15. pants

Pieaicinātā persona - Dr. oec. Marina

Kudinska - tiesas sēdē norādīja, ka noziedzīgi iegūtas mantas

konfiskācijai nevajadzētu būt prioritārai maksātnespējas

procesā.

Slēdzot noguldījuma kontu, klientam rodoties prasījuma

tiesības uz finanšu līdzekļiem un kredītiestādei - saistības

līgumā paredzētajā kārtībā atmaksāt klienta pieprasītos

līdzekļus. Tādējādi no klientiem piesaistītie līdzekļi esot

kredītiestādes manta, kuru tā varot ieguldīt peļņas gūšanai.

Kredītiestādēm esot pienākums izveidot iekšējās kontroles

sistēmu, kas citstarp ietverot arī klientu darbības izpēti.

Kredītiestādei esot nepārtraukti jāseko līdzi klientu darbībai un

jāpārliecinās, vai klientu veiktie darījumi ir ekonomiski

pamatoti, būtiski nepārsniedz deklarēto apmēru, vai klientu

maksājumi atbilst deklarētajai saimnieciskajai darbībai, vai

kredītiestādes rīcībā ir nepieciešamie darījumus apliecinošie

dokumenti. Kontrolei vajagot būt nepārtrauktai.

Tomēr pat tad, ja iekšējās kontroles sistēma ir ļoti efektīva,

ne vienmēr esot iespējams konstatēt, ka līdzekļi ir iegūti

prettiesiskā ceļā. Jebkurā gadījumā pēc tam, kad saņemts tiesas

lēmums par līdzekļu nelegālo izcelsmi, šos līdzekļus vajagot

norobežot, jo tie esot izņemami no civiltiesiskās apgrozības.

Strādājošai kredītiestādei vajagot apzināties risku, ka

finanšu līdzekļi var tikt konfiscēti, turklāt vajagot būt

skaidrībai par to, kā refinansēt savu darbību, ja daļa līdzekļu

tiek izņemta. Tomēr maksātnespējīgas kredītiestādes statuss esot

īpatnējs, jo visa manta, kas atrodas tajā, ir jāizmanto labticīgo

kreditoru prasību apmierināšanai un šādai kredītiestādei nav

nekādu iespēju refinansēt šos iztrūkstošos finanšu līdzekļus.

Šādā situācijā labticīgajiem kreditoriem neesot jāmaksā par to,

ka kredītiestāde finanšu līdzekļu izcelsmes izpētei nav veltījusi

pietiekamu uzmanību. Tas nenozīmējot to, ka finanšu līdzekļiem

būtu jāpaliek kredītiestādē, jo tie esot konfiscējami, taču

maksātnespējas gadījumā tos vajagot sadalīt proporcionāli.

Svarīgi esot tas, lai tieši personas, kuras šos līdzekļus ir

centušās legalizēt, tos nesaņemtu.