12. pants(1) Latvijas Republikas bankām

(1) Latvijas Republikas bankām

1ir jāsaņem Finansu un kapitāla tirgus komisijas atļauja filiāles

2atvēršanai ārvalstīs.

3(2) Latvijas Republikas bankām ir

4jāpaziņo Finansu un kapitāla tirgus komisijai par filiāles

5atvēršanu Latvijas Republikā vai pārstāvniecības atvēršanu

6ārvalstīs.

7(3) Ārvalstu bankām ir jāpaziņo

8Finansu un kapitāla tirgus komisijai par pārstāvniecības

9atvēršanu Latvijas Republikā."

1010. Papildināt likumu ar

1112.1, 12.2 un 12.3 pantu šādā

12redakcijā:

13"12.1 pants. (1) Eiropas

14Savienības dalībvalstī vai Eiropas ekonomiskās telpas valstī

15reģistrēta banka drīkst atvērt filiāli Latvijā, nesaņemot šajā

16likumā noteikto licenci (atļauju), tikai pēc tam, kad:

171) Finansu un kapitāla tirgus

18komisija ir saņēmusi no attiecīgās Eiropas Savienības dalībvalsts

19vai Eiropas ekonomiskās telpas valsts kredītiestāžu uzraudzības

20institūcijas paziņojumu, kas ietver:

21a) apstiprinājumu, ka attiecīgajai

22bankai ir spēkā esoša licence (atļauja) kredītiestādes

23darbībai,

24b) filiāles darbības

25programmu,

26c) filiāles adresi,

27d) filiāles vadītāja vārdu un

28uzvārdu,

29e) informāciju par bankas pašu

30kapitāla lielumu un kapitāla pietiekamības rādītāju,

31f) informāciju par bankas mātes

32uzņēmuma, kas ir kredītiestāde vai finansu pārvaldītājsabiedrība,

33kapitāla pietiekamības rādītāju,

34g) informāciju par noguldījumu

35garantiju sistēmu, kuras dalībniece ir attiecīgā banka;

362) Finansu un kapitāla tirgus

37komisija ir saņēmusi no attiecīgās ārvalsts kredītiestāžu

38uzraudzības institūcijas rakstveida apliecinājumu, ka tā laikus

39informēs Finansu un kapitāla tirgus komisiju par pārbaudēm bankas

40filiālēs Latvijā un netraucēs Finansu un kapitāla tirgus

41komisijas pārstāvjiem piedalīties šajās pārbaudēs, kā arī

42nekavējoties pēc pārbaudes beigšanas iesniegs Finansu un kapitāla

43tirgus komisijai ziņojumu par veiktās pārbaudes rezultātiem;

443) Finansu un kapitāla tirgus

45komisija ir informējusi attiecīgo Eiropas Savienības dalībvalsts

46vai Eiropas ekonomiskās telpas valsts kredītiestāžu uzraudzības

47institūciju, ka ir gatava uzsākt bankas filiāles uzraudzību vai

48ir pagājuši divi mēneši kopš dienas, kad Finansu un kapitāla

49tirgus komisija saņēma attiecīgās Eiropas Savienības dalībvalsts

50kredītiestāžu uzraudzības institūcijas paziņojumu.

51(2) Eiropas Savienības

52dalībvalstīs vai Eiropas ekonomiskās telpas valstīs reģistrētas

53bankas pienākums ir informēt Finansu un kapitāla tirgus komisiju

54mēnesi iepriekš par jebkuriem grozījumiem šā panta pirmās daļas

551.punktā minētajā informācijā, kā arī par nolūku pārtraukt

56filiāles darbību.

57(3) Šā panta pirmās daļas 1.punkta

58"b" apakšpunkta izpildei ir jāiesniedz dokumenti, kas dod skaidru

59priekšstatu par bankas filiāles darbības stratēģiju, finansiālo

60prognozi turpmākajiem diviem gadiem, tirgus izpētes plānu,

61organizatorisko struktūru ar precīzi noteiktiem un sadalītiem

62struktūrvienību uzdevumiem un struktūrvienību vadītāju

63pienākumiem, kā arī būtisku risku pārvaldīšanas politikas un

64procedūras, grāmatvedības politikas un uzskaites organizācijas

65galveno principu, vadības informācijas sistēmas apraksts, aktīvu

66un informācijas sistēmas aizsardzības noteikumi, iekšējās

67revīzijas politikas un procedūras, kā arī aizdomīgu finansu

68darījumu identifikācijas procedūras apraksts.

69(4) Eiropas Savienības dalībvalstī

70vai Eiropas ekonomiskās telpas valstī reģistrēta banka 30 dienas

71pēc tam, kad tā iesniegusi attiecīgu paziņojumu par finansu

72pakalpojumu sniegšanu Latvijā šīs valsts kredītiestāžu

73uzraudzības institūcijai, uzsāk sniegt finansu pakalpojumus

74Latvijā, neatverot filiāli.

75(5) Ja 30 dienu laikā pēc šā panta

76ceturtajā daļā minētā paziņojuma saņemšanas Finansu un kapitāla

77tirgus komisijai nav iesniegts attiecīgās valsts kredītiestāžu

78uzraudzības institūcijas motivēts rakstveida atteikums,

79uzskatāms, ka tā neiebilst pret šīs kredītiestādes finansu

80pakalpojumu sniegšanu Latvijā.

8112.2 pants. (1) Latvijas

82Republikā reģistrēta banka atver filiāli Eiropas Savienības

83dalībvalstī vai Eiropas ekonomiskās telpas valstī šajā pantā

84noteiktajā kārtībā.

85(2) Banka rakstveidā informē

86Finansu un kapitāla tirgus komisiju, ka tā vēlas atvērt filiāli

87Eiropas Savienības dalībvalstī vai Eiropas ekonomiskās telpas

88valstī. Iesniegumā tā norāda Eiropas Savienības dalībvalsti vai

89Eiropas ekonomiskās telpas valsti, kurā paredzēts atvērt filiāli,

90filiāles adresi, filiāles vadītāja vārdu, uzvārdu un personas

91kodu, ja tāds ir piešķirts.

92(3) Šā panta otrajā daļā minētajam

93iesniegumam banka pievieno dokumentus, kas dod patiesu un skaidru

94priekšstatu par plānoto filiāles darbību, sniedzamajiem finansu

95pakalpojumiem, tiem atbilstošu filiāles struktūru un darba

96organizāciju.

97(4) Iesniegumu par filiāles

98atvēršanu Eiropas Savienības dalībvalstī vai Eiropas ekonomiskās

99telpas valstī Finansu un kapitāla tirgus komisija izskata 30

100dienu laikā pēc visu nepieciešamo, atbilstoši normatīvo aktu

101prasībām sagatavoto dokumentu saņemšanas un par savu lēmumu

102rakstveidā informē attiecīgās Eiropas Savienības dalībvalsts vai

103Eiropas ekonomiskās telpas valsts kredītiestāžu uzraudzības

104institūciju un attiecīgo banku.

105(5) Finansu un kapitāla tirgus

106komisija informē attiecīgās Eiropas Savienības dalībvalsts vai

107Eiropas ekonomiskās telpas valsts kredītiestāžu uzraudzības

108institūciju par bankas pašu kapitāla lielumu un kapitāla

109pietiekamības rādītāju, kā arī dara zināmu savu viedokli par

110filiāles vadītāja piemērotību amatam.

111(6) Banka ne vēlāk kā 30 dienas

112pirms grozījumu izdarīšanas šā panta otrajā un trešajā daļā

113minētajā informācijā rakstveidā paziņo par tiem Finansu un

114kapitāla tirgus komisijai un attiecīgajai Eiropas Savienības

115dalībvalsts vai Eiropas ekonomiskās telpas valsts kredītiestāžu

116uzraudzības institūcijai. Par grozījumu apstiprināšanu Finansu un

117kapitāla tirgus komisija lemj un savu lēmumu dara zināmu

118attiecīgās Eiropas Savienības dalībvalsts vai Eiropas ekonomiskās

119telpas valsts kredītiestāžu uzraudzības institūcijai un bankai šā

120panta ceturtajā daļā minētajā termiņā un kārtībā.

12112.3 pants. (1) Latvijas

122Republikā reģistrēta banka uzsāk finansu pakalpojumu sniegšanu

123Eiropas Savienības dalībvalstī vai Eiropas ekonomiskās telpas

124valstī, neatverot tajā filiāli, šajā pantā noteiktajā

125kārtībā.

126(2) Banka rakstveidā informē

127Finansu un kapitāla tirgus komisiju, ka tā vēlas uzsākt finansu

128pakalpojumu sniegšanu Eiropas Savienības dalībvalstī vai Eiropas

129ekonomiskās telpas valstī, neatverot tajā filiāli. Iesniegumā

130banka norāda Eiropas Savienības dalībvalsti vai Eiropas

131ekonomiskās telpas valsti, kurā paredzēts sniegt finansu

132pakalpojumus, un finansu pakalpojumus, kurus tā paredzējusi

133sniegt.

134(3) Iesniegumu par bankas finansu

135pakalpojumu sniegšanu Eiropas Savienības dalībvalstī vai Eiropas

136ekonomiskās telpas valstī, neatverot tajā filiāli, Finansu un

137kapitāla tirgus komisija izskata un par savu lēmumu rakstveidā

138informē attiecīgās Eiropas Savienības dalībvalsts vai Eiropas

139ekonomiskās telpas valsts kredītiestāžu uzraudzības institūciju

140un banku 30 dienu laikā pēc tā saņemšanas."

14111. 13.pantā:

142izteikt pirmo daļu šādā

143redakcijā:

144"(1) Jaundibinātā

145kredītiestāde pirms tās ierakstīšanas Komercreģistrā iesniedz

146Finansu un kapitāla tirgus komisijai iesniegumu licences

147(atļaujas) saņemšanai. Kredītiestādes reģistrācija Komercreģistrā

148izdarāma tikai pēc tam, kad Finansu un kapitāla tirgus komisijas

149lēmums izsniegt licenci (atļauju) kredītiestādes darbībai

150iesniegts Komercreģistram.";

151papildināt pantu ar trešo, ceturto

152un piekto daļu šādā redakcijā:

153"(3) Bankas dibinātāji organizē

154naudas iemaksāšanu Latvijas Bankā pagaidu kontā un pilnībā

155apmaksā bankas dibināšanas pamatkapitālu līdz šā panta pirmajā

156daļā minētā iesnieguma izskatīšanai Finansu un kapitāla tirgus

157komisijā. Bankas dibināšanas pamatkapitālā var ieguldīt tikai

158naudu.

159(4) Finansu un kapitāla tirgus

160komisija nosaka licences (atļaujas) kredītiestādes darbībai un

161citu šajā likumā paredzēto atļauju izsniegšanas un paziņojumu

162iesniegšanas kārtību un iesniedzamos dokumentus, kā arī ar

163kredītiestāžu darbību saistītos ierobežojumus.

164(5) Ieraksti Komercreģistrā

165izdarāmi tikai pēc šajā likumā noteikto attiecīgo licenču

166(atļauju) saņemšanas."

16712. Izteikt 14.pantu šādā

168redakcijā:

169"14.pants. Finansu un

170kapitāla tirgus komisija iesniegumu par licences (atļaujas)

171saņemšanu izskata triju mēnešu laikā pēc visu nepieciešamo

172dokumentu saņemšanas. Finansu un kapitāla tirgus komisijai ir

173tiesības neizsniegt licenci (atļauju) jaundibināmai

174kredītiestādei, ja:

1751) dibinot kredītiestādi, nav

176ievēroti likumi;

1772) kredītiestādes ciešas

178attiecības ar trešajām personām var apdraudēt tās finansiālo

179stabilitāti vai ierobežo Finansu un kapitāla tirgus komisijas

180tiesības veikt likumā noteiktās uzraudzības funkcijas;

1813) citas valsts likumi un citi

182normatīvie akti, kas attiecas uz personām, kurām ir ciešas

183attiecības ar jaundibināmo kredītiestādi, ierobežo Finansu un

184kapitāla tirgus komisijas tiesības veikt likumā noteiktās

185uzraudzības funkcijas;

1864) kredītiestādes iesniegtie

187dokumenti satur nepatiesas ziņas;

1885) viena vai vairākas no šā likuma

18924.pantā minētajām personām neatbilst likumā noteiktajām

190prasībām;

1916) Finansu un kapitāla tirgus

192komisija konstatē, ka finansu līdzekļi, kurus iegulda bankas

193pamatkapitālā, iegūti neparastos vai aizdomīgos finansu darījumos

194vai nav dokumentāri pierādīta šo finansu līdzekļu tiesiska

195ieguve."

19613. Izslēgt 18.pantu.

19714. Aizstāt 21. un 23.pantā vārdu

198"ekijs" (attiecīgā locījumā) ar vārdu "eiro".

19915. Izslēgt 22.pantu.

20016. Izteikt 24., 25., 26. un

20127.pantu šādā redakcijā:

202"24.pants. (1) Par bankas valdes priekšsēdētāju,

203valdes locekli, iekšējā audita (revīzijas) dienesta vadītāju

204(sabiedrības kontrolieri), ārvalstu bankas filiāles vadītāju, kā

205arī par tādu personu, kura kredītiestādes vārdā, pieņemot

206būtiskus lēmumus, rada kredītiestādei civiltiesiskas saistības,

207var būt persona:

2081) kura ir iekšzemes nodokļu

209maksātājs (rezidents);

2102) kura ir kompetenta finansu

211vadības jautājumos;

2123) kurai ir nepieciešamā izglītība

213un triju gadu darba profesionālā pieredze atbilstoša lieluma

214uzņēmumā, organizācijā vai iestādē;

2154) kurai ir nevainojama

216reputācija;

2175) kurai nav atņemtas tiesības

218veikt uzņēmējdarbību.

219(2) Bankas valdes

220priekšsēdētājam, valdes locekļiem un iekšējā audita (revīzijas)

221dienesta vadītājam (sabiedrības kontrolierim) ir nepieciešama

222augstākā izglītība.

223(3) Bankas padomei ir pienākums

224pašai vai pēc Finansu un kapitāla tirgus komisijas pieprasījuma

225nekavējoties atsaukt no amata šā panta pirmajā daļā minētās

226personas, ja tās neatbilst šajā pantā noteiktajām prasībām.