Vairogs20. pants
Pensiju fonda pārvalde
(1) Pensiju fonda pārvaldes institūciju izveidošanu un darbību regulē Komerclikums, ciktāl šis likums nenosaka citādi.
(2) Pensiju fonds nodrošina, ka tā pārvaldes institūciju veido vismaz divi locekļi. Pensiju fonds izveido padomi. Slēgtajam pensiju fondam padomes izveidošana nav obligāta.
(3) Pensiju fonds izveido tā darbības raksturam, apjomam un sarežģītībai piemērotu efektīvu iekšējās kontroles sistēmu, lai nodrošinātu visu ar pensiju fonda darbību saistīto risku savlaicīgu identifikāciju un pārvaldīšanu, pensiju plānu aktīvu efektīvu aizsardzību, pensiju fonda pārvaldes institūcijām sniegtās informācijas patiesumu un savlaicīgumu, likumu, Latvijas Bankas noteikumu, citu normatīvo aktu un Latvijas Bankas lēmumu, pensiju fonda izstrādāto politiku un procedūru ievērošanu, kā arī nodrošina pensiju fonda pastāvīgu, no izpildinstitūcijas neatkarīgu iekšējās kontroles sistēmas pārraudzību.
(31) Pensiju fonds izveido un pārvalda tīklu un informācijas sistēmu atbilstoši Regulas Nr. 2022/2554 un Finanšu tirgus digitālās darbības noturības un mākslīgā intelekta izmantošanas likuma prasībām.
(4) Pensiju fonda valdes loceklis, par risku pārvaldības funkciju atbildīgā persona, par iekšējā audita funkciju atbildīgā persona, par aktuāro funkciju atbildīgā persona, kā arī persona, kura ir pilnvarota pieņemt lēmumus pensiju fonda vārdā, var būt persona, kas atbilst šādām prasībām:
1) tā ir kompetenta jomā, par kuru ir atbildīga, lai pensiju fonds būtu spējīgs pastāvīgi, profesionāli, kvalitatīvi un atbilstoši normatīvo aktu prasībām veikt papildpensijas uzkrāšanu;
2) tai ir augstākā izglītība un ne mazāk kā trīs gadus ilga atbilstoša profesionālā darba pieredze;
3) tā nav sodīta par tīšu noziedzīgu nodarījumu pret īpašumu vai noziedzīgu nodarījumu tautsaimniecībā;
4) tai nav atņemtas un nav bijušas atņemtas tiesības veikt komercdarbību;
5) tai ir nevainojama reputācija;
6) par aktuāro funkciju atbildīgajai personai — arī aktuārmatemātikas un finanšu matemātikas zināšanas un pieredze, kas atbilst attiecīgā pensiju fonda darbības veidam un darbībai raksturīgo risku sarežģītībai, un tas ir uzskatāmi pierādāms.
(5) Par pensiju fonda padomes (ja tāda izveidota) locekli drīkst būt persona, kas atbilst šādām prasībām:
1) tā ir kompetenta finanšu vadības jautājumos;
2) tai ir nevainojama reputācija;
3) tā nav sodīta par tīšu noziedzīgu nodarījumu pret īpašumu vai noziedzīgu nodarījumu tautsaimniecībā;
4) tai nav atņemtas un nav bijušas atņemtas tiesības veikt komercdarbību.
(6) Pensiju fonds nodrošina, ka gan pensiju fonda valdē, gan padomē (ja tāda izveidota) vismaz vienai trešdaļai no visiem tās locekļiem vai divām personām atkarībā no tā, kurš no šiem skaitļiem ir mazāks, nav interešu konflikta attiecībā uz pensiju plānu līdzekļu pārvaldītāja vai līdzekļu turētāja pārvaldes institūciju.
(7) Jebkuras pārmaiņas, kas attiecas uz pensiju fonda padomes (ja tāda izveidota) un valdes sastāvu, kā arī pārmaiņas attiecībā uz pensiju fonda padomes un valdes locekļu kandidātiem, par risku pārvaldības funkciju atbildīgo personu, par iekšējā audita funkciju atbildīgo personu, par aktuāro funkciju atbildīgo personu un personām, kuras pilnvarotas pieņemt lēmumus pensiju fonda vārdā, ir spēkā, ja tās iepriekš saskaņotas ar Latvijas Banku.
(8) Lai saskaņotu šā panta ceturtajā daļā minēto personu kandidatūras, pensiju fonds par katru no tām iesniedz Latvijas Bankai šādus dokumentus:
1) iesniegumu, kurā norādīti tam pievienotie dokumenti;
2) pensiju fonda pārvaldes institūcijas lēmumu par minētās personas iecelšanu attiecīgajā amatā (apliecināta kopija);
3) dokumentus (tos iesniedz atbilstoši šā likuma 8. panta trešās daļas 4., 5. un 6. punkta prasībām) un informāciju par personām, kuras kandidē uz attiecīgajiem amatiem.
(9) Personas, kuras kandidē uz pensiju fonda padomes (ja tāda izveidota) vai valdes locekļa, par risku pārvaldības funkciju atbildīgās personas, par iekšējā audita funkciju atbildīgās personas, par aktuāro funkciju atbildīgās personas amatu, sāk pildīt attiecīgā amata pienākumus, ja Latvijas Banka mēneša laikā pēc tam, kad saņemts iesniegums un šajā likumā noteiktie dokumenti par ieceltajām personām, nav izteikusi pamatotus iebildumus attiecībā uz šo personu atbilstību likuma prasībām.
(10) Pensiju fonda pārvaldes institūcijai ir pienākums pašai vai pēc Latvijas Bankas pieprasījuma nekavējoties atsaukt no amata šā panta ceturtajā daļā minētās personas, ja tās neatbilst šā panta prasībām.
(11) Ja Latvijas Bankas izdotais administratīvais akts par šā panta ceturtajā un piektajā daļā minēto personu atsaukšanu no amata tiek apstrīdēts un pārsūdzēts, tā apstrīdēšana un pārsūdzēšana neaptur šā akta darbību.
(12) Pensiju fonds nodrošina interešu konflikta situāciju efektīvu pārvaldīšanu un novēršanu vismaz attiecībā uz pensiju fonda un ar to saistīto personu pieņemtajiem lēmumiem par darījumiem ar pensiju plāna līdzekļiem, ja minētās personas vienlaikus nodrošina šo lēmumu izpildi vai to izpildes kontroli.
(13) Interešu konflikta novēršanai pensiju fonda padomes (ja tāda izveidota) un valdes loceklis, par risku pārvaldības funkciju atbildīgā persona, par iekšējā audita funkciju atbildīgā persona, par aktuāro funkciju atbildīgā persona un personas, kuras ir tiesīgas pieņemt lēmumus pensiju fonda vārdā, amata pienākumu izpildē atturas no lēmumu pieņemšanas par pensiju fonda darījumiem, kuros šīm personām rodas vai var rasties interešu konflikts, kā arī ziņo pensiju fonda valdei vai padomei (ja tāda izveidota) par šādiem darījumiem.
(14) Ja pensiju fonds, līdzekļu pārvaldītājs, līdzekļu turētājs, ārpakalpojuma sniedzējs vai darba devējs ir saistītās personas, pensiju fonds izstrādā interešu konflikta situāciju novēršanas politikas aprakstu, lai nodrošinātu iespējamo interešu konflikta situāciju savlaicīgu identificēšanu un pārvaldīšanu. Interešu konflikta situāciju novēršanas politikas aprakstā ietver darbinieku rīcību interešu konflikta situāciju novēršanai, tostarp nosaka:
1) ierobežotu piekļuvi informācijai, kas nav nepieciešama darba pienākumu veikšanai un kas izraisa vai var izraisīt interešu konfliktu;
2) atšķirīgu organizatorisko pakļautību, kas nodrošina to struktūrvienību savstarpējo neatkarību, kuras veic darbības, kas izraisa vai var izraisīt interešu konfliktu;
3) ka nosacījumi pensiju fonda darījumiem ar personām, kuras ir saistītas ar pensiju fondu, neatšķiras no nosacījumiem līdzīgiem pensiju fonda darījumiem ar personām, kuras nav saistītas ar pensiju fondu, un nav pretrunā ar pensiju plānu un tā dalībnieku interesēm.
(15) Par pensiju fonda darbinieku nedrīkst būt ar pensiju fondu vienā grupā ietilpstošas komercsabiedrības darbinieks, kas attiecīgajā grupā ietilpstošā komercsabiedrībā tieši pilda funkcijas saistībā ar pensiju fonda plānu līdzekļu pārvaldīšanas vai turēšanas līgumu izpildi.
(16) Latvijas Banka nosaka prasības attiecībā uz pensiju fonda pārvaldības sistēmas un tās elementu izveidi un darbību.
21
(Ar grozījumiem, kas izdarīti ar 23.09.2021. un 11.09.2025. likumu, kas stājas spēkā 01.10.2025.)