Grozījumi Kredītiestāžu likumā

1Aizstāt visā likumā vārdus "mājaslapa internetā"

2(attiecīgā locījumā) un "mājas lapa internetā"

3(attiecīgā locījumā) ar vārdiem "tīmekļa vietne"

4(attiecīgā locījumā).

1Aizstāt visā likumā vārdus "uzraudzības iestāde"

2(attiecīgā locījumā) ar vārdiem "uzraudzības

3institūcija" (attiecīgā locījumā).

43. 1.pantā:

5izslēgt 1., 7., 10., 11., 11.2, 11.4,

611.7, 11.8, 12., 15., 16., 18., 19., 20.,

721., 40., 43., 46., 47., 49., 57. un 60.punktu;

8izteikt 11.1 punktu šādā redakcijā:

9"111) dalībvalsts mātes

10kredītiestāde - kredītiestāde, kas ir dalībvalsts mātes

11iestāde Eiropas Parlamenta un Padomes 2013.gada 26.jūnija regulas

12(ES) Nr. 575/2013 par prudenciālajām prasībām attiecībā uz

13kredītiestādēm un ieguldījumu brokeru sabiedrībām, un ar ko groza

14regulu (ES) Nr. 648/2012 (turpmāk - ES regula Nr. 575/2013) 4.panta

151.punkta 28.apakšpunkta izpratnē;";

16izteikt 11.3 punktu šādā redakcijā:

17"113) Eiropas Savienības mātes

18kredītiestāde - kredītiestāde, kas ir Eiropas Savienības

19mātes iestāde ES regulas Nr. 575/2013 4.panta 1.punkta

2029.apakšpunkta izpratnē;";

21papildināt 11.5 punktu pēc vārda

22"pārvaldītājsabiedrības" ar vārdiem "vai Latvijas

23Republikā reģistrētas jauktas finanšu

24pārvaldītājsabiedrības";

25papildināt 11.6 punktu pēc vārda

26"pārvaldītājsabiedrības" ar vārdiem "vai citas

27Latvijas Republikā reģistrētas jauktas finanšu

28pārvaldītājsabiedrības";

29izteikt 36.punkta "a" apakšpunktu šādā

30redakcijā:

31"a) kredītiestādes akcionāri, padomes un valdes locekļi,

32iekšējā audita dienesta vadītājs, risku direktors, par darbības

33atbilstības kontroli atbildīgā persona un sabiedrības

34kontrolieris, kā arī šo personu laulātie, vecāki un

35bērni;";

36papildināt pantu ar 62., 63., 64. un 65.punktu šādā

37redakcijā:

38"62) iekšējā pieeja - ES regulā Nr. 575/2013

39paredzētā metode, modelis vai cita iekšējā pieeja, kuru

40kredītiestāde izmanto riska svērto vērtību vai pašu kapitāla

41prasību aprēķinam:

42a) 143.panta 1.punktā minētā uz iekšējiem reitingiem balstītā

43pieeja;

44b) 221., 283. un 363.pantā minētie iekšējie modeļi;

45c) 225.pantā minētās pašas iestādes veicamās svārstīguma

46aplēses, aprēķinot riska darījumu vērtības svārstīguma

47korekcijas;

48e) 259.panta 3.punktā minētā iekšējā novērtējuma metode;

49d) 312.panta 2.punktā minētā attīstītās mērīšanas pieeja;

5063) sistēmiskais risks - finanšu sistēmas darbības

51traucējumu risks, kam var būt būtiska negatīva ietekme uz finanšu

52sistēmu un tautsaimniecību;

5364) sistēmiski nozīmīga iestāde - tāda Eiropas

54Savienības mātes finanšu pārvaldītājsabiedrība, Eiropas

55Savienības mātes jaukta finanšu pārvaldītājsabiedrība, Eiropas

56Savienības mātes kredītiestāde vai kredītiestāde, kuras darbības

57pārtraukšana vai traucējumi var radīt sistēmisku risku;

5865) augstākā vadība - tādas personas (darbinieki),

59kuru amata stāvoklis dod tām iespēju būtiski ietekmēt iestādes

60darbības virzību, bet kuras nav padomes vai valdes

61locekļi;";

62papildināt pantu ar otro un trešo daļu šādā redakcijā:

63"(2) ES regulas Nr. 575/2013 izpratnē likumā ir lietoti

64šādi termini:

651) kredītiestāde - ES regulas Nr. 575/2013 4.panta

661.punkta 1.apakšpunkta izpratnē;

672) pašu kapitāls - ES regulas Nr. 575/2013 4.panta

681.punkta 118.apakšpunkta izpratnē;

693) dalībvalsts mātes finanšu pārvaldītājsabiedrība

70- ES regulas Nr. 575/2013 4.panta 1.punkta 30.apakšpunkta

71izpratnē;

724) Eiropas Savienības mātes finanšu

73pārvaldītājsabiedrība - ES regulas Nr. 575/2013 4.panta

741.punkta 31.apakšpunkta izpratnē;

755) dalībvalsts mātes jaukta finanšu

76pārvaldītājsabiedrība - ES regulas Nr. 575/2013 4.panta

771.punkta 32.apakšpunkta izpratnē;

786) Eiropas Savienības mātes jaukta finanšu

79pārvaldītājsabiedrība - ES regulas Nr. 575/2013 4.panta

801.punkta 33.apakšpunkta izpratnē;

817) kontrole - ES regulas Nr. 575/2013 4.panta

821.punkta 37.apakšpunkta izpratnē;

838) būtiska līdzdalība - ES regulas Nr. 575/2013

844.panta 1.punkta 36.apakšpunkta izpratnē;

859) riska darījumi - ES regulas Nr. 575/2013 5.panta

861.punkta izpratnē;

8710) savstarpēji saistītu klientu grupa - ES

88regulas Nr. 575/2013 4.panta 1.punkta 39.apakšpunkta izpratnē;

8911) finanšu iestāde - ES regulas Nr. 575/2013 4.panta

901.punkta 26.apakšpunkta izpratnē;

9112) finanšu pārvaldītājsabiedrība - ES regulas

92Nr. 575/2013 4.panta 1.punkta 20.apakšpunkta izpratnē;

9313) ciešas attiecības - ES regulas Nr. 575/2013 4.panta

941.punkta 38.apakšpunkta izpratnē;

9514) atgūstamās vērtības samazinājuma risks - ES

96regulas Nr. 575/2013 4.panta 1.punkta 53.apakšpunkta izpratnē.

97(3) Papildus šā panta pirmajā un otrajā daļā minētajiem

98terminiem likumā ir lietoti termini, kas atbilst šādiem ES regulā

99Nr. 575/2013 lietotajiem terminiem:

1001) mātes sabiedrība - terminam

101"mātesuzņēmums" ES regulas Nr. 575/2013 4.panta 1.punkta

10215.apakšpunkta izpratnē;

1032) meitas sabiedrība - terminam

104"meitasuzņēmums" ES regulas Nr. 575/2013 4.panta

1051.punkta 16.apakšpunkta izpratnē;

1063) jaukta pārvaldītājsabiedrība - terminam

107"jauktas darbības pārvaldītājsabiedrība" ES regulas

108Nr. 575/2013 4.panta 1.punkta 22.apakšpunkta izpratnē;

1094) mītnes valsts - terminam "piederības

110dalībvalsts" ES regulas Nr. 575/2013 4.panta 1.punkta

11143.apakšpunkta izpratnē;

1125) iesaistītā valsts - terminam "uzņēmēja

113dalībvalsts" ES regulas Nr. 575/2013 4.panta 1.punkta

11444.apakšpunkta izpratnē;

1156) uzraudzības institūcija - terminam

116"kompetentā iestāde" ES regulas Nr. 575/2013 4.panta

1171.punkta 40.apakšpunkta izpratnē;

1187) konsolidētās uzraudzības institūcija - terminam

119"konsolidētās uzraudzības iestāde" ES regulas

120Nr. 575/2013 4.panta 1.punkta 41.apakšpunkta izpratnē.";

121uzskatīt līdzšinējo panta tekstu par pirmo daļu.

1224. 6.pantā:

123izteikt pirmo daļu šādā redakcijā:

124"(1) Ārvalstu kredītiestādes filiāles dibināšanu,

125darbību, reorganizēšanu un likvidēšanu regulē šis likums, izņemot

126tā 27.panta pirmās daļas 5.punktu, 34.3,

12735.2-35.32, 36.2, 43., 49.,

12849.1, 50.8, 50.9 pantu, 57.panta

129pirmo daļu, 58., 59., 77., 78., 79., 80., 83., 84., 85., 86.,

13087., 90., 91., 101.3, 109.pantu, 126.panta pirmās

131daļas 1. un 3.punktu, 127., 128.pantu, 129.panta otro daļu, 137.,

132138., 140., 141., 142., 143., 144., 145., 149., 152., 170., 172.,

133172.1, 173., 174., 175., 176., 177., 184., 185., 188.,

134189. un 190.pantu, kā arī citi likumi.";

135izteikt trešo daļu šādā redakcijā:

136"(3) Citā dalībvalstī reģistrētai kredītiestādei, kura ir

137tiesīga sniegt finanšu pakalpojumus Latvijas Republikā, ir

138saistoši Latvijas Republikas normatīvie akti par statistiskās

139informācijas sniegšanu un sabiedrības interešu aizsardzību, kā

140arī šā likuma 12.1, 37., 95. un 96.panta, V nodaļas,

141108.1 panta un XVI nodaļas prasības.";

142papildināt pantu ar ceturto un piekto daļu šādā redakcijā:

143"(4) Uz ārvalstu kredītiestādes filiāli vai citā

144dalībvalstī reģistrētas kredītiestādes filiāli Latvijas Republikā

145attiecas šā likuma 59.2 un 59.4 panta

146regulējums par uzņēmuma vai tā daļas, tajā skaitā filiāles,

147nodalāmas mantas kopuma, aktīvu vai saistību kopuma vai ar

148kredītiestādes klientiem noslēgto tipveida līgumu kopuma pāreju

149citas personas īpašumā vai lietošanā.

150(5) Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir tiesīga pieprasīt,

151lai citā dalībvalstī reģistrētas kredītiestādes filiāle, kas šajā

152likumā noteiktajā kārtībā uzsākusi finanšu pakalpojumu sniegšanu

153Latvijas Republikas teritorijā, sniedz tai informāciju par savu

154darbību Latvijas Republikas teritorijā statistiskās informācijas

155vajadzībām."

1565. 10.1 pantā:

157izteikt trešo daļu šādā redakcijā:

158"(3) Kredītiestādes iekšējā audita dienesta pienākumus

159var deleģēt vienīgi zvērinātam revidentam vai zvērinātu revidentu

160komercsabiedrībai, kas vienlaikus neveic kredītiestādes gada

161pārskata un konsolidētā gada pārskata pārbaudi, vai

162kredītiestādes mātes sabiedrībai - dalībvalstī reģistrētai

163kredītiestādei.";

164izteikt astoto daļu šādā redakcijā:

165"(8) Finanšu un kapitāla tirgus komisijai ir

166tiesības pārbaudīt ārpakalpojumu sniedzēja darbību tā atrašanās

167vai ārpakalpojuma sniegšanas vietā, tai skaitā pieprasīt jebkādu

168dokumentu iesniegšanu un iepazīties ar visiem dokumentiem,

169grāmatvedības un dokumentu reģistriem, izgatavot dokumentu

170kopijas vai izrakstus, kā arī pieprasīt no ārpakalpojumu

171sniedzēja vai tā pārstāvjiem vai darbiniekiem paskaidrojumus un

172informāciju, kas saistīta ar ārpakalpojuma sniegšanu vai kas

173nepieciešama Finanšu un kapitāla tirgus komisijas funkciju

174veikšanai, kā arī iztaujāt jebkuru trešo personu, kas tam

175piekritusi, lai iegūtu informāciju par ārpakalpojumu

176sniedzēju."

1776. 12.2 pantā:

178aizstāt ceturtajā daļā skaitli un vārdu "30 dienu"

179ar vārdiem "divu mēnešu";

180aizstāt piektajā daļā vārdus "lielumu un kapitāla

181pietiekamības rādītāju" ar vārdiem "apmēru un struktūru

182un pašu kapitāla prasību summu".

1Papildināt 12.4 pantu ar

22.1 daļu šādā redakcijā:

3"(21) Nosūtot informāciju par Latvijas

4Republikā reģistrētas finanšu iestādes filiāli citā dalībvalstī,

5Finanšu un kapitāla tirgus komisija papildus šā likuma

612.2 panta piektajā daļā noteiktajai informācijai

7nosūta informāciju par tās kredītiestādes kopējo riska darījumu

8vērtību, kas ir Latvijas Republikā reģistrētās finanšu iestādes

9mātes sabiedrība."

1Papildināt 14.panta pirmās daļas 5.punktu pēc skaitļa

2"24." ar vārdu un skaitli "un 26.".

1Aizstāt 16.panta ceturtajā daļā skaitļus un vārdu

2"1., 2. vai 3." ar skaitļiem un vārdu "1. vai

32.".

1Aizstāt 19.1 panta otrajā daļā vārdu

2"vadītāju" ar vārdiem "valdes un padomes

3locekļu".

411. 21.pantā:

5izteikt pirmo daļu šādā redakcijā:

6"(1) Kredītiestādes sākotnējais kapitāls nedrīkst

7būt mazāks par pieciem miljoniem euro. Sākotnējo kapitālu

8veido viens vai vairāki šādi elementi, kas atbilst ES regulas

9Nr. 575/2013 prasībām attiecībā uz pirmā līmeņa pamata kapitāla

10elementiem:

111) akcijas, kā arī citi kapitāla instrumenti un to emisijas

12uzcenojums;

132) iepriekšējo gadu nesadalītā peļņa vai zaudējumi;

143) citi uzkrātie ienākumi, kas uzrādīti visaptverošo ienākumu

15pārskatā;

164) pārējās rezerves;

175) kārtējā darbības gada peļņa.";

18izslēgt trešo daļu.

1912. 24.pantā:

20izteikt pirmās daļas ievaddaļu šādā redakcijā:

21"(1) Par kredītiestādes valdes priekšsēdētāju,

22valdes locekli, iekšējā audita dienesta vadītāju, risku

23direktoru, par darbības atbilstības kontroli atbildīgo personu,

24sabiedrības kontrolieri, ārvalstu kredītiestādes filiāles

25vadītāju un prokūristu var būt persona:";

26papildināt otro daļu pēc vārda "vadītājam" ar

27vārdiem "risku direktoram, par darbības atbilstības kontroli

28atbildīgajai personai, ārvalstu kredītiestādes filiāles

29vadītājam";

30izteikt trešo daļu šādā redakcijā:

31"(3) Kredītiestādei ir pienākums nekavējoties atsaukt no

32amata šā panta pirmajā daļā minētās personas, ja tās neatbilst šā

33panta prasībām.";

34izslēgt ceturto daļu.

3513. 25.pantā:

36izteikt pirmo un otro daļu šādā redakcijā:

37"(1) Par kredītiestādes valdes priekšsēdētāju, valdes

38locekli, iekšējā audita dienesta vadītāju, risku direktoru, par

39darbības atbilstības kontroli atbildīgo personu, sabiedrības

40kontrolieri, ārvalstu kredītiestādes filiāles vadītāju un

41prokūristu nevar būt persona:

421) kura ir notiesāta par tīša noziedzīga nodarījuma

43izdarīšanu, arī ļaunprātīgu bankrotu (neatkarīgi no sodāmības

44dzēšanas vai noņemšanas);

452) pret kuru krimināllieta par tīša noziedzīga nodarījuma

46izdarīšanu izbeigta, arī tad, ja krimināllieta pret personu

47izbeigta uz nereabilitējoša pamata.

48(2) Kredītiestādes padomes vai - attiecībā uz sabiedrības

49kontrolieri - akcionāru sapulces pienākums ir nekavējoties

50atsaukt no amata šā panta pirmajā daļā minētās personas, ja uz

51tām var attiecināt šā panta pirmās daļas 1. vai

522.punktu.";

53izslēgt trešo daļu.

5414. 26.pantā:

55aizstāt pirmajā daļā skaitļus un vārdu "1., 2. vai

563." ar skaitļiem un vārdu "1. vai 2.";

57izslēgt otrajā daļā pēc vārdiem "ir pienākums"

58vārdus "pašai vai pēc Finanšu un kapitāla tirgus komisijas

59pieprasījuma";

60izslēgt trešo daļu.

1Papildināt likumu ar 26.1 pantu šādā

2redakcijā:

3"26.1 pants. (1) Nosakot, cik

4padomes un valdes locekļa amata vietu kredītiestādes padomes vai

5valdes loceklis drīkst ieņemt vienlaikus, tiek ņemti vērā

6individuāli apstākļi, kā arī kredītiestādes darbības veids,

7apjoms un sarežģītība.

8(2) Lieluma, iekšējās organizācijas un darbības veida, apjoma

9un sarežģītības ziņā nozīmīgas kredītiestādes padomes un valdes

10loceklis, izņemot gadījumus, kad tas pārstāv Latvijas Republiku,

11vienlaikus neieņem vairāk kā:

121) vienu valdes locekļa amata vietu un divas padomes locekļa

13amata vietas;

142) četras padomes locekļa amata vietas.

15(3) Šā panta izpratnē par vienu padomes vai valdes locekļa

16amata vietu tiek uzskatītas padomes vai valdes locekļa amata

17vietas:

181) vienas konsolidācijas grupas ietvaros;

192) iestādēs, kuras ietilpst vienā un tajā pašā ES regulas

20Nr. 575/2013 113.panta 7.punkta nosacījumiem atbilstošā

21institucionālās aizsardzības shēmā;

223) sabiedrībās (tai skaitā tādās, kas nav finanšu iestādes),

23kurās kredītiestādei ir būtiska līdzdalība.

24(4) Šā panta izpratnē par padomes vai valdes locekļa amata

25vietu netiek uzskatītas padomes vai valdes locekļa amata vietas

26biedrībās, nodibinājumos un citās organizācijās, kuru darbībai

27nav peļņas gūšanas rakstura.

28(5) Finanšu un kapitāla tirgus komisija var dot atļauju

29kredītiestādes padomes vai valdes loceklim ieņemt vienu papildu

30padomes locekļa amata vietu.

31(6) Finanšu un kapitāla tirgus komisija regulāri sniedz

32Eiropas Banku iestādei informāciju par saskaņā ar šā panta piekto

33daļu dotajām atļaujām."

1Izteikt 27.panta pirmās daļas 8.punktu šādā redakcijā:

2"8) kredītiestāde neievēro šā likuma un citu

3kredītiestādes darbību regulējošu normatīvo aktu

4prasības;".

1Izslēgt 27.1 panta septītajā daļā pēc

2skaitļa un vārda "50.9 panta" vārdus

3"septītās daļas".

1Izteikt 29.panta piektās daļas 2.punktu šādā

2redakcijā:

3"2) padomes, valdes un augstākās vadības, kura plānotās

4līdzdalības iegūšanas rezultātā vadīs kredītiestādes darbību,

5zināšanu un profesionālās pieredzes atbilstība šā likuma prasībām

6un nevainojama reputācija;".

1Izslēgt 33.panta pirmo un ceturto daļu.

1Izteikt IV nodaļas nosaukumu šādā redakcijā:

2"IV nodaļa

3Kredītiestāžu darbību regulējošās prasības un kapitāla

4rezerves"

1Izslēgt 34.pantu.

222. 34.1 pantā:

3papildināt pantu ar otro daļu šādā redakcijā:

4"(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka

5prasības kredītiestādes iekšējās kontroles sistēmas

6izveidei.";

7uzskatīt līdzšinējo panta tekstu par pirmo daļu.

1Papildināt likumu ar 34.2, 34.3 un

234.4 pantu šādā redakcijā:

3"34.2 pants.

4(1) Kredītiestāde izstrādā un īsteno piesardzīgu stratēģiju,

5politikas, procedūras un sistēmas, kas ļauj savlaicīgi

6identificēt, novērtēt, analizēt un pārvaldīt kredītrisku,

7koncentrācijas risku, tirgus risku, operacionālo risku, procentu

8likmju risku netirdzniecības portfelī, likviditātes risku,

9pārmērīgas sviras risku un citus kredītiestādei būtiskus

10riskus.

11(2) Kredītiestādes stratēģija, politikas, procedūras un

12sistēmas atbilst tās darbības sarežģītībai un apjomam, kā arī

13kredītiestādes padomes noteiktajam pieļaujamam risku līmenim un

14tiek izstrādātas, ņemot vērā kredītiestādes sistēmisko nozīmīgumu

15katrā dalībvalstī, kurā tā darbojas.

16(3) Kredītiestāde izstrādā rīcības plānus ārkārtas

17situācijām, likviditātes atjaunošanai un darbības nepārtrauktības

18nodrošināšanai, kā arī nosaka to īstenošanai nepieciešamos

19pasākumus.

20(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka prasības

21attiecībā uz kredītiestādes risku pārvaldīšanu un rīcības plāniem

22ārkārtas situācijām, likviditātes atjaunošanai un darbības

23nepārtrauktības nodrošināšanai.

2434.3 pants. (1) Kredītiestāde tās

25amatpersonām vai darbiniekiem, kuru profesionālā darbība būtiski

26ietekmē kredītiestādes riska profilu, nodrošina tādu atalgojuma

27politiku un praksi, kas atbilst piesardzīgai un efektīvai risku

28pārvaldīšanai un veicina to, bet neveicina risku uzņemšanos virs

29kredītiestādes noteiktā pieļaujamā risku uzņemšanās līmeņa.

30(2) Kredītiestāde tās amatpersonām vai darbiniekiem, kuru

31profesionālā darbība būtiski ietekmē kredītiestādes riska

32profilu, nedrīkst noteikt atalgojuma mainīgo daļu tik lielā

33apmērā, ka tā pārsniegtu attiecīgajai amatpersonai vai

34darbiniekam pārskata gadā noteikto atalgojuma nemainīgo daļu,

35izņemot gadījumus, kad tiek ievēroti šā panta trešajā, ceturtajā,

36piektajā un sestajā daļā minētie nosacījumi.

37(3) Kredītiestādes akcionāru sapulce ar atsevišķu lēmumu

38tām amatpersonām vai darbiniekiem, kuru profesionālā darbība

39būtiski ietekmē kredītiestādes riska profilu, var noteikt

40atalgojuma mainīgo daļu tādā apmērā, kas pārsniedz - bet ne

41vairāk kā divas reizes - attiecīgajai amatpersonai vai

42darbiniekam pārskata gadā noteikto atalgojuma nemainīgo daļu.

43(4) Kredītiestādes akcionāru sapulce attiecībā uz amatpersonām

44vai darbiniekiem, kuru profesionālā darbība būtiski ietekmē

45kredītiestādes riska profilu, lēmumu par atalgojuma mainīgās

46daļas apmēru, kas pārsniedz konkrētai amatpersonai vai

47darbiniekam pārskata gadā noteikto atalgojuma nemainīgo daļu,

48pieņem, pamatojoties uz kredītiestādes sagatavoto lēmuma

49projektu, kurā ietverts šādas atalgojuma mainīgās daļas

50noteikšanas pamatojums, norādīts attiecīgo amatpersonu vai

51darbinieku skaits, ieņemamie amati un veicamās funkcijas, kā arī

52novērtēta lēmuma ietekme uz kredītiestādes spēju uzturēt tās

53stabilai darbībai nepieciešamo pašu kapitāla apmēru. Lēmumu

54pieņem ar vismaz 66 procentu balsstiesīgo akciju vairākumu,

55ievērojot nosacījumu, ka kredītiestādes akcionāru sapulcē

56pārstāvēti vismaz 50 procenti balsstiesīgo akciju, vai ar vismaz

5775 procentu balsstiesīgo akciju vairākumu, ievērojot nosacījumu,

58ka kredītiestādes akcionāru sapulcē pārstāvēti mazāk nekā 50

59procenti balsstiesīgo akciju, ja saskaņā ar normatīvo aktu

60prasībām vai kredītiestādes statūtu noteikumiem šāda akcionāru

61sapulce ir lemttiesīga. Kredītiestādes amatpersona vai

62darbinieks, kas vienlaikus ir balsstiesīgo akciju turētājs,

63nepiedalās tāda kredītiestādes akcionāru sapulces lēmuma

64pieņemšanā, kas attiecas uz viņa atalgojuma noteikšanu.

65(5) Kredītiestāde nekavējoties, bet ne vēlāk kā piecu

66darbdienu laikā pēc saskaņā ar šā panta ceturtās daļas prasībām

67sagatavotā lēmuma projekta iesniegšanas akcionāriem elektroniski

68iesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai šo lēmuma projektu

69un pierādījumus tam, ka attiecīgajām amatpersonām vai

70darbiniekiem, kuru profesionālā darbība būtiski ietekmē

71kredītiestādes riska profilu, atalgojuma mainīgās daļas

72noteikšana tādā apmērā, kas pārsniedz pārskata gadā noteikto

73atalgojuma nemainīgo daļu, neierobežo kredītiestādes spēju

74turpmāk ievērot šā likuma un ES regulas Nr. 575/2013 prasības,

75īpaši pašu kapitāla prasības.

76(6) Kredītiestāde nekavējoties, bet ne vēlāk kā piecu

77darbdienu laikā pēc šā panta trešajā daļā minētā akcionāru

78sapulces lēmuma pieņemšanas to elektroniski iesniedz Finanšu un

79kapitāla tirgus komisijai.

80(7) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka prasības

81atalgojuma politikai un praksei attiecībā uz tām kredītiestādes

82amatpersonām vai darbiniekiem, kuru profesionālā darbība būtiski

83ietekmē kredītiestādes riska profilu.

8434.4 pants. (1) Kredītiestāde

85izstrādā, uztur un atjauno tās atveseļošanas plānu finanšu

86stabilitātes atjaunošanai pēc būtiskas tās pasliktināšanās.

87(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija izstrādā

88kredītiestāžu noregulējuma plānus to darbības nepārtrauktības

89nodrošināšanai un finanšu sektora stabilitātes saglabāšanai.

90(3) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka prasības

91attiecībā uz šā panta pirmajā daļā minētā plāna saturu un

92izstrādes kārtību.

93(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija var noteikt

94pazeminātas prasības šā panta pirmajā daļā minētā atveseļošanas

95plāna izstrādei vai var neizstrādāt šā panta otrajā daļā minēto

96kredītiestādes noregulējuma plānu, ja pēc konsultācijas ar

97Latvijas Banku ir secinājusi, ka kredītiestādes maksātnespēja,

98ņemot vērā šīs kredītiestādes lielumu, komercdarbības modeli,

99sasaisti ar citām kredītiestādēm un finanšu sistēmu vai citus

100apstākļus, nevar apdraudēt finanšu tirgu un citu kredītiestāžu

101stabilitāti vai finansēšanas nosacījumus.

102(5) Finanšu un kapitāla tirgus komisija savlaicīgi paziņo

103Eiropas Banku iestādei par tās rīkoto ar kredītiestāžu

104atveseļošanas un noregulējuma plānu izstrādi saistīto sanāksmju

105norises laiku un darba kārtību."

1Izslēgt 35. un 35.1 pantu.

1Papildināt likumu ar

235.3-35.32 pantu šādā redakcijā:

3"35.3 pants. (1) Kredītiestāde

4nodrošina, ka tās pirmā līmeņa pamata kapitāls ir pietiekams, lai

5segtu kapitāla saglabāšanas rezervi 2,5 procentu apmērā no

6kopējās riska darījumu vērtības, kas aprēķināta saskaņā ar ES

7regulas Nr. 575/2013 92.panta 3.punktu. Kredītiestāde ievēro

8prasību nodrošināt kapitāla saglabāšanas rezervi individuāli un

9konsolidācijas grupas līmenī vai subkonsolidēti saskaņā ar ES

10regulas Nr. 575/2013 pirmās daļas II sadaļu.

11(2) Pirmā līmeņa pamata kapitālu, ko kredītiestāde uztur

12saskaņā ar šā panta pirmās daļas prasībām, nedrīkst izmantot, lai

13izpildītu:

141) ES regulas Nr. 575/2013 92.pantā noteiktās pašu kapitāla

15prasības;

162) šā likuma 101.3 panta prasības.

17(3) Kredītiestāde, kura nenodrošina kapitāla saglabāšanas

18rezervi saskaņā ar šā panta pirmās un otrās daļas prasībām,

19ievēro šā likuma 35.27 panta pirmajā un trešajā

20daļā noteiktos sadales ierobežojumus.

2135.4 pants. (1) Kredītiestāde

22nodrošina, ka tās pirmā līmeņa pamata kapitāls ir pietiekams, lai

23segtu kredītiestādei specifisko pretciklisko kapitāla rezervi,

24kas tiek noteikta kā saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013 92.panta

253.punktu aprēķinātās kopējās riska darījumu vērtības reizinājums

26ar kredītiestādei specifiskās pretcikliskās kapitāla rezerves

27normu.

28(2) Pirmā līmeņa pamata kapitālu, ko kredītiestāde uztur

29saskaņā ar šā panta pirmās daļas prasībām, nedrīkst izmantot, lai

30izpildītu:

311) ES regulā Nr. 575/2013 noteiktās pašu kapitāla prasības;

322) šā likuma 35.3 un 101.3 panta

33prasības.

34(3) Kredītiestāde, kura nenodrošina pretciklisko kapitāla

35rezervi saskaņā ar šā panta pirmās un otrās daļas prasībām,

36ievēro šā likuma 35.27 panta pirmajā un trešajā

37daļā noteiktos sadales ierobežojumus.

3835.5 pants. (1) Finanšu un kapitāla

39tirgus komisija reizi ceturksnī nosaka pretcikliskās kapitāla

40rezerves normu, kas attiecināma uz riska darījumiem, kuri

41noslēgti ar Latvijas Republikas rezidentiem. Pretcikliskās

42kapitāla rezerves normu Finanšu un kapitāla tirgus komisija

43nosaka, ņemot vērā:

441) attiecīgajam ceturksnim aprēķināto pretcikliskās kapitāla

45rezerves orientieri;

462) mainīgos lielumus, kurus tā uzskata par būtiskiem cikliskā

47sistēmiskā riska novērtēšanai;

483) spēkā esošās Eiropas Sistēmisko risku kolēģijas

49rekomendācijas par pretcikliskās kapitāla rezerves normas

50noteikšanu.

51(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija reizi ceturksnī

52aprēķina pretcikliskās kapitāla rezerves orientieri, ko izmanto

53kā pamatojumu, nosakot pretcikliskās kapitāla rezerves normu

54saskaņā ar šā panta pirmo daļu. Pretcikliskās kapitāla rezerves

55orientieris jēgpilni atspoguļo pašreizējo kreditēšanas cikla

56posmu Latvijas Republikā, riskus, ko rada pārmērīgi strauja

57Latvijas Republikas tautsaimniecības kreditēšana, kā arī Latvijas

58Republikas tautsaimniecības specifiskās iezīmes. Pretcikliskās

59kapitāla rezerves orientiera aprēķina pamatā ir Latvijas

60Republikas rezidentiem izsniegto aizdevumu un iekšzemes

61kopprodukta attiecības novirze no tās ilgtermiņa tendences, kas

62aprēķināta, ņemot vērā:

631) izsniegto aizdevumu apmēra pieauguma rādītāju un it sevišķi

64rādītāju, kas atspoguļo izsniegto aizdevumu apmēra un iekšzemes

65kopprodukta attiecības izmaiņas;

662) spēkā esošās Eiropas Sistēmisko risku kolēģijas vadlīnijas

67un rekomendācijas par pretcikliskās kapitāla rezerves orientiera

68aprēķinu un to, kā mērāma un aprēķināma izsniegto aizdevumu

69apmēra un iekšzemes kopprodukta attiecības novirze no tās

70ilgtermiņa tendences.

71(3) Pretcikliskās kapitāla rezerves normu, kura ir izteikta kā

72procentuāla daļa no kopējās ar Latvijas Republikas rezidentiem

73noslēgto riska darījumu vērtības, kas aprēķināta saskaņā ar ES

74regulu Nr. 575/2013, nosaka 0 līdz 2,5 procentu apmērā, ar

75intervālu 0,25 procentu apmērā vai intervālos, kas dalās bez

76atlikuma ar 0,25 procentiem.

77(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija var noteikt

78pretcikliskās kapitāla rezerves normu, kas pārsniedz 2,5

79procentus, ja tas ir pamatoti, ņemot vērā šā panta pirmajā daļā

80minētos rādītājus un kritērijus. Šāda paaugstināta pretcikliskās

81kapitāla rezerves norma tiek iekļauta kredītiestādei specifiskās

82pretcikliskās kapitāla rezerves normas aprēķinā.

83(5) Finanšu un kapitāla tirgus komisija, pirmo reizi

84nosakot tādu pretcikliskās kapitāla rezerves normu, kas ir

85lielāka par nulli, vai paaugstinot spēkā esošo pretcikliskās

86kapitāla rezerves normu, nosaka datumu, no kura kredītiestāde šo

87pretcikliskās kapitāla rezerves normu piemēro, aprēķinot

88kredītiestādei specifiskās pretcikliskās kapitāla rezerves normu.

89Šis datums ir tās dienas datums, kura seko pēc 12 mēnešiem no

90dienas, kad saskaņā ar šā panta septīto daļu publicēts paziņojums

91par tādas pretcikliskās kapitāla rezerves normas noteikšanu, kas

92ir lielāka par nulli, vai paziņojums par spēkā esošās

93pretcikliskās kapitāla rezerves normas paaugstināšanu. Finanšu un

94kapitāla tirgus komisija ārkārtas gadījumos var noteikt agrāku

95datumu nekā dienu pēc 12 mēnešiem no dienas, kad publicēts

96paziņojums par tādas pretcikliskās kapitāla rezerves normas

97noteikšanu, kas ir lielāka par nulli, vai paziņojums par spēkā

98esošās pretcikliskās kapitāla rezerves normas paaugstināšanu.

99(6) Finanšu un kapitāla tirgus komisija, pazeminot

100pretcikliskās kapitāla rezerves normu, neatkarīgi no tā, vai

101pretcikliskās kapitāla rezerves norma tiek samazināta līdz

102nullei, nosaka aptuvenu laikposmu, kurā nav paredzēta

103pretcikliskās kapitāla rezerves normas paaugstināšana. Finanšu un

104kapitāla tirgus komisija var mainīt šā iepriekš noteiktā aptuvenā

105laikposma ilgumu.

106(7) Finanšu un kapitāla tirgus komisija reizi ceturksnī

107publicē paziņojumu savā tīmekļa vietnē, norādot vismaz šādu

108informāciju:

1091) noteikto pretcikliskās kapitāla rezerves normu;

1102) attiecīgo izsniegto aizdevumu un iekšzemes kopprodukta

111attiecību un tās novirzi no ilgtermiņa tendences;

1123) saskaņā ar šā panta otro daļu aprēķinātu pretcikliskās

113kapitāla rezerves orientieri;

1144) noteiktās pretcikliskās kapitāla rezerves normas

115pamatojumu;

1165) datumu, no kura kredītiestāde, aprēķinot kredītiestādei

117specifiskās pretcikliskās kapitāla rezerves normu, piemēro

118pretcikliskās kapitāla rezerves normu, ja tiek noteikta tāda

119pretcikliskās kapitāla rezerves norma, kas ir lielāka par nulli,

120vai tiek paaugstināta spēkā esošā pretcikliskās kapitāla rezerves

121norma;

1226) ārkārtas apstākļus, kuru dēļ šīs daļas 5.punktā minētais

123datums ir agrāks nekā diena pēc 12 mēnešiem no dienas, kad

124publicēts paziņojums par pretcikliskās kapitāla rezerves normas

125paaugstināšanu;

1267) aptuvenu laikposmu, kurā nav paredzēta pretcikliskās

127kapitāla rezerves normas paaugstināšana, kā arī šāda laikposma

128noteikšanas pamatojumu, ja pretcikliskās kapitāla rezerves norma

129tiek pazemināta.

130(8) Finanšu un kapitāla tirgus komisija veic visus

131saprātīgos pasākumus, lai saskaņotu šā panta septītajā daļā

132minētā paziņojuma publicēšanas laiku ar citu dalībvalstu

133atbildīgajām iestādēm.

134(9) Finanšu un kapitāla tirgus komisija katru ceturksni

135paziņo Eiropas Sistēmisko risku kolēģijai noteikto pretcikliskās

136kapitāla rezerves normu, kā arī sniedz šā panta septītajā daļā

137minēto informāciju.

13835.6 pants. (1) Finanšu un kapitāla

139tirgus komisija var atzīt pretcikliskās kapitāla rezerves normu,

140kura pārsniedz 2,5 procentus un kuru ir noteikusi citas

141dalībvalsts vai ārvalsts iestāde, kas ir atbildīga par

142pretcikliskās kapitāla rezerves normas noteikšanu. Ja Finanšu un

143kapitāla tirgus komisija ir atzinusi pretcikliskās kapitāla

144rezerves normu, kura pārsniedz 2,5 procentus, kredītiestāde šo

145pretcikliskās kapitāla rezerves normu piemēro, aprēķinot

146kredītiestādei specifiskās pretcikliskās kapitāla rezerves

147normu.

148(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija par to, ka ir atzinusi

149citā dalībvalstī vai ārvalstī noteikto pretcikliskās kapitāla

150rezerves normu, kura pārsniedz 2,5 procentus, informē, publicējot

151attiecīgu paziņojumu savā tīmekļa vietnē. Paziņojums ietver

152vismaz šādu informāciju:

1531) atzītā pretcikliskās kapitāla rezerves norma;

1542) dalībvalsts vai ārvalsts, uz darījumiem ar kuras

155rezidentiem attiecas atzītā pretcikliskās kapitāla rezerves

156norma;

1573) ja atzīšanas rezultātā pretcikliskās kapitāla rezerves

158norma ir paaugstinājusies, - datums, no kura kredītiestādes

159atzīto pretcikliskās kapitāla rezerves normu piemēro, aprēķinot

160kredītiestādei specifiskās pretcikliskās kapitāla rezerves

161normu;

1624) ja šīs daļas 3.punktā minētais datums ir agrāks nekā diena

163pēc 12 mēnešiem no šajā daļā minētā paziņojuma publicēšanas

164dienas, - ārkārtas apstākļi, ar kuriem pamatots šāds agrāks

165piemērošanas uzsākšanas termiņš.

16635.7 pants. (1) Ja viena vai vairākas

167Latvijas Republikā reģistrētas kredītiestādes veic kredītriskam

168pakļautos riska darījumus ar ārvalsts rezidentiem, bet šīs

169ārvalsts iestāde, kas ir atbildīga par pretcikliskās kapitāla

170rezerves normas noteikšanu, nav noteikusi un publicējusi

171darījumiem ar tās rezidentiem piemērojamo pretcikliskās kapitāla

172rezerves normu, Finanšu un kapitāla tirgus komisija var noteikt

173pretcikliskās kapitāla rezerves normu kredītriskam pakļautajiem

174darījumiem ar šīs ārvalsts rezidentiem, kuru kredītiestādei

175nepieciešams piemērot, aprēķinot kredītiestādei specifiskās

176pretcikliskās kapitāla rezerves normu.

177(2) Ja viena vai vairākas Latvijas Republikā reģistrētas

178kredītiestādes veic kredītriskam pakļautos riska darījumus ar

179ārvalsts rezidentiem un šīs ārvalsts iestāde, kas ir atbildīga

180par pretcikliskās kapitāla rezerves normas noteikšanu, ir

181noteikusi un publicējusi darījumiem ar tās rezidentiem

182piemērojamo pretcikliskās kapitāla rezerves normu, bet tā, pēc

183Finanšu un kapitāla tirgus komisijas veiktā novērtējuma, nav

184pietiekami augsta, lai nodrošinātu kredītiestādi pret pārāk

185strauja šajā ārvalstī izsniegto aizdevumu apmēra pieauguma

186radītajiem riskiem, Finanšu un kapitāla tirgus komisija var

187noteikt citu pretcikliskās kapitāla rezerves normu kredītriskam

188pakļautajiem riska darījumiem ar šīs ārvalsts rezidentiem, kuru

189kredītiestādei nepieciešams piemērot, aprēķinot kredītiestādei

190specifiskās pretcikliskās kapitāla rezerves normu.

191(3) Nosakot citu pretcikliskās kapitāla rezerves normu

192atbilstoši šā panta otrajai daļai, Finanšu un kapitāla tirgus

193komisija to nenosaka zemāku par pretcikliskās kapitāla rezerves

194normu, kuru noteikusi attiecīgās ārvalsts iestāde, kas ir

195atbildīga par pretcikliskās kapitāla rezerves normas noteikšanu,

196ja šīs ārvalsts iestādes noteiktā pretcikliskās kapitāla rezerves

197norma nepārsniedz 2,5 procentus no kredītriskam pakļautos riska

198darījumus ar šīs ārvalsts rezidentiem veicošo kredītiestāžu

199kopējās riska darījumu vērtības, kas aprēķināta saskaņā ar ES

200regulu Nr. 575/2013.

201(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija, nosakot saskaņā ar šā

202panta pirmo un otro daļu tādu pretcikliskās kapitāla rezerves

203normu ar ārvalsts rezidentiem noslēgtiem darījumiem, kura ir

204augstāka par spēkā esošo pretcikliskās kapitāla rezerves normu,

205nosaka datumu, no kura kredītiestādes šo augstāko pretcikliskās

206kapitāla rezerves normu piemēro, aprēķinot kredītiestādei

207specifiskās pretcikliskās kapitāla rezerves normu. Šis datums ir

208tās dienas datums, kura seko pēc 12 mēnešiem no dienas, kad

209saskaņā ar šā panta piekto daļu publicēts paziņojums par

210pretcikliskās kapitāla rezerves normas noteikšanu. Finanšu un

211kapitāla tirgus komisija ārkārtas gadījumos var noteikt agrāku

212datumu nekā diena pēc 12 mēnešiem no dienas, kad publicēts

213paziņojums par pretcikliskās kapitāla rezerves normas

214noteikšanu.

215(5) Finanšu un kapitāla tirgus komisija paziņo par to, ka

216saskaņā ar šā panta pirmo un otro daļu ir noteikusi ar ārvalsts

217rezidentiem noslēgtiem kredītriskam pakļautajiem riska darījumiem

218piemērojamu pretcikliskās kapitāla rezerves normu, publicējot

219attiecīgu paziņojumu savā tīmekļa vietnē. Paziņojums ietver

220vismaz šādu informāciju:

2211) noteiktā pretcikliskās kapitāla rezerves norma un ārvalsts,

222uz kredītriskam pakļautajiem riska darījumiem ar kuras

223rezidentiem tā attiecas;

2242) noteiktās pretcikliskās kapitāla rezerves normas

225pamatojums;

2263) ja darījumiem ar ārvalsts rezidentiem ir noteikta

227paaugstināta pretcikliskās kapitāla rezerves norma, - datums, no

228kura kredītiestādei to ir nepieciešams piemērot, aprēķinot

229kredītiestādei specifiskās pretcikliskās kapitāla rezerves

230normu;

2314) ārkārtas apstākļi, kuru dēļ šīs daļas 3.punktā minētais

232datums ir agrāks nekā diena pēc 12 mēnešiem no dienas, kad

233publicēts paziņojums par pretcikliskās kapitāla rezerves normas

234noteikšanu.

23535.8 pants. Kredītiestādei specifiskās

236pretcikliskās kapitāla rezerves normas aprēķināšanas kārtību

237nosaka Finanšu un kapitāla tirgus komisija.

23835.9 pants. Finanšu un kapitāla tirgus

239komisija identificē Latvijas Republikā reģistrētas globāli

240sistēmiski nozīmīgas iestādes konsolidācijas grupas līmenī,

241ievērojot šā likuma 35.10 panta prasības un

24235.11 pantā minēto metodoloģiju, un citas

243sistēmiski nozīmīgas iestādes individuāli, konsolidācijas grupas

244līmenī vai subkonsolidēti atbilstoši šā likuma

24535.13 panta prasībām un

24635.14 pantā minētajiem kritērijiem.

24735.10 pants. Par globāli sistēmiski

248nozīmīgu iestādi var atzīt Latvijas Republikā reģistrētu Eiropas

249Savienības mātes kredītiestādi, Eiropas Savienības mātes finanšu

250pārvaldītājsabiedrību, Eiropas Savienības mātes jauktu finanšu

251pārvaldītājsabiedrību vai kredītiestādi. Par globāli sistēmiski

252nozīmīgu iestādi nevar atzīt tādu kredītiestādi, kas ir Eiropas

253Savienības mātes kredītiestādes, Eiropas Savienības mātes finanšu

254pārvaldītājsabiedrības vai Eiropas Savienības mātes jauktas

255finanšu pārvaldītājsabiedrības meitas sabiedrība.

25635.11 pants. (1) Kredītiestāde, finanšu

257pārvaldītājsabiedrība vai jaukta finanšu pārvaldītājsabiedrība,

258kas ir atzīta par globāli sistēmiski nozīmīgu iestādi, tiek

259iekļauta vienā no vismaz piecām globāli sistēmiski nozīmīgu

260iestāžu apakšgrupām, pamatojoties uz šādu kritēriju

261izvērtējumu:

2621) kredītiestādes vai grupas lielums;

2632) grupas savstarpējā saistība ar finanšu sistēmu;

2643) grupas sniegto pakalpojumu aizvietojamība vai grupas

265nodrošinātā finanšu infrastruktūra;

2664) grupas sarežģītība;

2675) grupas pārrobežu aktivitātes gan citās dalībvalstīs, gan

268ārvalstīs.

269(2) Katra kritērija vērtēšanai izmanto skaitliski izsakāmus

270rādītājus, un visiem kritērijiem ir vienāds svars kopējā

271vērtējuma noteikšanā. Iedalījums apakšgrupās un robežšķirtnes

272starp apakšgrupām ir skaidri noteiktas, balstoties uz saskaņā ar

273šā panta pirmo daļu veikto vērtējumu, un atspoguļo globāli

274sistēmiski nozīmīgas kredītiestādes problēmu iespējamo ietekmi uz

275globālo finanšu tirgu.

276(3) Finanšu un kapitāla tirgus komisija, pamatojoties uz

277uzraudzības vērtējumu, ir tiesīga:

2781) iekļaut globāli sistēmiski nozīmīgu iestādi apakšgrupā,

279kura atbilst augstākam sistēmiskam nozīmīgumam, nekā to nosaka

280saskaņā ar šā panta otrajā daļā minēto metodoloģiju veiktais

281aprēķins;

2822) atzīt par globāli sistēmiski nozīmīgu iestādi tādu

283kredītiestādi, finanšu pārvaldītājsabiedrību vai jauktu finanšu

284pārvaldītājsabiedrību, kuras sistēmiskā nozīmīguma vērtējums, kas

285veikts saskaņā ar šā panta pirmās un otrās daļas prasībām, ir

286zemāks par minimālo, pēc kura kredītiestāde, finanšu

287pārvaldītājsabiedrība vai jaukta finanšu pārvaldītājsabiedrība

288tiek atzīta par globāli sistēmiski nozīmīgu iestādi, un iekļaut

289šādu globāli sistēmiski nozīmīgu iestādi apakšgrupā, kas ir

290augstāka par minimālam sistēmiskam nozīmīgumam atbilstošu

291apakšgrupu.

292(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija informē Eiropas

293Komisiju, Eiropas Sistēmisko risku kolēģiju un Eiropas Banku

294iestādi par kredītiestādēm, finanšu pārvaldītājsabiedrībām vai

295jauktām finanšu pārvaldītājsabiedrībām, kas ir atzītas par

296globāli sistēmiski nozīmīgām, un atbilstošajām apakšgrupām, kurās

297tās iekļautas, kā arī publisko globāli sistēmiski nozīmīgu

298iestāžu sarakstu, norādot attiecīgās apakšgrupas, kurās tās

299iekļautas.

300(5) Finanšu un kapitāla tirgus komisija pārskata par

301globāli sistēmiski nozīmīgām iestādēm atzīto kredītiestāžu,

302finanšu pārvaldītājsabiedrību vai jauktu finanšu

303pārvaldītājsabiedrību sistēmisko nozīmīgumu un atbilstošās

304apakšgrupas, kurās tās iekļautas, ne retāk kā reizi gadā un

305informē globāli sistēmiski nozīmīgas iestādes par pieņemto

306lēmumu, paziņo šo informāciju Eiropas Komisijai, Eiropas

307Sistēmisko risku kolēģijai, Eiropas Banku iestādei, kā arī

308publisko globāli sistēmiski nozīmīgu iestāžu sarakstu, norādot

309atbilstošās apakšgrupas, kurās tās iekļautas.

310(6) Ja kredītiestāde, finanšu pārvaldītājsabiedrība vai

311jaukta finanšu pārvaldītājsabiedrība tiek atzīta par globāli

312sistēmiski nozīmīgu iestādi un iekļauta atbilstošā apakšgrupā šā

313panta trešās daļas 2.punktā paredzētajos gadījumos, Finanšu un

314kapitāla tirgus komisija iekļauj šā panta ceturtajā un piektajā

315daļā paredzētajos Eiropas Banku iestādei adresētajos paziņojumos

316informāciju par šo lēmumu un tā pieņemšanas iemesliem.

317(7) Kredītiestāde, finanšu pārvaldītājsabiedrība vai

318jaukta finanšu pārvaldītājsabiedrība tiek atzīta par globāli

319sistēmiski nozīmīgu iestādi un iekļauta atbilstošā apakšgrupā,

320pamatojoties uz Eiropas Savienības tiesību aktā noteikto

321metodoloģiju.

32235.12 pants. (1) Globāli sistēmiski

323nozīmīgai iestādei konsolidācijas grupas līmenī nosaka globāli

324nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves normu no 1 procenta līdz 3,5

325procentiem atbilstoši apakšgrupai, kas noteikta saskaņā ar šā

326likuma 35.11 pantu. Pirmajām četrām no šā likuma

32735.11 panta pirmajā daļā minētajām apakšgrupām

328globāli sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves normu

329nosaka ar intervālu 0,5 procenti, bet pēdējai apakšgrupai tā ir

3303,5 procenti. Visām apakšgrupām, izņemot pēdējo, globāli

331sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves norma pieaug

332lineāri globāli sistēmiski nozīmīgas kredītiestādes problēmu

333iespējamai ietekmei uz globālajiem finanšu tirgiem.

334(2) Globāli sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezervi

335aprēķina kā saskaņā ar ES regulu Nr. 575/2013 aprēķinātās kopējās

336riska darījumu vērtības reizinājumu ar tai noteikto globāli

337sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves normu. Globāli

338sistēmiski nozīmīga iestāde nodrošina, ka tās pirmā līmeņa pamata

339kapitāls ir pietiekams, lai segtu globāli sistēmiski nozīmīgas

340iestādes kapitāla rezervi.

341(3) Globāli sistēmiski nozīmīga iestāde pirmā līmeņa

342pamata kapitālu, ko tā uztur saskaņā ar šā panta otrās daļas

343prasībām, nedrīkst izmantot, lai izpildītu kapitāla prasības, kas

344noteiktas ES regulā Nr. 575/2013 un šā likuma 35.3,

34535.4 un 101.3 pantā.

34635.13 pants. Finanšu un kapitāla tirgus

347komisija identificē citas sistēmiski nozīmīgas iestādes. Par citu

348sistēmiski nozīmīgu iestādi var atzīt Latvijas Republikā

349reģistrētu Eiropas Savienības mātes kredītiestādi, Eiropas

350Savienības mātes finanšu pārvaldītājsabiedrību, Eiropas

351Savienības mātes jauktu finanšu pārvaldītājsabiedrību vai

352kredītiestādi.

35335.14 pants. (1) Kredītiestādi,

354finanšu pārvaldītājsabiedrību vai jauktu finanšu

355pārvaldītājsabiedrību var atzīt par citu sistēmiski nozīmīgu

356iestādi, pamatojoties uz viena vai vairāku šādu kritēriju

357izvērtējumu:

3581) kredītiestādes vai grupas lielums;

3592) nozīmīgums Eiropas Savienības vai Latvijas Republikas

360tautsaimniecībai;

3613) pārrobežu aktivitāšu nozīmīgums;

3624) kredītiestādes vai grupas savstarpējā saistība ar finanšu

363sistēmu.

364(2) Kredītiestādes, finanšu pārvaldītājsabiedrības vai jauktas

365finanšu pārvaldītājsabiedrības sistēmiskā nozīmīguma izvērtēšanas

366metodoloģiju, ņemot vērā šā panta pirmajā daļā minētos

367kritērijus, nosaka Finanšu un kapitāla tirgus komisija.

36835.15 pants. (1) Kredītiestādei,

369finanšu pārvaldītājsabiedrībai vai jauktai finanšu

370pārvaldītājsabiedrībai, kas atzīta par citu sistēmiski nozīmīgu

371iestādi šā likuma 35.14 pantā minētā izvērtējuma

372rezultātā, Finanšu un kapitāla tirgus komisija var noteikt citas

373sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves normu līdz 2

374procentiem. Nosakot citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla

375rezerves normu, Finanšu un kapitāla tirgus komisija ievēro, ka

376tās piemērošana nedrīkst atstāt nesamērīgu negatīvu ietekmi uz

377citu dalībvalstu finanšu sistēmu vai tās daļu, vai Eiropas

378Savienību kopumā, radot šķēršļus Eiropas Savienības iekšējā

379tirgus darbībai.

380(2) Citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves

381prasību aprēķina kā saskaņā ar ES regulu Nr. 575/2013 aprēķinātās

382kopējās riska darījumu vērtības reizinājumu ar tai noteikto citas

383sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves normu. Citas

384sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves prasību ievēro,

385izmantojot pirmā līmeņa pamata kapitālu, kuru nedrīkst izmantot,

386lai izpildītu kapitāla prasības, kas noteiktas ES regulā

387Nr. 575/2013 un šā likuma 35.3, 35.4 un

388101.3 pantā.

389(3) Citas sistēmiski nozīmīgas iestādes, kas ir globāli

390sistēmiski nozīmīgas iestādes meitas sabiedrība, vai citas

391sistēmiski nozīmīgas iestādes, kas ir Eiropas Savienības mātes

392sabiedrība, kurai konsolidācijas grupas līmenī ir noteikta citas

393sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves prasība, meitas

394sabiedrība, individuāli vai subkonsolidēti noteiktā citas

395sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves prasība

396nepārsniedz lielāko no šādiem rādītājiem:

3971) 1 procents no kopējās riska darījumu vērtības, kas

398aprēķināta saskaņā ar ES regulu Nr. 575/2013;

3992) globāli sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves

400norma vai citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves

401norma, kas piemērojama mātes sabiedrībai konsolidācijas grupas

402līmenī.

403(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija pārskata par citām

404sistēmiski nozīmīgām iestādēm atzītajām kredītiestādēm, finanšu

405pārvaldītājsabiedrībām vai jauktām finanšu pārvaldītājsabiedrībām

406noteiktās citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves

407normas pamatotību ne retāk kā reizi gadā un informē citu

408sistēmiski nozīmīgu iestādi par pieņemto lēmumu, paziņo to

409Eiropas Komisijai, Eiropas Sistēmisko risku kolēģijai, Eiropas

410Banku iestādei, kā arī publisko citu sistēmiski nozīmīgu iestāžu

411sarakstu.

412(5) Finanšu un kapitāla tirgus komisija paziņo Eiropas

413Komisijai, Eiropas Sistēmisko risku kolēģijai, Eiropas Banku

414iestādei un publisko par citu sistēmiski nozīmīgu iestādi atzītās

415kredītiestādes, finanšu pārvaldītājsabiedrības vai jauktas

416finanšu pārvaldītājsabiedrības nosaukumu.

417(6) Ne vēlāk kā mēnesi pirms tam, kad tiek publiskots

418pieņemtais lēmums par citas sistēmiski nozīmīgas iestādes

419kapitāla rezerves normas noteikšanu vai pārskatīšanu, Finanšu un

420kapitāla tirgus komisija Eiropas Komisijai, Eiropas Sistēmisko

421risku kolēģijai, Eiropas Banku iestādei un to dalībvalstu

422atbildīgajām iestādēm, kurās cita sistēmiski nozīmīga iestāde vai

423tās konsolidācijas grupa veic darbību, iesniedz paziņojumu,

424kurā:

4251) detalizēti izklāstīts pamatojums, kāpēc tiek uzskatīts, ka

426citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves normas

427noteikšana var būt efektīvs un samērīgs instruments riska

428mazināšanai;

4292) detalizēti, izmantojot visu pieejamo informāciju, izvērtēta

430citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves normas

431noteikšanas varbūtējā pozitīvā un negatīvā ietekme uz Eiropas

432Savienības iekšējo tirgu;

4333) norādīta citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla

434rezerves norma, kuru paredzēts noteikt.

43535.16 pants. (1) Finanšu un kapitāla

436tirgus komisija, lai novērstu vai samazinātu ilgtermiņa

437necikliskos sistēmiskos vai makroprudenciālos finanšu sistēmas

438darbības traucējumu riskus, kuriem var būt būtiska negatīva

439ietekme uz Latvijas Republikas finanšu sistēmu un tautsaimniecību

440un uz kuriem neattiecas ES regula Nr. 575/2013, var noteikt

441kredītiestādēm vai vienai vai vairākām kredītiestāžu apakšgrupām

442prasību uzturēt sistēmiskā riska kapitāla rezervi. Sistēmiskā

443riska kapitāla rezerves prasību aprēķina kā saskaņā ar ES regulu

444Nr. 575/2013 aprēķinātās kopējās riska darījumu vērtības

445reizinājumu ar sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu

446atbilstoši tam, kas noteikts saskaņā ar šā likuma

44735.20 panta pirmās daļas prasībām publicētā

448paziņojumā.

449(2) Sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu nosaka

450vismaz 1 procenta apmērā, pamatojoties uz darījumiem, kam saskaņā

451ar šā panta pirmo daļu piemēro sistēmiskā riska kapitāla rezervi

452individuāli, konsolidācijas grupas līmenī vai subkonsolidēti

453atbilstoši ES regulā Nr. 575/2013 noteiktajam.

454(3) Kredītiestāde pirmā līmeņa pamata kapitālu, ko tā uztur

455saskaņā ar šā panta pirmās daļas prasībām, nedrīkst izmantot, lai

456izpildītu:

4571) ES regulā Nr. 575/2013 noteikto prasību uzturēt pirmā līmeņa

458pamata kapitāla rādītāju 4,5 procentu apmērā no kopējās riska

459darījumu vērtības;

4602) šā likuma 35.3, 35.4 un

461101.3 pantā noteiktās prasības attiecībā uz pašu

462kapitāla apmēru.

463(4) Kredītiestāde, kura nenodrošina sistēmiskā riska rezervi

464saskaņā ar šā panta pirmās daļas prasībām, ievēro šā likuma

46535.27 panta pirmajā un trešajā daļā noteiktos

466sadales ierobežojumus.

467(5) Ja sadales ierobežojumu ievērošanas rezultātā, ņemot

468vērā attiecīgo sistēmisko risku, nav pietiekami palielināts

469kredītiestādes pirmā līmeņa pamata kapitāls, Finanšu un kapitāla

470tirgus komisija var īstenot vienu vai vairākas šā likuma

471113.pantā noteiktās darbības.

47235.17 pants. (1) Finanšu un kapitāla tirgus

473komisija var noteikt kredītiestādei individuāli, konsolidācijas

474grupas līmenī vai subkonsolidēti prasību uzturēt sistēmiskā riska

475kapitāla rezervi attiecībā uz riska darījumiem:

4761) Latvijas Republikā;

4772) ārvalstīs;

4783) citās dalībvalstīs, ja tiek ievērotas šā likuma

47935.18 panta piektās daļas un

48035.20 panta prasības.

481(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka sistēmiskā

482riska kapitāla rezerves normu tādā apmērā, kas dalās bez atlikuma

483ar 0,5 procentiem.

484(3) Finanšu un kapitāla tirgus komisija var noteikt

485dažādas sistēmiskā riska kapitāla rezerves normas dažādām

486kredītiestāžu apakšgrupām.

487(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nodrošina, ka

488sistēmiskā riska kapitāla rezerves prasības noteikšana neatstāj

489nesamērīgi nelabvēlīgu ietekmi uz citu dalībvalstu vai Eiropas

490Savienības finanšu sistēmu un nerada šķēršļus Eiropas Savienības

491iekšējā tirgus darbībai.

492(5) Finanšu un kapitāla tirgus komisija pārskata noteikto

493sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu vismaz reizi divos

494gados.

49535.18 pants. (1) Finanšu un kapitāla

496tirgus komisija par to, ka tiks noteikta tāda sistēmiskā riska

497kapitāla rezerves norma, kura nepārsniedz 3 procentus, riska

498darījumiem, kas noslēgti ar Latvijas Republikas vai ārvalstu

499rezidentiem, mēnesi iepriekš paziņo Eiropas Komisijai, Eiropas

500Sistēmisko risku kolēģijai, Eiropas Banku iestādei un ārvalstu

501uzraudzības iestādēm.

502(2) Paziņojums, ko sniedz saskaņā ar šā panta pirmo daļu,

503ietver:

5041) detalizētu informāciju par sistēmiskajiem vai

505makroprudenciālajiem riskiem Latvijas Republikā, kuru dēļ tiek

506noteikta sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma;

5072) detalizētu informāciju par iemesliem, kuru dēļ šīs daļas

5081.punktā minēto risku lielums apdraud Latvijas Republikas finanšu

509sistēmas stabilitāti un kuri pamato nosakāmo sistēmiskā riska

510kapitāla rezerves normu;

5113) pamatojumu, kāpēc tiek uzskatīts, ka sistēmiskā riska

512kapitāla rezerves prasības noteikšana var būt efektīvs un

513samērīgs līdzeklis šīs daļas 1.punktā minēto risku novēršanai vai

514mazināšanai;

5154) novērtējumu, kas veikts, pamatojoties uz pieejamo

516informāciju par sistēmiskā riska kapitāla rezerves prasības

517noteikšanas varbūtējo pozitīvo vai negatīvo ietekmi uz Eiropas

518Savienības iekšējo tirgu;

5195) pamatojumu, kāpēc sistēmiskā riska kapitāla rezerves

520prasība ir efektīvāks līdzeklis šīs daļas 1.punktā minēto risku

521novēršanai vai mazināšanai nekā viens vai vairāki citi līdzekļi,

522kas paredzēti šajā likumā vai ES regulā Nr. 575/2013, izņemot:

523a) dalībvalsts līmenī konstatēto sistēmisko vai

524makroprudenciālo risku novēršanas vai mazināšanas pasākumus;

525b) stingrāku prudenciālo prasību piemērošanu, ja nepieciešams

526risināt ar mikroprudenciālā un makroprudenciālā riska

527intensitātes izmaiņām saistītas problēmas, kas izriet no tirgus

528attīstības Eiropas Savienībā vai ārpus Eiropas Savienības un

529ietekmē visas dalībvalstis;

5306) nosakāmo sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu.

531(3) Finanšu un kapitāla tirgus komisija par to, ka tiks

532noteikta sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma 3 līdz

5335 procentu apmērā riska darījumiem, kas noslēgti ar Latvijas

534Republikas vai ārvalstu rezidentiem, mēnesi iepriekš paziņo

535Eiropas Komisijai. Lēmums par sistēmiskā riska kapitāla rezerves

536normas noteikšanu 3 līdz 5 procentu apmērā riska darījumiem,

537kas noslēgti ar Latvijas Republikas vai ārvalstu rezidentiem,

538netiek publicēts pirms Eiropas Komisijas viedokļa saņemšanas. Ja

539Eiropas Komisija neatbalsta Finanšu un kapitāla tirgus komisijas

540paziņojumā minētās sistēmiskā riska kapitāla rezerves normas

541noteikšanu, Finanšu un kapitāla tirgus komisija nepublicē

542paziņojumu par sistēmiskā riska kapitāla rezerves normas

543noteikšanu vai publicē paziņojumu par sistēmiskā riska kapitāla

544rezerves normas noteikšanu un pamato, kāpēc nav ievērojusi

545Eiropas Komisijas viedokli.

546(4) Ja sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma, kas noteikta

5473 līdz 5 procentu apmērā saskaņā ar šā panta trešo daļu, ir

548attiecināma uz kredītiestādi, kas ir citas dalībvalsts mātes

549sabiedrības Latvijas Republikā reģistrēta meitas sabiedrība,

550Finanšu un kapitāla tirgus komisija par to informē citas

551dalībvalsts iestādi, kas ir atbildīga par sistēmiskā riska

552rezerves noteikšanu, Eiropas Komisiju un Eiropas Sistēmisko risku

553kolēģiju. Ja nav panākta vienošanās ar citas dalībvalsts iestādi,

554kas ir atbildīga par sistēmiskā riska rezerves noteikšanu, un ja

555gan no Eiropas Komisijas, gan Eiropas Sistēmisko risku kolēģijas

556saņemts ieteikums neattiecināt sistēmiskā riska kapitāla rezerves

557normu uz kredītiestādi, kas ir citas dalībvalsts mātes

558sabiedrības Latvijas Republikā reģistrēta meitas sabiedrība,

559Finanšu un kapitāla tirgus komisija pieņem lēmumu neattiecināt

560sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu uz kredītiestādi, kas ir

561citas dalībvalsts mātes sabiedrības Latvijas Republikā reģistrēta

562meitas sabiedrība, vai lūdz Eiropas Banku iestādi iesaistīties

563jautājuma izskatīšanā atbilstoši Eiropas Parlamenta un Padomes

5642010.gada 24.novembra regulai (ES) Nr. 1093/2010, ar ko izveido

565Eiropas Uzraudzības iestādi (Eiropas Banku iestādi), groza lēmumu

566Nr.716/2009/EK un atceļ Komisijas lēmumu 2009/78/EK (turpmāk - ES

567regula Nr. 1093/2010).

568(5) Ja sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma tiek

569attiecināta uz riska darījumiem, kas noslēgti ar citas

570dalībvalsts rezidentiem, Finanšu un kapitāla tirgus komisija

571nosaka vienādu sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu visiem

572riska darījumiem Eiropas Savienībā.

57335.19 pants. (1) Finanšu un kapitāla

574tirgus komisija par to, ka tiek plānots noteikt vai mainīt tādu

575sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu, kura pārsniedz

5763 procentus, riska darījumiem, kas noslēgti ar Latvijas

577Republikas vai ārvalstu rezidentiem, mēnesi iepriekš paziņo,

578sniedzot šā likuma 35.18 panta otrajā daļā

579norādīto informāciju, Eiropas Komisijai, Eiropas Sistēmisko risku

580kolēģijai, Eiropas Banku iestādei un attiecīgo ārvalstu

581uzraudzības iestādēm.

582(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija var noteikt plānoto

583sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu, tiklīdz Eiropas

584Komisija to atļauj, pieņemot attiecīgu tiesību aktu.

58535.20 pants. (1) Finanšu un kapitāla tirgus

586komisija informē par noteikto sistēmiskā riska kapitāla rezerves

587normu, publicējot attiecīgu paziņojumu savā tīmekļa vietnē.

588Paziņojums ietver vismaz šādu informāciju:

5891) noteiktā sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma;

5902) to kredītiestāžu nosaukumi, kurām ir pienākums ievērot

591sistēmiskā riska kapitāla rezerves prasību;

5923) noteiktās sistēmiskā riska kapitāla rezerves normas

593pamatojums;

5944) datums, no kura kredītiestādes sāk ievērot no jauna

595noteikto vai mainīto sistēmiskā riska kapitāla rezerves

596normu;

5975) valstis, uz darījumiem ar kuru rezidentiem attiecas

598noteiktā sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma.

599(2) Ja šā panta pirmās daļas 3.punktā minētās

600informācijas publicēšana var apdraudēt finanšu sistēmas

601stabilitāti, Finanšu un kapitāla tirgus komisija neiekļauj šo

602informāciju paziņojumā.

60335.21 pants. (1) Finanšu un kapitāla

604tirgus komisija var atzīt citā dalībvalstī noteiktu sistēmiskā

605riska kapitāla rezerves normu un noteikt kredītiestādei prasību

606ievērot šo citā dalībvalstī noteikto sistēmiskā riska kapitāla

607rezerves normu attiecībā uz riska darījumiem, kas noslēgti ar šīs

608dalībvalsts rezidentiem.

609(2) Ja Finanšu un kapitāla tirgus komisija atzīst citā

610dalībvalstī noteiktu sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu, tā

611par to informē Eiropas Komisiju, Eiropas Sistēmisko risku

612kolēģiju, Eiropas Banku iestādi un attiecīgo dalībvalsti.

613(3) Pieņemot lēmumu par citā dalībvalstī noteiktas sistēmiskā

614riska kapitāla rezerves normas atzīšanu, Finanšu un kapitāla

615tirgus komisija ņem vērā attiecīgās dalībvalsts atbildīgās

616iestādes sniegto informāciju.

617(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija, nosakot

618sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu saskaņā ar šā likuma

61935.17 pantu, var lūgt Eiropas Sistēmisko risku

620kolēģiju saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes 2010.gada

62124.novembra regulu (ES) Nr. 1092/2010 par Eiropas Savienības

622finanšu sistēmas makrouzraudzību un Eiropas Sistēmisko risku

623kolēģijas izveidošanu izdot rekomendāciju vienai vai vairākām

624dalībvalstīm atzīt noteikto sistēmiskā riska kapitāla rezerves

625normu.

62635.22 pants. (1) Globāli sistēmiski

627nozīmīgas iestādes kopējo kapitāla rezervju prasība tiek noteikta

628kā šādu kapitāla rezervju summa:

6291) kapitāla saglabāšanas rezerve, kas aprēķināta saskaņā ar šā

630likuma 35.3 panta pirmo daļu;

6312) pretcikliskā kapitāla rezerve, kas aprēķināta saskaņā ar šā

632likuma 35.4 panta pirmo daļu;

6333) lielākā no šādām kapitāla rezervēm: globāli sistēmiski

634nozīmīgas iestādes kapitāla rezerve, kas aprēķināta saskaņā ar šā

635likuma 35.12 panta otro daļu, citas sistēmiski

636nozīmīgas iestādes kapitāla rezerve, kas aprēķināta, ņemot vērā

637šā likuma 35.15 panta otrās vai trešās daļas

638prasības, un sistēmiskā riska kapitāla rezerve, kas aprēķināta

639saskaņā ar šā likuma 35.17 pantu.

640(2) Ja sistēmiskā riska kapitāla rezerves prasība ir noteikta,

641lai samazinātu vai novērstu makroprudenciālo risku Latvijas

642Republikā, un ir attiecināma tikai uz riska darījumiem ar

643Latvijas Republikas rezidentiem, kopējo kapitāla rezervju prasība

644tiek aprēķināta nevis atbilstoši šā panta pirmās daļas 3.punktā

645noteiktajam, bet gan summējot sistēmiskā riska kapitāla rezerves

646prasību ar lielāko no šādām kapitāla rezervēm: globāli sistēmiski

647nozīmīgas iestādes kapitāla rezerve, kas aprēķināta saskaņā ar šā

648likuma 35.12 panta otro daļu, un citas sistēmiski

649nozīmīgas iestādes kapitāla rezerve, kas aprēķināta, ņemot vērā

650šā likuma 35.15 panta otrās vai trešās daļas

651prasības.

65235.23 pants. (1) Citas sistēmiski

653nozīmīgas iestādes kopējo kapitāla rezervju prasība

654konsolidācijas grupas līmenī tiek noteikta kā šādu kapitāla

655rezervju summa:

6561) kapitāla saglabāšanas rezerve, kas aprēķināta saskaņā ar šā

657likuma 35.3 panta pirmo daļu;

6582) pretcikliskā kapitāla rezerve, kas aprēķināta saskaņā ar šā

659likuma 35.4 panta pirmo daļu;

6603) lielākā no šādām kapitāla rezervēm: citas sistēmiski

661nozīmīgas iestādes kapitāla rezerve, kas aprēķināta, ņemot vērā

662šā likuma 35.15 panta otrās vai trešās daļas

663prasības, un sistēmiskā riska kapitāla rezerve, kas aprēķināta

664saskaņā ar šā likuma 35.17 pantu.

665(2) Ja sistēmiskā riska kapitāla rezerves prasība ir noteikta,

666lai samazinātu vai novērstu makroprudenciālo risku Latvijas

667Republikā, un ir attiecināma tikai uz riska darījumiem ar

668Latvijas Republikas rezidentiem, kopējo kapitāla rezervju prasība

669tiek aprēķināta nevis atbilstoši šā panta pirmās daļas 3.punktā

670noteiktajam, bet gan summējot sistēmiskā riska kapitāla rezervi

671ar citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezervi, kas

672aprēķināta saskaņā ar šā likuma 35.15 panta otro

673vai trešo daļu.

67435.24 pants. (1) Kredītiestādes -

675globāli sistēmiski nozīmīgas iestādes meitas sabiedrības - kopējo

676kapitāla rezervju prasība nevar būt mazāka par to, kas

677aprēķināta, piemērojot šā likuma 35.22 panta

678noteikumus individuāli.

679(2) Kredītiestādes - citas sistēmiski nozīmīgas iestādes

680meitas sabiedrības - kopējo kapitāla rezervju prasība nevar

681būt mazāka par to, kas aprēķināta, piemērojot šā likuma

68235.23 panta noteikumus individuāli.

683(3) Citas sistēmiski nozīmīgas iestādes - globāli

684sistēmiski nozīmīgas iestādes meitas sabiedrības - kopējo

685kapitāla rezervju prasības aprēķinā tiek iekļauts lielākais no

686šādiem rādītājiem:

6871) globāli sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves un

688citas sistēmiski nozīmīgas kapitāla rezerves;

6892) globāli sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves,

690citas sistēmiski nozīmīgas kapitāla rezerves un sistēmiskā riska

691kapitāla rezerves prasības.

69235.25 pants. Ja kredītiestāde nav

693globāli sistēmiski nozīmīga iestāde, cita sistēmiski nozīmīga

694iestāde vai globāli sistēmiski nozīmīgas iestādes vai citas

695sistēmiski nozīmīgas iestādes meitas sabiedrība, tās kopējo

696kapitāla rezervju prasība individuāli, konsolidācijas grupas

697līmenī un subkonsolidēti tiek noteikta kā šādu kapitāla rezervju

698summa:

6991) kapitāla saglabāšanas rezerve, kas aprēķināta saskaņā ar šā

700likuma 35.3 panta pirmo daļu;

7012) pretcikliskā kapitāla rezerve, kas aprēķināta saskaņā ar šā

702likuma 35.4 panta pirmo daļu;

7033) sistēmiskā riska kapitāla rezerve, kas aprēķināta saskaņā

704ar šā likuma 35.17 pantu.

70535.26 pants. Kredītiestādei, kura

706ievēro kopējo kapitāla rezervju prasību, kas noteikta saskaņā ar

707šā likuma 35.22, 35.23, 35.24 un

70835.25 panta prasībām, aizliegts veikt pirmā

709līmeņa pamata kapitālā iekļauto elementu sadali, ja tās rezultātā

710pirmā līmeņa pamata kapitāls samazinātos tiktāl, ka kredītiestāde

711vairs neievērotu kopējo kapitāla rezervju prasību.

71235.27 pants. (1) Kredītiestāde, kura

713neievēro kopējo kapitāla rezervju prasību, kas noteikta saskaņā

714ar šā likuma 35.22, 35.23, 35.24

715un 35.25 panta prasībām, aprēķina maksimāli

716sadalāmo summu un informē par to Finanšu un kapitāla tirgus

717komisiju. Pirms maksimāli sadalāmās summas aprēķina

718kredītiestādei aizliegts:

7191) veikt pirmā līmeņa pamata kapitālā iekļauto elementu

720sadali, kas šā likuma izpratnē ietver:

721a) dividenžu izmaksu monetārā formā;

722b) daļēji vai pilnībā apmaksātu prēmijakciju (akcijas, kas bez

723maksas tiek piešķirtas akcionāriem) vai ES regulas Nr. 575/2013

72426.panta 1.punkta "a" apakšpunktā norādītu citu

725kapitāla instrumentu sadali;

726c) pašas akciju vai ES regulas Nr. 575/2013 26.panta 1.punkta

727"a" apakšpunktā norādītu citu kapitāla instrumentu

728dzēšanu vai pirkšanu;

729d) saistībā ar ES regulas Nr. 575/2013 26.panta 1.punkta

730"a" apakšpunktā norādītajiem kapitāla instrumentiem

731samaksāto summu atmaksāšanu;

732e) ES regulas Nr. 575/2013 26.panta 1.punkta "b",

733"c", "d" un "e" apakšpunktā

734norādīto elementu sadali;

7352) uzņemties atalgojuma mainīgās daļas vai diskrecionāro

736pensiju pabalstu (ES regulas Nr. 575/2013 izpratnē) maksājumu

737saistības vai izmaksāt atalgojuma mainīgo daļu, ja maksājumu

738saistības kredītiestāde uzņēmusies laikā, kad tā neievēroja šā

739likuma 35.22, 35.23, 35.24 un

74035.25 pantā noteikto kopējo kapitāla rezervju

741prasību;

7423) veikt procentu vai dividenžu maksājumus par pirmā līmeņa

743papildu kapitāla instrumentiem.

744(2) Maksimāli sadalāmās summas aprēķināšanas kārtību nosaka

745Finanšu un kapitāla tirgus komisija.

746(3) Kredītiestādei, kura neievēro šā likuma 35.22,

74735.23, 35.24 un 35.25 pantā

748noteikto kopējo kapitāla rezervju prasību, aizliegts veikt

749jebkuru šā panta pirmās daļas 1., 2. un 3.punktā minēto darbību

750attiecībā uz summu, kas pārsniedz saskaņā ar šā panta otrās daļas

751prasībām aprēķināto maksimāli sadalāmo summu.

752(4) Šajā pantā, kā arī šā likuma 35.26 pantā

753noteiktos ierobežojumus piemēro tikai maksājumiem, kuru veikšanas

754rezultātā samazinās pirmā līmeņa pamata kapitāls vai peļņa un

755kuru atlikšana vai neveikšana nerada saistību neizpildi vai

756pamatu kredītiestādes maksātnespējas procesa ierosināšanai.

757(5) Ja kredītiestāde, kura neievēro šā likuma

75835.22, 35.23, 35.24 un

75935.25 pantā noteikto kopējo kapitāla rezervju prasību,

760plāno sadalīt peļņu vai veikt kādu no šā panta pirmās daļas 1.,

7612. un 3.punktā minētajām darbībām, tā informē Finanšu un kapitāla

762tirgus komisiju un iesniedz informāciju par:

7631) kredītiestādes pašu kapitāla apmēru, atsevišķi uzrādot

764pirmā līmeņa pamata kapitāla, pirmā līmeņa papildu kapitāla un

765otrā līmeņa kapitāla apmēru;

7662) kredītiestādes starpposma peļņas apmēru un pārskata gada

767peļņas apmēru;

7683) maksimāli sadalāmo summu, kas aprēķināta saskaņā ar Finanšu

769un kapitāla tirgus komisijas noteikto kārtību;

7704) peļņas apmēru, kuru kredītiestāde plāno sadalīt starp

771tādiem maksājumiem kā dividenžu izmaksa, akciju atpirkšana,

772procentu vai dividenžu maksājumi par pirmā līmeņa papildu

773kapitāla instrumentiem, kā arī atalgojuma mainīgās daļas vai

774diskrecionāro pensiju pabalstu (ES regulas Nr. 575/2013 izpratnē)

775maksājumi, vai nu uzņemoties jaunas maksājumu saistības, vai

776veicot maksājumus saskaņā ar maksājumu saistībām, kuras

777kredītiestāde uzņēmusies laikā, kad tā neievēroja šā likuma

77835.22, 35.23, 35.24 un

77935.25 pantā noteikto kopējo kapitāla rezervju

780prasību.

78135.28 pants. Kredītiestāde nodrošina,

782ka peļņas apmērs un maksimāli sadalāmā summa aprēķināta precīzi,

783un apliecina peļņas apmēra un maksimāli sadalāmās summas aprēķinu

784precizitāti Finanšu un kapitāla tirgus komisijai pēc tās

785pieprasījuma.

78635.29 pants. Kredītiestāde, kura

787neievēro šā likuma 35.22, 35.23,

78835.24 un 35.25 pantā noteikto kopējo

789kapitāla rezervju prasību, izstrādā kapitāla saglabāšanas plānu

790saskaņā ar šā likuma 35.30 panta prasībām un

791iesniedz to Finanšu un kapitāla tirgus komisijai ne vēlāk kā

792piecu darbdienu laikā no brīža, kad identificējusi minētās

793prasības neievērošanu, izņemot gadījumu, kad Finanšu un kapitāla

794tirgus komisija pagarina minētā plāna izstrādes un iesniegšanas

795termiņu. Finanšu un kapitāla tirgus komisija var pagarināt minētā

796plāna izstrādes un iesniegšanas termiņu līdz desmit dienām, ņemot

797vērā kredītiestādes individuālo situāciju, darbības apjomu un

798sarežģītību.

79935.30 pants. Kapitāla saglabāšanas

800plāns ietver:

8011) kredītiestādes ienākumu un izdevumu aplēses, kā arī

802prognozēto kredītiestādes bilanci;

8032) pasākumus kredītiestādes kapitāla rādītāju

804palielināšanai;

8053) kredītiestādes pašu kapitāla palielināšanas plānu un

806termiņu, lai pilnībā nodrošinātu šā likuma 35.22,

80735.23, 35.24 un 35.25 pantā

808noteiktās kopējo kapitāla rezervju prasības ievērošanu;

8094) pēc Finanšu un kapitāla tirgus komisijas pieprasījuma

810jebkādu citu informāciju, kas tai nepieciešama šā likuma

81135.31 panta prasību izpildei.

81235.31 pants. Finanšu un kapitāla tirgus

813komisija izvērtē kredītiestādes izstrādāto un iesniegto kapitāla

814saglabāšanas plānu. Finanšu un kapitāla tirgus komisija

815apstiprina minēto plānu tikai tādā gadījumā, ja tā uzskata, ka

816šāda plāna īstenošana ar augstu iespējamību varētu saglabāt vai

817nodrošināt pietiekamu kapitālu, lai kredītiestāde varētu ievērot

818šā likuma 35.22, 35.23, 35.24 un

81935.25 pantā noteikto kopējo kapitāla rezervju prasību

820tādā laika periodā, ko Finanšu un kapitāla tirgus komisija atzīst

821par piemērotu.

82235.32 pants. Ja Finanšu un kapitāla

823tirgus komisija neapstiprina kredītiestādes izstrādāto un

824iesniegto kapitāla saglabāšanas plānu saskaņā ar šā likuma

82535.31 panta prasībām, tā:

8261) pieprasa, lai kredītiestāde palielina pašu kapitālu līdz

827noteiktam līmenim noteiktos laika periodos;

8282) nosaka stingrākus sadales ierobežojumus, nekā noteikts šā

829likuma 35.26 un 35.27 pantā."

83026. 36.2 pantā:

831aizstāt pirmajā daļā vārdus un skaitli "šā likuma

83235.panta" ar vārdiem un skaitļiem "ES regulā

833Nr. 575/2013 noteiktām pašu kapitāla";

834papildināt pantu ar trešo daļu šādā redakcijā:

835"(3) Kredītiestāde regulāri pārskata šā panta otrajā daļā

836minēto stratēģiju un procedūras, lai nodrošinātu, ka tās aizvien

837ir visaptverošas un samērīgas ar kredītiestādes darbības veidu,

838apjomu un sarežģītību."

83927. 36.3 pantā:

840izslēgt pirmo un otro daļu;

841papildināt pantu ar trešo, ceturto un piekto daļu šādā

842redakcijā:

843"(3) Kredītiestāde informāciju saskaņā ar ES regulas

844Nr. 575/2013 astotajā daļā noteikto publisko savā tīmekļa vietnē

845vai arī izvēlas informācijas publiskošanai citu piemērotu

846informācijas nesēju vai vietu.

847(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir tiesīga noteikt

848prasību, lai šā panta trešajā daļā minētā informācija tiek

849publiskota biežāk nekā reizi gadā, un noteikt publiskošanas

850termiņus.

851(5) Kredītiestāde, kura ir mātes sabiedrība, katru gadu

852publisko informāciju par grupas juridisko struktūru, kā arī

853pārvaldības un darbības organizatorisko struktūru, kas nodrošina

854šā likuma 14.panta pirmās daļas 2.punkta,

85534.1 panta un 50.9 panta otrās

856daļas prasību ievērošanu."

1Izslēgt 36.4, 39. un 42.pantu.

1Izteikt 43.pantu šādā redakcijā:

2"43.pants. (1) Riska darījumi ar kredītiestādes

3akcionāriem, kuriem kredītiestādē ir būtiska līdzdalība, un šo

4akcionāru - fizisko personu - laulātajiem, vecākiem un bērniem,

5kredītiestādes padomes un valdes locekļiem, iekšējā audita

6dienesta vadītāju, risku direktoru, par darbības atbilstības

7kontroli atbildīgo personu un sabiedrības kontrolieri, šo personu

8laulātajiem, vecākiem un bērniem, kā arī ar komercsabiedrībām,

9kurās minētajām personām ir būtiska līdzdalība, nedrīkst kopsummā

10pārsniegt 15 procentus no kredītiestādes pašu kapitāla, kas

11piemērojams lielo riska darījumu ierobežojumu noteikšanai saskaņā

12ar ES regulu Nr. 575/2013.

13(2) Kredīti šā panta pirmajā daļā minētajām personām, kuri

14katrs atsevišķi vai kopsummā pārsniedz 0,1 procentu no

15kredītiestādes pašu kapitāla, kas piemērojams lielo riska

16darījumu ierobežojumu noteikšanai saskaņā ar ES regulu

17Nr. 575/2013, vai 50 000 euro, atkarībā no tā, kura

18summa ir mazāka, piešķirami ar vienbalsīgi pieņemtu

19kredītiestādes valdes lēmumu.

20(3) Kārtību, kādā nosakāms riska darījumu ar šā panta pirmajā

21daļā minētajām personām apmērs, nosaka Finanšu un kapitāla tirgus

22komisija."

1Izslēgt 44. un 45.pantu.

1Papildināt 48.pantu pēc vārda "akciju" ar

2vārdiem "un citu pašu kapitālā iekļaujamo

3instrumentu".

432. 49.pantā:

5papildināt 1.punktu pēc vārda "kapitāla" ar vārdiem

6un skaitļiem "kas piemērojams lielo riska darījumu

7ierobežojumu noteikšanai saskaņā ar ES regulu

8Nr. 575/2013";

9papildināt 2.punktu pēc vārda "kapitāla" ar vārdiem

10un skaitļiem "kas piemērojams lielo riska darījumu

11ierobežojumu noteikšanai saskaņā ar ES regulu

12Nr. 575/2013".

1Papildināt likumu ar 49.1 pantu šādā

2redakcijā:

3"49.1 pants.

4(1) Kredītiestāde, kura saņēmusi atļauju izmantot iekšējās

5pieejas riska darījumu riska svērtās vērtības vai pašu kapitāla

6prasību aprēķinam, izņemot atļauju operacionālā riska pašu

7kapitāla prasības aprēķinam, papildus ES regulā Nr. 575/2013

8noteiktajam aprēķina riska svērtās vērtības vai pašu kapitāla

9prasības Eiropas Banku iestādes noteiktā etalona portfelī vai

10portfeļos iekļautiem riska darījumiem un finanšu instrumentu

11pozīcijām.

12(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir tiesīga,

13konsultējoties ar Eiropas Banku iestādi, noteikt etalona portfeli

14vai portfeļus, kas atšķiras no Eiropas Banku iestādes

15noteiktajiem.

16(3) Kredītiestāde sagatavo un vismaz reizi gadā iesniedz

17Finanšu un kapitāla tirgus komisijai pārskatu par riska svērtās

18vērtības vai pašu kapitāla prasības aprēķinu Eiropas Banku

19iestādes noteiktā etalona portfelī vai portfeļos iekļautiem riska

20darījumiem un finanšu instrumentu pozīcijām un šā panta pirmajā

21daļā minētā aprēķina veikšanai izmantotās metodoloģijas

22skaidrojumu.

23(4) Ja Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir noteikusi

24etalona portfeli vai portfeļus, kas atšķiras no Eiropas Banku

25iestādes noteiktajiem, kredītiestāde sagatavo un vismaz reizi

26gadā iesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai atsevišķu

27pārskatu par riska svērtās vērtības vai pašu kapitāla prasības

28aprēķinu Finanšu un kapitāla tirgus komisijas noteiktā etalona

29portfelī vai portfeļos iekļautiem riska darījumiem un finanšu

30instrumentu pozīcijām."

1Izteikt 50.pantu šādā redakcijā:

2"50.pants. (1) ES regulā Nr. 575/2013 paredzēto

3izvēles iespēju attiecībā uz prudenciālo prasību un pārejas

4periodu noteikšanu šīs regulas noteikumu piemērošanā nosaka

5Finanšu un kapitāla tirgus komisija.

6(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisijai ir tiesības papildus

7noteikt vēl citas kredītiestāžu darbību regulējošas prasības

8jomās, kuras netiek regulētas saskaņā ar ES regulu Nr. 575/2013,

9lai mazinātu kredītiestāžu darbības risku un aizsargātu kreditoru

10intereses.

11(3) Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir tiesīga noteikt ar

12atsevišķiem notikumiem saistītu ziņojumu sniegšanas, pārskatu

13sagatavošanas un iesniegšanas noteikumus, kā arī kredītiestāžu

14uzraudzībai nepieciešamās informācijas sagatavošanas, sniegšanas

15un nepieciešamo atļauju saņemšanas kārtību, ja to nav noteikusi

16Eiropas Komisija.

17(4) Par ES regulas Nr. 575/2013 458.panta piemērošanu atbildīgā

18iestāde ir Finanšu un kapitāla tirgus komisija."

1Izteikt 50.8 un

250.9 pantu šādā redakcijā:

3"50.8 pants.

4(1) Kredītiestāde, kas nav ne Latvijas Republikā reģistrēta

5un konsolidētajai uzraudzībai pakļauta mātes sabiedrība, ne tās

6meitas sabiedrība, kā arī jebkura kredītiestāde, kas nav pakļauta

7konsolidētajai uzraudzībai saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013

819.panta prasībām, ievēro šā likuma 36.2 panta

9prasības individuāli.

10(2) Latvijas Republikas mātes kredītiestāde ievēro šā

11likuma 36.2 panta prasības konsolidācijas grupas

12līmenī.

13(3) Kredītiestāde, kas ir Latvijas Republikas mātes

14finanšu pārvaldītājsabiedrības vai Latvijas Republikas mātes

15jauktas finanšu pārvaldītājsabiedrības meitas sabiedrība, ievēro

16šā likuma 36.2 panta prasības konsolidācijas

17grupas līmenī. Ja mātes finanšu pārvaldītājsabiedrība vai mātes

18jaukta finanšu pārvaldītājsabiedrība kontrolē vairāk nekā vienu

19iestādi, šā likuma 36.2 panta prasības

20konsolidācijas grupas līmenī piemēro tikai kredītiestādei, uz

21kuru saskaņā ar šā likuma 112.2 panta pirmo,

22otro, trešo, ceturto, piekto un sesto daļu attiecas konsolidētā

23uzraudzība.

24(4) Ja kredītiestādei, kas ir Latvijas Republikas mātes

25kredītiestādes, Latvijas Republikas mātes finanšu

26pārvaldītājsabiedrības vai Latvijas Republikas mātes jauktas

27finanšu pārvaldītājsabiedrības meitas sabiedrība, vai tās mātes

28finanšu pārvaldītājsabiedrībai, vai tās mātes jauktai finanšu

29pārvaldītājsabiedrībai ir ārvalstī reģistrēta meitas sabiedrība,

30kura ir iestāde, finanšu iestāde vai aktīvu pārvaldīšanas

31sabiedrība (ES regulas Nr. 575/2013 4.panta 1.punkta

3219.apakšpunkta izpratnē) vai kurai ir dalība minētajās iestādēs

33vai sabiedrībās, šāda kredītiestāde ievēro šā likuma

3436.2 panta prasības subkonsolidēti.

3550.9 pants. (1) Kredītiestāde, kas

36nav atbrīvota no regulējošo prasību ievērošanas individuāli

37saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013 7.pantu, ievēro šā likuma

3834.1, 34.2, 34.3,

3934.4 un 49.1 panta prasības

40individuāli.

41(2) Kredītiestāde, kas ir pakļauta konsolidētajai uzraudzībai

42saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013 pirmās daļas II sadaļas

43prasībām, ievēro šā likuma 34.1, 34.2,

4434.3, 34.4 un 49.1 panta

45prasības konsolidācijas grupas līmenī vai subkonsolidēti un

46nodrošina, ka tās iekšējās kontroles sistēma ir konsekventa, labi

47integrēta un īstenota visās meitas sabiedrībās, tostarp arī

48tajās, kas nav iekļautas konsolidācijas grupā saskaņā ar ES

49regulas Nr. 575/2013 pirmās daļas II sadaļas prasībām, kā arī

50nodrošina visu uzraudzībai nepieciešamo datu un informācijas

51sagatavošanu. Ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas atļauju

52kredītiestāde var neievērot šā likuma 34.1,

5334.2, 34.3, 34.4 un

5449.1 panta prasības ārvalsts meitas sabiedrībās,

55kas nav iekļautas konsolidācijas grupā atbilstoši ES regulas

56Nr. 575/2013 pirmās daļas II sadaļas prasībām, ja kredītiestāde

57var pierādīt, ka šīs prasības neatbilst meitas sabiedrības

58reģistrācijas valsts tiesību aktiem."

1Izslēgt 51., 52. un 54.pantu.

1Papildināt 55.pantu ar teikumu šādā redakcijā:

2"Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka prasības

3aktīvu kvalitātes novērtēšanai un uzkrājumu veidošanai."

438. 57.pantā:

5izteikt 1.1 daļu šādā redakcijā:

6"(11) Finanšu un kapitāla tirgus komisija

7nosaka iesniedzamos dokumentus un kārtību, kādā tā novērtē

8kredītiestādes padomes un valdes locekļu, iekšējā audita dienesta

9vadītāja, risku direktora, par darbības atbilstības kontroli

10atbildīgās personas un ārvalsts kredītiestādes filiāles vadītāja

11atbilstību šā likuma prasībām. Finanšu un kapitāla tirgus

12komisija nosaka kārtību, kādā kredītiestādes novērtē personas,

13kuras pilda pamatfunkcijas.";

14papildināt 1.2 daļu pēc vārda

15"vadītāja" ar vārdiem "risku direktora, par

16darbības atbilstības kontroli atbildīgās personas";

17papildināt 1.3 daļu pēc vārda

18"vadītājam" ar vārdiem "risku direktoram, par

19darbības atbilstības kontroli atbildīgajai personai";

20izslēgt trešo daļu.

1Izslēgt 59.7 pantu.

240. 59.8 pantā:

3papildināt pirmo daļu pēc vārda "kredītiestādes" ar

4vārdiem "padomes un";

5papildināt trešo daļu pēc vārda "atbalstu" ar

6vārdiem "tās padomes un" un pēc vārda

7"noteikšanu" ar vārdiem "valdes locekļiem, bet

8akcionāru sapulce - padomes locekļiem".

1Papildināt 62.pantu ar 4.1 daļu šādā

2redakcijā:

3"(41) Ziņas par klienta kredīta maksājumu

4grafiku, kredīta saistību izpildi, tajā skaitā veiktajiem

5maksājumiem un atlikušo parādsaistību apjomu, pēc rakstveida

6pieprasījuma sniedzamas klienta kredīta galviniekam."

1Papildināt 65.pantu ar ceturto daļu šādā redakcijā:

2"(4) Kredītiestāde neuzsāk darījuma attiecības ar tādu

3azartspēļu organizētāju vai tā starpnieku, kas norādīts

4kredītiestādei nosūtītajā Izložu un azartspēļu uzraudzības

5inspekcijas lēmumā par aizliegumu uzsākt vai turpināt darījuma

6attiecības ar azartspēļu organizētāju, kas darbību veic bez

7Latvijas Republikas normatīvajos aktos noteiktās licences, vai tā

8starpnieku (turpmāk - nelicencēts azartspēļu organizētājs). Ja

9kredītiestāde ir uzsākusi darījuma attiecības ar nelicencētu

10azartspēļu organizētāju, tā pēc minētā lēmuma saņemšanas šīs

11darījuma attiecības izbeidz. Kredītiestāde nav atbildīga par

12zaudējumiem, kas radušies, izpildot Izložu un azartspēļu

13uzraudzības inspekcijas lēmumā noteikto."

1Izslēgt 74.1 panta pirmajā daļā

2vārdus "internetā, ja tāda ir izveidota".

1Izteikt 85.panta trešo daļu šādā redakcijā:

2"(3) Kredītiestāde mēnesi pirms tam, kad plāno izmaksāt

3dividendes, par to paziņo Finanšu un kapitāla tirgus komisijai.

4Finanšu un kapitāla tirgus komisijai ir tiesības aizliegt

5kredītiestādei izmaksāt dividendes, ja dividenžu izmaksas

6rezultātā kredītiestāde neievēros tādus šajā likumā un tieši

7piemērojamos ES tiesību aktos noteiktos rādītājus un

8ierobežojumus, kuru apmēru (līmeni) ietekmē dividenžu

9izmaksa."

1Izteikt 88.panta otro daļu šādā redakcijā:

2"(2) Zvērināts revidents pārbauda, vai kredītiestāde

3ievēro šā panta pirmajā daļā minēto prasību. Par revīzijas

4pakalpojumu sniegšanas laikā un lietpratēja vai uzticības

5uzdevuma izpildes laikā konstatētajiem normatīvo aktu pārkāpumiem

6vai citiem faktiem, kuru dēļ ir apdraudēta šīs kredītiestādes

7saistību izpilde vai darbības nepārtrauktība, vai kredītiestādes

8klienta intereses vai kuru dēļ zvērināts revidents atsakās sniegt

9atzinumu vai sniedz atzinumu ar iebildēm, zvērināts revidents

10nekavējoties iesniedz rakstveida ziņojumu Finanšu un kapitāla

11tirgus komisijai. Vienlaikus šo ziņojumu iesniedz arī

12kredītiestādes vadībai, ja vien nav nepārvaramu iemeslu to

13nedarīt."

1Papildināt 100.panta pirmo daļu ar teikumu šādā

2redakcijā:

3"Finanšu un kapitāla tirgus komisijas tiesības un

4pienākumus kredītiestāžu uzraudzībā vienotā uzraudzības mehānisma

5ietvaros nosaka Padomes 2013.gada 15.oktobra regula (ES)

6Nr. 1024/2013, ar ko Eiropas Centrālajai bankai uztic īpašus

7uzdevumus saistībā ar politikas nostādnēm, kas attiecas uz

8kredītiestāžu prudenciālo uzraudzību."

1Izteikt 101.pantu šādā redakcijā:

2"101.pants. (1) Finanšu un kapitāla tirgus

3komisija uzraudzības procesa kārtību nosaka saskaņā ar šo likumu

4un citiem normatīvajiem aktiem. Finanšu un kapitāla tirgus

5komisija katru gadu sagatavo uzraudzības pārbaužu programmu, kurā

6norāda:

71) Finanšu un kapitāla tirgus komisijas likumā, šajā likumā un

8citos normatīvajos aktos noteikto Finanšu un kapitāla tirgus

9komisijas funkciju un pienākumu veikšanai paredzētos pasākumus un

10tiem nepieciešamos resursus;

112) plānotos uzraudzības pasākumus, kas piemērojami:

12a) kredītiestādēm, kurās veikto šā likuma

13101.3 panta 4.1 daļas 5. un

146.punktā minēto stresa testu rezultāti vai kuru novērtējums, ko

15veikusi Finanšu un kapitāla tirgus komisija saskaņā ar šā likuma

16101.3 pantu, norāda uz riskiem, kas būtiski

17apdraud attiecīgās kredītiestādes finanšu stabilitāti, vai uz šā

18likuma, tieši piemērojamo Eiropas Savienības tiesību aktu vai

19Finanšu un kapitāla tirgus komisijas izdoto normatīvo noteikumu

20prasību pārkāpumiem;

21b) kredītiestādēm, kas rada sistēmisku risku finanšu

22sistēmai;

23c) citām kredītiestādēm pēc Finanšu un kapitāla tirgus

24komisijas ieskatiem;

253) kredītiestādes, kurām paredzēts noteikt pastiprinātu

26uzraudzību, un tām piemērojamos pasākumus;

274) kredītiestāžu klātienes pārbaužu plānu, atsevišķi norādot

28plānotās klātienes pārbaudes kredītiestāžu filiālēs citās

29dalībvalstīs, kredītiestāžu meitas sabiedrībās un kredītiestādes

30mātes sabiedrībā, kas ir finanšu pārvaldītājsabiedrība vai jaukta

31finanšu pārvaldītājsabiedrība, vai šādas finanšu

32pārvaldītājsabiedrības vai jauktas finanšu pārvaldītājsabiedrības

33citā meitas sabiedrībā.

34(2) Ja saskaņā ar šā likuma 101.3 pantu

35veiktā novērtējumā konstatēta tāda nepieciešamība, Finanšu un

36kapitāla komisija ir tiesīga veikt šādus pasākumus:

371) palielināt kredītiestādes klātienes pārbaužu skaitu vai

38biežumu;

392) norīkot pilnvarotu personu pastāvīgi atrasties

40kredītiestādē;

413) pieprasīt, lai kredītiestāde iesniedz papildu pārskatus vai

42sniedz pārskatus biežāk;

434) veikt kredītiestādes operatīvo, stratēģisko vai biznesa

44plānu papildu vai biežākas pārbaudes;

455) veikt mērķa pārbaudes, lai kontrolētu noteiktus riskus,

46kuru iestāšanās ir sagaidāma."

4748. 101.3 pantā:

48izteikt pirmo, otro un trešo daļu šādā redakcijā:

49"(1) Finanšu un kapitāla tirgus komisija pārbauda

50kredītiestādes stratēģiju, procedūras un pasākumus, ko tā

51īstenojusi, lai ievērotu šā likuma, citu normatīvo aktu, tieši

52piemērojamo Eiropas Savienības normatīvo aktu un Finanšu un

53kapitāla tirgus komisijas izdoto normatīvo noteikumu un pieņemto

54lēmumu prasības, un novērtē:

551) kredītiestādes darbībai piemītošos un varbūtējos

56riskus;

572) atbilstoši Eiropas Banku iestādes vadlīnijām un Eiropas

58Sistēmisko risku kolēģijas ieteikumiem veiktā sistēmiskā riska

59izvērtējumā identificētos riskus, ko kredītiestādes darbība rada

60finanšu sistēmai;

613) riskus, kas konstatēti stresa testēšanas procesā, ņemot

62vērā veikto operāciju (darījumu) apjomu, dažādību un

63sarežģītību.

64(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka šā panta

65pirmajā daļā minētās pārbaudes un novērtējuma apjomu un

66regularitāti atkarībā no kredītiestādes lieluma, sistēmiskā

67nozīmīguma, veikto operāciju (darījumu) apjoma, dažādības un

68sarežģītības. Finanšu un kapitāla tirgus komisija ne retāk kā

69reizi gadā pārskata un atjauno šā panta pirmajā daļā minētajā

70novērtējumā iekļauto informāciju par uzraudzības pārbaužu

71programmā iekļautām kredītiestādēm.

72(3) Pamatojoties uz veikto pārbaudi un novērtējumu, Finanšu un

73kapitāla tirgus komisija lemj, vai kredītiestādes stratēģija,

74procedūras un īstenotie pasākumi nodrošina pietiekamu risku

75pārvaldīšanu un vai kredītiestādes likviditāte un pašu kapitāls

76ir pietiekams tās darbībai piemītošo un varbūtējo risku

77segšanai.";

78papildināt pantu ar 3.1 daļu šādā redakcijā:

79"(31) Finanšu un kapitāla tirgus komisija

80informē Eiropas Banku iestādi par šajā pantā minēto pārbaužu un

81novērtēšanas procesa organizāciju.";

82izteikt ceturto daļu šādā redakcijā:

83"(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nekavējoties

84informē Eiropas Banku iestādi, ja šajā pantā minētās pārbaudes un

85novērtējuma rezultātā konstatēts, ka kredītiestāde var radīt

86sistēmisku risku.";

87papildināt pantu ar 4.1, 4.2,

884.3, 4.4, 4.5, 4.6,

894.7 un 4.8 daļu šādā redakcijā:

90"(41) Finanšu un kapitāla tirgus komisija šā

91panta pirmajā daļā minētajā novērtējumā papildus kredītriska,

92operacionālā riska un tirgus risku novērtējumam izvērtē

93vismaz:

941) kredītiestādes pārvaldību, korporatīvo kultūru un vērtības,

95valdes un padomes locekļu spēju pildīt savus pienākumus;

962) kredītiestādes komercdarbības modeli;

973) kredītiestādes pakļautību likviditātes riskam, likviditātes

98riska pārvaldīšanu, ieskaitot alternatīvo scenāriju analīzi,

99likviditātes riska mazināšanas pasākumu pārvaldīšanu, īpaši

100likviditātes rezervju apmēru, sastāvu un tajās iekļauto aktīvu

101kvalitāti, spēkā esošos rīcības plānus ārkārtas situācijām;

1024) sistēmiskā riska novērtējumu saskaņā ar šā panta pirmajā

103daļā minētajiem kritērijiem;

1045) ja kredītiestāde saņēmusi atļauju izmantot iekšējo modeli

105kredītriska kapitāla prasības aprēķinam, - saskaņā ar ES regulas

106Nr. 575/2013 prasībām veikto stresa testu rezultātus;

1076) ja kredītiestāde saņēmusi atļauju izmantot iekšējo modeli

108tirgus risku kapitāla prasību aprēķinam, - saskaņā ar ES regulas

109Nr. 575/2013 prasībām veikto stresa testu rezultātus;

1107) kredītiestādes pakļautību koncentrācijas riskam un tā

111pārvaldīšanu, ieskaitot atbilstību ES regulas Nr. 575/2013

112prasībām attiecībā uz lielo riska darījumu ierobežojumiem;

1138) kredītiestādes riska darījumu ģeogrāfisko izvietojumu;

1149) diversifikācijas efektu ietekmi un to iekļaušanu risku

115mērīšanas sistēmā;

11610) iespēju, ka kredītiestādei var rasties būtiski zaudējumi

117netirdzniecības portfeļa riska darījumu procentu likmju riska

118dēļ, un apsvērumus par iespējamiem šādu zaudējumu rašanās

119apstākļiem;

12011) kredītiestādes pakļautību pārmērīgas sviras riskam;

12112) citus kredītiestādei būtiskus riskus.

122(42) Finanšu un kapitāla tirgus komisija ne retāk

123kā reizi gadā veic kredītiestāžu stresa testēšanu, kuras

124rezultātus ņem vērā novērtējumā, kas tiek veikts saskaņā ar šā

125panta pirmās daļas prasībām. Stresa testēšanas metodoloģija

126atbilst Eiropas Banku iestādes vadlīnijās noteiktajai.

127(43) Veicot šā panta pirmajā daļā minēto

128novērtējumu, Finanšu un kapitāla tirgus komisija var piemērot

129vienādu vai līdzīgu pieeju kredītiestādēm ar līdzīgu riska

130profilu (līdzīgu biznesa modeli vai riska darījumu ģeogrāfisko

131izvietojumu vai citu līdzīgu pieeju), kuras ir vai var būt

132pakļautas līdzīgiem riskiem vai kuras rada vai var radīt līdzīgus

133riskus finanšu sistēmai.

134(44) Piemērojot šā panta pirmās un trešās daļas

135noteikumus un ES regulas Nr. 575/2013 attiecīgās prasības, Finanšu

136un kapitāla tirgus komisija ir tiesīga pieprasīt, lai

137kredītiestāde:

1381) uztur augstāku pašu kapitāla līmeni, nekā noteikts ES

139regulā Nr. 575/2013, kas palielināts par kopējo kapitāla rezervju

140prasību, kura aprēķināta saskaņā ar šā likuma 35.22,

14135.23, 35.24 un 35.25 pantu, lai

142segtu tos kredītiestādes darbībai piemītošos un varbūtējos riskus

143un to elementus, kas nav paredzēti ES regulā Nr. 575/2013;

1442) pilnveido savu stratēģiju, procedūras un pasākumus, kas

145veicami šā likuma 34.1, 34.2,

14634.4 vai 36.2 panta prasību

147izpildei;

1483) izstrādā plānu šā likuma, citu normatīvo aktu, tieši

149piemērojamo Eiropas Savienības normatīvo aktu un Finanšu un

150kapitāla tirgus komisijas izdoto normatīvo noteikumu prasību

151ievērošanas atjaunošanai, nosakot plānā iekļauto pasākumu

152izpildes termiņus;

1534) pašu kapitāla aprēķina vajadzībām piemēro speciālu

154uzkrājumu vai aktīvu atzīšanas un vērtēšanas politiku;

1555) sašaurina vai ierobežo komercdarbību, darbības vai iestāžu

156tīklu, atsakās no darbības jomām, kas pārmērīgi apdraud tās

157stabilitāti;

1586) samazina tās darbībai, produktiem vai sistēmām piemītošos

159riskus;

1607) nosaka tādu ierobežojumu amatpersonu un darbinieku

161atalgojuma mainīgajai daļai, kurš izteikts procentos no tīrajiem

162ieņēmumiem un ļauj kredītiestādei uzturēt stabilu kapitāla

163bāzi;

1648) novirza peļņu pēc nodokļu nomaksas pašu kapitāla

165stiprināšanai;

1669) samazina vai neveic peļņas sadali vai procentu maksājumus

167akcionāriem, pirmā līmeņa papildu kapitālā iekļauto instrumentu

168turētājiem, ja tas nerada saistību neizpildi;

16910) sniedz papildu pārskatus vai biežāk sniedz pārskatus, tai

170skaitā pārskatus par kredītiestādes kapitāla un likviditātes

171pozīcijām.

172(45) Finanšu un kapitāla tirgus komisija pieprasa,

173lai kredītiestāde ievēro šā panta 4.4 daļas

1741.punkta prasību vismaz šādos gadījumos:

1751) kredītiestāde nav ievērojusi šā likuma 34.1,

17634.2 vai 36.2 panta prasības vai ES

177regulā Nr. 575/2013 noteiktos lielo riska darījumu

178ierobežojumus;

1792) ir identificēti riski vai risku elementi, kuri nav segti

180saskaņā ar ES regulā Nr. 575/2013 noteiktajām kapitāla prasībām

181vai kopējo kapitāla rezervju prasību;

1823) ir pamats uzskatīt, ka citu administratīvo pasākumu

183piemērošana vien nebūs pietiekama, lai pieņemamos termiņos

184atbilstoši uzlabotu kredītiestādes struktūru, procesus,

185mehānismus un stratēģiju;

1864) kapitāla prasības nav pietiekamas tādēļ, ka kredītiestāde,

187veicot tirdzniecības portfeļa pozīciju vērtības korekcijas, nav

188ņēmusi vērā iespēju pārdot īsā laikā vai ierobežot ar šīm

189pozīcijām saistītos riskus bez būtiskiem zaudējumiem

190funkcionējoša tirgus apstākļos vai kredītiestāde, kas saņēmusi

191atļauju izmantot iekšējos modeļus kapitāla prasību aprēķinam,

192vairs neatbilst šādas atļaujas saņemšanas nosacījumiem;

1935) ir pamats uzskatīt, ka kredītiestādes darbībai piemītošie

194riski novērtēti pārāk zemu, lai gan ir ievērotas ES regulas

195Nr. 575/2013 un šā likuma prasības;

1966) kredītiestāde ir saņēmusi atļauju izmantot iekšējo modeli

197korelācijas tirdzniecības portfeļa kapitāla prasību aprēķinam,

198bet tās iesniegtie pārskati parāda, ka stresa testu rezultāti

199būtiski pārsniedz saskaņā ar iekšējo modeli aprēķinātās kapitāla

200prasības.

201(46) Pamatojoties uz novērtējumu, kas veikts

202saskaņā ar šā panta prasībām, Finanšu un kapitāla tirgus komisija

203izvērtē, vai nav nepieciešams noteikt pašu kapitāla prasības

204papildus tām, kas nepieciešamas kredītiestādes darbībai piemītošo

205un varbūtējo risku segšanai, ņemot vērā:

2061) saskaņā ar šā likuma 36.2 panta prasībām

207kredītiestādes veiktā novērtējuma kvalitatīvos un kvantitatīvos

208rezultātus;

2092) saskaņā ar šā likuma 34.1 un

21034.4 panta prasībām izveidotās kredītiestādes

211iekšējās kontroles sistēmas darbību, kā arī atveseļošanas un

212noregulējuma plānus;

2133) saskaņā ar šā panta pirmās daļas prasībām Finanšu un

214kapitāla tirgus komisijas veiktā novērtējuma rezultātus;

2154) sistēmiskā riska izvērtējumu.

216(47) Pamatojoties uz atbilstoši šā panta prasībām

217veikto kredītiestādes darbībai piemītošo un varbūtējo risku

218novērtējumu un ņemot vērā kredītiestādes komercdarbības modeli,

219šā likuma 34.1 un 34.2 pantā noteikto

220risku pārvaldīšanas organizāciju un iespējamo sistēmisko

221likviditātes risku, kas var apdraudēt Latvijas Republikas finanšu

222tirgus integritāti, Finanšu un kapitāla tirgus komisija izvērtē

223nepieciešamību noteikt kredītiestādēm šādas īpašas likviditātes

224prasības:

2251) pieprasīt no kredītiestādēm papildu pārskatus par

226likviditātes pozīcijām vai noteikt, ka pārskati sniedzami biežāk,

227nekā noteikts ES regulas Nr. 575/2013 sestajā daļā vai citos

228normatīvajos aktos;

2292) noteikt kredītiestādēm citas īpašas likviditātes prasības,

230tostarp arī ierobežojumus aktīvu un saistību termiņstruktūras

231nesabalansētībai.

232(48) Pieņemot lēmumu par īpašu likviditātes prasību

233noteikšanu un sankciju piemērošanu, pamatojoties uz atbilstoši šā

234panta prasībām veikto kredītiestādes darbībai piemītošo un

235varbūtējo risku novērtējumu un ņemot vērā kredītiestādes biznesa

236modeli, šā likuma 34.1 un 34.2 pantā

237noteikto risku pārvaldīšanas organizāciju un iespējamo sistēmisko

238likviditātes risku, kas var apdraudēt Latvijas Republikas finanšu

239tirgus integritāti, Finanšu un kapitāla tirgus komisija izvērtē

240šāda lēmuma ietekmi uz citu dalībvalstu finanšu sistēmas

241stabilitāti un ņem vērā kredītiestādes likviditātes rādītāju

242atšķirību no šajā likumā vai ES regulas Nr. 575/2013 sestajā daļā

243noteiktajām likviditātes vai stabila finansējuma

244prasībām.";

245papildināt piekto daļu pēc vārda "kārtību" ar

246vārdiem "kura atbilst Eiropas Banku iestādes

247vadlīnijām";

248izteikt sesto daļu šādā redakcijā:

249"(6) Ja šā panta piektajā daļā minētais aprēķins

250liecina, ka kredītiestādes ekonomiskā vērtība samazināsies par 20

251vai vairāk procentiem no pašu kapitāla sakarā ar pēkšņām un

252negaidītām procentu likmju izmaiņām par 200 bāzes punktiem vai

253citām Eiropas Banku iestādes vadlīnijās noteiktām izmaiņām,

254Finanšu un kapitāla tirgus komisija pieprasa, lai kredītiestāde

255veic pasākumus, kas nodrošinātu pašu kapitāla atbilstību

256netirdzniecības portfeļa riska darījumu procentu likmju riska

257lielumam.";

258papildināt pantu ar 6.1 daļu šādā redakcijā:

259"(61) Finanšu un kapitāla tirgus komisija

260piemēro šā panta prasības individuāli un konsolidācijas grupas

261līmenī vai subkonsolidēti atbilstoši ES regulas Nr. 575/2013

262pirmās daļas II sadaļas prasību piemērošanas līmenim.";

263izslēgt septīto daļu;

264papildināt pantu ar devīto daļu šādā redakcijā:

265"(9) Finanšu un kapitāla tirgus komisija informē Eiropas

266Banku iestādi par šajā pantā minēto lēmumu pieņemšanas

267principiem."

1Papildināt likumu ar 105.1,

2105.2, 105.3 un 105.4 pantu

3šādā redakcijā:

4"105.1 pants. Finanšu un

5kapitāla tirgus komisija apkopo ar atalgojuma politiku un praksi

6saistīto informāciju, ko kredītiestādes publiskojušas saskaņā ar

7ES regulas Nr. 575/2013 prasībām, kā arī informāciju, ko

8kredītiestādes sniegušas saskaņā ar šā likuma 34.3

9panta sestās daļas prasībām, un izvērtē atalgojuma tendences un

10praksi. Minēto informāciju Finanšu un kapitāla tirgus komisija

11iesniedz Eiropas Banku iestādei.

12105.2 pants. Finanšu un kapitāla tirgus

13komisija, izmantojot intervālu viena miljona euro apmērā,

14apkopo informāciju, ko kredītiestādes publiskojušas saskaņā ar ES

15regulas Nr. 575/2013 prasībām par to amatpersonu un darbinieku

16skaitu, kuriem pārskata gadā atalgojums ir vienāds ar vai lielāks

17par vienu miljonu euro, tai skaitā informāciju par šādu

18amatpersonu un darbinieku darba pienākumiem, darbības jomu un

19galvenajiem atalgojuma elementiem. Minēto informāciju Finanšu un

20kapitāla tirgus komisija iesniedz Eiropas Banku iestādei.

21105.3 pants. (1) Finanšu un kapitāla

22tirgus komisija regulāri, bet ne retāk kā reizi trijos gados

23pārbauda, vai kredītiestāde, kas saņēmusi atļauju izmantot

24iekšējās pieejas riska svērto vērtību vai pašu kapitāla prasību

25aprēķinam, atbilst atļaujas saņemšanas nosacījumiem, kas ietverti

26ES regulas Nr. 575/2013 trešajā daļā. Vērtējot atbilstību, Finanšu

27un kapitāla tirgus komisija īpašu uzmanību pievērš kredītiestādes

28komercdarbības modeļa izmaiņām, iekšējo pieeju piemērošanai

29jauniem produktiem, tam, kā kredītiestāde pilnveido savu iekšējo

30pieeju, pamatojoties uz pārbaudītām mūsdienīgām tehnikām un

31praksi.

32(2) Ja šā panta pirmajā daļā minētajā pārbaudē ir konstatēts,

33ka kredītiestādes iekšējā pieeja neaptver visus būtiskos riskus,

34Finanšu un kapitāla tirgus komisija pieprasa, lai kredītiestāde

35novērš šīs nepilnības. Lai mazinātu riskus līdz nepilnību

36novēršanai, Finanšu un kapitāla tirgus komisija var noteikt

37paaugstinātu koeficientu, kas izmantojams pašu kapitāla prasības

38aprēķinam saskaņā ar iekšējo pieeju, papildu pašu kapitāla

39prasības vai veikt citus piemērotus un iedarbīgus pasākumus.

40(3) Ja kredītiestādes tirgus risku kapitāla prasības

41aprēķinam izmantotā iekšējā modeļa pārbaudē konstatēts, ka

42iekšējais modelis nav vai vairs nav pietiekami precīzs, jo,

43veicot atpakaļejošu pārbaudi saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013

44366.pantu, ir konstatēts, ka pārsniegumu skaits neatbilst

45pieļaujamam līmenim, Finanšu un kapitāla tirgus komisija

46pieprasa, lai kredītiestāde nekavējoties novērš šīs nepilnības,

47vai anulē atļauju izmantot iekšējo modeli.

48(4) Ja Finanšu un kapitāla tirgus komisija konstatē, ka

49kredītiestāde neatbilst iekšējās pieejas izmantošanas atļaujas

50saņemšanas nosacījumiem, un kredītiestāde nevar pamatoti

51pierādīt, ka neatbilstībai nav būtiskas ietekmes uz riska

52darījumu riska svērto vērtību vai pašu kapitāla prasību aprēķinu

53saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013 prasībām, Finanšu un kapitāla

54tirgus komisija pieprasa, lai kredītiestāde izstrādā un īsteno

55pasākumu plānu, kas nodrošina neatbilstības novēršanu. Finanšu un

56kapitāla tirgus komisija pieprasa, lai kredītiestāde veic

57izmaiņas tās iesniegtajā neatbilstību novēršanas plānā, ja tajā

58paredzētie pasākumi nenodrošinās pilnīgas atbilstības atjaunošanu

59vai to īstenošanas termiņi nav pieņemami.

60(5) Ja ir pamats uzskatīt, ka kredītiestāde nespēs pieņemamā

61laikā atjaunot iekšējās pieejas atbilstību tās izmantošanas

62atļaujas saņemšanas nosacījumiem, un kredītiestāde nav pamatoti

63pierādījusi, ka neatbilstībai nav būtiskas ietekmes uz kapitāla

64prasību aprēķinu saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013 prasībām,

65Finanšu un kapitāla tirgus komisija anulē atļauju izmantot

66iekšējo pieeju vai atļauj to izmantot tikai tādās jomās, kurās ir

67nodrošināta vai pieņemamā laikā tiks nodrošināta pilnīga

68atbilstība atļaujas saņemšanas nosacījumiem.

69(6) Finanšu un kapitāla tirgus komisija informē Eiropas Banku

70iestādi par šajā pantā minēto lēmumu pieņemšanas principiem.

71105.4 pants. (1) Finanšu un kapitāla

72tirgus komisija ne retāk kā reizi gadā izvērtē iekšējo pieeju

73kvalitāti, analizējot kredītiestādes pārskatu par etalona

74portfelī iekļauto riska darījumu un pozīciju riska svērtās

75vērtības vai pašu kapitāla prasības aprēķinu un īpašu uzmanību

76pievēršot:

771) iekšējām pieejām, kuru piemērošanas rezultātā rodas

78nozīmīgas atšķirības pašu kapitāla prasības apmērā vienādiem

79riska darījumiem;

802) iekšējām pieejām, kuru piemērošanas rezultāti norāda uz

81būtisku un sistemātisku pārāk zema pašu kapitāla prasības apmēra

82noteikšanu vai kuru piemērošana etalona portfelim un

83kredītiestādes riska darījumiem uzrāda īpaši lielas vai īpaši

84mazas atšķirības modelēšanas rezultātos.

85(2) Ja kredītiestādes piemērotās iekšējās pieejas

86izmantošanas rezultāti būtiski atšķiras no vairākuma līdzīgo

87kredītiestāžu iekšējo pieeju izmantošanas rezultātiem un var

88skaidri noteikt, ka kredītiestādes piemērotās iekšējās pieejas

89izmantošanas rezultātā pašu kapitāla prasības tiek novērtētas

90pārāk zemu un tas nav izskaidrojams ar kredītiestādes riska

91darījumiem vai finanšu instrumentu pozīcijām piemītošo risku

92atšķirībām, Finanšu un kapitāla tirgus komisija pieprasa, lai

93kredītiestāde veic tādus koriģējošus pasākumus piemērojamās

94iekšējās pieejas pilnveidošanai, kuri nodrošinās kredītiestādes

95riska darījumiem piemērojamās iekšējās pieejas izmantošanas

96rezultātu atbilstību etalona portfeļa rezultātiem. Pieņemot

97lēmumu par koriģējošiem pasākumiem, Finanšu un kapitāla tirgus

98komisija nodrošina, ka tie neierobežo kredītiestādes iekšējo

99pieeju riska jutīgumu, neveicina iekšējo pieeju standartizāciju

100vai priekšrocību noteikšanu kādai iekšējai pieejai, nerada

101nepareizus stimulus un neveicina dažādu kredītiestāžu piemēroto

102iekšējo pieeju vienādošanu."

1Izteikt 106.panta pirmo un otro daļu šādā

2redakcijā:

3"106.pants. (1) Finanšu un kapitāla tirgus

4komisijai vai tās pilnvarotai personai ir tiesības pārbaudīt

5kredītiestādes, finanšu pārvaldītājsabiedrības, jauktas finanšu

6pārvaldītājsabiedrības, jauktas pārvaldītājsabiedrības, minēto

7sabiedrību meitas sabiedrību darbību un minēto sabiedrību

8darbības nodrošināšanai nepieciešamās funkcijas veicošu citu ar

9šīm sabiedrībām saistītu personu vai šo sabiedrību pilnvarotu

10pārstāvju darbību.

11(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisijai vai tās pilnvarotai

12personai ir tiesības pieprasīt no šā panta pirmajā daļā minētajām

13personām Finanšu un kapitāla tirgus komisijas funkciju veikšanai

14nepieciešamo informāciju, iepazīties ar šā panta pirmajā daļā

15minēto personu dokumentāciju, pārbaudīt grāmatvedības datus un

16reģistrus un saņemt to izrakstus vai kopijas, saņemt no šā panta

17pirmajā daļā minētajām personām vai to pārstāvjiem vai

18darbiniekiem paskaidrojumus, informāciju par komercsabiedrībām,

19kurās konsolidācijas grupai ir ieguldījumi, vai iztaujāt ikvienu

20citu personu, kas tam piekritusi, lai iegūtu informāciju par

21pārbaudāmo subjektu."

2251. 108.3 pantā:

23izteikt otrās daļas 2.punktu šādā redakcijā:

24"2) filiāles darbības apturēšana vai izbeigšana var

25ietekmēt Latvijas Republikas maksājumu, klīringa un norēķinu

26sistēmu, kā arī finanšu tirgu likviditāti;";

27izslēgt 4.1 daļu;

28izteikt piekto daļu šādā redakcijā:

29"(5) Ja divu mēnešu laikā no šā panta pirmajā daļā minētā

30lūguma nosūtīšanas netiek pieņemts saskaņots lēmums, Finanšu un

31kapitāla tirgus komisija ir tiesīga, ievērojot mītnes valsts

32uzraudzības institūcijas vai konsolidētās uzraudzības

33institūcijas viedokli, turpmāko divu mēnešu laikā bez viedokļu

34saskaņošanas pieņemt lēmumu par attiecīgās filiāles atzīšanu par

35nozīmīgu.";

36izslēgt 5.1 daļu;

37izteikt vienpadsmito daļu šādā redakcijā:

38"(11) Ja Finanšu un kapitāla tirgus komisija

39konstatē ārkārtas situāciju, tā, ievērojot ierobežotas

40pieejamības informācijas atklāšanas noteikumus un pēc iespējas

41izmantojot jau izveidotus informācijas apmaiņas veidus,

42nekavējoties brīdina par šo situāciju Eiropas Centrālo banku

43sistēmā iekļautas iesaistīto valstu centrālās bankas, Eiropas

44Centrālo banku un Eiropas Sistēmisko risku kolēģiju."

4552. 110.1 pantā:

46izteikt otro daļu šādā redakcijā:

47"(2) Šā panta pirmās daļas noteikumi neierobežo Finanšu

48un kapitāla tirgus komisiju atbilstoši tās kompetencei

49apmainīties ar ierobežotas pieejamības informāciju ar citas

50dalībvalsts finanšu un kapitāla tirgus dalībnieku uzraudzības

51institūcijām un Eiropas Centrālo banku, Eiropas Banku iestādi,

52Eiropas Vērtspapīru un tirgu iestādi, Eiropas Apdrošināšanas un

53aroda pensiju iestādi un Eiropas Sistēmisko risku kolēģiju,

54saglabājot sniegtajai informācijai ierobežotas pieejamības

55statusu, kā arī publicēt saskaņā ar uzraudzības institūciju

56prasībām veikto stresa testu rezultātus.";

57papildināt piekto daļu ar 5., 6. un 7.punktu šādā

58redakcijā:

59"5) valsts iestādēm vai struktūrām, kurām ir pienākums

60pārraudzīt finanšu stabilitāti dalībvalstīs, izmantojot

61makroprudenciālo regulējumu;

626) dalībvalstu reorganizācijas struktūrām vai valsts iestādēm,

63kuru mērķis saskaņā ar normatīvajiem aktiem ir veikt

64reorganizāciju, kā arī aizsargāt finanšu stabilitāti;

657) dalībvalstu līgumiskajām vai institucionālajām klientu

66aizsardzības sistēmām."

6753. 112.2 pantā:

68izteikt astoto daļu šādā redakcijā:

69"(8) Finanšu pārvaldītājsabiedrība vai jaukta

70finanšu pārvaldītājsabiedrība nodrošina, ka Latvijas Republikā

71reģistrētas finanšu pārvaldītājsabiedrības vai Latvijas Republikā

72reģistrētas jauktas finanšu pārvaldītājsabiedrības padomes un

73valdes locekļi atbilst tām pašām prasībām un uz viņiem

74attiecināmi tie paši ierobežojumi, kas noteikti kredītiestādes

75padomes un valdes loceklim attiecīgi šā likuma 24.panta pirmajā

76un otrajā daļā, 25.panta pirmajā daļā un 26.panta pirmajā daļā,

77ņemot vērā Latvijas Republikā reģistrētas finanšu

78pārvaldītājsabiedrības vai Latvijas Republikā reģistrētas jauktas

79finanšu pārvaldītājsabiedrības darbības specifiku.";

80papildināt devīto daļu pēc vārda "nolūkiem" ar

81vārdiem un skaitļiem "saskaņā ar ES regulā Nr. 575/2013

82noteikto";

83papildināt pantu ar vienpadsmito daļu šādā redakcijā:

84"(11) Ja jauktai finanšu pārvaldītājsabiedrībai ir

85saistošas šā likuma prasības un līdzvērtīgas Finanšu konglomerātu

86likuma prasības, it īpaši attiecībā uz risku pārvaldību un

87iekšējo kontroli, Finanšu un kapitāla tirgus komisija, ja tā ir

88konsolidētās uzraudzības institūcija, ir tiesīga pēc apspriešanās

89ar iesaistītajām uzraudzības institūcijām piemērot šai

90sabiedrībai vienīgi Finanšu konglomerātu likuma prasības. Finanšu

91un kapitāla tirgus komisija informē Eiropas Banku iestādi un

92Eiropas Apdrošināšanas un aroda pensiju iestādi par šajā pantā

93minēto lēmumu pieņemšanu."

9454. 112.3 pantā:

95izteikt pirmās daļas 2.punktu šādā redakcijā:

96"2) sadarbojoties ar konsolidācijas grupā iekļauto citu

97dalībvalstu kredītiestāžu uzraudzības institūcijām, plāno un

98koordinē ikdienas uzraudzības darbības, tai skaitā darbības, kas

99nepieciešamas saskaņota lēmuma pieņemšanai par specifiskām

100prudenciālajām prasībām un piemērojamām sankcijām;";

101aizstāt pirmās daļas 3.punktā vārdus "ar šo dalībvalstu

102centrālajām bankām" ar vārdiem "ar Eiropas Centrālo

103banku sistēmā iekļautajām šo dalībvalstu centrālajām bankām un

104Eiropas Centrālo banku";

105izslēgt otro, trešo, ceturto, 4.1, piekto,

1065.1, sesto, septīto, 7.1 un astoto

107daļu.

10855. 112.4 pantā:

109izteikt pirmo un otro daļu šādā redakcijā:

110"(1) Finanšu un kapitāla tirgus komisija un citu

111dalībvalstu uzraudzības institūcijas, kuras uzrauga Latvijas

112Republikā reģistrētas Eiropas Savienības mātes iestādes meitas

113sabiedrības, Latvijas Republikā reģistrētas Eiropas Savienības

114mātes jauktas finanšu pārvaldītājsabiedrības meitas sabiedrības

115vai Latvijas Republikā reģistrētas Eiropas Savienības mātes

116finanšu pārvaldītājsabiedrības meitas sabiedrības, kas iekļautas

117konsolidācijas grupā, veic to kompetencē esošās darbības, kas

118nepieciešamas, lai pieņemtu saskaņotu lēmumu par:

1191) konsolidācijas grupas un konsolidācijas grupā iekļauto

120meitas sabiedrību kapitāla pietiekamības novērtēšanas procesa

121izvērtējumu un uzraudzības pārbaudes procesa īstenošanu, nosakot

122visas konsolidācijas grupas un konsolidācijas grupā iekļauto

123meitas sabiedrību darbībai piemītošo un varbūtējo risku segšanai

124nepieciešamā kapitāla apmēru, kā arī, ja nepieciešams, nosakot

125visai konsolidācijas grupai un konsolidācijas grupā iekļautajām

126meitas sabiedrībām pienākumu uzturēt augstāku pašu kapitāla

127līmeni saskaņā ar šā likuma 101.3 panta

1284.4 daļas 1.punktu;

1292) pasākumiem, kas nepieciešami, lai risinātu būtiskus ar

130likviditātes uzraudzību saistītus konstatējumus, tostarp tos, kas

131attiecas uz likviditātes riska pārvaldīšanas organizatorisko

132struktūru un procedūru pietiekamību, kā arī, ja nepieciešams,

133noteiktu īpašas likviditātes prasības saskaņā ar šā likuma

134101.3 panta 4.7 un

1354.8 daļu.

136(2) Šā panta pirmās daļas 1.punktā minēto saskaņoto lēmumu

137pieņem četru mēnešu laikā pēc tam, kad Finanšu un kapitāla tirgus

138komisija lēmuma pieņemšanā iesaistītajām meitas sabiedrību

139uzraudzības institūcijām iesniegusi ziņojumu par konsolidācijas

140grupas risku un to segšanai nepieciešamā kapitāla novērtējumu. Šā

141panta pirmās daļas 2.punktā minēto saskaņoto lēmumu pieņem mēneša

142laikā pēc tam, kad Finanšu un kapitāla tirgus komisija lēmuma

143pieņemšanā iesaistītajām meitas sabiedrību uzraudzības

144institūcijām iesniegusi ziņojumu, kurā iekļauts konsolidācijas

145grupas likviditātes riska novērtējums saskaņā ar šā likuma

146101.3 panta prasībām. Pieņemot saskaņotus

147lēmumus, ņem vērā arī meitas sabiedrību risku un to segšanai

148nepieciešamā kapitāla novērtējumu, kuru veic konsolidācijas grupā

149iesaistīto meitas sabiedrību uzraudzības institūcijas.";

150izteikt piekto un 5.1 daļu šādā redakcijā:

151"(5) Ja Finanšu un kapitāla tirgus komisija un

152konsolidācijas grupā iekļauto meitas sabiedrību uzraudzības

153institūcijas šā panta otrajā daļā minētajos laika periodos

154nepieņem saskaņotu lēmumu un neviena no konsolidācijas grupā

155iekļauto meitas sabiedrību uzraudzības institūcijām vai Finanšu

156un kapitāla tirgus komisija šajos laika periodos nav vērsusies

157Eiropas Banku iestādē domstarpību izšķiršanai, lēmumu par īpašo

158likviditātes prasību piemērošanu saskaņā ar šā likuma

159101.3 panta 4.7 un

1604.8 daļā noteikto vai lēmumu par uzraudzības

161pārbaudes procesa īstenošanu konsolidācijas grupas līmenī,

162nosakot konsolidācijas grupas darbībai piemītošo un varbūtējo

163risku segšanai nepieciešamā kapitāla apmēru, kā arī, ja

164nepieciešams, nosakot visai konsolidācijas grupai pienākumu

165uzturēt augstāku pašu kapitāla līmeni nekā minimālā kapitāla

166prasību kopsumma, pieņem Finanšu un kapitāla tirgus komisija,

167ņemot vērā visu meitas sabiedrību uzraudzības institūciju veikto

168risku un to segšanai nepieciešamā kapitāla novērtējumu. Lēmumu

169par īpašo likviditātes prasību piemērošanu saskaņā ar šā likuma

170101.3 panta 4.7 un

1714.8 daļas prasībām un lēmumu par uzraudzības

172pārbaudes procesa īstenošanu meitas sabiedrībai individuāli vai

173subkonsolidēti, nosakot meitas sabiedrības darbībai piemītošo un

174varbūtējo risku segšanai nepieciešamā kapitāla apmēru individuāli

175vai subkonsolidēti, kā arī, ja nepieciešams, nosakot meitas

176sabiedrībai individuāli vai subkonsolidēti pienākumu uzturēt

177augstāku pašu kapitāla līmeni nekā minimālā kapitāla prasību

178kopsumma, pieņem iesaistīto meitas sabiedrību uzraudzības

179institūcijas, ņemot vērā Finanšu un kapitāla tirgus komisijas

180pausto viedokli un pārējo meitas sabiedrību uzraudzības

181institūciju veikto risku un to segšanai nepieciešamā kapitāla

182novērtējumu.

183(51) Ja Finanšu un kapitāla tirgus komisija un

184konsolidācijas grupā iekļauto meitas sabiedrību uzraudzības

185institūcijas šā panta otrajā daļā minētajos laika periodos

186nepieņem saskaņotu lēmumu un kāda no konsolidācijas grupā

187iekļauto meitas sabiedrību uzraudzības institūcijām vai Finanšu

188un kapitāla tirgus komisija šajos laika periodos ir vērsusies

189Eiropas Banku iestādē domstarpību izšķiršanai, Finanšu un

190kapitāla tirgus komisija, pieņemot lēmumu par īpašo likviditātes

191prasību piemērošanu saskaņā ar šā likuma

192101.3 panta 4.7 un

1934.8 daļas prasībām vai lēmumu par uzraudzības

194pārbaudes procesa īstenošanu konsolidācijas grupas līmenī vai

195nosakot konsolidācijas grupas darbībai piemītošo un varbūtējo

196risku segšanai nepieciešamā kapitāla apmēru, kā arī, ja

197nepieciešams, nosakot visai konsolidācijas grupai pienākumu

198uzturēt augstāku pašu kapitāla līmeni nekā minimālā kapitāla

199prasību kopsumma, ievēro Eiropas Banku iestādes

200lēmumu.";

201aizstāt astotajā daļā vārdus "minēto lēmumu" ar

202vārdiem "minētos lēmumus";

203izteikt devīto daļu šādā redakcijā:

204"(9) Šā panta pirmajā daļā minētos lēmumus vai jebkuru

205citu lēmumu, kas pieņemts, ja nav saskaņota lēmuma, pārskata

206vismaz reizi gadā vai situācijā, kad meitas sabiedrības

207uzraudzības institūcija pieprasa pārskatīt lēmumu par pienākumu

208uzturēt augstāku pašu kapitāla līmeni nekā minimālā kapitāla

209prasību kopsumma vai lēmumu par īpašo likviditātes prasību

210piemērošanu saskaņā ar šā likuma 101.3 panta

2114.7 un 4.8 daļas prasībām, iesniedzot

212argumentētu rakstveida pieprasījumu Finanšu un kapitāla tirgus

213komisijai. Ja lēmuma pārskatīšanu ierosinājusi kāda no meitas

214sabiedrībām, to var pārskatīt Finanšu un kapitāla tirgus

215komisija, iesaistot tikai attiecīgās meitas sabiedrības

216uzraudzības institūciju.";

217papildināt desmitās daļas pirmo teikumu pēc vārda

218"kopsumma" ar vārdiem un skaitļiem "kā arī

219saskaņota lēmuma pieņemšanā par pasākumiem, kas nepieciešami, lai

220risinātu būtiskus ar likviditātes uzraudzību saistītus

221konstatējumus, tostarp tos, kas attiecas uz likviditātes riska

222pārvaldīšanas organizatorisko struktūru un procedūru

223pietiekamību, kā arī, ja nepieciešams, piemērojamām īpašām

224likviditātes prasībām saskaņā ar šā likuma

225101.3 panta 4.7 un

2264.8 daļu";

227izteikt desmitās daļas trešo teikumu šādā redakcijā:

228"Ja šā panta otrajā daļā minētajos laika periodos, kas

229tiek skaitīti no konsolidētās uzraudzības institūcijas ziņojuma

230saņemšanas dienas, saskaņots lēmums netiek pieņemts, bet neviena

231no konsolidācijas grupā iekļauto sabiedrību uzraudzības

232institūcijām nav vērsusies Eiropas Banku iestādē domstarpību

233izšķiršanai, lēmumu konsolidācijas grupas līmenī pieņem

234konsolidētās uzraudzības institūcija, bet lēmumu par īpašo

235likviditātes prasību piemērošanu saskaņā ar šā likuma

236101.3 panta 4.7 un

2374.8 daļas prasībām Latvijas Republikā reģistrētai

238kredītiestādei individuāli vai subkonsolidēti un lēmumu par

239Latvijas Republikā reģistrētas kredītiestādes darbībai piemītošo

240un varbūtējo risku segšanai nepieciešamā kapitāla apmēru

241individuāli vai subkonsolidēti, kā arī, ja nepieciešams, lēmumu

242par pienākumu Latvijas Republikā reģistrētai kredītiestādei vai

243tās konsolidācijas apakšgrupai uzturēt augstāku pašu kapitāla

244līmeni nekā minimālā kapitāla prasību kopsumma pieņem Finanšu un

245kapitāla tirgus komisija un attiecīgo lēmumu nosūta Latvijas

246Republikā reģistrētajai kredītiestādei un konsolidētās

247uzraudzības institūcijai.";

248aizstāt 10.1 daļā vārdus "četru mēnešu

249laikā" ar vārdiem "noteiktajos laika periodos" un

250papildināt daļu pēc vārdiem "iestādē par" ar vārdiem un

251skaitļiem "īpašo likviditātes prasību piemērošanu saskaņā ar

252šā likuma 101.3 panta 4.7 un

2534.8 daļas prasībām vai par";

254aizstāt vienpadsmitajā daļā vārdus "minēto saskaņoto

255lēmumu" ar vārdiem "minētos saskaņotos

256lēmumus".

1Izslēgt 117.panta trešajā daļā vārdus "vai

2dalībnieku" un aizstāt vārdus "citu kredītiestādes

3pārvaldes institūciju, kā arī par tādu personu, kuras

4kredītiestādes vārdā, pieņemot būtiskus lēmumus, rada

5kredītiestādei civiltiesiskas saistības" ar vārdu

6"prokūrista".

1Izteikt 133.panta ceturto un piekto daļu šādā

2redakcijā:

3"(4) Uz tiesas ieceltu kredītiestādes likvidatoru

4attiecināmi šā likuma XI nodaļas noteikumi, izņemot 160.pantu,

5161.panta trešo daļu un 166.pantu, kā arī attiecināmas šā likuma

6172. un 172.1 pantā administratoram noteiktās

7tiesības, pienākumi un pilnvaras.

8(5) Uz akcionāru sapulces ievēlētu kredītiestādes likvidatoru

9attiecināmi šā likuma XI nodaļas noteikumi, izņemot

10155.pantu, 156.panta otro daļu, 157.panta otro un trešo daļu,

11160.pantu, 161.panta trešo daļu, 166., 167., 168. un 169.pantu,

12kā arī attiecināmas šā likuma 172. un 172.1

13pantā administratoram noteiktās tiesības, pienākumi un

14pilnvaras."

1Izslēgt 172.panta trešo, ceturto un piekto daļu.

1Papildināt likumu ar 172.1 pantu šādā

2redakcijā:

3"172.1 pants. (1) Administrators

4uzaicina trešās personas saņemt savu mantu un vienojas par tās

5saņemšanas kārtību, attiecīgu paziņojumu publicējot plašsaziņas

6līdzekļos un oficiālajā izdevumā "Latvijas

7Vēstnesis".

8(2) Mantu, kuru trešās personas nepārņem savā valdījumā,

9administrators atsavina šā likuma 185.panta otrajā daļā

10noteiktajā kārtībā un triju mēnešu laikā pēc tās atsavināšanas

11uzaicina trešās personas pieteikt prasības par naudas līdzekļu

12izmaksu, attiecīgu paziņojumu publicējot plašsaziņas līdzekļos un

13oficiālajā izdevumā "Latvijas Vēstnesis".

14(3) Naudas līdzekļus, par kuru izmaksu trešās personas

15nepiesaka savus prasījumus, administrators, noslēdzot rakstveida

16līgumu, nodod glabājumā citai paša izraudzītai Latvijas Republikā

17reģistrētai kredītiestādei, paziņojumu par līguma noslēgšanu

18publicējot plašsaziņas līdzekļos un oficiālajā izdevumā

19"Latvijas Vēstnesis".

20(4) Maksājumu par nodoto naudas līdzekļu glabājumu ietur

21atbilstoši kredītiestādes cenrādim no naudas līdzekļu summas, kas

22pienākas trešajām personām.

23(5) Trešā persona zaudē prasījuma tiesības pret kredītiestādi,

24ja 10 gadu laikā nav kredītiestādei pieteikusi prasījumu un

25izņēmusi naudas līdzekļus, kas tai pienākas. Naudas līdzekļi,

26kuri pienākas trešajām personām un attiecībā uz kuriem iestājies

27noilgums, piekrīt valstij kā bezīpašnieka manta.

28(6) Šā panta otrajā, trešajā, ceturtajā un piektajā daļā

29minētā administratora rīcība ar trešajām personām piederošo mantu

30attiecināma arī uz rīcību ar kredītiestādes kreditoru mantu, par

31kuru kreditori nepiesaka savus prasījumus."

1Izteikt 174.panta pirmo daļu šādā redakcijā:

2"(1) Kredītiestādes dāvināto mantu vai tās daļu var

3atprasīt atbilstoši Civillikuma 1927.panta noteikumiem."

1Izteikt 196.pantu šādā redakcijā:

2"196.pants. Par šā likuma, tieši piemērojamo

3Eiropas Savienības institūciju izdoto normatīvo aktu vai Finanšu

4un kapitāla tirgus komisijas izdoto normatīvo noteikumu vai

5pieņemto lēmumu pārkāpumiem Finanšu un kapitāla tirgus komisija

6var piemērot šādas sankcijas:

71) izteikt publisku paziņojumu, norādot par pārkāpumu

8atbildīgo personu un pārkāpuma būtību;

92) izteikt brīdinājumu;

103) pieprasīt, lai kredītiestāde vai par pārkāpumu atbildīgā

11persona nekavējoties izbeidz attiecīgo rīcību;

124) noteikt pagaidu aizliegumu kredītiestādes valdes vai

13padomes loceklim vai citai fiziskajai personai, kura ir atbildīga

14par pārkāpumu, veikt tai noteiktos pienākumus kredītiestādē;

155) uzlikt par pienākumu kredītiestādes akcionāru sapulcei,

16padomei vai valdei atsaukt no amata kredītiestādes valdes vai

17padomes locekli, iekšējā audita dienesta vadītāju, risku

18direktoru, par darbības atbilstības kontroli atbildīgo personu,

19sabiedrības kontrolieri, ārvalsts kredītiestādes filiāles

20vadītāju vai prokūristu;

216) uzlikt šajā likumā noteiktās soda naudas;

227) anulēt licenci saskaņā ar šā likuma 27.panta pirmās daļas

231., 2., 3., 7., 8. un 9.punktu."

1Papildināt likumu ar 196.1 pantu šādā

2redakcijā:

3"196.1 pants. Ja kredītiestādes

4akcionāra ietekme uz kredītiestādi apdraud vai var apdraudēt tās

5finansiāli stabilu, piesardzīgu un normatīvajiem aktiem

6atbilstošu vadību un darbību vai ja būtisku līdzdalību ieguvusī

7persona neatbilst kredītiestādes dibinātājiem noteiktajām

8prasībām, nav finansiāli stabila, nesniedz vai atsakās sniegt šā

9likuma 28.panta otrajā vai trešajā daļā minēto informāciju,

10Finanšu un kapitāla tirgus komisija papildus šā likuma 196.pantā

11noteiktajām sankcijām ir tiesīga aizliegt akcionāram izmantot

12visu tam piederošo akciju balsstiesības."

1Izslēgt 197.pantu.

274. 198.pantā:

3izteikt pirmo daļu šādā redakcijā:

4"(1) Ja persona nepilda šā likuma 8.panta prasības,

5ir sniegusi apzināti nepatiesu vai nepilnīgu informāciju, nav

6darījusi zināmu saskaņā ar šo likumu prasīto informāciju vai

7traucējusi Latvijas Bankas un Finanšu un kapitāla tirgus

8komisijas pilnvarotai personai veikt pārbaudes, Finanšu un

9kapitāla tirgus komisija un Latvijas Banka ir tiesīgas uzlikt par

10pārkāpumu atbildīgajai personai soda naudu no 1400 līdz

1114 200 euro.";

12izslēgt otrajā daļā skaitli "32.";

13izslēgt ceturto, astoto un devīto daļu;

14papildināt pantu ar desmito daļu šādā redakcijā:

15"(10) Par noguldījumu un citu atmaksājamo līdzekļu

16piesaistīšanu bez Finanšu un kapitāla tirgus komisijas licences

17(atļaujas) saņemšanas vai gadījumā, ja persona ir ieguvusi vai

18palielinājusi būtisku līdzdalību kredītiestādē pirms šā likuma

1929.panta pirmajā vai otrajā daļā minētā paziņojuma iesniegšanas

20Finanšu un kapitāla tirgus komisijai, tā izskatīšanas laikā vai

21pēc tam, kad stājies spēkā šā likuma 29.panta septītajā daļā

22minētais lēmums par aizliegumu iegūt vai palielināt būtisku

23līdzdalību kredītiestādē, izbeigusi vai samazinājusi būtisku

24līdzdalību, nepaziņojot par to Finanšu un kapitāla tirgus

25komisijai, vai ja kredītiestāde ir ieguvusi licenci (atļauju)

26kredītiestādes darbībai, sniedzot nepatiesu informāciju vai citā

27prettiesiskā veidā, nepilda šā likuma 32., 34.1 ,

2835.26, 35.27 vai

2935.28 panta prasības vai ES regulas Nr. 575/2013

3028., 52. vai 63.panta prasības attiecībā uz maksājumiem pašu

31kapitālā iekļauto instrumentu turētājiem, 99.panta 1.punkta,

32101.panta, 394.panta 1.punkta, 395.panta, 405.panta, 415.panta 1.

33un 2.punkta, 430.panta 1.punkta, 431.panta 1., 2. un 3.punkta,

34451.panta 1.punkta prasības, atkārtoti vai pastāvīgi nepilda ES

35regulas Nr. 575/2013 412.panta prasības, veic darbības, kuru

36rezultātā ir pārkāptas normatīvo aktu prasības attiecībā uz

37noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma

38finansēšanas novēršanu, vai ja kredītiestādes valdes vai padomes

39loceklis neatbilst šā likuma prasībām, Finanšu un kapitāla tirgus

40komisija ir tiesīga:

411) uzlikt juridiskajai personai soda naudu līdz 10 procentiem

42no iepriekšējā finanšu gada neto ienākumu summas, kas atbilst

43summai, kuru saskaņā ar ES regulu Nr. 575/2013 izmanto, lai

44aprēķinātu operacionālā riska pašu kapitāla prasību saskaņā ar

45pamatrādītāja pieeju. Ja 10 procenti no iepriekšējā finanšu gada

46neto ienākumu summas, kas aprēķināta saskaņā ar šā punkta pirmajā

47teikumā noteikto, ir mazāk par 142 300 euro, tad

48Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir tiesīga uzlikt soda naudu

49līdz 142 300 euro. Ja juridiskā persona ir mātes

50sabiedrības meitas sabiedrība, iepriekšējā finanšu gada neto

51ienākumu summa atbilst summai, kuru saskaņā ar ES regulu

52Nr. 575/2013 izmanto, lai aprēķinātu operacionālā riska pašu

53kapitāla prasību saskaņā ar pamatrādītāja pieeju, pamatojoties uz

54galējās mātes sabiedrības iepriekšējā finanšu gada konsolidētajos

55finanšu pārskatos uzrādīto;

562) uzlikt par pārkāpumu atbildīgajai fiziskajai personai soda

57naudu līdz pieciem miljoniem euro;

583) uzlikt soda naudu līdz pārkāpuma rezultātā gūto ienākumu

59vai novērsto iespējamo zaudējumu divkāršam apmēram."

1Izteikt 199.pantu šādā redakcijā:

2"199.pants. Par citām šā likuma 198.pantā

3neminētām darbībām, kuru rezultātā ir pārkāptas šā likuma vai uz

4tā pamata izdoto normatīvo aktu vai tieši piemērojamo Eiropas

5Savienības institūciju izdoto normatīvo aktu prasības, Finanšu un

6kapitāla tirgus komisija un Latvijas Banka uzliek par pārkāpumu

7atbildīgajai personai soda naudu līdz 142 300

8euro."

1Izslēgt 201.pantā skaitli "196.".

1Papildināt likumu ar 201.1 pantu šādā

2redakcijā:

3"201.1 pants. (1) Finanšu un

4kapitāla tirgus komisija informāciju par personām piemērotajām

5sankcijām un vienlaikus saskaņā ar šā likuma 113.pantu un

6101.3 panta 4.4 daļu īstenotajām

7darbībām ievieto savā tīmekļa vietnē, norādot ziņas par personu

8un tās izdarīto pārkāpumu, kā arī par Finanšu un kapitāla tirgus

9komisijas izdotā administratīvā akta apstrīdēšanu un pieņemto

10nolēmumu.

11(2) Šā panta pirmajā daļā minēto informāciju Finanšu un

12kapitāla tirgus komisija var publiskot, neidentificējot personu,

13ja pēc iepriekšēja izvērtējuma veikšanas konstatē, ka tās

14fiziskās personas datu atklāšana, kurai piemērota sankcija, nav

15samērīga vai arī fiziskās vai juridiskās personas datu atklāšana

16var apdraudēt finanšu tirgus stabilitāti vai uzsākta

17kriminālprocesa norisi vai radīt nesamērīgu kaitējumu

18iesaistītajām personām.

19(3) Ja paredzams, ka šā panta otrajā daļā minētie apstākļi

20saprātīgā laikposmā var izbeigties, šā panta pirmajā daļā minētās

21informācijas publiskošanu var atlikt uz šādu laikposmu.

22(4) Šajā pantā noteiktajā kārtībā Finanšu un kapitāla tirgus

23komisijas tīmekļa vietnē ievietotā informācija ir pieejama piecus

24gadus no tās ievietošanas dienas.

25(5) Finanšu un kapitāla tirgus komisija informē Eiropas Banku

26iestādi par personām piemērotajām sankcijām.

27(6) Finanšu un kapitāla tirgus komisijai ir tiesības šā panta

28pirmajā daļā noteiktajā kārtībā publicēt informāciju par citiem

29lēmumiem, ko tā pieņēmusi saskaņā ar šā likuma 113.pantu un

30101.3 panta 4.4 daļu, ja tie var

31skart klientu intereses, bet nevar apdraudēt kredītiestādes vai

32finanšu tirgus stabilitāti."

1Papildināt likumu ar 208.1 pantu šādā

2redakcijā:

3"208.1 pants. (1) Finanšu un kapitāla

4tirgus komisijas izdotā administratīvā akta par šā likuma XV

5nodaļā minēto sankciju piemērošanu, izņemot soda naudas

6uzlikšanu, pārsūdzēšana neaptur šā akta izpildi.

7(2) Pieņemot lēmumu par sankciju piemērošanu personām, kuras

8pārkāpušas finanšu un kapitāla tirgu regulējošus normatīvos

9aktus, Finanšu un kapitāla tirgus komisija ņem vērā Finanšu un

10kapitāla tirgus komisijas likumā norādītos apstākļus, kā arī

11iespējamās pārkāpuma sistēmiskās sekas."

1Papildināt pārejas noteikumus ar 55., 56., 57., 58.,

259., 60. un 61.punktu šādā redakcijā:

3"55. Šā likuma 65.panta ceturtā daļa stājas spēkā

42014.gada 1.jūnijā.

1Šā likuma 35.4, 35.5,

235.6, 35.7 un 35.8 panta

3prasības par pretciklisko kapitāla rezervi stājas spēkā 2016.gada

41.janvārī.

1Šā likuma 35.9, 35.10,

235.11 un 35.12 panta prasības par

3globāli sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezervi stājas

4spēkā 2016.gada 1.janvārī. No 2016.gada 1.janvāra prasību ievēro

525 procentu apmērā, no 2017.gada 1.janvāra - 50 procentu apmērā,

6no 2018.gada 1.janvāra - 75 procentu apmērā un no 2019.gada

71.janvāra - 100 procentu apmērā no šajā likumā noteiktā.

1Šā likuma 35.13, 35.14 un

235.15 panta prasības par citas sistēmiski

3nozīmīgas iestādes kapitāla rezervi stājas spēkā 2016.gada

41.janvārī.

1Šā likuma 35.18 panta trešā un

2ceturtā daļa stājas spēkā 2015.gada 1.janvārī.

1Šā likuma 21.panta pirmās daļas 3.punktā minētos citus

2uzkrātos ienākumus, kas uzrādīti visaptverošo ienākumu pārskatā,

3iekļauj sākotnējā kapitālā no 2015.gada 1.janvāra saskaņā ar

4Finanšu un kapitāla tirgus komisijas noteiktiem pārejas perioda

5nosacījumiem.

1Šā likuma 34.3 panta otrās daļas prasību

2piemēro attiecībā uz atalgojuma mainīgo daļu, ko nosaka ne vēlāk

3kā par 2014.gada otrā pusgada darbības rezultātiem, un attiecīgā

4perioda atalgojuma nemainīgo daļu neatkarīgi no darba līguma vai

5pilnvarojuma līguma noslēgšanas datuma."

1Papildināt informatīvo atsauci uz Eiropas Savienības

2direktīvām ar 22.punktu šādā redakcijā:

3"22) Eiropas Parlamenta un Padomes 2013.gada 26.jūnija

4direktīvas 2013/36/ES par piekļuvi kredītiestāžu darbībai un

5kredītiestāžu un ieguldījumu brokeru sabiedrību prudenciālo

6uzraudzību, ar ko groza direktīvu 2002/87/EK un atceļ direktīvas

72006/48/EK un 2006/49/EK."

8Likums Saeimā pieņemts 2014.gada 24.aprīlī.