26. pants

1Izteikt 35.15, 35.16 un

235.17 pantu šādā redakcijā:

3"35.15 pants. (1) Kredītiestādei,

4finanšu pārvaldītājsabiedrībai vai jauktai finanšu

5pārvaldītājsabiedrībai, kas atzīta par citu sistēmiski nozīmīgu

6iestādi šā likuma 35.14 pantā minētā izvērtējuma

7rezultātā, Finanšu un kapitāla tirgus komisija var noteikt citas

8sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves normu līdz 3

9procentiem. Nosakot citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla

10rezerves normu, Finanšu un kapitāla tirgus komisija ievēro, ka

11tās piemērošana nedrīkst atstāt nesamērīgu negatīvu ietekmi uz

12citu dalībvalstu finanšu sistēmu vai tās daļu, vai Eiropas

13Savienību kopumā, radot šķēršļus Eiropas Savienības iekšējā

14tirgus darbībai.

15(2) Pēc paziņojuma iesniegšanas saskaņā ar šā panta sesto daļu

16Finanšu un kapitāla tirgus komisija, saņemot Eiropas Komisijas

17atļauju, Latvijas Republikā reģistrētai Eiropas Savienības mātes

18kredītiestādei, Eiropas Savienības mātes finanšu

19pārvaldītājsabiedrībai vai Eiropas Savienības mātes jauktas

20finanšu pārvaldītājsabiedrības konsolidācijas grupai vai

21kredītiestādei, kas atzīta par citu sistēmiski nozīmīgu iestādi

22šā likuma 35.14 pantā minētā izvērtējuma rezultātā,

23var noteikt citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves

24normu, kas pārsniedz 3 procentus.

25(3) Citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves

26prasību aprēķina kā saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013 92. panta

273. punktu aprēķinātās kopējās riska darījumu vērtības reizinājumu

28ar tai noteikto citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla

29rezerves normu.

30(4) Citas sistēmiski nozīmīgas iestādes, kas ir globālas

31sistēmiski nozīmīgas iestādes meitas sabiedrība, vai citas

32sistēmiski nozīmīgas iestādes, kas ir Eiropas Savienības mātes

33sabiedrības, kurai konsolidācijas grupas līmenī ir noteikta citas

34sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves prasība, meitas

35sabiedrība, individuāli vai subkonsolidēti noteiktā citas

36sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves prasība

37nepārsniedz mazāko no šādiem rādītājiem:

381) 1 procents no kopējās riska darījumu vērtības, kas

39aprēķināta saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013 92. panta 3.

40punktu, un lielākā no šādām kapitāla rezervēm: konsolidācijas

41grupai noteiktās globālas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla

42rezerve, kas aprēķināta saskaņā ar šā likuma 35.12

43panta otro daļu, un citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla

44rezerve, kas aprēķināta, ņemot vērā šā panta otrās daļas

45prasības;

462) 3 procenti no kopējās riska darījumu vērtības, kas

47aprēķināta saskaņā ar ES regulu Nr. 575/2013, vai citas

48sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves norma, kuru

49Eiropas Komisija atļāvusi piemērot mātes sabiedrībai

50konsolidācijas grupas līmenī saskaņā ar šā panta otro daļu.

51(5) Finanšu un kapitāla tirgus komisija ne retāk kā reizi gadā

52pārskata par citām sistēmiski nozīmīgām iestādēm atzītajām

53kredītiestādēm, finanšu pārvaldītājsabiedrībām vai jauktām

54finanšu pārvaldītājsabiedrībām noteiktās citas sistēmiski

55nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves normas pamatotību un informē

56citu sistēmiski nozīmīgu iestādi par pieņemto lēmumu, paziņo to

57Eiropas Komisijai, Eiropas Sistēmisko risku kolēģijai, Eiropas

58Banku iestādei, kā arī publisko citu sistēmiski nozīmīgu iestāžu

59sarakstu.

60(6) Finanšu un kapitāla tirgus komisija paziņo Eiropas

61Komisijai, Eiropas Sistēmisko risku kolēģijai, Eiropas Banku

62iestādei un publisko par citu sistēmiski nozīmīgu iestādi atzītās

63kredītiestādes, finanšu pārvaldītājsabiedrības vai jauktas

64finanšu pārvaldītājsabiedrības nosaukumu.

65(7) Ne vēlāk kā mēnesi pirms tam, kad tiek publiskots

66pieņemtais lēmums par citas sistēmiski nozīmīgas iestādes

67kapitāla rezerves normas noteikšanu vai pārskatīšanu apmērā līdz

683 procentiem, kā noteikts šā panta pirmajā daļā, vai ne vēlāk kā

69trīs mēnešus pirms tam, kad plānots publiskot lēmumu par citas

70sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves normas noteikšanu

71vai pārskatīšanu apmērā, kas pārsniedz 3 procentus, kā noteikts

72šā panta otrajā daļā, Finanšu un kapitāla tirgus komisija

73iesniedz Eiropas Sistēmisko risku kolēģijai paziņojumu, kurā:

741) detalizēti izklāstīts pamatojums, kāpēc tiek uzskatīts, ka

75citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves normas

76noteikšana var būt efektīvs un samērīgs instruments riska

77mazināšanai;

782) detalizēti, izmantojot visu pieejamo informāciju, izvērtēta

79citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves normas

80noteikšanas varbūtējā pozitīvā un negatīvā ietekme uz Eiropas

81Savienības iekšējo tirgu;

823) norādīta citas sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla

83rezerves norma, kuru paredzēts noteikt.

8435.16 pants. (1) Lai novērstu vai samazinātu

85makroprudenciālos vai sistēmiskos finanšu sistēmas darbības

86traucējumu riskus, kuriem var būt būtiska negatīva ietekme uz

87Latvijas Republikas finanšu sistēmu un tautsaimniecību un kuri

88netiek segti atbilstoši ES regulas Nr. 575/2013 un šā likuma

8935.5, 35.12 un 35.15 panta

90nosacījumiem, Finanšu un kapitāla tirgus komisija var noteikt

91kredītiestādēm vai vienai vai vairākām kredītiestāžu apakšgrupām

92prasību uzturēt sistēmiskā riska kapitāla rezervi visiem riska

93darījumiem vai vienam no šā likuma 35.17 panta pirmajā

94daļā noteiktajiem riska darījumu veidiem.

95(2) Sistēmiskā riska kapitāla rezerves prasība ir šādu lielumu

96kopsumma:

971) saskaņā ar šā likuma 35.20 panta pirmās daļas

98prasībām publicētajā paziņojumā noteiktās uz kopējo riska

99darījumu vērtību attiecināmās sistēmiskā riska rezerves normas

100reizinājums ar saskaņā ar ES regulu Nr. 575/2013 aprēķināto

101kopējo riska darījumu vērtību;

1022) saskaņā ar šā likuma 35.20 panta pirmās daļas

103prasībām publicētajā paziņojumā noteiktās uz riska darījumu veidu

104attiecināmās sistēmiskā riska rezerves normas reizinājums ar

105saskaņā ar ES regulu Nr. 575/2013 aprēķināto šā riska darījumu

106veida riska darījumu vērtību.

107(3) Sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu nosaka,

108pamatojoties uz riska darījumiem, kam saskaņā ar šā panta pirmo

109daļu piemēro sistēmiskā riska kapitāla rezervi individuāli,

110konsolidācijas grupas līmenī vai subkonsolidēti atbilstoši ES

111regulai Nr. 575/2013.

112(4) Kredītiestāde, kura nenodrošina sistēmiskā riska rezervi

113saskaņā ar šā panta pirmās daļas prasībām, ievēro šā likuma

11435.27 panta pirmajā un trešajā daļā noteiktos sadales

115ierobežojumus.

116(5) Ja sadales ierobežojumu ievērošanas rezultātā, ņemot vērā

117attiecīgo sistēmisko risku, nav pietiekami palielināts

118kredītiestādes pirmā līmeņa pamata kapitāls, Finanšu un kapitāla

119tirgus komisija var īstenot vienu vai vairākas šā likuma 113.

120pantā noteiktās darbības.

12135.17 pants. (1) Finanšu un kapitāla tirgus

122komisija kredītiestādei individuāli, konsolidācijas grupas līmenī

123vai subkonsolidēti var noteikt prasību uzturēt sistēmiskā riska

124kapitāla rezervi attiecībā uz:

1251) visiem riska darījumiem Latvijas Republikā;

1262) šādiem riska darījumu veidiem vai to apakšveidiem Latvijas

127Republikā:

128a) visiem riska darījumiem ar privātpersonām (fiziskajām

129personām), kas ir nodrošināti ar mājokļa hipotēku,

130b) visiem riska darījumiem ar fiziskajām personām, kas nav

131nodrošināti ar mājokļa hipotēku,

132c) visiem riska darījumiem ar juridiskajām personām, kas ir

133nodrošināti ar mājokļa hipotēku vai hipotēku tādam īpašumam, ko

134izmanto komercdarbības veikšanai,

135d) visiem riska darījumiem ar juridiskajām personām, kas nav

136nodrošināti ar mājokļa hipotēku vai hipotēku tādam īpašumam, ko

137izmanto komercdarbības veikšanai;

1383) visiem riska darījumiem citās dalībvalstīs, ievērojot šā

139likuma 35.18 panta piektās daļas un 35.20

140panta prasības;

1414) šīs daļas 2. punkta "a", "b",

142"c" un "d" apakšpunktā minētajiem riska

143darījumu veidiem vai to apakšveidiem citās dalībvalstīs, ja

144Finanšu un kapitāla tirgus komisija pieņem lēmumu atzīt citā

145dalībvalstī noteiktu sistēmiskā riska rezerves normu saskaņā ar

146šā likuma 35.21 pantu;

1475) riska darījumiem ārvalstīs.

148(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka sistēmiskā

149riska kapitāla rezerves normu tādā apmērā, kas dalās bez atlikuma

150ar 0,5 procentiem.

151(3) Finanšu un kapitāla tirgus komisija var noteikt dažādas

152sistēmiskā riska kapitāla rezerves normas dažādām kredītiestāžu

153apakšgrupām un riska darījumu veidiem un apakšveidiem.

154(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nodrošina, ka

155sistēmiskā riska kapitāla rezerves prasības noteikšana neatstāj

156nesamērīgi nelabvēlīgu ietekmi uz citu dalībvalstu vai Eiropas

157Savienības finanšu sistēmu un nerada šķēršļus Eiropas Savienības

158iekšējā tirgus darbībai.

159(5) Finanšu un kapitāla tirgus komisija vismaz reizi divos

160gados pārskata noteikto sistēmiskā riska kapitāla rezerves

161normu."

16227. 35.18 pantā:

163izteikt pirmo un otro daļu šādā redakcijā:

164"(1) Pirms lēmuma par sistēmiskā riska kapitāla rezerves

165normas noteikšanu publicēšanas saskaņā ar šā likuma

16635.20 pantu Finanšu un kapitāla tirgus komisija par to

167paziņo:

1681) Eiropas Sistēmisko risku kolēģijai;

1692) ja noteiktā sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma ir

170attiecināma uz vienu vai vairākām kredītiestādēm, kas ir citas

171dalībvalsts mātes sabiedrības Latvijas Republikā reģistrēta

172meitas sabiedrība, - šīs dalībvalsts uzraudzības institūcijām un

173atbildīgajām iestādēm.

174(2) Paziņojums, ko sniedz saskaņā ar šā panta pirmo daļu,

175ietver:

1761) detalizētu informāciju par makroprudenciālajiem vai

177sistēmiskajiem riskiem Latvijas Republikā, kuru dēļ tiek noteikta

178sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma;

1792) detalizētu informāciju par iemesliem, kuru dēļ šīs daļas 1.

180punktā minēto risku lielums apdraud Latvijas Republikas finanšu

181sistēmas stabilitāti un kuri pamato nosakāmo sistēmiskā riska

182kapitāla rezerves normu;

1833) pamatojumu, kāpēc tiek uzskatīts, ka sistēmiskā riska

184kapitāla rezerves prasības noteikšana var būt efektīvs un

185samērīgs līdzeklis šīs daļas 1. punktā minēto risku novēršanai

186vai mazināšanai;

1874) novērtējumu, kas veikts, pamatojoties uz pieejamo

188informāciju par sistēmiskā riska kapitāla rezerves prasības

189noteikšanas varbūtējo pozitīvo vai negatīvo ietekmi uz Eiropas

190Savienības iekšējo tirgu;

1915) nosakāmo sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu (normas)

192un riska darījumus un iestādes, uz kurām šī norma (normas) ir

193attiecināma;

1946) ja sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma ir attiecināma

195uz visiem riska darījumiem, - pamatojumu, kādēļ sistēmiskā

196kapitāla rezerve nepārklājas ar saskaņā ar šā likuma

19735.15 pantu noteikto citas sistēmiski nozīmīgas

198iestādes kapitāla rezervi.";

199izslēgt trešo daļu;

200papildināt pantu ar 3.1, 3.2 un

2013.3 daļu šādā redakcijā:

202"(31) Ja, nosakot vai atkārtoti nosakot

203sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu, kas ir attiecināma uz

204vienu vai vairākiem šā likuma 35.17 panta pirmajā daļā

205minētajiem riska darījumu veidiem vai apakšveidiem, kopējā

206sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma nepārsniedz 3 procentus

207nevienam no tajos ietvertajiem riska darījumiem, Finanšu un

208kapitāla tirgus komisija mēnesi pirms lēmuma par sistēmiskā riska

209kapitāla rezerves normas noteikšanu publicēšanas saskaņā ar šā

210likuma 35.20 pantu sniedz Eiropas Sistēmisko risku

211kolēģijai šā panta otrajā daļā minēto paziņojumu. Šajā daļā

212aprēķināmā kopējā sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma

213neietver saskaņā ar šā likuma 35.21 pantu atzītās citā

214dalībvalstī noteiktās sistēmiskā riska kapitāla rezerves

215normas.

216(32) Ja, nosakot vai atkārtoti nosakot sistēmiskā

217riska kapitāla rezerves normu, kas ir attiecināma uz vienu vai

218vairākiem šā likuma 35.17 panta pirmajā daļā

219minētajiem riska darījumu veidiem vai apakšveidiem, kopējā

220sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma ir lielāka par 3

221procentiem, bet nepārsniedz 5 procentus nevienam riska darījumam,

222uz kuru ir attiecināma sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma,

223tiek ievērota šāda kārtība:

2241) Finanšu un kapitāla tirgus komisija mēnesi pirms lēmuma par

225sistēmiskā riska kapitāla rezerves normas noteikšanu publicēšanas

226saskaņā ar šā likuma 35.20 pantu sniedz Eiropas

227Sistēmisko risku kolēģijai šā panta otrajā daļā minēto paziņojumu

228un ietver tajā pieprasījumu Eiropas Komisijai sniegt viedokli. Ja

229Eiropas Komisija neatbalsta Finanšu un kapitāla tirgus komisijas

230paziņojumā minētās sistēmiskā riska kapitāla rezerves normas

231noteikšanu, Finanšu un kapitāla tirgus komisija nepublicē

232paziņojumu par sistēmiskā riska kapitāla rezerves normas

233noteikšanu vai arī publicē paziņojumu par sistēmiskā riska

234kapitāla rezerves normas noteikšanu un pamato, kāpēc nav

235ievērojusi Eiropas Komisijas viedokli;

2362) ja uz kādu no kredītiestādēm, kura ir citas dalībvalsts

237mātes sabiedrības Latvijas Republikā reģistrēta meitas

238sabiedrība, ir attiecināma kopējā sistēmiskā riska kapitāla

239rezerves norma, kas ir lielāka par 3 procentiem, bet nepārsniedz

2405 procentus nevienam atsevišķam riska darījumam, uz kuru ir

241attiecināma sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma, Finanšu un

242kapitāla tirgus komisija saskaņā ar šā panta otro daļu

243sniedzamajā paziņojumā ietver pieprasījumu Eiropas Komisijai un

244Eiropas Sistēmisko risku kolēģijai sniegt ieteikumu. Ja starp

245Finanšu un kapitāla tirgus komisiju un citas dalībvalsts iestādi,

246kas ir atbildīga par sistēmiskā riska rezerves noteikšanu, nav

247panākta vienošanās par nosakāmo sistēmiskā riska kapitāla

248rezerves normu (normām) un gan no Eiropas Komisijas, gan no

249Eiropas Sistēmisko risku kolēģijas ir saņemts ieteikums

250neattiecināt sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu (normas) uz

251kredītiestādi, kas ir citas dalībvalsts mātes sabiedrības

252Latvijas Republikā reģistrēta meitas sabiedrība, Finanšu un

253kapitāla tirgus komisija pieņem lēmumu neattiecināt sistēmiskā

254riska kapitāla rezerves normu (normas) uz kredītiestādi, kas ir

255citas dalībvalsts mātes sabiedrības Latvijas Republikā reģistrēta

256meitas sabiedrība, vai lūdz Eiropas Banku iestādi iesaistīties

257jautājuma izskatīšanā atbilstoši ES regulai Nr. 1093/2010.

258(33) Ja, nosakot vai atkārtoti nosakot sistēmiskā

259riska kapitāla rezerves normu, kas ir attiecināma uz vienu vai

260vairākiem šā likuma 35.17 panta pirmajā daļā

261minētajiem riska darījumu veidiem vai apakšveidiem, kopējā

262sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma ir lielāka par 5

263procentiem kādam no tajos ietvertajiem riska darījumiem, uz kuru

264ir attiecināma sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma, Finanšu

265un kapitāla tirgus komisija pirms lēmuma par sistēmiskā riska

266kapitāla rezerves normas noteikšanu publicēšanas saskaņā ar šā

267likuma 35.20 pantu sniedz Eiropas Sistēmisko risku

268kolēģijai šā panta otrajā daļā minēto paziņojumu un ietver tajā

269pieprasījumu Eiropas Komisijai sniegt atļauju.";

270izslēgt ceturto daļu;

271izteikt piekto daļu šādā redakcijā:

272"(5) Ja sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma ir

273attiecināma uz riska darījumiem, kas noslēgti ar citas

274dalībvalsts rezidentiem, Finanšu un kapitāla tirgus komisija

275nosaka vienādu sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu visiem

276riska darījumiem Eiropas Savienībā, izņemot gadījumu, kad

277sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma tiek noteikta, lai

278saskaņā ar šā likuma 35.21 pantu atzītu citā

279dalībvalstī noteiktu sistēmiskā riska kapitāla rezerves

280normu.";

281papildināt pantu ar sesto daļu šādā redakcijā:

282"(6) Ja nosakāmā sistēmiskā riska kapitāla rezerves norma

283ir mazāka vai vienāda ar iepriekš noteiktu sistēmiskā riska

284kapitāla rezerves normu, tad nav attiecināmas šā panta

2853.1, 3.2, 3.3 un piektās daļas

286prasības."