13.1. pants

Definīcijas

Šajā nodaļā:

Puses pārrobežu finanšu pakalpojumu sniedzējs ir Puses

persona, kas ir iesaistījusies finanšu pakalpojumu sniegšanas

darījumos šīs Puses teritorijā un kas vēlas sniegt vai sniedz

finanšu pakalpojumus, sniedzot minēto pakalpojumu pāri

robežām;

finanšu pakalpojumu pārrobežu sniegšana vai finanšu

pakalpojumu pārrobežu tirdzniecība ir finanšu pakalpojumu

sniegšana:

a) no vienas Puses teritorijas otras Puses teritorijā vai

b) Puses teritorijā, ko veic attiecīgās Puses persona otras

Puses personai;

bet neietver pakalpojumu sniegšanu kādas Puses teritorijā,

veicot ieguldījumu šajā teritorijā;

finanšu iestāde ir pakalpojumu sniedzējs, kas veic

vienu vai vairākas darbības, kuras šajā pantā definētas kā

finanšu pakalpojumi, ja pakalpojumu sniedzēju regulē vai uzrauga

attiecībā uz šo pakalpojumu sniegšanu kā finanšu iestādi saskaņā

ar tās Puses tiesību aktiem, kuras teritorijā tas atrodas,

tostarp šāda finanšu pakalpojumu sniedzēja filiāle Puses

teritorijā, kuras galvenais birojs atrodas otras Puses

teritorijā;

otras Puses finanšu iestāde ir otras Puses personas

kontrolēta finanšu iestāde, tostarp filiāle, kas atrodas Puses

teritorijā;

finanšu pakalpojums ir finansiāla rakstura pakalpojums,

tostarp apdrošināšanas un ar apdrošināšanu saistīti pakalpojumi,

bankas un citi finanšu pakalpojumi (izņemot apdrošināšanu), un

pakalpojumi, kas saistīti ar finansiāla rakstura pakalpojumu, vai

finansiāla rakstura pakalpojuma palīgpakalpojumi. Finanšu

pakalpojumi ietver šādas darbības:

a) apdrošināšana un ar to saistītie pakalpojumi:

i) tiešā apdrošināšanu (tostarp kopapdrošināšana):

A) dzīvības apdrošināšana vai

B) nedzīvības apdrošināšana;

ii) pārapdrošināšana un retrocesija;

iii) apdrošināšanas starpniecība, piemēram, apdrošināšanas

brokeru un aģentūru darbība; vai

iv) apdrošināšanas palīgpakalpojumi, piemēram, konsultācijas,

aktuāra pakalpojumi, riska novērtēšana un pretenziju izskatīšanas

pakalpojumi; un

b) banku un citi finanšu pakalpojumi (izņemot

apdrošināšanu):

i) noguldījumu un citu atmaksājamu līdzekļu pieņemšana no

sabiedrības;

ii) visa veida kreditēšana, tostarp patēriņa kredīti,

hipotekārie kredīti, faktūrkreditēšana un komercdarījumu

finansēšana;

iii) finanšu noma;

iv) visi maksājumu un naudas pārskaitījumu pakalpojumi,

tostarp kredītkartes, maksājumu kartes un debetkartes, ceļotāju

čeki un bankas pārvedu vekseļi;

v) galvojumi un saistības;

vi) tirdzniecība savā vārdā vai klientu vārdā biržā vai

ārpusbiržas tirgū ar turpmāk minētajiem:

A) naudas tirgus instrumentiem (ieskaitot čekus, vekseļus,

noguldījumu apliecības);

B) ārvalstu valūtu;

C) atvasinātajiem instrumentiem, tostarp standartizētiem

nākotnes līgumiem un iespēju līgumiem;

D) valūtas maiņas un procentu likmes instrumentiem, ieskaitot

tādus instrumentus kā mijmaiņas darījumu līgumi un

nestandartizēti procentu likmes nākotnes līgumi;

E) pārvedamiem vērtspapīriem vai

F) citiem apgrozāmiem instrumentiem un finanšu aktīviem,

tostarp dārgmetāliem;

vii) dalība visu veidu vērtspapīru emisijā, tostarp riska

parakstīšana un izvietošana, darbojoties kā aģentam (publiski vai

privāti), un pakalpojumu sniegšana saistībā ar šādu emisiju;

viii) starpniecība naudas darījumos;

ix) aktīvu pārvaldība, tostarp skaidras naudas vai vērtspapīru

portfeļa pārvaldība, visu veidu kolektīvo ieguldījumu pārvaldība,

pensiju fondu pārvaldība, turēšanas, noguldījumu un trasta

pakalpojumi;

x) finanšu aktīvu, tostarp vērtspapīru, atvasināto finanšu

instrumentu un citu apgrozāmu līdzekļu, norēķinu un mijieskaita

pakalpojumi;

xi) finanšu informācijas sniegšana un nosūtīšana un finanšu

datu apstrāde un ar to saistītā programmatūra; vai

xii) konsultatīvi, starpniecības un citi finanšu

papildpakalpojumi saistībā ar visām darbībām, kas minētas i) līdz

xi) apakšpunktā, tostarp kredītu datubāze un kredītu analīze,

ieguldījumu un portfeļu analīze un konsultācijas, un

konsultācijas par pārņemšanu un par uzņēmumu reorganizēšanu un

stratēģiju;

finanšu pakalpojumu sniedzējs ir Puses persona, kas

iesaistīta finanšu pakalpojumu sniegšanas darījumos minētās Puses

teritorijā, bet neietver publisku struktūru;

ieguldījums nozīmē "ieguldījumu", kā definēts

8.1. pantā (Definīcijas), izņemot to, ka šīs nodaļas nolūkos

attiecībā uz "aizdevumiem" un "parāda

instrumentiem" kas norādīti minētajā pantā:

a) finanšu iestādes izsniegts aizdevums vai parāda instruments

ir ieguldījums šajā finanšu iestādē tikai tad, ja to uzskata par

tās Puses pamatkapitālu, kuras teritorijā finanšu iestāde

atrodas; un

b) finanšu iestādes piešķirts aizdevums vai finanšu iestādes

parāda instruments, izņemot aizdevumu finanšu iestādei vai

finanšu iestādes parāda instrumentu, kā norādīts a) apakšpunktā,

nav ieguldījums;

lielākai noteiktībai -

c) 8. nodaļu (Ieguldījumi) piemēro aizdevumiem vai parāda

instrumentiem, ciktāl uz tiem neattiecas šī nodaļa; un

d) pārrobežu finanšu pakalpojumu sniedzēja piešķirts aizdevums

vai pārrobežu finanšu pakalpojumu sniedzēja parāda instruments,

izņemot finanšu iestādes izsniegtu aizdevumu vai parāda

instrumentu, ir ieguldījums 8. nodaļas (Ieguldījumi) nolūkā, ja

šis aizdevums vai parāda instruments atbilst ieguldījumu

kritērijiem, kas norādīti 8.1. pantā (Definīcijas);

ieguldītājs nozīmē "ieguldītāju", kā definēts

8.1. pantā (Definīcijas);

jauns finanšu pakalpojums ir finanšu pakalpojums, ko

nesniedz Puses teritorijā, bet ko sniedz otras Puses teritorijā,

un tajā ietilpst finanšu pakalpojuma jebkāds jauns sniegšanas

veids vai tāda finanšu produkta pārdošana, ko nepārdod Puses

teritorijā;

Puses persona nozīmē "Puses personu", kā

definēts 1.1. pantā (Vispārpiemērojamas definīcijas), un,

lielākai noteiktībai, neietver trešās valsts uzņēmuma

filiāli;

publiska struktūra ir:

a) Puses valdības iestāde, centrālā banka vai monetārā

iestāde, vai Puses īpašumā vai kontrolē esoša struktūra, kas

galvenokārt veic valstiskas funkcijas vai darbības valstiskām

vajadzībām, izņemot struktūras, kuras galvenokārt nodarbojas ar

finanšu pakalpojumu sniegšanu saskaņā ar komerciāliem

noteikumiem; vai

b) privāta struktūra, kas veic funkcijas, kuras parasti veic

centrālā banka vai monetārā iestāde, kad tā izpilda šīs

funkcijas; un

pašregulējoša organizācija ir nevalstiska struktūra,

tostarp jebkāda vērtspapīru vai standartizētu nākotnes līgumu

birža vai tirgus, mijieskaita aģentūra, cita organizācija vai

asociācija, kas īsteno savas vai deleģētas regulēšanas vai

uzraudzības pilnvaras pār finanšu pakalpojumu sniedzējiem vai

finanšu iestādēm.