudzības darbības gatavībai ārkārtas situācijām un to

115laikā, ieskaitot tādas ārkārtas situācijas, kas var izveidoties

116kredītiestādes finansiālā stāvokļa pasliktināšanās gadījumā vai

117finanšu tirgu nelabvēlīgas attīstības ietekmē. Ārkārtas

118situācijām paredzētās uzraudzības darbības ietver kopīgā

119situācijas novērtējuma sagatavošanu, krīzes pārvarēšanas plāna

120ieviešanu un publiskas informācijas sniegšanu. Nepieciešamās

121informācijas apmaiņas procesā krīžu vadības nodrošināšanai pēc

122iespējas izmanto jau izveidotus informācijas apmaiņas veidus.

123(2) Ja Latvijas Republikā reģistrēta Eiropas Savienības

124mātes kredītiestāde un tās meitas sabiedrības vai Latvijas

125Republikā reģistrēta Eiropas Savienības mātes finanšu

126pārvaldītājsabiedrība un tās meitas sabiedrības kopīgi iesniedz

127Finanšu un kapitāla tirgus komisijai iesniegumu par atļauju

128izmantot uz kredītiestādes iekšējiem reitingiem balstīto pieeju

129kredītriska kapitāla prasības aprēķinam vai attīstīto

130operacionālā riska mērīšanas pieeju operacionālā riska kapitāla

131prasības aprēķinam, vai iekšējos modeļus tirgus risku kapitāla

132prasību aprēķinam, vai iekšējo modeļu metodi riska darījumu

133vērtības noteikšanai, Finanšu un kapitāla tirgus komisija izskata

134to kopā ar visām konsolidācijas grupā iekļauto citu dalībvalstu

135kredītiestāžu uzraudzības institūcijām, uzklausa visu iesaistīto

136pušu viedokļus un lemj par pieprasītās atļaujas izsniegšanu.

137Iesniegumā norādāmās informācijas, tam pievienojamo dokumentu un

138iesnieguma izskatīšanas kārtību nosaka Finanšu un kapitāla tirgus

139komisija.

140(3) Finanšu un kapitāla tirgus komisija atbilstoši savai

141kompetencei sešu mēnešu laikā pēc tam, kad saņemts iesniegums,

142kuram pievienoti visi lēmuma pieņemšanai nepieciešamie dokumenti,

143veic visas darbības, kas nepieciešamas, lai saskaņotu viedokļus

144ar lēmuma pieņemšanā iesaistītajām uzraudzības institūcijām,

145pieņem lēmumu par iesniegumā minētās atļaujas izsniegšanu un

146nosūta šo lēmumu iesnieguma iesniedzējam.

147(4) Saņēmusi šā panta otrajā daļā minēto iesniegumu,

148kuram pievienoti visi nepieciešamie dokumenti, Finanšu un

149kapitāla tirgus komisija nekavējoties nosūta to visām lēmuma

150pieņemšanā iesaistītajām dalībvalstu uzraudzības

151institūcijām.

152(5) Ja visas lēmuma pieņemšanā iesaistītās uzraudzības

153institūcijas šā panta trešajā daļā minētajā termiņā nepieņem

154saskaņotu lēmumu, Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir tiesīga

155pieņemt lēmumu bez viedokļu saskaņošanas. Pamatojot lēmumu, tajā

156tiek atspoguļoti pārējo lēmuma pieņemšanā iesaistīto uzraudzības

157institūciju viedokļi. Lēmumu nosūta iesnieguma iesniedzējam un

158lēmuma pieņemšanā iesaistītajām uzraudzības institūcijām.

159(6) Šā panta trešajā daļā minēto lēmumu var pārsūdzēt

160Administratīvajā apgabaltiesā.

161(7) Ja Latvijas Republikā reģistrēta kredītiestāde, kas

162ir citas dalībvalsts Eiropas Savienības mātes kredītiestādes vai

163Eiropas Savienības mātes finanšu pārvaldītājsabiedrības meitas

164sabiedrība, kopīgi ar mātes sabiedrību iesniedz tās uzraudzības

165institūcijai šā panta otrajā daļā minēto iesniegumu, Finanšu un

166kapitāla tirgus komisija, izsakot savu viedokli, piedalās ar citu

167dalībvalstu uzraudzības institūcijām saskaņota lēmuma pieņemšanā.

168Ja sešu mēnešu laikā no minētā iesnieguma saņemšanas dienas

169saskaņots lēmums nav pieņemts, lēmumu pieņem kredītiestādes mātes

170sabiedrības uzraudzības institūcija, un Finanšu un kapitāla

171tirgus komisija to ievēro, veicot attiecīgās kredītiestādes

172uzraudzību.

173(8) Šā panta septītajā daļā minēto lēmumu var pārsūdzēt

174kredītiestādes mātes sabiedrības uzraudzības institūcijas mītnes

175valstī attiecīgās valsts likumos noteiktajā kārtībā.

176112.4 pants. (1) Finanšu un

177kapitāla tirgus komisija un citu tādu dalībvalstu uzraudzības

178institūcijas, kuras uzrauga Latvijas Republikā reģistrētas

179Eiropas Savienības mātes kredītiestādes meitas sabiedrības vai

180Latvijas Republikā reģistrētas Eiropas Savienības mātes finanšu

181pārvaldītājsabiedrības meitas sabiedrības, kas iekļautas

182konsolidācijas grupā, veic to kompetencē esošās darbības, kas

183nepieciešamas, lai pieņemtu saskaņotu lēmumu par konsolidācijas

184grupas un konsolidācijas grupā iekļauto meitas sabiedrību

185kapitāla pietiekamības novērtēšanas procesa izvērtējumu un par

186uzraudzības pārbaudes procesa īstenošanu, nosakot visas

187konsolidācijas grupas un konsolidācijas grupā iekļauto meitas

188sabiedrību darbībai piemītošo un varbūtējo risku segšanai

189nepieciešamā kapitāla apmēru, kā arī, ja nepieciešams, nosakot

190visai konsolidācijas grupai un konsolidācijas grupā iekļautajām

191meitas sabiedrībām pienākumu uzturēt augstāku pašu kapitāla

192līmeni nekā minimālā kapitāla prasību kopsumma.

193(2) Saskaņotu lēmumu pieņem četru mēnešu laikā pēc tam, kad

194Finanšu un kapitāla tirgus komisija lēmuma pieņemšanā

195iesaistītajām meitas sabiedrību uzraudzības institūcijām

196iesniegusi ziņojumu par konsolidācijas grupas risku un to

197segšanai nepieciešamā kapitāla novērtējumu. Pieņemot saskaņotu

198lēmumu, ņem vērā arī meitas sabiedrību risku un to segšanai

199nepieciešamā kapitāla novērtējumu, kuru veic konsolidācijas grupā

200iesaistīto meitas sabiedrību uzraudzības

201institūcijas.

202(3) Finanšu un kapitāla tirgus komisija pieņemto saskaņoto

203lēmumu nosūta Latvijas Republikā reģistrētajai Eiropas Savienības

204mātes kredītiestādei vai Latvijas Republikā reģistrētajai Eiropas

205Savienības mātes finanšu pārvaldītājsabiedrībai, vai šādas

206konsolidācijas grupas atbildīgajai kredītiestādei.

207(4) Lēmuma pieņemšanā iesaistīto uzraudzības institūciju

208domstarpību gadījumā Finanšu un kapitāla tirgus komisija pēc

209jebkuras meitas sabiedrības uzraudzības institūcijas pieprasījuma

210vai pēc pašas iniciatīvas konsultējas ar Eiropas Banku

211uzraudzības komiteju.

212(5) Ja Finanšu un kapitāla tirgus komisija un

213konsolidācijas grupā iekļauto meitas sabiedrību uzraudzības

214institūcijas šā panta otrajā daļā minētajā laikā nepieņem

215saskaņotu lēmumu, tad lēmumu par uzraudzības pārbaudes procesa

216īstenošanu konsolidācijas grupas līmenī, nosakot konsolidācijas

217grupas darbībai piemītošo un varbūtējo risku segšanai

218nepieciešamā kapitāla apmēru, kā arī, ja nepieciešams, nosakot

219visai konsolidācijas grupai pienākumu uzturēt augstāku pašu

220kapitāla līmeni nekā minimālā kapitāla prasību kopsumma, pieņem

221Finanšu un kapitāla tirgus komisija, ņemot vērā visu meitas

222sabiedrību uzraudzības institūciju risku un to segšanai

223nepieciešamā kapitāla apmēra novērtējumu. Lēmumu par uzraudzības

224pārbaudes procesa īstenošanu meitas sabiedrības vai tās

225konsolidācijas apakšgrupas līmenī, nosakot meitas sabiedrības vai

226tās konsolidācijas apakšgrupas darbībai piemītošo un varbūtējo

227risku segšanai nepieciešamā kapitāla apmēru, kā arī, ja

228nepieciešams, nosakot meitas sabiedrībai vai tās konsolidācijas

229apakšgrupai pienākumu uzturēt augstāku pašu kapitāla līmeni nekā

230minimālā kapitāla prasību kopsumma, pieņem šā lēmuma pieņemšanā

231iesaistīto meitas sabiedrību uzraudzības institūcijas, ņemot vērā

232Finanšu un kapitāla tirgus komisijas pausto viedokli un pārējo

233meitas sabiedrību uzraudzības institūciju veikto risku un to

234segšanai nepieciešamā kapitāla apmēra novērtējumu.

235(6) Finanšu un kapitāla tirgus komisija pieņemto lēmumu nosūta

236visām lēmuma pieņemšanā iesaistītajām uzraudzības institūcijām un

237Latvijas Republikā reģistrētajai Eiropas Savienības mātes

238kredītiestādei vai Latvijas Republikā reģistrētajai Eiropas

239Savienības mātes finanšu pārvaldītājsabiedrībai, vai

240konsolidācijas grupas atbildīgajai kredītiestādei.

241(7) Ja notikusi konsultēšanās ar Eiropas Banku

242uzraudzības komiteju, visas lēmuma pieņemšanā iesaistītās

243uzraudzības institūcijas ņem vērā tās ieteikumus vai sniedz

244paskaidrojumu gadījumā, kad ieteikumi netiek ņemti vērā.

245(8) Šā panta pirmajā daļā minēto lēmumu var pārsūdzēt

246Administratīvajā apgabaltiesā.

247(9) Šā panta pirmajā daļā minēto lēmumu vai jebkuru citu

248lēmumu, kas pieņemts, ja nav saskaņota lēmuma, pārskata vismaz

249reizi gadā vai situācijā, kad meitas sabiedrības uzraudzības

250institūcija pieprasa pārskatīt lēmumu par pienākumu uzturēt

251augstāku pašu kapitāla līmeni nekā minimālā kapitāla prasību

252kopsumma, rakstveidā iesniedzot argumentētu pieprasījumu Finanšu

253un kapitāla tirgus komisijai. Lēmumus pārskata Finanšu un

254kapitāla tirgus komisija un pieprasījumu iesniegusī uzraudzības

255institūcija, kā arī, ja nepieciešams, citu meitas sabiedrību

256uzraudzības institūcijas.

257(10) Ja Latvijas Republikā reģistrēta kredītiestāde ir

258citas dalībvalsts Eiropas Savienības mātes kredītiestādes vai

259Eiropas Savienības mātes finanšu pārvaldītājsabiedrības meitas

260sabiedrība, Finanšu un kapitāla tirgus komisija piedalās, izsakot

261savu viedokli, ar konsolidētās uzraudzības institūciju un citu

262dalībvalstu meitas sabiedrību uzraudzības institūcijām saskaņota

263lēmuma pieņemšanā par visas konsolidācijas grupas un

264konsolidācijas grupā iekļauto meitas sabiedrību darbībai

265piemītošo un varbūtējo risku segšanai nepieciešamā kapitāla

266apmēru, kā arī, ja nepieciešams, par pienākumu visai

267konsolidācijas grupai un konsolidācijas grupā iekļautajām meitas

268sabiedrībām uzturēt augstāku pašu kapitāla līmeni nekā minimālā

269kapitāla prasību kopsumma. Ja rodas domstarpības starp Finanšu un

270kapitāla tirgus komisiju un konsolidētās uzraudzības institūciju,

271Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir tiesīga pieprasīt, lai

272konsolidētās uzraudzības institūcija konsultējas ar Eiropas Banku

273uzraudzības komiteju. Ja četru mēnešu laikā no konsolidētās

274uzraudzības institūcijas ziņojuma saņemšanas dienas saskaņots

275lēmums netiek pieņemts, lēmumu konsolidācijas grupas līmenī

276pieņem konsolidētās uzraudzības institūcija, bet lēmumu par

277Latvijas Republikā reģistrētas kredītiestādes vai tās

278konsolidācijas apakšgrupas darbībai piemītošo un varbūtējo risku

279segšanai nepieciešamā kapitāla apmēru, kā arī, ja nepieciešams,

280par pienākumu Latvijas Republikā reģistrētajai kredītiestādei vai

281tās konsolidācijas apakšgrupai uzturēt augstāku pašu kapitāla

282līmeni nekā minimālā kapitāla prasību kopsumma pieņem Finanšu un

283kapitāla tirgus komisija un šo lēmumu nosūta Latvijas Republikā

284reģistrētajai kredītiestādei un konsolidētās uzraudzības

285institūcijai.

286(11) Šā panta desmitajā daļā minēto saskaņoto lēmumu var

287pārsūdzēt konsolidētās uzraudzības institūcijas mītnes valstī

288attiecīgās valsts likumos noteiktajā kārtībā.

289112.5 pants. (1) Ja rodas ārkārtas

290situācija, tostarp tiek konstatētas nelabvēlīgas finanšu tirgu

291attīstības tendences, kas var apdraudēt finanšu tirgus

292likviditāti un finanšu sistēmas stabilitāti kādā no dalībvalstīm,

293kurā reģistrētas Finanšu un kapitāla tirgus komisijas uzraudzītas

294konsolidācijas grupas komercsabiedrības vai šādas konsolidācijas

295grupas kredītiestāžu nozīmīgas filiāles, vai konsolidācijas grupā

296neiekļautas licencētas komercsabiedrības, Finanšu un kapitāla

297tirgus komisija, ievērojot ierobežotas pieejamības informācijas

298atklāšanas noteikumus un krīžu vadības nodrošināšanai pēc

299iespējas izmantojot jau izveidotus informācijas apmaiņas veidus,

300nekavējoties brīdina par ārkārtas situāciju attiecīgās

301dalībvalsts centrālo banku vai citu par monetāro sistēmu

302atbildīgo kompetento iestādi, kā arī kredītiestāžu, finanšu

303iestāžu, ieguldījumu brokeru sabiedrību un apdrošināšanas

304sabiedrību uzraudzības institūcijas un paziņo visu ar to uzdevumu

305izpildi saistīto informāciju.

306(2) Konsolidētajai uzraudzībai nepieciešamo informāciju, kas

307jau ir citas dalībvalsts uzraudzības institūcijas rīcībā, Finanšu

308un kapitāla tirgus komisija, ja iespējams, pieprasa no attiecīgās

309uzraudzības institūcijas, lai konsolidācijas grupā iekļautajām

310komercsabiedrībām nevajadzētu vairākas reizes sniegt vienu un to

311pašu informāciju.

312112.6 pants. (1) Lai nodrošinātu

313efektīvu konsolidēto uzraudzību, Finanšu un kapitāla tirgus

314komisija slēdz sadarbības līgumus ar konsolidācijas grupā

315iekļauto komercsabiedrību uzraudzības institūcijām. Finanšu un

316kapitāla tirgus komisija kā par konsolidēto uzraudzību atbildīgā

317institūcija ir tiesīga uzņemties papildu uzraudzības uzdevumus,

318kā arī precizēt sadarbības procedūras.

319(2) Uzdevumus, kas var sekmēt tādas Latvijas Republikā

320reģistrētas un konsolidācijas grupā iekļautas kredītiestādes

321uzraudzību, kura ir citas dalībvalsts mātes kredītiestādes vai

322citas dalībvalsts mātes finanšu pārvaldītājsabiedrības meitas

323sabiedrība, Finanšu un kapitāla tirgus komisija var nodot

324attiecīgās dalībvalsts uzraudzības institūcijai saskaņā ar

325savstarpēju vienošanos. Finanšu un kapitāla tirgus komisija

326informē Eiropas Komisiju par šādu vienošanos un tās saturu.

327(3) Ja Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir konsolidētās

328uzraudzības institūcija, tā izveido konsolidācijas grupā iekļauto

329citu dalībvalstu meitas sabiedrību uzraudzības institūciju un

330tādu dalībvalstu uzraudzības institūciju, kurās konsolidācijas

331grupu veidojošajām kredītiestādēm ir reģistrētas saskaņā ar šā

332likuma 108.3 panta sestās daļas prasībām

333noteiktās nozīmīgās filiāles, uzraugu kolēģiju, lai veicinātu šā

334likuma 112.3 , 112.4 pantā un

335112.5 panta pirmajā daļā minēto uzdevumu

336izpildi, kā arī, ja nepieciešams, iesaista uzraugu kolēģijā

337ārvalstu uzraudzības institūciju pārstāvjus, ja ārvalstī tiek

338ievēroti Eiropas Savienībā pieņemtajiem ierobežotas pieejamības

339informācijas atklāšanas noteikumiem līdzvērtīgi noteikumi, lai

340nodrošinātu atbilstīgu koordināciju un sadarbību ar attiecīgajām

341ārvalstu uzraudzības institūcijām.

342(4) Uzraugu kolēģijas dalībnieki ir tiesīgi savstarpēji

343apmainīties ar ierobežotas pieejamības informāciju. Tās darbība

344neietekmē uzraudzības institūciju tiesības un pienākumus, bet

345nodrošina konsolidētās uzraudzības institūcijai un citu

346dalībvalstu uzraudzības institūcijām, kas veido uzraugu kolēģiju,

347šādu uzdevumu izpildi:

3481) informācijas apmaiņu;

3492) ja nepieciešams, vienošanās panākšanu par brīvprātīgu

350uzdevumu veikšanu un pienākumu deleģēšanu;

3513) uzraudzības pārbaužu programmu noteikšanu, balstoties uz

352konsolidācijas grupas risku novērtējumu;

3534) uzraudzības efektivitātes palielināšanu, novēršot

354uzraudzības prasību dublēšanos, tostarp pieprasot šā likuma

355112.5 panta otrajā daļā un

356112.7 panta trešajā daļā minēto informāciju;

3575) konsekventu piesardzības prasību piemērošanu saskaņā ar šo

358likumu visām konsolidācijas grupas komercsabiedrībām;

3596) šā likuma 112.3 panta pirmās daļas 3.punktā

360minēto uzraudzības darbību veikšanu.

361(5) Uzraugu kolēģijā saskaņā ar to veidojošo uzraudzības

362institūciju lēmumu, ja nepieciešams, var iekļaut uzraugu kolēģijā

363iesaistītās dalībvalsts centrālās bankas pārstāvi, kā arī

364attiecīgās ārvalsts uzraudzības institūcijas pārstāvi, ja šīs

365ārvalsts normatīvie akti, pēc visu uzraugu kolēģiju veidojošo

366uzraudzības institūciju viedokļa, paredz šajā likumā un Eiropas

367Savienības tiesību aktos noteiktajam ierobežotas pieejamības

368informācijas apmaiņas tiesiskajam regulējumam līdzvērtīgu

369tiesisko regulējumu.

370(6) Finanšu un kapitāla tirgus komisija kā konsolidētās

371uzraudzības institūcija vada uzraugu kolēģijas sanāksmes un

372nosaka, kuras uzraudzības institūcijas tiek aicinātas piedalīties

373uzraugu kolēģijas sanāksmēs. Finanšu un kapitāla tirgus komisija

374laikus informē visus uzraugu kolēģijas dalībniekus par kolēģijas

375sanāksmju organizēšanu, galvenajiem izskatāmajiem jautājumiem un

376plānotajām darbībām. Finanšu un kapitāla tirgus komisija arī

377laikus informē visus uzraugu kolēģijas dalībniekus par kolēģijas

378sanāksmēs pieņemtajiem lēmumiem.

379(7) Finanšu un kapitāla tirgus komisija, pieņemot lēmumus

380izveidotās uzraugu kolēģijas ietvaros, ņem vērā plānoto vai

381koordinēto uzraudzības darbību nozīmību šīm uzraudzības

382institūcijām, jo īpaši lēmumu ietekmi uz attiecīgās dalībvalsts

383finanšu sistēmas stabilitāti.

384(8) Finanšu un kapitāla tirgus komisija informē Eiropas

385Banku uzraudzības komiteju par uzraugu kolēģijas pieņemtajiem

386lēmumiem, tai skaitā ārkārtas situācijās, un sniedz tai visu

387informāciju, kas nepieciešama uzraudzības prasību vienlīdzīgai

388piemērošanai.

389(9) Ja citas dalībvalsts konsolidētās uzraudzības

390institūcija veic tādas konsolidācijas grupas uzraudzību, kurā

391iekļauta Latvijas Republikā reģistrēta kredītiestāde, vai tādu

392kredītiestāžu uzraudzību, kurām Latvijas Republikā ir reģistrētas

393nozīmīgas filiāles, Finanšu un kapitāla tirgus komisija piedalās

394tās izveidotās uzraugu kolēģijas darbā tādā apjomā, kādu nosaka

395konsolidētās uzraudzības institūcija.

396112.7 pants. (1) Sadarbojoties

397ar citu dalībvalstu uzraudzības institūcijām, Finanšu un kapitāla

398tirgus komisija ar tām apmainās ar informāciju, kas ir būtiska

399vai noderīga konsolidētās uzraudzības veikšanai. Finanšu un

400kapitāla tirgus komisija pēc savas iniciatīvas sniedz visu

401būtisko informāciju un pēc pieprasījuma sniedz noderīgu

402informāciju citu dalībvalstu uzraudzības institūcijām.

403Informācija tiek uzskatīta par konsolidētās uzraudzības veikšanai

404būtisku, ja tā var ietekmēt citas dalībvalsts kredītiestādes vai

405finanšu iestādes darbības stabilitātes vērtējumu un ietver vismaz

406informāciju par:

4071) galveno konsolidācijas grupā iekļauto kredītiestāžu grupu

408struktūru, kā arī konsolidācijas grupā iekļauto kredītiestāžu

409uzraudzības institūcijām;

4102) procedūrām, kas ievērojamas, saņemot informāciju no

411kredītiestādēm, kuras veido grupu, un šīs informācijas pārbaudes

412kārtību;

4133) kredītiestādes vai citu grupas komercsabiedrību negatīvām

414attīstības tendencēm, kas var būtiski ietekmēt kredītiestādes

415darbību;

4164) sankcijām un uzraudzības pasākumiem, ko Finanšu un kapitāla

417tirgus komisija veic saskaņā ar šo likumu, ieskaitot pienākuma

418uzturēt augstāku pašu kapitāla līmeni nekā minimālā kapitāla

419prasību kopsumma noteikšanu un jebkādu ierobežojumu noteikšanu

420attīstītās operacionālā riska mērīšanas pieejas izmantošanai.

421(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija sniedz visu

422noderīgo informāciju citu dalībvalstu uzraudzības institūcijām,

423kuru jurisdikcijā ir Latvijas Republikā reģistrētas Eiropas

424Savienības mātes kredītiestādes meitas sabiedrības un Latvijas

425Republikā reģistrētas Eiropas Savienības mātes finanšu

426pārvaldītājsabiedrības meitas sabiedrības. Nosakot noderīgās

427informācijas apjomu, ņem vērā minēto meitas sabiedrību nozīmību

428attiecīgās dalībvalsts finanšu sistēmā.

429(3) Ja Finanšu un kapitāla tirgus komisijai tādas

430kredītiestādes uzraudzībai, kas ir citas dalībvalsts Eiropas

431Savienības mātes kredītiestādes vai citas dalībvalsts Eiropas

432Savienības mātes finanšu pārvaldītājsabiedrības meitas

433sabiedrība, nepieciešama informācija par kapitāla prasību

434aprēķinam izmantojamām pieejām, to metodoloģiju un ieviešanas

435kārtību, kura jau var būt attiecīgās dalībvalsts uzraudzības

436institūcijas rīcībā, Finanšu un kapitāla tirgus komisija, ja

437iespējams, pieprasa šādu informāciju no dalībvalsts uzraudzības

438institūcijas.

439(4) Pirms citu dalībvalstu uzraudzības funkciju veikšanai

440svarīgu lēmumu pieņemšanas Finanšu un kapitāla tirgus komisija

441konsultējas ar attiecīgo dalībvalstu uzraudzības institūcijām par

442šādiem jautājumiem:

4431) par tādām izmaiņām akcionāru sastāvā un kredītiestādes

444grupas organizatoriskajā vai pārvaldes struktūrā, kurām

445nepieciešama uzraudzības institūciju atļauja;

4462) par sankciju noteikšanu un uzraudzības pasākumiem, ko

447Finanšu un kapitāla tirgus komisija plāno veikt, ieskaitot

448pienākuma uzturēt augstāku pašu kapitāla līmeni nekā minimālā

449kapitāla prasību kopsumma noteikšanu un jebkādu ierobežojumu

450noteikšanu attīstītās operacionālā riska mērīšanas pieejas

451izmantošanai. Pirms šajā punktā minēto lēmumu pieņemšanas

452attiecībā uz kredītiestādēm, kuras ir citu dalībvalstu mātes

453kredītiestāžu vai citu dalībvalstu mātes finanšu

454pārvaldītājsabiedrību meitas sabiedrības, Finanšu un kapitāla

455tirgus komisija vienmēr konsultējas ar attiecīgās dalībvalsts

456uzraudzības institūciju, kas ir atbildīga par konsolidēto

457uzraudzību. Steidzamos gadījumos vai gadījumos, kad šādas

458konsultācijas varētu apdraudēt lēmuma pieņemšanas efektivitāti,

459Finanšu un kapitāla tirgus komisija var nekonsultēties ar

460attiecīgās dalībvalsts uzraudzības institūciju un nekavējoties

461paziņot tai pieņemto lēmumu.

462112.8 pants. (1) Ja vienas vai vairāku

463kredītiestāžu mātes sabiedrība ir jaukta pārvaldītājsabiedrība,

464Finanšu un kapitāla tirgus komisija tieši vai ar kredītiestāžu -

465meitas sabiedrību - starpniecību pieprasa, lai jauktā

466pārvaldītājsabiedrība un tās citas meitas sabiedrības sniedz

467informāciju, kas ir būtiska kredītiestāžu - meitas sabiedrību -

468uzraudzībai.

469(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija var veikt pārbaudes

470vai uzdot to veikšanu trešajām personām - zvērinātam revidentam,

471zvērinātu revidentu komercsabiedrībai, lai pārbaudītu

472informāciju, kas saņemta no jauktajām pārvaldītājsabiedrībām un

473to meitas sabiedrībām. Ja jauktā pārvaldītājsabiedrība vai kāda

474no tās meitas sabiedrībām ir reģistrēta citā dalībvalstī,

475informācijas pārbaudi klātienē veic šā likuma

476112.12 pantā noteiktajā kārtībā.

477112.9 pants. (1) Kredītiestādei,

478kuras mātes sabiedrība ir jaukta finanšu pārvaldītājsabiedrība,

479ir pienākums sniegt Finanšu un kapitāla tirgus komisijai

480informāciju par darījumiem, kurus tā veikusi ar mātes sabiedrību

481un citām tās meitas sabiedrībām, izņemot lielos riska darījumus,

482par kuriem informācija Finanšu un kapitāla tirgus komisijai

483sniegta atbilstoši citiem normatīvajiem aktiem.

484(2) Kredītiestāde izveido piemērotu risku vadības un

485iekšējās kontroles sistēmu, kā arī izstrādā attiecīgas

486grāmatvedības procedūras, lai pienācīgi noteiktu, novērtētu un

487kontrolētu darījumus ar tās mātes sabiedrību, kas ir jaukta

488finanšu pārvaldītājsabiedrība, un citām šīs jauktās finanšu

489pārvaldītājsabiedrības meitas sabiedrībām.

490(3) Finanšu un kapitāla tirgus komisijai ir tiesības

491noteikt šā panta pirmajā daļā minēto darījumu ierobežojumus, ja

492šie darījumi apdraud kredītiestādes finansiālo stāvokli.

493112.10 pants. (1) Finanšu un

494kapitāla tirgus komisija ir tiesīga pieprasīt no kredītiestādēm,

495finanšu iestādēm, finanšu pārvaldītājsabiedrībām, jauktajām

496finanšu pārvaldītājsabiedrībām un to meitas sabiedrībām vai

497komercsabiedrībām, kas iekļautas konsolidācijas grupā vai ir

498atbrīvotas no iekļaušanas tajā, informāciju, kura saskaņā ar

499normatīvajiem aktiem vai Finanšu un kapitāla tirgus komisijas un

500citas dalībvalsts kredītiestāžu uzraudzības institūcijas

501savstarpējo vienošanos ir nepieciešama kredītiestāžu konsolidētās

502uzraudzības veikšanai.

503(2) Ja mātes sabiedrība un kāda no tās meitas sabiedrībām -

504kredītiestādēm - ir reģistrēta Latvijas Republikā un citās

505dalībvalstīs, Finanšu un kapitāla tirgus komisija un šo

506dalībvalstu uzraudzības institūcijas apmainās ar visu

507informāciju, kas nepieciešama konsolidētās uzraudzības veikšanai.

508Ja Finanšu un kapitāla tirgus komisija neveic Latvijas Republikā

509reģistrētas mātes sabiedrības konsolidēto uzraudzību, tad pēc

510citas dalībvalsts par šādas uzraudzības veikšanu atbildīgās

511uzraudzības institūcijas lūguma Finanšu un kapitāla tirgus

512komisija pieprasa no mātes sabiedrības informāciju, kas varētu

513būt būtiska konsolidētajai uzraudzībai, un nosūta to par

514konsolidēto uzraudzību atbildīgajai uzraudzības institūcijai.

515(3) Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir tiesīga apmainīties

516ar citu dalībvalstu uzraudzības institūcijām ar šā panta otrajā

517daļā minēto informāciju, kas saņemta no finanšu

518pārvaldītājsabiedrībām, finanšu iestādēm, jauktajām

519pārvaldītājsabiedrībām un tādām to meitas sabiedrībām, kuras nav

520kredītiestādes vai ir atbrīvotas no iekļaušanas konsolidācijas

521grupā, un kas ir nepieciešama Finanšu un kapitāla tirgus

522komisijai un citu dalībvalstu uzraudzības institūcijām

523konsolidētās uzraudzības veikšanai. Tas, ka Finanšu un kapitāla

524tirgus komisija iegūst un izmanto šādu informāciju, nenozīmē, ka

525Finanšu un kapitāla tirgus komisija uzrauga minētos

526komersantus.

527112.11 pants. (1) Ja

528kredītiestāde, finanšu pārvaldītājsabiedrība vai jaukta

529pārvaldītājsabiedrība kontrolē vienu vai vairākas meitas

530sabiedrības, kuras ir apdrošināšanas sabiedrības vai

531komercsabiedrības, kas sniedz tādus ieguldījumu pakalpojumus,

532kuriem vajadzīga atļauja (licence), tad Finanšu un kapitāla

533tirgus komisija sadarbojas ar citu dalībvalstu šādu

534apdrošināšanas sabiedrību un citu licencēto komercsabiedrību

535uzraudzības institūcijām. Finanšu un kapitāla tirgus komisija

536sniedz citu dalībvalstu uzraudzības institūcijām informāciju, kas

537var nodrošināt šādu komercsabiedrību darbības un finanšu stāvokļa

538uzraudzību.

539(2) Informācija, ko saņem Finanšu un kapitāla tirgus komisija,

540veicot konsolidēto uzraudzību (īpaši jebkāda no uzraudzības

541institūcijām saņemtā informācija), uzskatāma par ierobežotas

542pieejamības informāciju.

543(3) Ja Finanšu un kapitāla tirgus komisija veic tādu

544kredītiestāžu, kas ir finanšu pārvaldītājsabiedrības meitas

545sabiedrības, uzraudzību finanšu pārvaldītājsabiedrības

546konsolidācijas grupas līmenī, Finanšu un kapitāla tirgus komisija

547sastāda šādu finanšu pārvaldītājsabiedrību sarakstu un nosūta to

548citu dalībvalstu uzraudzības institūcijām un Eiropas

549Komisijai.

550112.12 pants. (1) Ja ir

551nepieciešams pārbaudīt tādas informācijas patiesumu, kuru, veicot

552konsolidēto uzraudzību, Finanšu un kapitāla tirgus komisija

553saņēmusi par citā dalībvalstī reģistrētu kredītiestādi, finanšu

554iestādi, finanšu pārvaldītājsabiedrību, jauktu

555pārvaldītājsabiedrību vai par kredītiestādes, finanšu

556pārvaldītājsabiedrības un jauktas pārvaldītājsabiedrības meitas

557sabiedrību, Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosūta attiecīgās

558dalībvalsts uzraudzības institūcijai lūgumu pārbaudīt saņemtās

559informācijas patiesumu.

560(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir tiesīga veikt

561pārbaudes Latvijas Republikā reģistrētā kredītiestādē, finanšu

562iestādē, finanšu pārvaldītājsabiedrībā, jauktā

563pārvaldītājsabiedrībā vai kredītiestādes, finanšu

564pārvaldītājsabiedrības un jauktas pārvaldītājsabiedrības meitas

565sabiedrībā, pamatojoties uz citas dalībvalsts uzraudzības

566institūcijas pieprasījumu, lai pārbaudītu tās informācijas

567patiesumu, kuru attiecīgā dalībvalsts uzraudzības institūcija

568saņēmusi par attiecīgajām sabiedrībām, veicot konsolidēto

569uzraudzību, vai atļaut veikt šādu pārbaudi šīs dalībvalsts

570uzraudzības institūcijai. Ja attiecīgās dalībvalsts uzraudzības

571institūcija pati neveic pārbaudi, tā var piedalīties Finanšu un

572kapitāla tirgus komisijas veiktajā pārbaudē.

573112.13 pants. (1) Ja Latvijas Republikā

574reģistrēta finanšu pārvaldītājsabiedrība vai jaukta finanšu

575pārvaldītājsabiedrība, kas ir kredītiestādes vai finanšu iestādes

576mātes sabiedrība, neievēro šā likuma prasības vai nesniedz

577kredītiestādes konsolidētajai uzraudzībai nepieciešamo

578informāciju, Finanšu un kapitāla tirgus komisijai ir tiesības

579veikt šā likuma 101.3 panta septītajā daļā un

580113.pantā minētos uzraudzības pasākumus un piemērot šajos pantos

581noteiktās sankcijas vai aizliegt izmantot tās balsstiesības

582Latvijas Republikā reģistrētās kredītiestādēs un finanšu

583iestādēs.

584(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija sadarbojas ar citas

585dalībvalsts uzraudzības institūcijām, lai nodrošinātu efektīvu

586konsolidēto uzraudzību, īpaši ja finanšu pārvaldītājsabiedrības

587vai jauktas finanšu pārvaldītājsabiedrības atrašanās vieta

588nesakrīt ar tās vadības atrašanās vietu.

589112.14 pants. (1) Ja Finanšu un

590kapitāla tirgus komisija neveic tādas kredītiestādes konsolidēto

591uzraudzību, kuras mātes sabiedrība ir ārvalsts kredītiestāde vai

592finanšu pārvaldītājsabiedrība, Finanšu un kapitāla tirgus

593komisija pēc savas iniciatīvas vai pēc kredītiestādes mātes

594sabiedrības lūguma, vai pēc citā dalībvalstī reģistrētas

595kredītiestādes, apdrošināšanas sabiedrības vai tādas ieguldījumu

596brokeru sabiedrības lūguma, kura ir kredītiestādes meitas

597sabiedrība, konsultējas ar iesaistītajām dalībvalstu uzraudzības

598institūcijām un novērtē, vai kredītiestāde ir pakļauta

599dalībvalstīs noteiktajām konsolidētās uzraudzības līdzvērtīgām

600prasībām.

601(2) Izvērtējot, vai attiecīgās ārvalsts uzraudzības

602institūcijas veiktā konsolidētā uzraudzība atbilst dalībvalstīs

603noteiktajām konsolidētās uzraudzības prasībām, Finanšu un

604kapitāla tirgus komisija konsultējas ar Eiropas Banku uzraudzības

605komiteju.

606(3) Ja ārvalsts uzraudzības institūcijas veiktā

607konsolidētā uzraudzība neatbilst dalībvalstīs noteiktajām

608prasībām, Finanšu un kapitāla tirgus komisija tādas

609kredītiestādes konsolidēto uzraudzību, kuras mātes sabiedrība ir

610ārvalsts kredītiestāde vai finanšu pārvaldītājsabiedrība, veic

611atbilstoši šā likuma prasībām."