5. pants

1Izteikt 10.1 pantu šādā redakcijā:

2"10.1 pants. (1) Ārpakalpojumus

3kredītiestādei ir tiesīgs sniegt tikai tāds ārpakalpojumu

4sniedzējs, kuram ir nepieciešamā kvalifikācija un pieredze tam

5deleģēto pienākumu izpildē.

6(2) Kredītiestādes iekšējā audita dienesta pienākumus kā

7ārpakalpojumu var deleģēt vienīgi zvērinātam revidentam vai

8zvērinātu revidentu komercsabiedrībai (turpmāk arī - zvērināts

9revidents), kas vienlaikus neveic kredītiestādes gada pārskata un

10konsolidētā gada pārskata pārbaudi, vai kredītiestādes mātes

11sabiedrībai - dalībvalstī reģistrētai kredītiestādei.

12(3) Ja kredītiestāde deleģē ārpakalpojumu sniedzējam

13ieguldījumu pakalpojuma, ieguldījumu blakuspakalpojuma vai kāda

14būtiska šā pakalpojuma elementa sniegšanu, tā papildus šajā

15likumā noteiktajām prasībām ievēro Finanšu instrumentu tirgus

16likumā ieguldījumu brokeru sabiedrībai noteiktās prasības

17ārpakalpojumu deleģēšanai.

18(4) Kredītiestāde nedrīkst deleģēt saskaņā ar normatīvajiem

19aktiem vai kredītiestādes statūtiem noteiktos kredītiestādes

20pārvaldes institūciju pienākumus, kā arī:

211) noguldījumu un citu atmaksājamo līdzekļu piesaistīšanu;

222) galvojumu un citu tādu saistību aktu izsniegšanu, ar kuriem

23tā uzņēmusies pienākumu atbildēt kreditoram par trešās personas

24parādu.

25(5) Kredītiestāde, kura plāno saņemt ārpakalpojumu, izstrādā

26ārpakalpojumu politiku un procedūras, kurās nosaka ārpakalpojumu

27izmantošanas kārtību un pušu pienākumus attiecībā uz

28ārpakalpojumu izmantošanu. Politikā un procedūrās iekļaujamās

29prasības nosaka saskaņā ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas

30normatīvajiem noteikumiem.

31(6) Kredītiestādes un ārpakalpojuma sniedzēja tiesības un

32pienākumus norāda rakstveidā noslēgtā ārpakalpojuma līgumā.

33Nozīmīgu ārpakalpojumu līgumos iekļaujamās prasības nosaka

34saskaņā ar Finanšu un kapitāla tirgus komisijas normatīvajiem

35noteikumiem.

36(7) Pirms nozīmīga ārpakalpojuma saņemšanas kredītiestāde

37iesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai motivētu rakstveida

38iesniegumu par plānoto ārpakalpojuma saņemšanu. Iesniegumam

39pievieno Finanšu un kapitāla tirgus komisijas normatīvajos

40noteikumos noteiktos dokumentus un informāciju, kas nepieciešama,

41lai izvērtētu saņemamā ārpakalpojuma atbilstību šā likuma

42prasībām.

43(8) Finanšu un kapitāla tirgus komisijai ir tiesības pārbaudīt

44ārpakalpojumu sniedzēja darbību tā atrašanās vai ārpakalpojuma

45sniegšanas vietā, tai skaitā pieprasīt jebkādu dokumentu

46iesniegšanu un iepazīties ar visiem dokumentiem, grāmatvedības un

47dokumentu reģistriem, izgatavot dokumentu kopijas vai izrakstus,

48kā arī pieprasīt no ārpakalpojumu sniedzēja vai tā pārstāvjiem

49vai darbiniekiem paskaidrojumus un informāciju, kas saistīta ar

50ārpakalpojuma sniegšanu vai kas nepieciešama Finanšu un kapitāla

51tirgus komisijas funkciju veikšanai, kā arī iztaujāt jebkuru

52trešo personu, kas tam piekritusi, lai iegūtu informāciju par

53ārpakalpojumu sniedzēju.

54(9) Ārpakalpojumu sniedzējs sāk sniegt kredītiestādei nozīmīgu

55ārpakalpojumu, ja kredītiestāde 30 darbdienu laikā no šā panta

56septītajā daļā minētā iesnieguma iesniegšanas dienas nav saņēmusi

57Finanšu un kapitāla tirgus komisijas aizliegumu saņemt

58ārpakalpojumu. Finanšu un kapitāla tirgus komisijai šajā daļā

59noteiktajā vērtēšanas periodā ir tiesības pieprasīt papildu

60informāciju par šā panta septītajā daļā norādītajiem dokumentiem.

61Pieprasot papildu informāciju, Finanšu un kapitāla tirgus

62komisijai ne vēlāk kā līdz vērtēšanas perioda piecpadsmitajai

63darbdienai ir tiesības vienu reizi apturēt vērtēšanas periodu

64līdz dienai, kad šī informācija tiek saņemta, bet ne ilgāk kā uz

6520 darbdienām.

66(10) Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir tiesīga aizliegt

67kredītiestādei saņemt plānoto ārpakalpojumu, ja:

681) nav ievēroti šā likuma noteikumi;

692) ārpakalpojuma saņemšana var ierobežot kredītiestādes

70iespējas sniegt finanšu pakalpojumus, kā arī var aizskart

71kredītiestādes klientu un noguldītāju likumiskās intereses;

723) ārpakalpojuma saņemšana var ierobežot kredītiestādes

73pārvaldes institūciju iespējas veikt normatīvajos aktos,

74kredītiestādes statūtos vai citos kredītiestādes iekšējos aktos

75tām noteiktos pienākumus;

764) ārpakalpojuma saņemšana liegs vai ierobežos Finanšu un

77kapitāla tirgus komisijas iespējas veikt likumā noteiktās

78funkcijas;

795) ārpakalpojuma līgums neatbilst likumam un nesniedz skaidru

80un patiesu priekšstatu par kredītiestādes un ārpakalpojumu

81sniedzēja paredzēto sadarbību un prasībām attiecībā uz

82ārpakalpojuma apjomu un kvalitāti.

83(11) Ārpakalpojuma saņemšana neatbrīvo kredītiestādi no

84atbildības, kas noteikta likumā vai līgumā ar tās klientiem.

85Kredītiestāde ir atbildīga par ārpakalpojumu sniedzēja veikumu

86tādā pašā mērā kā par savējo.

87(12) Finanšu un kapitāla tirgus komisijai ir tiesības

88pieprasīt, lai kredītiestāde novērš trūkumus, kas radušies,

89saņemot ārpakalpojumu, un noteikt šo trūkumu novēršanas termiņu.

90Ja Finanšu un kapitāla tirgus komisijas noteiktajā termiņā

91trūkumi netiek novērsti, Finanšu un kapitāla tirgus komisija

92pieprasa, lai kredītiestāde izbeidz ārpakalpojuma līgumu, un

93nosaka tā izbeigšanas termiņu.

94(13) Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir tiesīga pieprasīt,

95lai kredītiestāde nekavējoties izbeidz spēkā esošo ārpakalpojuma

96līgumu, ja Finanšu un kapitāla tirgus komisija konstatē, ka:

971) kredītiestāde neveic ārpakalpojuma sniegšanas kvalitātes

98pastāvīgu uzraudzību vai veic to neregulāri un nepietiekami;

992) kredītiestāde neveic ar ārpakalpojuma sniegšanu saistīto

100risku pārvaldīšanu vai veic to nepietiekami un nekvalitatīvi;

1013) ārpakalpojumu sniedzēja darbībā ir būtiski trūkumi, kuri

102apdraud vai var apdraudēt kredītiestādes saistību izpildi;

1034) iestājies kāds no šā panta desmitajā daļā minētajiem

104apstākļiem.

105(14) Ja kredītiestāde konstatē, ka nozīmīga ārpakalpojuma

106sniedzējs neievēro nozīmīga ārpakalpojuma līgumā noteiktās

107prasības attiecībā uz ārpakalpojuma apjomu vai kvalitāti, tā

108nekavējoties informē par to Finanšu un kapitāla tirgus

109komisiju.

110(15) Ārpakalpojuma saņemšana neatbrīvo kredītiestādi un tās

111pārvaldes institūcijas no pienākuma veikt normatīvajos aktos

112noteikto ar kredītiestādes darbību saistīto risku

113pārvaldīšanu.

114(16) Kredītiestāde iesniedz Finanšu un kapitāla tirgus

115komisijai grozījumus, kas tiek izdarīti ārpakalpojuma politikā un

116procedūrā, ne vēlāk kā triju darbdienu laikā pēc attiecīgo

117grozījumu apstiprināšanas.

118(17) Par būtiskiem grozījumiem, kurus plāno izdarīt noslēgtajā

119līgumā attiecībā uz nozīmīgu ārpakalpojumu, kredītiestāde informē

120Finanšu un kapitāla tirgus komisiju vismaz 30 darbdienas pirms to

121spēkā stāšanās.

122(18) Ārpakalpojumu sniedzējs ir tiesīgs nozīmīga ārpakalpojuma

123sniegšanu deleģēt tālāk citai personai tikai pēc tam, kad saņemta

124kredītiestādes rakstveida piekrišana. Kredītiestāde pirms

125nozīmīga ārpakalpojuma tālākas deleģēšanas rakstveidā informē par

126to Finanšu un kapitāla tirgus komisiju un iesniedz tai šajā pantā

127minētos dokumentus. Uz ārpakalpojuma sniegšanas tālāku deleģēšanu

128un ārpakalpojuma galīgo sniedzēju attiecināmi šā likuma

129noteikumi.

130(19) Šā panta desmitajā, divpadsmitajā un trīspadsmitajā daļā

131minētā Finanšu un kapitāla tirgus komisijas izdotā administratīvā

132akta pārsūdzēšana neaptur tā darbību.

133(20) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka prasības

134ārpakalpojuma izmantošanai, tostarp ārpakalpojumu politikā un

135procedūrās un nozīmīgu ārpakalpojumu līgumos iekļaujamās

136prasības, Finanšu un kapitāla tirgus komisijai iesniedzamos

137dokumentus un informāciju nozīmīgu ārpakalpojumu saņemšanai,

138darījumus, kas nav uzskatāmi par ārpakalpojumiem, kārtību, kādā

139kredītiestāde informē par ārpakalpojumu tālāku deleģēšanu, kā arī

140kārtību, kādā kredītiestāde identificē nozīmīgus ārpakalpojumus

141un ziņo par to grozījumiem."