12. pants
(1) Latvijas Republikas bankām

ir jāsaņem Finansu un kapitāla tirgus komisijas atļauja filiāles

atvēršanai ārvalstīs.

(2) Latvijas Republikas bankām ir

jāpaziņo Finansu un kapitāla tirgus komisijai par filiāles

atvēršanu Latvijas Republikā vai pārstāvniecības atvēršanu

ārvalstīs.

(3) Ārvalstu bankām ir jāpaziņo

Finansu un kapitāla tirgus komisijai par pārstāvniecības

atvēršanu Latvijas Republikā."

10. Papildināt likumu ar

12.1, 12.2 un 12.3 pantu šādā

redakcijā:

"12.1 pants. (1) Eiropas

Savienības dalībvalstī vai Eiropas ekonomiskās telpas valstī

reģistrēta banka drīkst atvērt filiāli Latvijā, nesaņemot šajā

likumā noteikto licenci (atļauju), tikai pēc tam, kad:

1) Finansu un kapitāla tirgus

komisija ir saņēmusi no attiecīgās Eiropas Savienības dalībvalsts

vai Eiropas ekonomiskās telpas valsts kredītiestāžu uzraudzības

institūcijas paziņojumu, kas ietver:

a) apstiprinājumu, ka attiecīgajai

bankai ir spēkā esoša licence (atļauja) kredītiestādes

darbībai,

b) filiāles darbības

programmu,

c) filiāles adresi,

d) filiāles vadītāja vārdu un

uzvārdu,

e) informāciju par bankas pašu

kapitāla lielumu un kapitāla pietiekamības rādītāju,

f) informāciju par bankas mātes

uzņēmuma, kas ir kredītiestāde vai finansu pārvaldītājsabiedrība,

kapitāla pietiekamības rādītāju,

g) informāciju par noguldījumu

garantiju sistēmu, kuras dalībniece ir attiecīgā banka;

2) Finansu un kapitāla tirgus

komisija ir saņēmusi no attiecīgās ārvalsts kredītiestāžu

uzraudzības institūcijas rakstveida apliecinājumu, ka tā laikus

informēs Finansu un kapitāla tirgus komisiju par pārbaudēm bankas

filiālēs Latvijā un netraucēs Finansu un kapitāla tirgus

komisijas pārstāvjiem piedalīties šajās pārbaudēs, kā arī

nekavējoties pēc pārbaudes beigšanas iesniegs Finansu un kapitāla

tirgus komisijai ziņojumu par veiktās pārbaudes rezultātiem;

3) Finansu un kapitāla tirgus

komisija ir informējusi attiecīgo Eiropas Savienības dalībvalsts

vai Eiropas ekonomiskās telpas valsts kredītiestāžu uzraudzības

institūciju, ka ir gatava uzsākt bankas filiāles uzraudzību vai

ir pagājuši divi mēneši kopš dienas, kad Finansu un kapitāla

tirgus komisija saņēma attiecīgās Eiropas Savienības dalībvalsts

kredītiestāžu uzraudzības institūcijas paziņojumu.

(2) Eiropas Savienības

dalībvalstīs vai Eiropas ekonomiskās telpas valstīs reģistrētas

bankas pienākums ir informēt Finansu un kapitāla tirgus komisiju

mēnesi iepriekš par jebkuriem grozījumiem šā panta pirmās daļas

1.punktā minētajā informācijā, kā arī par nolūku pārtraukt

filiāles darbību.

(3) Šā panta pirmās daļas 1.punkta

"b" apakšpunkta izpildei ir jāiesniedz dokumenti, kas dod skaidru

priekšstatu par bankas filiāles darbības stratēģiju, finansiālo

prognozi turpmākajiem diviem gadiem, tirgus izpētes plānu,

organizatorisko struktūru ar precīzi noteiktiem un sadalītiem

struktūrvienību uzdevumiem un struktūrvienību vadītāju

pienākumiem, kā arī būtisku risku pārvaldīšanas politikas un

procedūras, grāmatvedības politikas un uzskaites organizācijas

galveno principu, vadības informācijas sistēmas apraksts, aktīvu

un informācijas sistēmas aizsardzības noteikumi, iekšējās

revīzijas politikas un procedūras, kā arī aizdomīgu finansu

darījumu identifikācijas procedūras apraksts.

(4) Eiropas Savienības dalībvalstī

vai Eiropas ekonomiskās telpas valstī reģistrēta banka 30 dienas

pēc tam, kad tā iesniegusi attiecīgu paziņojumu par finansu

pakalpojumu sniegšanu Latvijā šīs valsts kredītiestāžu

uzraudzības institūcijai, uzsāk sniegt finansu pakalpojumus

Latvijā, neatverot filiāli.

(5) Ja 30 dienu laikā pēc šā panta

ceturtajā daļā minētā paziņojuma saņemšanas Finansu un kapitāla

tirgus komisijai nav iesniegts attiecīgās valsts kredītiestāžu

uzraudzības institūcijas motivēts rakstveida atteikums,

uzskatāms, ka tā neiebilst pret šīs kredītiestādes finansu

pakalpojumu sniegšanu Latvijā.

12.2 pants. (1) Latvijas

Republikā reģistrēta banka atver filiāli Eiropas Savienības

dalībvalstī vai Eiropas ekonomiskās telpas valstī šajā pantā

noteiktajā kārtībā.

(2) Banka rakstveidā informē

Finansu un kapitāla tirgus komisiju, ka tā vēlas atvērt filiāli

Eiropas Savienības dalībvalstī vai Eiropas ekonomiskās telpas

valstī. Iesniegumā tā norāda Eiropas Savienības dalībvalsti vai

Eiropas ekonomiskās telpas valsti, kurā paredzēts atvērt filiāli,

filiāles adresi, filiāles vadītāja vārdu, uzvārdu un personas

kodu, ja tāds ir piešķirts.

(3) Šā panta otrajā daļā minētajam

iesniegumam banka pievieno dokumentus, kas dod patiesu un skaidru

priekšstatu par plānoto filiāles darbību, sniedzamajiem finansu

pakalpojumiem, tiem atbilstošu filiāles struktūru un darba

organizāciju.

(4) Iesniegumu par filiāles

atvēršanu Eiropas Savienības dalībvalstī vai Eiropas ekonomiskās

telpas valstī Finansu un kapitāla tirgus komisija izskata 30

dienu laikā pēc visu nepieciešamo, atbilstoši normatīvo aktu

prasībām sagatavoto dokumentu saņemšanas un par savu lēmumu

rakstveidā informē attiecīgās Eiropas Savienības dalībvalsts vai

Eiropas ekonomiskās telpas valsts kredītiestāžu uzraudzības

institūciju un attiecīgo banku.

(5) Finansu un kapitāla tirgus

komisija informē attiecīgās Eiropas Savienības dalībvalsts vai

Eiropas ekonomiskās telpas valsts kredītiestāžu uzraudzības

institūciju par bankas pašu kapitāla lielumu un kapitāla

pietiekamības rādītāju, kā arī dara zināmu savu viedokli par

filiāles vadītāja piemērotību amatam.

(6) Banka ne vēlāk kā 30 dienas

pirms grozījumu izdarīšanas šā panta otrajā un trešajā daļā

minētajā informācijā rakstveidā paziņo par tiem Finansu un

kapitāla tirgus komisijai un attiecīgajai Eiropas Savienības

dalībvalsts vai Eiropas ekonomiskās telpas valsts kredītiestāžu

uzraudzības institūcijai. Par grozījumu apstiprināšanu Finansu un

kapitāla tirgus komisija lemj un savu lēmumu dara zināmu

attiecīgās Eiropas Savienības dalībvalsts vai Eiropas ekonomiskās

telpas valsts kredītiestāžu uzraudzības institūcijai un bankai šā

panta ceturtajā daļā minētajā termiņā un kārtībā.

12.3 pants. (1) Latvijas

Republikā reģistrēta banka uzsāk finansu pakalpojumu sniegšanu

Eiropas Savienības dalībvalstī vai Eiropas ekonomiskās telpas

valstī, neatverot tajā filiāli, šajā pantā noteiktajā

kārtībā.

(2) Banka rakstveidā informē

Finansu un kapitāla tirgus komisiju, ka tā vēlas uzsākt finansu

pakalpojumu sniegšanu Eiropas Savienības dalībvalstī vai Eiropas

ekonomiskās telpas valstī, neatverot tajā filiāli. Iesniegumā

banka norāda Eiropas Savienības dalībvalsti vai Eiropas

ekonomiskās telpas valsti, kurā paredzēts sniegt finansu

pakalpojumus, un finansu pakalpojumus, kurus tā paredzējusi

sniegt.

(3) Iesniegumu par bankas finansu

pakalpojumu sniegšanu Eiropas Savienības dalībvalstī vai Eiropas

ekonomiskās telpas valstī, neatverot tajā filiāli, Finansu un

kapitāla tirgus komisija izskata un par savu lēmumu rakstveidā

informē attiecīgās Eiropas Savienības dalībvalsts vai Eiropas

ekonomiskās telpas valsts kredītiestāžu uzraudzības institūciju

un banku 30 dienu laikā pēc tā saņemšanas."

11. 13.pantā:

izteikt pirmo daļu šādā

redakcijā:

"(1) Jaundibinātā

kredītiestāde pirms tās ierakstīšanas Komercreģistrā iesniedz

Finansu un kapitāla tirgus komisijai iesniegumu licences

(atļaujas) saņemšanai. Kredītiestādes reģistrācija Komercreģistrā

izdarāma tikai pēc tam, kad Finansu un kapitāla tirgus komisijas

lēmums izsniegt licenci (atļauju) kredītiestādes darbībai

iesniegts Komercreģistram.";

papildināt pantu ar trešo, ceturto

un piekto daļu šādā redakcijā:

"(3) Bankas dibinātāji organizē

naudas iemaksāšanu Latvijas Bankā pagaidu kontā un pilnībā

apmaksā bankas dibināšanas pamatkapitālu līdz šā panta pirmajā

daļā minētā iesnieguma izskatīšanai Finansu un kapitāla tirgus

komisijā. Bankas dibināšanas pamatkapitālā var ieguldīt tikai

naudu.

(4) Finansu un kapitāla tirgus

komisija nosaka licences (atļaujas) kredītiestādes darbībai un

citu šajā likumā paredzēto atļauju izsniegšanas un paziņojumu

iesniegšanas kārtību un iesniedzamos dokumentus, kā arī ar

kredītiestāžu darbību saistītos ierobežojumus.

(5) Ieraksti Komercreģistrā

izdarāmi tikai pēc šajā likumā noteikto attiecīgo licenču

(atļauju) saņemšanas."

12. Izteikt 14.pantu šādā

redakcijā:

"14.pants. Finansu un

kapitāla tirgus komisija iesniegumu par licences (atļaujas)

saņemšanu izskata triju mēnešu laikā pēc visu nepieciešamo

dokumentu saņemšanas. Finansu un kapitāla tirgus komisijai ir

tiesības neizsniegt licenci (atļauju) jaundibināmai

kredītiestādei, ja:

1) dibinot kredītiestādi, nav

ievēroti likumi;

2) kredītiestādes ciešas

attiecības ar trešajām personām var apdraudēt tās finansiālo

stabilitāti vai ierobežo Finansu un kapitāla tirgus komisijas

tiesības veikt likumā noteiktās uzraudzības funkcijas;

3) citas valsts likumi un citi

normatīvie akti, kas attiecas uz personām, kurām ir ciešas

attiecības ar jaundibināmo kredītiestādi, ierobežo Finansu un

kapitāla tirgus komisijas tiesības veikt likumā noteiktās

uzraudzības funkcijas;

4) kredītiestādes iesniegtie

dokumenti satur nepatiesas ziņas;

5) viena vai vairākas no šā likuma

24.pantā minētajām personām neatbilst likumā noteiktajām

prasībām;

6) Finansu un kapitāla tirgus

komisija konstatē, ka finansu līdzekļi, kurus iegulda bankas

pamatkapitālā, iegūti neparastos vai aizdomīgos finansu darījumos

vai nav dokumentāri pierādīta šo finansu līdzekļu tiesiska

ieguve."

13. Izslēgt 18.pantu.

14. Aizstāt 21. un 23.pantā vārdu

"ekijs" (attiecīgā locījumā) ar vārdu "eiro".

15. Izslēgt 22.pantu.

16. Izteikt 24., 25., 26. un

27.pantu šādā redakcijā:

"24.pants. (1) Par bankas valdes priekšsēdētāju,

valdes locekli, iekšējā audita (revīzijas) dienesta vadītāju

(sabiedrības kontrolieri), ārvalstu bankas filiāles vadītāju, kā

arī par tādu personu, kura kredītiestādes vārdā, pieņemot

būtiskus lēmumus, rada kredītiestādei civiltiesiskas saistības,

var būt persona:

1) kura ir iekšzemes nodokļu

maksātājs (rezidents);

2) kura ir kompetenta finansu

vadības jautājumos;

3) kurai ir nepieciešamā izglītība

un triju gadu darba profesionālā pieredze atbilstoša lieluma

uzņēmumā, organizācijā vai iestādē;

4) kurai ir nevainojama

reputācija;

5) kurai nav atņemtas tiesības

veikt uzņēmējdarbību.

(2) Bankas valdes

priekšsēdētājam, valdes locekļiem un iekšējā audita (revīzijas)

dienesta vadītājam (sabiedrības kontrolierim) ir nepieciešama

augstākā izglītība.

(3) Bankas padomei ir pienākums

pašai vai pēc Finansu un kapitāla tirgus komisijas pieprasījuma

nekavējoties atsaukt no amata šā panta pirmajā daļā minētās

personas, ja tās neatbilst šajā pantā noteiktajām prasībām.