1. pants
Likumā ir lietoti šādi termini:

1) finanšu pakalpojums ar kredītrisku — savā vai citas personas labā sniegts finansēšanas pakalpojums vai galvošanas pakalpojums;

11) finansēšanas pakalpojums — viens no šādiem finanšu pakalpojumiem:

a) aizdevums (kredīts) vai citāda naudas nodošana vai naudas nodošanas apsolījums ar pienākumu naudu atdot,

b) līzings,

c) faktorings ar personas pienākumu atmaksāt finansējumu, ja parādnieks neveic nodoto naudas prasījumu samaksu (turpmāk — faktorings);

12) galvošanas pakalpojums — viens no šādiem finanšu pakalpojumiem:

a) pircējam sniegts akreditīva (kredītvēstules) pakalpojums,

b) galvojuma apdrošināšana vai cits pakalpojums, ar ko uzņemas pienākumu noteiktā apmērā atbildēt par personas parādu, personu no tā neatbrīvojot [turpmāk — galvojums (garantija)];

2) Kredītu reģistra dalībnieks (turpmāk — reģistra dalībnieks) — komersants, kas sniedz finanšu pakalpojumus ar kredītrisku vai kas pārņem prasījuma tiesības, kuras izriet no finanšu pakalpojumiem ar kredītrisku, un kas ir viens no šādiem komersantiem:

a) Latvijā reģistrēta kredītiestāde un tai līdzvērtīgs citā valstī reģistrēts komersants, kurš Latvijā atvēris filiāli,

b) Latvijā reģistrēta komercsabiedrība, kurai Kredītiestāžu likuma izpratnē ir ciešas attiecības ar Latvijā reģistrētu kredītiestādi vai tai līdzvērtīgu citā valstī reģistrētu komersantu,

c) citā valstī reģistrēts šā panta 2.punkta "b" apakšpunktā minētajai komercsabiedrībai līdzvērtīgs komersants, kurš Latvijā atvēris filiāli,

d) Latvijā reģistrēta krājaizdevu sabiedrība,

e) Latvijā reģistrēts komersants, kuram ir tiesības veikt apdrošināšanu vai pārapdrošināšanu, un tam līdzvērtīgs citā valstī reģistrēts komersants, kurš Latvijā atvēris filiāli,

f) Latvijā reģistrēta valsts kapitālsabiedrība, kas dibināta un darbojas kā akciju sabiedrība un pilda īpašu uzdevumu — ievieš valsts attīstības un atbalsta programmas (turpmāk — Attīstības finanšu institūcija);

3) reģistra dalībnieks ar ierobežotu statusu (turpmāk — ierobežots reģistra dalībnieks) — komersants, kas zaudējis reģistra dalībnieka statusu un līdz reģistra dalībnieka statusa zaudēšanas dienai iekļāvis Kredītu reģistrā (turpmāk — reģistrs) ziņas par klienta vai klienta galvinieka saistībām, ja tās nav izbeigušās vai ja no klienta līguma vai klienta galvinieka līguma izrietošās tiesības un saistības vai prasījuma tiesības nav nodotas citai personai;

4) bijušais reģistra dalībnieks — komersants, kas:

a) zaudējis reģistra dalībnieka statusu, ja reģistra dalībnieka statusa zaudēšanas dienā visas klienta vai klienta galvinieka saistības, par kurām attiecīgais reģistra dalībnieks iekļāvis reģistrā ziņas, ir izbeigušās vai ja no klienta līguma vai klienta galvinieka līguma izrietošās tiesības un saistības vai prasījuma tiesības nodotas citai personai,

b) zaudējis ierobežota reģistra dalībnieka statusu;

5) klients — persona, kura, pamatojoties uz rakstveida līgumu, Eiropas Savienībā saņem finanšu pakalpojumu ar kredītrisku (turpmāk — klienta līgums) vai pret kuru, pamatojoties uz rakstveida līgumu, Eiropas Savienībā pārņem no klienta līguma izrietošas prasījuma tiesības. Par klientu nav uzskatāma centrālā banka un kredītiestāde;

6) klienta saistības — šādas klienta līgumā noteiktas vai ar klienta līgumu saistītas klienta saistības:

a) attiecībā uz finansēšanas pakalpojumiem (izņemot faktoringu) — klienta pastāvošie vai iespējamie samaksas pienākumi,

b) attiecībā uz faktoringu — klienta pastāvošie vai iespējamie samaksas pienākumi, kas rodas, ja parādnieks neveic klienta nodoto naudas prasījumu samaksu,

c) attiecībā uz galvošanas pakalpojumiem — klienta pastāvošie vai iespējamie samaksas pienākumi, kas rodas, ja klienta kreditors izmantojis attiecīgo pakalpojumu klienta parāda dzēšanai;

7) iespējamais klients — persona:

a) kura reģistra dalībniekam vai Valsts kasei iesniegusi pieteikumu, izsakot nodomu kļūt par klientu. Pieteikums iesniedzams rakstveidā vai veidā, par kuru reģistra dalībnieks vai Valsts kase un iespējamais klients vienojušies iepriekš (rakstveidā vai attālināti), vai attālināti saskaņā ar Fizisko personu elektroniskās identifikācijas likumu, Personu apliecinošo dokumentu likumu, Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likumu vai citiem normatīvajiem aktiem par personas attālinātu (neklātienes) identifikāciju, izmantojot tehnoloģisku risinājumu, kas nodrošina pieteikumā ietvertās informācijas nemainīgumu un sniedz pārliecību par personas identitāti. Pieteikumā iekļaujama informācija par tā iesniegšanas laiku un to finanšu pakalpojumu ar kredītrisku, kuru persona vēlas saņemt, kā arī personas identitāti apliecinošas ziņas,

b) pret kuru reģistra dalībnieks vai Valsts kase, noslēdzot rakstveida vienošanos ar citu tiesību subjektu, izteikusi nodomu no šā tiesību subjekta Eiropas Savienībā pārņemt no klienta līguma izrietošas tiesības un saistības vai prasījuma tiesības;

8) klienta galvinieks — persona, kura, pamatojoties uz rakstveida līgumu (tai skaitā galvojumu apdrošināšanas polisi vai garantiju), tajā noteiktajā apmērā Eiropas Savienībā uzņēmusies pienākumu atbildēt par klienta saistībām, klientu no tām neatbrīvojot (turpmāk — klienta galvinieka līgums), vai pret kuru, pamatojoties uz rakstveida līgumu, Eiropas Savienībā pārņem no klienta galvinieka līguma izrietošas prasījuma tiesības. Par klienta galvinieku nav uzskatāma centrālā banka;

9) klienta galvinieka saistības — klienta galvinieka līgumā noteiktie pastāvošie un iespējamie klienta galvinieka samaksas pienākumi;

10) iespējamais klienta galvinieks — persona:

a) kura reģistra dalībniekam vai Valsts kasei iesniegusi pieteikumu, izsakot nodomu kļūt par klienta galvinieku. Pieteikums iesniedzams rakstveidā vai veidā, par kuru reģistra dalībnieks vai Valsts kase un iespējamais klienta galvinieks vienojušies iepriekš (rakstveidā vai attālināti), vai attālināti saskaņā ar Fizisko personu elektroniskās identifikācijas likumu, Personu apliecinošo dokumentu likumu, Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likumu vai citiem normatīvajiem aktiem par personas attālinātu (neklātienes) identifikāciju, izmantojot tehnoloģisku risinājumu, kas nodrošina pieteikumā ietvertās informācijas nemainīgumu un sniedz pārliecību par personas identitāti. Pieteikumā iekļaujama informācija par tā iesniegšanas laiku un klienta saistībām, par kurām persona vēlas uzņemties pienākumu atbildēt, kā arī personas identitāti apliecinošas ziņas,

b) pret kuru reģistra dalībnieks vai Valsts kase, noslēdzot rakstveida vienošanos ar citu tiesību subjektu, izteikusi nodomu no šā tiesību subjekta Eiropas Savienībā pārņemt no klienta galvinieka līguma izrietošas tiesības un saistības vai prasījuma tiesības;

101) (izslēgts ar 21.12.2017. likumu);

102) (izslēgts ar 21.12.2017. likumu);

11) patērētāja kreditors — persona, kas nodarbojas ar patērētāja kreditēšanu:

a) fiziskā persona, kuras deklarētā dzīvesvietas adrese ir Eiropas Savienības vai Eiropas Ekonomikas zonas valstī,

b) Eiropas Savienības vai Eiropas Ekonomikas zonas valstī reģistrēta persona, kura nav reģistra dalībniece, un tai līdzvērtīga citā valstī reģistrēta persona, kura Eiropas Savienības vai Eiropas Ekonomikas zonas valstī atvērusi filiāli;

12) vispārīgās ziņas — reģistrā iekļautās ziņas par klienta un klienta galvinieka saistībām (tai skaitā šīs ziņas raksturojošā informācija, finanšu tirgus dalībnieku uzraudzības un makroekonomiskās analīzes ziņas un datums, kurā šīs ziņas reģistrā iekļautas vai labotas), izņemot periodiskās ziņas;

13) periodiskās ziņas — reģistrā iekļautās ziņas par klienta un klienta galvinieka saistībām (tai skaitā šīs ziņas raksturojošā informācija, finanšu tirgus dalībnieku uzraudzības un makroekonomiskās analīzes ziņas un datums, kurā šīs ziņas reģistrā iekļautas vai labotas), kuras reģistrā tiek iekļautas tikai uz noteikta perioda beigām;

14) finanšu tirgus dalībnieku uzraudzības un makroekonomiskās analīzes ziņas — vispārīgās un periodiskās ziņas, kuras reģistrā iekļauj tikai tādēļ, lai veicinātu finanšu tirgus dalībnieku uzraudzību un makroekonomisko analīzi, un kuru izpaušana citam reģistra dalībniekam, citam ierobežotam reģistra dalībniekam, patērētāja kreditoram, klientam, klienta galviniekam, citai institūcijai vai personai var radīt kaitējumu reģistra dalībniekam, ierobežotam reģistra dalībniekam vai bijušajam reģistra dalībniekam, atklājot attiecīgā reģistra dalībnieka, ierobežota reģistra dalībnieka vai bijušā reģistra dalībnieka ierobežotas pieejamības informāciju, vai apdraudēt klienta vai klienta galvinieka saistību raitu izpildi;

15) būtiska līdzdalība — būtiska līdzdalība Eiropas Parlamenta un Padomes 2013. gada 26. jūnija regulas (ES) Nr. 575/2013 par prudenciālajām prasībām attiecībā uz kredītiestādēm un ieguldījumu brokeru sabiedrībām, un ar ko groza regulu (ES) Nr. 648/2012 4. panta 1. punkta 36. apakšpunkta izpratnē;

16) kontrole — kontrole Eiropas Parlamenta un Padomes 2013. gada 26. jūnija regulas (ES) Nr. 575/2013 par prudenciālajām prasībām attiecībā uz kredītiestādēm un ieguldījumu brokeru sabiedrībām, un ar ko groza regulu (ES) Nr. 648/2012 4. panta 1. punkta 37. apakšpunkta izpratnē;

17) meitas sabiedrība — meitasuzņēmums Eiropas Parlamenta un Padomes 2013. gada 26. jūnija regulas (ES) Nr. 575/2013 par prudenciālajām prasībām attiecībā uz kredītiestādēm un ieguldījumu brokeru sabiedrībām, un ar ko groza regulu (ES) Nr. 648/2012 4. panta 1. punkta 16. apakšpunkta izpratnē.

2

(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar 30.01.2014., 16.10.2014., 09.02.2017., 21.12.2017. un 30.01.2020. likumu, kas stājas spēkā 25.02.2020.)