25. pants

1Papildināt likumu ar

235.3-35.32 pantu šādā redakcijā:

3"35.3 pants. (1) Kredītiestāde

4nodrošina, ka tās pirmā līmeņa pamata kapitāls ir pietiekams, lai

5segtu kapitāla saglabāšanas rezervi 2,5 procentu apmērā no

6kopējās riska darījumu vērtības, kas aprēķināta saskaņā ar ES

7regulas Nr. 575/2013 92.panta 3.punktu. Kredītiestāde ievēro

8prasību nodrošināt kapitāla saglabāšanas rezervi individuāli un

9konsolidācijas grupas līmenī vai subkonsolidēti saskaņā ar ES

10regulas Nr. 575/2013 pirmās daļas II sadaļu.

11(2) Pirmā līmeņa pamata kapitālu, ko kredītiestāde uztur

12saskaņā ar šā panta pirmās daļas prasībām, nedrīkst izmantot, lai

13izpildītu:

141) ES regulas Nr. 575/2013 92.pantā noteiktās pašu kapitāla

15prasības;

162) šā likuma 101.3 panta prasības.

17(3) Kredītiestāde, kura nenodrošina kapitāla saglabāšanas

18rezervi saskaņā ar šā panta pirmās un otrās daļas prasībām,

19ievēro šā likuma 35.27 panta pirmajā un trešajā

20daļā noteiktos sadales ierobežojumus.

2135.4 pants. (1) Kredītiestāde

22nodrošina, ka tās pirmā līmeņa pamata kapitāls ir pietiekams, lai

23segtu kredītiestādei specifisko pretciklisko kapitāla rezervi,

24kas tiek noteikta kā saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013 92.panta

253.punktu aprēķinātās kopējās riska darījumu vērtības reizinājums

26ar kredītiestādei specifiskās pretcikliskās kapitāla rezerves

27normu.

28(2) Pirmā līmeņa pamata kapitālu, ko kredītiestāde uztur

29saskaņā ar šā panta pirmās daļas prasībām, nedrīkst izmantot, lai

30izpildītu:

311) ES regulā Nr. 575/2013 noteiktās pašu kapitāla prasības;

322) šā likuma 35.3 un 101.3 panta

33prasības.

34(3) Kredītiestāde, kura nenodrošina pretciklisko kapitāla

35rezervi saskaņā ar šā panta pirmās un otrās daļas prasībām,

36ievēro šā likuma 35.27 panta pirmajā un trešajā

37daļā noteiktos sadales ierobežojumus.

3835.5 pants. (1) Finanšu un kapitāla

39tirgus komisija reizi ceturksnī nosaka pretcikliskās kapitāla

40rezerves normu, kas attiecināma uz riska darījumiem, kuri

41noslēgti ar Latvijas Republikas rezidentiem. Pretcikliskās

42kapitāla rezerves normu Finanšu un kapitāla tirgus komisija

43nosaka, ņemot vērā:

441) attiecīgajam ceturksnim aprēķināto pretcikliskās kapitāla

45rezerves orientieri;

462) mainīgos lielumus, kurus tā uzskata par būtiskiem cikliskā

47sistēmiskā riska novērtēšanai;

483) spēkā esošās Eiropas Sistēmisko risku kolēģijas

49rekomendācijas par pretcikliskās kapitāla rezerves normas

50noteikšanu.

51(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija reizi ceturksnī

52aprēķina pretcikliskās kapitāla rezerves orientieri, ko izmanto

53kā pamatojumu, nosakot pretcikliskās kapitāla rezerves normu

54saskaņā ar šā panta pirmo daļu. Pretcikliskās kapitāla rezerves

55orientieris jēgpilni atspoguļo pašreizējo kreditēšanas cikla

56posmu Latvijas Republikā, riskus, ko rada pārmērīgi strauja

57Latvijas Republikas tautsaimniecības kreditēšana, kā arī Latvijas

58Republikas tautsaimniecības specifiskās iezīmes. Pretcikliskās

59kapitāla rezerves orientiera aprēķina pamatā ir Latvijas

60Republikas rezidentiem izsniegto aizdevumu un iekšzemes

61kopprodukta attiecības novirze no tās ilgtermiņa tendences, kas

62aprēķināta, ņemot vērā:

631) izsniegto aizdevumu apmēra pieauguma rādītāju un it sevišķi

64rādītāju, kas atspoguļo izsniegto aizdevumu apmēra un iekšzemes

65kopprodukta attiecības izmaiņas;

662) spēkā esošās Eiropas Sistēmisko risku kolēģijas vadlīnijas

67un rekomendācijas par pretcikliskās kapitāla rezerves orientiera

68aprēķinu un to, kā mērāma un aprēķināma izsniegto aizdevumu

69apmēra un iekšzemes kopprodukta attiecības novirze no tās

70ilgtermiņa tendences.

71(3) Pretcikliskās kapitāla rezerves normu, kura ir izteikta kā

72procentuāla daļa no kopējās ar Latvijas Republikas rezidentiem

73noslēgto riska darījumu vērtības, kas aprēķināta saskaņā ar ES

74regulu Nr. 575/2013, nosaka 0 līdz 2,5 procentu apmērā, ar

75intervālu 0,25 procentu apmērā vai intervālos, kas dalās bez

76atlikuma ar 0,25 procentiem.

77(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija var noteikt

78pretcikliskās kapitāla rezerves normu, kas pārsniedz 2,5

79procentus, ja tas ir pamatoti, ņemot vērā šā panta pirmajā daļā

80minētos rādītājus un kritērijus. Šāda paaugstināta pretcikliskās

81kapitāla rezerves norma tiek iekļauta kredītiestādei specifiskās

82pretcikliskās kapitāla rezerves normas aprēķinā.

83(5) Finanšu un kapitāla tirgus komisija, pirmo reizi

84nosakot tādu pretcikliskās kapitāla rezerves normu, kas ir

85lielāka par nulli, vai paaugstinot spēkā esošo pretcikliskās

86kapitāla rezerves normu, nosaka datumu, no kura kredītiestāde šo

87pretcikliskās kapitāla rezerves normu piemēro, aprēķinot

88kredītiestādei specifiskās pretcikliskās kapitāla rezerves normu.

89Šis datums ir tās dienas datums, kura seko pēc 12 mēnešiem no

90dienas, kad saskaņā ar šā panta septīto daļu publicēts paziņojums

91par tādas pretcikliskās kapitāla rezerves normas noteikšanu, kas

92ir lielāka par nulli, vai paziņojums par spēkā esošās

93pretcikliskās kapitāla rezerves normas paaugstināšanu. Finanšu un

94kapitāla tirgus komisija ārkārtas gadījumos var noteikt agrāku

95datumu nekā dienu pēc 12 mēnešiem no dienas, kad publicēts

96paziņojums par tādas pretcikliskās kapitāla rezerves normas

97noteikšanu, kas ir lielāka par nulli, vai paziņojums par spēkā

98esošās pretcikliskās kapitāla rezerves normas paaugstināšanu.

99(6) Finanšu un kapitāla tirgus komisija, pazeminot

100pretcikliskās kapitāla rezerves normu, neatkarīgi no tā, vai

101pretcikliskās kapitāla rezerves norma tiek samazināta līdz

102nullei, nosaka aptuvenu laikposmu, kurā nav paredzēta

103pretcikliskās kapitāla rezerves normas paaugstināšana. Finanšu un

104kapitāla tirgus komisija var mainīt šā iepriekš noteiktā aptuvenā

105laikposma ilgumu.

106(7) Finanšu un kapitāla tirgus komisija reizi ceturksnī

107publicē paziņojumu savā tīmekļa vietnē, norādot vismaz šādu

108informāciju:

1091) noteikto pretcikliskās kapitāla rezerves normu;

1102) attiecīgo izsniegto aizdevumu un iekšzemes kopprodukta

111attiecību un tās novirzi no ilgtermiņa tendences;

1123) saskaņā ar šā panta otro daļu aprēķinātu pretcikliskās

113kapitāla rezerves orientieri;

1144) noteiktās pretcikliskās kapitāla rezerves normas

115pamatojumu;

1165) datumu, no kura kredītiestāde, aprēķinot kredītiestādei

117specifiskās pretcikliskās kapitāla rezerves normu, piemēro

118pretcikliskās kapitāla rezerves normu, ja tiek noteikta tāda

119pretcikliskās kapitāla rezerves norma, kas ir lielāka par nulli,

120vai tiek paaugstināta spēkā esošā pretcikliskās kapitāla rezerves

121norma;

1226) ārkārtas apstākļus, kuru dēļ šīs daļas 5.punktā minētais

123datums ir agrāks nekā diena pēc 12 mēnešiem no dienas, kad

124publicēts paziņojums par pretcikliskās kapitāla rezerves normas

125paaugstināšanu;

1267) aptuvenu laikposmu, kurā nav paredzēta pretcikliskās

127kapitāla rezerves normas paaugstināšana, kā arī šāda laikposma

128noteikšanas pamatojumu, ja pretcikliskās kapitāla rezerves norma

129tiek pazemināta.

130(8) Finanšu un kapitāla tirgus komisija veic visus

131saprātīgos pasākumus, lai saskaņotu šā panta septītajā daļā

132minētā paziņojuma publicēšanas laiku ar citu dalībvalstu

133atbildīgajām iestādēm.

134(9) Finanšu un kapitāla tirgus komisija katru ceturksni

135paziņo Eiropas Sistēmisko risku kolēģijai noteikto pretcikliskās

136kapitāla rezerves normu, kā arī sniedz šā panta septītajā daļā

137minēto informāciju.

13835.6 pants. (1) Finanšu un kapitāla

139tirgus komisija var atzīt pretcikliskās kapitāla rezerves normu,

140kura pārsniedz 2,5 procentus un kuru ir noteikusi citas

141dalībvalsts vai ārvalsts iestāde, kas ir atbildīga par

142pretcikliskās kapitāla rezerves normas noteikšanu. Ja Finanšu un

143kapitāla tirgus komisija ir atzinusi pretcikliskās kapitāla

144rezerves normu, kura pārsniedz 2,5 procentus, kredītiestāde šo

145pretcikliskās kapitāla rezerves normu piemēro, aprēķinot

146kredītiestādei specifiskās pretcikliskās kapitāla rezerves

147normu.

148(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija par to, ka ir atzinusi

149citā dalībvalstī vai ārvalstī noteikto pretcikliskās kapitāla

150rezerves normu, kura pārsniedz 2,5 procentus, informē, publicējot

151attiecīgu paziņojumu savā tīmekļa vietnē. Paziņojums ietver

152vismaz šādu informāciju:

1531) atzītā pretcikliskās kapitāla rezerves norma;

1542) dalībvalsts vai ārvalsts, uz darījumiem ar kuras

155rezidentiem attiecas atzītā pretcikliskās kapitāla rezerves

156norma;

1573) ja atzīšanas rezultātā pretcikliskās kapitāla rezerves

158norma ir paaugstinājusies, - datums, no kura kredītiestādes

159atzīto pretcikliskās kapitāla rezerves normu piemēro, aprēķinot

160kredītiestādei specifiskās pretcikliskās kapitāla rezerves

161normu;

1624) ja šīs daļas 3.punktā minētais datums ir agrāks nekā diena

163pēc 12 mēnešiem no šajā daļā minētā paziņojuma publicēšanas

164dienas, - ārkārtas apstākļi, ar kuriem pamatots šāds agrāks

165piemērošanas uzsākšanas termiņš.

16635.7 pants. (1) Ja viena vai vairākas

167Latvijas Republikā reģistrētas kredītiestādes veic kredītriskam

168pakļautos riska darījumus ar ārvalsts rezidentiem, bet šīs

169ārvalsts iestāde, kas ir atbildīga par pretcikliskās kapitāla

170rezerves normas noteikšanu, nav noteikusi un publicējusi

171darījumiem ar tās rezidentiem piemērojamo pretcikliskās kapitāla

172rezerves normu, Finanšu un kapitāla tirgus komisija var noteikt

173pretcikliskās kapitāla rezerves normu kredītriskam pakļautajiem

174darījumiem ar šīs ārvalsts rezidentiem, kuru kredītiestādei

175nepieciešams piemērot, aprēķinot kredītiestādei specifiskās

176pretcikliskās kapitāla rezerves normu.

177(2) Ja viena vai vairākas Latvijas Republikā reģistrētas

178kredītiestādes veic kredītriskam pakļautos riska darījumus ar

179ārvalsts rezidentiem un šīs ārvalsts iestāde, kas ir atbildīga

180par pretcikliskās kapitāla rezerves normas noteikšanu, ir

181noteikusi un publicējusi darījumiem ar tās rezidentiem

182piemērojamo pretcikliskās kapitāla rezerves normu, bet tā, pēc

183Finanšu un kapitāla tirgus komisijas veiktā novērtējuma, nav

184pietiekami augsta, lai nodrošinātu kredītiestādi pret pārāk

185strauja šajā ārvalstī izsniegto aizdevumu apmēra pieauguma

186radītajiem riskiem, Finanšu un kapitāla tirgus komisija var

187noteikt citu pretcikliskās kapitāla rezerves normu kredītriskam

188pakļautajiem riska darījumiem ar šīs ārvalsts rezidentiem, kuru

189kredītiestādei nepieciešams piemērot, aprēķinot kredītiestādei

190specifiskās pretcikliskās kapitāla rezerves normu.

191(3) Nosakot citu pretcikliskās kapitāla rezerves normu

192atbilstoši šā panta otrajai daļai, Finanšu un kapitāla tirgus

193komisija to nenosaka zemāku par pretcikliskās kapitāla rezerves

194normu, kuru noteikusi attiecīgās ārvalsts iestāde, kas ir

195atbildīga par pretcikliskās kapitāla rezerves normas noteikšanu,

196ja šīs ārvalsts iestādes noteiktā pretcikliskās kapitāla rezerves

197norma nepārsniedz 2,5 procentus no kredītriskam pakļautos riska

198darījumus ar šīs ārvalsts rezidentiem veicošo kredītiestāžu

199kopējās riska darījumu vērtības, kas aprēķināta saskaņā ar ES

200regulu Nr. 575/2013.

201(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija, nosakot saskaņā ar šā

202panta pirmo un otro daļu tādu pretcikliskās kapitāla rezerves

203normu ar ārvalsts rezidentiem noslēgtiem darījumiem, kura ir

204augstāka par spēkā esošo pretcikliskās kapitāla rezerves normu,

205nosaka datumu, no kura kredītiestādes šo augstāko pretcikliskās

206kapitāla rezerves normu piemēro, aprēķinot kredītiestādei

207specifiskās pretcikliskās kapitāla rezerves normu. Šis datums ir

208tās dienas datums, kura seko pēc 12 mēnešiem no dienas, kad

209saskaņā ar šā panta piekto daļu publicēts paziņojums par

210pretcikliskās kapitāla rezerves normas noteikšanu. Finanšu un

211kapitāla tirgus komisija ārkārtas gadījumos var noteikt agrāku

212datumu nekā diena pēc 12 mēnešiem no dienas, kad publicēts

213paziņojums par pretcikliskās kapitāla rezerves normas

214noteikšanu.

215(5) Finanšu un kapitāla tirgus komisija paziņo par to, ka

216saskaņā ar šā panta pirmo un otro daļu ir noteikusi ar ārvalsts

217rezidentiem noslēgtiem kredītriskam pakļautajiem riska darījumiem

218piemērojamu pretcikliskās kapitāla rezerves normu, publicējot

219attiecīgu paziņojumu savā tīmekļa vietnē. Paziņojums ietver

220vismaz šādu informāciju:

2211) noteiktā pretcikliskās kapitāla rezerves norma un ārvalsts,

222uz kredītriskam pakļautajiem riska darījumiem ar kuras

223rezidentiem tā attiecas;

2242) noteiktās pretcikliskās kapitāla rezerves normas

225pamatojums;

2263) ja darījumiem ar ārvalsts rezidentiem ir noteikta

227paaugstināta pretcikliskās kapitāla rezerves norma, - datums, no

228kura kredītiestādei to ir nepieciešams piemērot, aprēķinot

229kredītiestādei specifiskās pretcikliskās kapitāla rezerves

230normu;

2314) ārkārtas apstākļi, kuru dēļ šīs daļas 3.punktā minētais

232datums ir agrāks nekā diena pēc 12 mēnešiem no dienas, kad

233publicēts paziņojums par pretcikliskās kapitāla rezerves normas

234noteikšanu.

23535.8 pants. Kredītiestādei specifiskās

236pretcikliskās kapitāla rezerves normas aprēķināšanas kārtību

237nosaka Finanšu un kapitāla tirgus komisija.

23835.9 pants. Finanšu un kapitāla tirgus

239komisija identificē Latvijas Republikā reģistrētas globāli

240sistēmiski nozīmīgas iestādes konsolidācijas grupas līmenī,

241ievērojot šā likuma 35.10 panta prasības un

24235.11 pantā minēto metodoloģiju, un citas

243sistēmiski nozīmīgas iestādes individuāli, konsolidācijas grupas

244līmenī vai subkonsolidēti atbilstoši šā likuma

24535.13 panta prasībām un

24635.14 pantā minētajiem kritērijiem.

24735.10 pants. Par globāli sistēmiski

248nozīmīgu iestādi var atzīt Latvijas Republikā reģistrētu Eiropas

249Savienības mātes kredītiestādi, Eiropas Savienības mātes finanšu

250pārvaldītājsabiedrību, Eiropas Savienības mātes jauktu finanšu

251pārvaldītājsabiedrību vai kredītiestādi. Par globāli sistēmiski

252nozīmīgu iestādi nevar atzīt tādu kredītiestādi, kas ir Eiropas

253Savienības mātes kredītiestādes, Eiropas Savienības mātes finanšu

254pārvaldītājsabiedrības vai Eiropas Savienības mātes jauktas

255finanšu pārvaldītājsabiedrības meitas sabiedrība.

25635.11 pants. (1) Kredītiestāde, finanšu

257pārvaldītājsabiedrība vai jaukta finanšu pārvaldītājsabiedrība,

258kas ir atzīta par globāli sistēmiski nozīmīgu iestādi, tiek

259iekļauta vienā no vismaz piecām globāli sistēmiski nozīmīgu

260iestāžu apakšgrupām, pamatojoties uz šādu kritēriju

261izvērtējumu:

2621) kredītiestādes vai grupas lielums;

2632) grupas savstarpējā saistība ar finanšu sistēmu;

2643) grupas sniegto pakalpojumu aizvietojamība vai grupas

265nodrošinātā finanšu infrastruktūra;

2664) grupas sarežģītība;

2675) grupas pārrobežu aktivitātes gan citās dalībvalstīs, gan

268ārvalstīs.

269(2) Katra kritērija vērtēšanai izmanto skaitliski izsakāmus

270rādītājus, un visiem kritērijiem ir vienāds svars kopējā

271vērtējuma noteikšanā. Iedalījums apakšgrupās un robežšķirtnes

272starp apakšgrupām ir skaidri noteiktas, balstoties uz saskaņā ar

273šā panta pirmo daļu veikto vērtējumu, un atspoguļo globāli

274sistēmiski nozīmīgas kredītiestādes problēmu iespējamo ietekmi uz

275globālo finanšu tirgu.

276(3) Finanšu un kapitāla tirgus komisija, pamatojoties uz

277uzraudzības vērtējumu, ir tiesīga:

2781) iekļaut globāli sistēmiski nozīmīgu iestādi apakšgrupā,

279kura atbilst augstākam sistēmiskam nozīmīgumam, nekā to nosaka

280saskaņā ar šā panta otrajā daļā minēto metodoloģiju veiktais

281aprēķins;

2822) atzīt par globāli sistēmiski nozīmīgu iestādi tādu

283kredītiestādi, finanšu pārvaldītājsabiedrību vai jauktu finanšu

284pārvaldītājsabiedrību, kuras sistēmiskā nozīmīguma vērtējums, kas

285veikts saskaņā ar šā panta pirmās un otrās daļas prasībām, ir

286zemāks par minimālo, pēc kura kredītiestāde, finanšu

287pārvaldītājsabiedrība vai jaukta finanšu pārvaldītājsabiedrība

288tiek atzīta par globāli sistēmiski nozīmīgu iestādi, un iekļaut

289šādu globāli sistēmiski nozīmīgu iestādi apakšgrupā, kas ir

290augstāka par minimālam sistēmiskam nozīmīgumam atbilstošu

291apakšgrupu.

292(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija informē Eiropas

293Komisiju, Eiropas Sistēmisko risku kolēģiju un Eiropas Banku

294iestādi par kredītiestādēm, finanšu pārvaldītājsabiedrībām vai

295jauktām finanšu pārvaldītājsabiedrībām, kas ir atzītas par

296globāli sistēmiski nozīmīgām, un atbilstošajām apakšgrupām, kurās

297tās iekļautas, kā arī publisko globāli sistēmiski nozīmīgu

298iestāžu sarakstu, norādot attiecīgās apakšgrupas, kurās tās

299iekļautas.

300(5) Finanšu un kapitāla tirgus komisija pārskata par

301globāli sistēmiski nozīmīgām iestādēm atzīto kredītiestāžu,

302finanšu pārvaldītājsabiedrību vai jauktu finanšu

303pārvaldītājsabiedrību sistēmisko nozīmīgumu un atbilstošās

304apakšgrupas, kurās tās iekļautas, ne retāk kā reizi gadā un

305informē globāli sistēmiski nozīmīgas iestādes par pieņemto

306lēmumu, paziņo šo informāciju Eiropas Komisijai, Eiropas

307Sistēmisko risku kolēģijai, Eiropas Banku iestādei, kā arī

308publisko globāli sistēmiski nozīmīgu iestāžu sarakstu, norādot

309atbilstošās apakšgrupas, kurās tās iekļautas.

310(6) Ja kredītiestāde, finanšu pārvaldītājsabiedrība vai

311jaukta finanšu pārvaldītājsabiedrība tiek atzīta par globāli

312sistēmiski nozīmīgu iestādi un iekļauta atbilstošā apakšgrupā šā

313panta trešās daļas 2.punktā paredzētajos gadījumos, Finanšu un

314kapitāla tirgus komisija iekļauj šā panta ceturtajā un piektajā

315daļā paredzētajos Eiropas Banku iestādei adresētajos paziņojumos

316informāciju par šo lēmumu un tā pieņemšanas iemesliem.

317(7) Kredītiestāde, finanšu pārvaldītājsabiedrība vai

318jaukta finanšu pārvaldītājsabiedrība tiek atzīta par globāli

319sistēmiski nozīmīgu iestādi un iekļauta atbilstošā apakšgrupā,

320pamatojoties uz Eiropas Savienības tiesību aktā noteikto

321metodoloģiju.

32235.12 pants. (1) Globāli sistēmiski

323nozīmīgai iestādei konsolidācijas grupas līmenī nosaka globāli

324nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves normu no 1 procenta līdz 3,5

325procentiem atbilstoši apakšgrupai, kas noteikta saskaņā ar šā

326likuma 35.11 pantu. Pirmajām četrām no šā likuma

32735.11 panta pirmajā daļā minētajām apakšgrupām

328globāli sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves normu

329nosaka ar intervālu 0,5 procenti, bet pēdējai apakšgrupai tā ir

3303,5 procenti. Visām apakšgrupām, izņemot pēdējo, globāli

331sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves norma pieaug

332lineāri globāli sistēmiski nozīmīgas kredītiestādes problēmu

333iespējamai ietekmei uz globālajiem finanšu tirgiem.

334(2) Globāli sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezervi

335aprēķina kā saskaņā ar ES regulu Nr. 575/2013 aprēķinātās kopējās

336riska darījumu vērtības reizinājumu ar tai noteikto globāli

337sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves normu. Globāli

338sistēmiski nozīmīga iestāde nodrošina, ka tās pirmā līmeņa pamata

339kapitāls ir pietiekams, lai segtu globāli sistēmiski nozīmīgas

340iestādes kapitāla rezervi.

341(3) Globāli sistēmiski nozīmīga iestāde pirmā līmeņa

342pamata kapitālu, ko tā uztur saskaņā ar šā panta otrās daļas

343prasībām, nedrīkst izmantot, lai izpildītu kapitāla prasības, kas

344noteiktas ES regulā Nr. 575/2013 un šā likuma 35.3,

34535.4 un 101.3 pantā.

34635.13 pants. Finanšu un kapitāla tirgus

347komisija identificē citas sistēmiski nozīmīgas iestādes. Par citu

348sistēmiski nozīmīgu iestādi var atzīt Latvijas Republikā

349reģistrētu Eiropas Savienības mātes kredītiestādi, Eiropas

350Savienības mātes finanšu pārvaldītājsabiedrību, Eiropas

351Savienības mātes jauktu finanšu pārvaldītājsabiedrību vai

352kredītiestādi.

35335.14 pants. (1) Kredītiestādi,

354finanšu pārvaldītājsabiedrību vai jauktu finanšu

355pārvaldītājsabiedrību var atzīt par citu sistēmiski nozīmīgu

356iestādi, pamatojoties uz viena vai vairāku šādu kritēriju

357izvērtējumu:

3581) kredītiestādes vai grupas lielums;

3592) nozīmīgums Eiropas Savienības vai Latvijas Republikas

360tautsaimniecībai;

3613) pārrobežu aktivitāšu nozīmīgums;

3624) kredītiestādes vai grupas savstarpējā saistība ar finanšu

363sistēmu.

364(2) Kredītiestādes, finanšu pārvaldītājsabiedrības vai jauktas

365finanšu pārvaldītājsabiedrības sistēmiskā nozīmīguma izvērtēšanas

366metodoloģiju, ņemot vērā šā panta pirmajā daļā minētos

367kritērijus, nosaka Finanšu un kapitāla tirgus komisija.

36835.15 pants. (1) Kredītiestādei,

369finanšu pārvaldītājsabiedrībai vai jauktai finanšu

370pārvaldītājsabiedrībai, kas atzīta par citu sistēmiski nozīmīgu

371iestādi šā likuma 35.14 pantā minētā izvērtējuma

372rezultātā, Finanšu un kapitāla tirgus komisija var noteikt citas

373sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves normu līdz 2

374procentiem. Nosakot citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla

375rezerves normu, Finanšu un kapitāla tirgus komisija ievēro, ka

376tās piemērošana nedrīkst atstāt nesamērīgu negatīvu ietekmi uz

377citu dalībvalstu finanšu sistēmu vai tās daļu, vai Eiropas

378Savienību kopumā, radot šķēršļus Eiropas Savienības iekšējā

379tirgus darbībai.

380(2) Citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves

381prasību aprēķina kā saskaņā ar ES regulu Nr. 575/2013 aprēķinātās

382kopējās riska darījumu vērtības reizinājumu ar tai noteikto citas

383sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves normu. Citas

384sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves prasību ievēro,

385izmantojot pirmā līmeņa pamata kapitālu, kuru nedrīkst izmantot,

386lai izpildītu kapitāla prasības, kas noteiktas ES regulā

387Nr. 575/2013 un šā likuma 35.3, 35.4 un

388101.3 pantā.

389(3) Citas sistēmiski nozīmīgas iestādes, kas ir globāli

390sistēmiski nozīmīgas iestādes meitas sabiedrība, vai citas

391sistēmiski nozīmīgas iestādes, kas ir Eiropas Savienības mātes

392sabiedrība, kurai konsolidācijas grupas līmenī ir noteikta citas

393sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves prasība, meitas

394sabiedrība, individuāli vai subkonsolidēti noteiktā citas

395sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves prasība

396nepārsniedz lielāko no šādiem rādītājiem:

3971) 1 procents no kopējās riska darījumu vērtības, kas

398aprēķināta saskaņā ar ES regulu Nr. 575/2013;

3992) globāli sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves

400norma vai citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves

401norma, kas piemērojama mātes sabiedrībai konsolidācijas grupas

402līmenī.

403(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija pārskata par citām

404sistēmiski nozīmīgām iestādēm atzītajām kredītiestādēm, finanšu

405pārvaldītājsabiedrībām vai jauktām finanšu pārvaldītājsabiedrībām

406noteiktās citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves

407normas pamatotību ne retāk kā reizi gadā un informē citu

408sistēmiski nozīmīgu iestādi par pieņemto lēmumu, paziņo to

409Eiropas Komisijai, Eiropas Sistēmisko risku kolēģijai, Eiropas

410Banku iestādei, kā arī publisko citu sistēmiski nozīmīgu iestāžu

411sarakstu.

412(5) Finanšu un kapitāla tirgus komisija paziņo Eiropas

413Komisijai, Eiropas Sistēmisko risku kolēģijai, Eiropas Banku

414iestādei un publisko par citu sistēmiski nozīmīgu iestādi atzītās

415kredītiestādes, finanšu pārvaldītājsabiedrības vai jauktas

416finanšu pārvaldītājsabiedrības nosaukumu.

417(6) Ne vēlāk kā mēnesi pirms tam, kad tiek publiskots

418pieņemtais lēmums par citas sistēmiski nozīmīgas iestādes

419kapitāla rezerves normas noteikšanu vai pārskatīšanu, Finanšu un

420kapitāla tirgus komisija Eiropas Komisijai, Eiropas Sistēmisko

421risku kolēģijai, Eiropas Banku iestādei un to dalībvalstu

422atbildīgajām iestādēm, kurās cita sistēmiski nozīmīga iestāde vai

423tās konsolidācijas grupa veic darbību, iesniedz paziņojumu,

424kurā:

4251) detalizēti izklāstīts pamatojums, kāpēc tiek uzskatīts, ka

426citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves normas

427noteikšana var būt efektīvs un samērīgs instruments riska

428mazināšanai;

4292) detalizēti, izmantojot visu pieejamo informāciju, izvērtēta

430citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves normas

431noteikšanas varbūtējā pozitīvā un negatīvā ietekme uz Eiropas

432Savienības iekšējo tirgu;

4333) norādīta citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla

434rezerves norma, kuru paredzēts noteikt.

43535.16 pants. (1) Finanšu un kapitāla

436tirgus komisija, lai novērstu vai samazinātu ilgtermiņa

437necikliskos sistēmiskos vai makroprudenciālos finanšu sistēmas

438darbības traucējumu riskus, kuriem var būt būtiska negatīva

439ietekme uz Latvijas Republikas finanšu sistēmu un tautsaimniecību

440un uz kuriem neattiecas ES regula Nr. 575/2013, var noteikt

441kredītiestādēm vai vienai vai vairākām kredītiestāžu apakšgrupām

442prasību uzturēt sistēmiskā riska kapitāla rezervi. Sistēmiskā

443riska kapitāla rezerves prasību aprēķina kā saskaņā ar ES regulu

444Nr. 575/2013 aprēķinātās kopējās riska darījumu vērtības

445reizinājumu ar sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu

446atbilstoši tam, kas noteikts saskaņā ar šā likuma

44735.20 panta pirmās daļas prasībām publicētā

448paziņojumā.

449(2) Sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu nosaka

450vismaz 1 procenta apmērā, pamatojoties uz darījumiem, kam saskaņā

451ar šā panta pirmo daļu piemēro sistēmiskā riska kapitāla rezervi

452individuāli, konsolidācijas grupas līmenī vai subkonsolidēti

453atbilstoši ES regulā Nr. 575/2013 noteiktajam.

454(3) Kredītiestāde pirmā līmeņa pamata kapitālu, ko tā uztur

455saskaņā ar šā panta pirmās daļas prasībām, nedrīkst izmantot, lai

456izpildītu:

4571) ES regulā Nr. 575/2013 noteikto prasību uzturēt pirmā līmeņa

458pamata kapitāla rādītāju 4,5 procentu apmērā no kopējās riska

459darījumu vērtības;

4602) šā likuma 35.3, 35.4 un

461101.3 pantā noteiktās prasības attiecībā uz pašu

462kapitāla apmēru.

463(4) Kredītiestāde, kura nenodrošina sistēmiskā riska rezervi

464saskaņā ar šā panta pirmās daļas prasībām, ievēro šā likuma

46535.27 panta pirmajā un trešajā daļā noteiktos

466sadales ierobežojumus.

467(5) Ja sadales ierobežojumu ievērošanas rezultātā, ņemot

468vērā attiecīgo sistēmisko risku, nav pietiekami palielināts

469kredītiestādes pirmā līmeņa pamata kapitāls, Finanšu un kapitāla

470tirgus komisija var īstenot vienu vai vairākas šā likuma

471113.pantā noteiktās darbības.

47235.17 pants. (1) Finanšu un kapitāla tirgus

473komisija var noteikt kredītiestādei individuāli, konsolidācijas

474grupas līmenī vai subkonsolidēti prasību uzturēt sistēmiskā riska

475kapitāla rezervi attiecībā uz riska darījumiem:

4761) Latvijas Republikā;

4772) ārvalstīs;

4783) citās dalībvalstīs, ja tiek ievērotas šā likuma

47935.18 panta piektās daļas un

48035.20 panta prasības.

481(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka sistēmiskā

482riska kapitāla rezerves normu tādā apmērā, kas dalās bez atlikuma

483ar 0,5 procentiem.

484(3) Finanšu un kapitāla tirgus komisija var noteikt

485dažādas sistēmiskā riska kapitāla rezerves normas dažādām

486kredītiestāžu apakšgrupām.

487(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nodrošina, ka

488sistēmiskā riska kapitāla rezerves prasības noteikšana neatstāj

489nesamērīgi nelabvēlīgu ietekmi uz citu dalībvalstu vai Eiropas

490Savienības finanšu sistēmu un nerada šķēršļus Eiropas Savienības

491iekšējā tirgus darbībai.

492(5) Finanšu un kapitāla tirgus komisija pārskata noteikto

493sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu vismaz reizi divos

494gados.

49535.18 pants. (1) Finanšu un kapitāla

496tirgus komisija par to, ka tiks noteikta tāda sistēmiskā riska

497kapitāla rezerves norma, kura nepārsniedz 3 procentus, riska

498darījumiem, kas noslēgti ar Latvijas Republikas vai ārvalstu

499rezidentiem, mēnesi iepriekš paziņo Eiropas Komisijai, Eiropas

500Sistēmisko risku kolēģijai, Eiropas Banku iestādei un ārvalstu

501uzraudzības iestādēm.

502(2) Paziņojums, ko sniedz saskaņā ar šā panta pirmo daļu,

503ietver:

5041) detalizētu informāciju par sistēmiskajiem vai

505makroprudenciālajiem riskiem Latvijas Republikā, kuru dēļ tiek

506noteikta sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma;

5072) detalizētu informāciju par iemesliem, kuru dēļ šīs daļas

5081.punktā minēto risku lielums apdraud Latvijas Republikas finanšu

509sistēmas stabilitāti un kuri pamato nosakāmo sistēmiskā riska

510kapitāla rezerves normu;

5113) pamatojumu, kāpēc tiek uzskatīts, ka sistēmiskā riska

512kapitāla rezerves prasības noteikšana var būt efektīvs un

513samērīgs līdzeklis šīs daļas 1.punktā minēto risku novēršanai vai

514mazināšanai;

5154) novērtējumu, kas veikts, pamatojoties uz pieejamo

516informāciju par sistēmiskā riska kapitāla rezerves prasības

517noteikšanas varbūtējo pozitīvo vai negatīvo ietekmi uz Eiropas

518Savienības iekšējo tirgu;

5195) pamatojumu, kāpēc sistēmiskā riska kapitāla rezerves

520prasība ir efektīvāks līdzeklis šīs daļas 1.punktā minēto risku

521novēršanai vai mazināšanai nekā viens vai vairāki citi līdzekļi,

522kas paredzēti šajā likumā vai ES regulā Nr. 575/2013, izņemot:

523a) dalībvalsts līmenī konstatēto sistēmisko vai

524makroprudenciālo risku novēršanas vai mazināšanas pasākumus;

525b) stingrāku prudenciālo prasību piemērošanu, ja nepieciešams

526risināt ar mikroprudenciālā un makroprudenciālā riska

527intensitātes izmaiņām saistītas problēmas, kas izriet no tirgus

528attīstības Eiropas Savienībā vai ārpus Eiropas Savienības un

529ietekmē visas dalībvalstis;

5306) nosakāmo sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu.

531(3) Finanšu un kapitāla tirgus komisija par to, ka tiks

532noteikta sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma 3 līdz

5335 procentu apmērā riska darījumiem, kas noslēgti ar Latvijas

534Republikas vai ārvalstu rezidentiem, mēnesi iepriekš paziņo

535Eiropas Komisijai. Lēmums par sistēmiskā riska kapitāla rezerves

536normas noteikšanu 3 līdz 5 procentu apmērā riska darījumiem,

537kas noslēgti ar Latvijas Republikas vai ārvalstu rezidentiem,

538netiek publicēts pirms Eiropas Komisijas viedokļa saņemšanas. Ja

539Eiropas Komisija neatbalsta Finanšu un kapitāla tirgus komisijas

540paziņojumā minētās sistēmiskā riska kapitāla rezerves normas

541noteikšanu, Finanšu un kapitāla tirgus komisija nepublicē

542paziņojumu par sistēmiskā riska kapitāla rezerves normas

543noteikšanu vai publicē paziņojumu par sistēmiskā riska kapitāla

544rezerves normas noteikšanu un pamato, kāpēc nav ievērojusi

545Eiropas Komisijas viedokli.

546(4) Ja sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma, kas noteikta

5473 līdz 5 procentu apmērā saskaņā ar šā panta trešo daļu, ir

548attiecināma uz kredītiestādi, kas ir citas dalībvalsts mātes

549sabiedrības Latvijas Republikā reģistrēta meitas sabiedrība,

550Finanšu un kapitāla tirgus komisija par to informē citas

551dalībvalsts iestādi, kas ir atbildīga par sistēmiskā riska

552rezerves noteikšanu, Eiropas Komisiju un Eiropas Sistēmisko risku

553kolēģiju. Ja nav panākta vienošanās ar citas dalībvalsts iestādi,

554kas ir atbildīga par sistēmiskā riska rezerves noteikšanu, un ja

555gan no Eiropas Komisijas, gan Eiropas Sistēmisko risku kolēģijas

556saņemts ieteikums neattiecināt sistēmiskā riska kapitāla rezerves

557normu uz kredītiestādi, kas ir citas dalībvalsts mātes

558sabiedrības Latvijas Republikā reģistrēta meitas sabiedrība,

559Finanšu un kapitāla tirgus komisija pieņem lēmumu neattiecināt

560sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu uz kredītiestādi, kas ir

561citas dalībvalsts mātes sabiedrības Latvijas Republikā reģistrēta

562meitas sabiedrība, vai lūdz Eiropas Banku iestādi iesaistīties

563jautājuma izskatīšanā atbilstoši Eiropas Parlamenta un Padomes

5642010.gada 24.novembra regulai (ES) Nr. 1093/2010, ar ko izveido

565Eiropas Uzraudzības iestādi (Eiropas Banku iestādi), groza lēmumu

566Nr.716/2009/EK un atceļ Komisijas lēmumu 2009/78/EK (turpmāk - ES

567regula Nr. 1093/2010).

568(5) Ja sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma tiek

569attiecināta uz riska darījumiem, kas noslēgti ar citas

570dalībvalsts rezidentiem, Finanšu un kapitāla tirgus komisija

571nosaka vienādu sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu visiem

572riska darījumiem Eiropas Savienībā.

57335.19 pants. (1) Finanšu un kapitāla

574tirgus komisija par to, ka tiek plānots noteikt vai mainīt tādu

575sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu, kura pārsniedz

5763 procentus, riska darījumiem, kas noslēgti ar Latvijas

577Republikas vai ārvalstu rezidentiem, mēnesi iepriekš paziņo,

578sniedzot šā likuma 35.18 panta otrajā daļā

579norādīto informāciju, Eiropas Komisijai, Eiropas Sistēmisko risku

580kolēģijai, Eiropas Banku iestādei un attiecīgo ārvalstu

581uzraudzības iestādēm.

582(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija var noteikt plānoto

583sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu, tiklīdz Eiropas

584Komisija to atļauj, pieņemot attiecīgu tiesību aktu.

58535.20 pants. (1) Finanšu un kapitāla tirgus

586komisija informē par noteikto sistēmiskā riska kapitāla rezerves

587normu, publicējot attiecīgu paziņojumu savā tīmekļa vietnē.

588Paziņojums ietver vismaz šādu informāciju:

5891) noteiktā sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma;

5902) to kredītiestāžu nosaukumi, kurām ir pienākums ievērot

591sistēmiskā riska kapitāla rezerves prasību;

5923) noteiktās sistēmiskā riska kapitāla rezerves normas

593pamatojums;

5944) datums, no kura kredītiestādes sāk ievērot no jauna

595noteikto vai mainīto sistēmiskā riska kapitāla rezerves

596normu;

5975) valstis, uz darījumiem ar kuru rezidentiem attiecas

598noteiktā sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma.

599(2) Ja šā panta pirmās daļas 3.punktā minētās

600informācijas publicēšana var apdraudēt finanšu sistēmas

601stabilitāti, Finanšu un kapitāla tirgus komisija neiekļauj šo

602informāciju paziņojumā.

60335.21 pants. (1) Finanšu un kapitāla

604tirgus komisija var atzīt citā dalībvalstī noteiktu sistēmiskā

605riska kapitāla rezerves normu un noteikt kredītiestādei prasību

606ievērot šo citā dalībvalstī noteikto sistēmiskā riska kapitāla

607rezerves normu attiecībā uz riska darījumiem, kas noslēgti ar šīs

608dalībvalsts rezidentiem.

609(2) Ja Finanšu un kapitāla tirgus komisija atzīst citā

610dalībvalstī noteiktu sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu, tā

611par to informē Eiropas Komisiju, Eiropas Sistēmisko risku

612kolēģiju, Eiropas Banku iestādi un attiecīgo dalībvalsti.

613(3) Pieņemot lēmumu par citā dalībvalstī noteiktas sistēmiskā

614riska kapitāla rezerves normas atzīšanu, Finanšu un kapitāla

615tirgus komisija ņem vērā attiecīgās dalībvalsts atbildīgās

616iestādes sniegto informāciju.

617(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija, nosakot

618sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu saskaņā ar šā likuma

61935.17 pantu, var lūgt Eiropas Sistēmisko risku

620kolēģiju saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes 2010.gada

62124.novembra regulu (ES) Nr. 1092/2010 par Eiropas Savienības

622finanšu sistēmas makrouzraudzību un Eiropas Sistēmisko risku

623kolēģijas izveidošanu izdot rekomendāciju vienai vai vairākām

624dalībvalstīm atzīt noteikto sistēmiskā riska kapitāla rezerves

625normu.

62635.22 pants. (1) Globāli sistēmiski

627nozīmīgas iestādes kopējo kapitāla rezervju prasība tiek noteikta

628kā šādu kapitāla rezervju summa:

6291) kapitāla saglabāšanas rezerve, kas aprēķināta saskaņā ar šā

630likuma 35.3 panta pirmo daļu;

6312) pretcikliskā kapitāla rezerve, kas aprēķināta saskaņā ar šā

632likuma 35.4 panta pirmo daļu;

6333) lielākā no šādām kapitāla rezervēm: globāli sistēmiski

634nozīmīgas iestādes kapitāla rezerve, kas aprēķināta saskaņā ar šā

635likuma 35.12 panta otro daļu, citas sistēmiski

636nozīmīgas iestādes kapitāla rezerve, kas aprēķināta, ņemot vērā

637šā likuma 35.15 panta otrās vai trešās daļas

638prasības, un sistēmiskā riska kapitāla rezerve, kas aprēķināta

639saskaņā ar šā likuma 35.17 pantu.

640(2) Ja sistēmiskā riska kapitāla rezerves prasība ir noteikta,

641lai samazinātu vai novērstu makroprudenciālo risku Latvijas

642Republikā, un ir attiecināma tikai uz riska darījumiem ar

643Latvijas Republikas rezidentiem, kopējo kapitāla rezervju prasība

644tiek aprēķināta nevis atbilstoši šā panta pirmās daļas 3.punktā

645noteiktajam, bet gan summējot sistēmiskā riska kapitāla rezerves

646prasību ar lielāko no šādām kapitāla rezervēm: globāli sistēmiski

647nozīmīgas iestādes kapitāla rezerve, kas aprēķināta saskaņā ar šā

648likuma 35.12 panta otro daļu, un citas sistēmiski

649nozīmīgas iestādes kapitāla rezerve, kas aprēķināta, ņemot vērā

650šā likuma 35.15 panta otrās vai trešās daļas

651prasības.

65235.23 pants. (1) Citas sistēmiski

653nozīmīgas iestādes kopējo kapitāla rezervju prasība

654konsolidācijas grupas līmenī tiek noteikta kā šādu kapitāla

655rezervju summa:

6561) kapitāla saglabāšanas rezerve, kas aprēķināta saskaņā ar šā

657likuma 35.3 panta pirmo daļu;

6582) pretcikliskā kapitāla rezerve, kas aprēķināta saskaņā ar šā

659likuma 35.4 panta pirmo daļu;

6603) lielākā no šādām kapitāla rezervēm: citas sistēmiski

661nozīmīgas iestādes kapitāla rezerve, kas aprēķināta, ņemot vērā

662šā likuma 35.15 panta otrās vai trešās daļas

663prasības, un sistēmiskā riska kapitāla rezerve, kas aprēķināta

664saskaņā ar šā likuma 35.17 pantu.

665(2) Ja sistēmiskā riska kapitāla rezerves prasība ir noteikta,

666lai samazinātu vai novērstu makroprudenciālo risku Latvijas

667Republikā, un ir attiecināma tikai uz riska darījumiem ar

668Latvijas Republikas rezidentiem, kopējo kapitāla rezervju prasība

669tiek aprēķināta nevis atbilstoši šā panta pirmās daļas 3.punktā

670noteiktajam, bet gan summējot sistēmiskā riska kapitāla rezervi

671ar citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezervi, kas

672aprēķināta saskaņā ar šā likuma 35.15 panta otro

673vai trešo daļu.

67435.24 pants. (1) Kredītiestādes -

675globāli sistēmiski nozīmīgas iestādes meitas sabiedrības - kopējo

676kapitāla rezervju prasība nevar būt mazāka par to, kas

677aprēķināta, piemērojot šā likuma 35.22 panta

678noteikumus individuāli.

679(2) Kredītiestādes - citas sistēmiski nozīmīgas iestādes

680meitas sabiedrības - kopējo kapitāla rezervju prasība nevar

681būt mazāka par to, kas aprēķināta, piemērojot šā likuma

68235.23 panta noteikumus individuāli.

683(3) Citas sistēmiski nozīmīgas iestādes - globāli

684sistēmiski nozīmīgas iestādes meitas sabiedrības - kopējo

685kapitāla rezervju prasības aprēķinā tiek iekļauts lielākais no

686šādiem rādītājiem:

6871) globāli sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves un

688citas sistēmiski nozīmīgas kapitāla rezerves;

6892) globāli sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves,

690citas sistēmiski nozīmīgas kapitāla rezerves un sistēmiskā riska

691kapitāla rezerves prasības.

69235.25 pants. Ja kredītiestāde nav

693globāli sistēmiski nozīmīga iestāde, cita sistēmiski nozīmīga

694iestāde vai globāli sistēmiski nozīmīgas iestādes vai citas

695sistēmiski nozīmīgas iestādes meitas sabiedrība, tās kopējo

696kapitāla rezervju prasība individuāli, konsolidācijas grupas

697līmenī un subkonsolidēti tiek noteikta kā šādu kapitāla rezervju

698summa:

6991) kapitāla saglabāšanas rezerve, kas aprēķināta saskaņā ar šā

700likuma 35.3 panta pirmo daļu;

7012) pretcikliskā kapitāla rezerve, kas aprēķināta saskaņā ar šā

702likuma 35.4 panta pirmo daļu;

7033) sistēmiskā riska kapitāla rezerve, kas aprēķināta saskaņā

704ar šā likuma 35.17 pantu.

70535.26 pants. Kredītiestādei, kura

706ievēro kopējo kapitāla rezervju prasību, kas noteikta saskaņā ar

707šā likuma 35.22, 35.23, 35.24 un

70835.25 panta prasībām, aizliegts veikt pirmā

709līmeņa pamata kapitālā iekļauto elementu sadali, ja tās rezultātā

710pirmā līmeņa pamata kapitāls samazinātos tiktāl, ka kredītiestāde

711vairs neievērotu kopējo kapitāla rezervju prasību.

71235.27 pants. (1) Kredītiestāde, kura

713neievēro kopējo kapitāla rezervju prasību, kas noteikta saskaņā

714ar šā likuma 35.22, 35.23, 35.24

715un 35.25 panta prasībām, aprēķina maksimāli

716sadalāmo summu un informē par to Finanšu un kapitāla tirgus

717komisiju. Pirms maksimāli sadalāmās summas aprēķina

718kredītiestādei aizliegts:

7191) veikt pirmā līmeņa pamata kapitālā iekļauto elementu

720sadali, kas šā likuma izpratnē ietver:

721a) dividenžu izmaksu monetārā formā;

722b) daļēji vai pilnībā apmaksātu prēmijakciju (akcijas, kas bez

723maksas tiek piešķirtas akcionāriem) vai ES regulas Nr. 575/2013

72426.panta 1.punkta "a" apakšpunktā norādītu citu

725kapitāla instrumentu sadali;

726c) pašas akciju vai ES regulas Nr. 575/2013 26.panta 1.punkta

727"a" apakšpunktā norādītu citu kapitāla instrumentu

728dzēšanu vai pirkšanu;

729d) saistībā ar ES regulas Nr. 575/2013 26.panta 1.punkta

730"a" apakšpunktā norādītajiem kapitāla instrumentiem

731samaksāto summu atmaksāšanu;

732e) ES regulas Nr. 575/2013 26.panta 1.punkta "b",

733"c", "d" un "e" apakšpunktā

734norādīto elementu sadali;

7352) uzņemties atalgojuma mainīgās daļas vai diskrecionāro

736pensiju pabalstu (ES regulas Nr. 575/2013 izpratnē) maksājumu

737saistības vai izmaksāt atalgojuma mainīgo daļu, ja maksājumu

738saistības kredītiestāde uzņēmusies laikā, kad tā neievēroja šā

739likuma 35.22, 35.23, 35.24 un

74035.25 pantā noteikto kopējo kapitāla rezervju

741prasību;

7423) veikt procentu vai dividenžu maksājumus par pirmā līmeņa

743papildu kapitāla instrumentiem.

744(2) Maksimāli sadalāmās summas aprēķināšanas kārtību nosaka

745Finanšu un kapitāla tirgus komisija.

746(3) Kredītiestādei, kura neievēro šā likuma 35.22,

74735.23, 35.24 un 35.25 pantā

748noteikto kopējo kapitāla rezervju prasību, aizliegts veikt

749jebkuru šā panta pirmās daļas 1., 2. un 3.punktā minēto darbību

750attiecībā uz summu, kas pārsniedz saskaņā ar šā panta otrās daļas

751prasībām aprēķināto maksimāli sadalāmo summu.

752(4) Šajā pantā, kā arī šā likuma 35.26 pantā

753noteiktos ierobežojumus piemēro tikai maksājumiem, kuru veikšanas

754rezultātā samazinās pirmā līmeņa pamata kapitāls vai peļņa un

755kuru atlikšana vai neveikšana nerada saistību neizpildi vai

756pamatu kredītiestādes maksātnespējas procesa ierosināšanai.

757(5) Ja kredītiestāde, kura neievēro šā likuma

75835.22, 35.23, 35.24 un

75935.25 pantā noteikto kopējo kapitāla rezervju prasību,

760plāno sadalīt peļņu vai veikt kādu no šā panta pirmās daļas 1.,

7612. un 3.punktā minētajām darbībām, tā informē Finanšu un kapitāla

762tirgus komisiju un iesniedz informāciju par:

7631) kredītiestādes pašu kapitāla apmēru, atsevišķi uzrādot

764pirmā līmeņa pamata kapitāla, pirmā līmeņa papildu kapitāla un

765otrā līmeņa kapitāla apmēru;

7662) kredītiestādes starpposma peļņas apmēru un pārskata gada

767peļņas apmēru;

7683) maksimāli sadalāmo summu, kas aprēķināta saskaņā ar Finanšu

769un kapitāla tirgus komisijas noteikto kārtību;

7704) peļņas apmēru, kuru kredītiestāde plāno sadalīt starp

771tādiem maksājumiem kā dividenžu izmaksa, akciju atpirkšana,

772procentu vai dividenžu maksājumi par pirmā līmeņa papildu

773kapitāla instrumentiem, kā arī atalgojuma mainīgās daļas vai

774diskrecionāro pensiju pabalstu (ES regulas Nr. 575/2013 izpratnē)

775maksājumi, vai nu uzņemoties jaunas maksājumu saistības, vai

776veicot maksājumus saskaņā ar maksājumu saistībām, kuras

777kredītiestāde uzņēmusies laikā, kad tā neievēroja šā likuma

77835.22, 35.23, 35.24 un

77935.25 pantā noteikto kopējo kapitāla rezervju

780prasību.

78135.28 pants. Kredītiestāde nodrošina,

782ka peļņas apmērs un maksimāli sadalāmā summa aprēķināta precīzi,

783un apliecina peļņas apmēra un maksimāli sadalāmās summas aprēķinu

784precizitāti Finanšu un kapitāla tirgus komisijai pēc tās

785pieprasījuma.

78635.29 pants. Kredītiestāde, kura

787neievēro šā likuma 35.22, 35.23,

78835.24 un 35.25 pantā noteikto kopējo

789kapitāla rezervju prasību, izstrādā kapitāla saglabāšanas plānu

790saskaņā ar šā likuma 35.30 panta prasībām un

791iesniedz to Finanšu un kapitāla tirgus komisijai ne vēlāk kā

792piecu darbdienu laikā no brīža, kad identificējusi minētās

793prasības neievērošanu, izņemot gadījumu, kad Finanšu un kapitāla

794tirgus komisija pagarina minētā plāna izstrādes un iesniegšanas

795termiņu. Finanšu un kapitāla tirgus komisija var pagarināt minētā

796plāna izstrādes un iesniegšanas termiņu līdz desmit dienām, ņemot

797vērā kredītiestādes individuālo situāciju, darbības apjomu un

798sarežģītību.

79935.30 pants. Kapitāla saglabāšanas

800plāns ietver:

8011) kredītiestādes ienākumu un izdevumu aplēses, kā arī

802prognozēto kredītiestādes bilanci;

8032) pasākumus kredītiestādes kapitāla rādītāju

804palielināšanai;

8053) kredītiestādes pašu kapitāla palielināšanas plānu un

806termiņu, lai pilnībā nodrošinātu šā likuma 35.22,

80735.23, 35.24 un 35.25 pantā

808noteiktās kopējo kapitāla rezervju prasības ievērošanu;

8094) pēc Finanšu un kapitāla tirgus komisijas pieprasījuma

810jebkādu citu informāciju, kas tai nepieciešama šā likuma

81135.31 panta prasību izpildei.

81235.31 pants. Finanšu un kapitāla tirgus

813komisija izvērtē kredītiestādes izstrādāto un iesniegto kapitāla

814saglabāšanas plānu. Finanšu un kapitāla tirgus komisija

815apstiprina minēto plānu tikai tādā gadījumā, ja tā uzskata, ka

816šāda plāna īstenošana ar augstu iespējamību varētu saglabāt vai

817nodrošināt pietiekamu kapitālu, lai kredītiestāde varētu ievērot

818šā likuma 35.22, 35.23, 35.24 un

81935.25 pantā noteikto kopējo kapitāla rezervju prasību

820tādā laika periodā, ko Finanšu un kapitāla tirgus komisija atzīst

821par piemērotu.

82235.32 pants. Ja Finanšu un kapitāla

823tirgus komisija neapstiprina kredītiestādes izstrādāto un

824iesniegto kapitāla saglabāšanas plānu saskaņā ar šā likuma

82535.31 panta prasībām, tā:

8261) pieprasa, lai kredītiestāde palielina pašu kapitālu līdz

827noteiktam līmenim noteiktos laika periodos;

8282) nosaka stingrākus sadales ierobežojumus, nekā noteikts šā

829likuma 35.26 un 35.27 pantā."

83026. 36.2 pantā:

831aizstāt pirmajā daļā vārdus un skaitli "šā likuma

83235.panta" ar vārdiem un skaitļiem "ES regulā

833Nr. 575/2013 noteiktām pašu kapitāla";

834papildināt pantu ar trešo daļu šādā redakcijā:

835"(3) Kredītiestāde regulāri pārskata šā panta otrajā daļā

836minēto stratēģiju un procedūras, lai nodrošinātu, ka tās aizvien

837ir visaptverošas un samērīgas ar kredītiestādes darbības veidu,

838apjomu un sarežģītību."

83927. 36.3 pantā:

840izslēgt pirmo un otro daļu;

841papildināt pantu ar trešo, ceturto un piekto daļu šādā

842redakcijā:

843"(3) Kredītiestāde informāciju saskaņā ar ES regulas

844Nr. 575/2013 astotajā daļā noteikto publisko savā tīmekļa vietnē

845vai arī izvēlas informācijas publiskošanai citu piemērotu

846informācijas nesēju vai vietu.

847(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir tiesīga noteikt

848prasību, lai šā panta trešajā daļā minētā informācija tiek

849publiskota biežāk nekā reizi gadā, un noteikt publiskošanas

850termiņus.

851(5) Kredītiestāde, kura ir mātes sabiedrība, katru gadu

852publisko informāciju par grupas juridisko struktūru, kā arī

853pārvaldības un darbības organizatorisko struktūru, kas nodrošina

854šā likuma 14.panta pirmās daļas 2.punkta,

85534.1 panta un 50.9 panta otrās

856daļas prasību ievērošanu."