23. pants

1Papildināt likumu ar III3 nodaļu šādā

2redakcijā:

3"III3 nodaļa

4Atļaujas sniegšana ārvalsts kredītiestāžu filiālēm, to

5klasifikācija un uzraudzība

633.9 pants. (1) Ārvalsts

7komersants atver ārvalsts kredītiestādes filiāli Latvijas

8Republikā un saņem atļauju ārvalsts kredītiestādes filiāles

9darbībai, ja šis komersants:

101) izsniedz aizdevumus un garantijas un uzņemas saistības

11klientu vārdā un ja to var uzskatīt par kredītiestādi vai tas

12atbilst kredītiestādei ES regulas Nr. 575/2013 4. panta

131. punkta 1. apakšpunkta "b" punktā

14noteiktajiem kritērijiem;

152) pieņem noguldījumus vai citus atmaksājamos līdzekļus.

16(2) Šā panta pirmajā daļā minēto atļauju ārvalsts

17kredītiestādes filiāles darbībai nav nepieciešams saņemt ārvalsts

18komersantam, kas sniedz pakalpojumus Eiropas Savienībā šādiem

19klientiem:

201) privātam klientam, atbilstīgam darījumu partnerim vai

21profesionālam klientam Finanšu instrumentu tirgus likuma

22izpratnē, kurš dzīvo vai ir dibināts un veic komercdarbību

23Eiropas Savienībā, ja minētais klients pēc savas iniciatīvas

24vērsies pie ārvalsts komersanta, lai saņemtu šā panta pirmajā

25daļā minētos pakalpojumus;

262) kredītiestādei;

273) komersantam, kurš pieder tai pašai grupai, kurā ietilpst

28ārvalsts komersants.

29(3) Ārvalsts komersantam ir nepieciešams saņemt atļauju

30ārvalsts kredītiestādes filiāles darbībai, ja ārvalsts komersants

31tieši vai netieši piesaista esošu vai potenciālu šā panta otrās

32daļas 1. punktā minēto klientu ar tādas citas sabiedrības

33starpniecību, kura rīkojas savā vārdā vai kurai ir ciešas

34attiecības ar ārvalsts komersantu, vai tādas personas

35starpniecību, kura rīkojas minētā ārvalstu komersanta vārdā. Šāda

36starpniecība netiek uzskatīta par pakalpojumu sniegšanu klientam

37pēc klienta iniciatīvas.

38(4) Ārvalsts komersants drīkst sniegt privātam klientam,

39atbilstīgam darījumu partnerim vai profesionālam klientam tikai

40tos pakalpojumus, par kuriem klients pēc savas iniciatīvas ir

41vērsies pie ārvalsts komersanta, kā arī tādus pakalpojumus, kas

42nepieciešami, lai ārvalsts komersants varētu nodrošināt sākotnējā

43pakalpojuma saņemšanu.

44(5) Ārvalsts komersantam nav nepieciešams saņemt atļauju

45ārvalsts kredītiestādes filiāles darbībai, kā arī uz to

46neattiecas šajā likumā minētās filiāles atvēršanai un

47darbībai noteiktās prasības, ja ārvalsts komersants sniedz

48klientiem Finanšu instrumentu tirgus likuma 3. panta

49ceturtajā daļā minētos ieguldījumu pakalpojumus, pieņem

50noguldījumus, piešķir aizdevumu vai sniedz citu pakalpojumu, lai

51nodrošinātu ieguldījumu pakalpojuma sniegšanu.

5233.10 pants. (1) Latvijas Banka

53klasificē ārvalsts kredītiestādes filiāli par pirmās klases

54filiāli, ja tā atbilst vismaz vienam no šādiem kritērijiem:

551) to ārvalsts kredītiestādes filiāles aktīvu kopējā vērtība,

56kuri iegrāmatoti Latvijā vai piesaistīti minētajā filiālē

57Latvijā, ir vienāda ar vai lielāka par 5 miljardiem euro,

58pamatojoties uz iepriekšējā pārskata gada ārvalsts kredītiestādes

59filiāles darbības rezultātiem Latvijā vai minētās filiāles

60gūtajiem darbības rezultātiem, ja šie rezultāti noteikti saskaņā

61ar Eiropas Parlamenta un Padomes 2002. gada 19. jūlija

62regulu (EK) Nr. 1606/2002 par starptautisko

63grāmatvedības standartu piemērošanu (turpmāk - Regula

64Nr. 1606/2002);

652) ārvalsts kredītiestādes filiāle piesaista noguldījumus vai

66citus atmaksājamos līdzekļus no privātiem klientiem, un šādu

67noguldījumu un citu atmaksājamo līdzekļu summa ir lielāka par 5

68procentiem no ārvalsts kredītiestādes filiāles kopējām saistībām

69vai arī tā ir vienāda ar vai lielāka par 50 miljoniem

70euro;

713) ārvalsts kredītiestādes filiāle neatbilst šā panta

72ceturtajā daļā noteiktajiem kritērijiem.

73(2) Latvijas Banka klasificē ārvalsts kredītiestādes

74filiāli par otrās klases filiāli, ja tā neatbilst nevienam no

75pirmās klases filiālei noteiktajiem kritērijiem.

76(3) Latvijas Banka nekavējoties klasificē pirmās klases

77filiāli par otrās klases filiāli ar dienu, kad tā vairs neatbilst

78pirmās klases filiālei noteiktajiem kritērijiem. Latvijas Banka

79otrās klases filiāli klasificē par pirmās klases filiāli četrus

80mēnešus pēc dienas, kad otrās klases filiāle atbilst pirmās

81klases filiālei noteiktajiem kritērijiem.

82(4) Latvijas Banka klasificē ārvalsts kredītiestādes

83filiāli par atbilstīgu ārvalsts kredītiestādes filiāli, ja uz to

84var attiecināt visus šādus kritērijus:

851) galvenā sabiedrība ir reģistrēta ārvalstī, kurā tiek veikta

86dalībvalstīs kredītiestādēm pieņemtajām prasībām līdzvērtīga

87uzraudzība;

882) galvenās sabiedrības uzraudzības institūcijām piemēro

89informācijas neizpaušanas prasības, kas ir vismaz līdzvērtīgas

90šajā likumā minētajām uzraudzības institūcijām noteiktajām

91informācijas neizpaušanas prasībām;

923) galvenā sabiedrība ir reģistrēta ārvalstī, kas nav augsta

93riska trešā valsts Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un

94terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma

95izpratnē.

96(5) Ja Latvijas Bankā iesniegts iesniegums par atļaujas

97saņemšanu ārvalsts kredītiestādes filiāles darbībai, Latvijas

98Banka izvērtē ārvalsts kredītiestādes filiāles atbilstību šā

99panta pirmajā un otrajā daļā izvirzītajiem kritērijiem un veic

100ārvalsts kredītiestādes filiāles klasifikāciju.

101(6) Ja ārvalsts nav iekļauta Eiropas Banku iestādes

102uzturētajā to valstu reģistrā, kuras atbilst ārvalsts

103kredītiestādes filiālei izvirzītajiem kritērijiem attiecībā uz

104informācijas neizpaušanas un prudenciālās uzraudzības prasībām,

105Latvijas Banka pārbauda, vai ārvalsts atbilst šā panta ceturtās

106daļas 3. punktā ārvalstij izvirzītajai prasībai, un lūdz

107Eiropas Komisiju izvērtēt ārvalsts atbilstību informācijas

108neizpaušanas un prudenciālās uzraudzības prasībām. Latvijas Banka

109klasificē ārvalsts kredītiestādes filiāli kā pirmās klases

110filiāli līdz dienai, kad tiek saņemts Eiropas Komisijas lēmums

111par attiecīgās ārvalsts klasifikāciju.

11233.11 pants. (1) Latvijas

113Banka iesniegumu par atļaujas saņemšanu ārvalsts kredītiestādes

114filiāles darbībai izskata triju mēnešu laikā pēc visu

115nepieciešamo dokumentu saņemšanas, bet ne vēlāk kā 12 mēnešu

116laikā no dienas, kad saņemts iesniegums un visi tam pievienojamie

117dokumenti šādas atļaujas saņemšanai.

118(2) Iesniegumam pievieno ārvalsts kredītiestādes filiāles

119darbības programmu, informāciju par filiāles organizatorisko

120struktūru un risku pārvaldību.

121(3) Kārtību, kādā izsniedz atļauju ārvalsts

122kredītiestādes filiāles darbībai, iesnieguma izskatīšanas

123kārtību, iesniedzamos dokumentus un prasības šādas atļaujas

124saņemšanai nosaka tieši piemērojamie Eiropas Savienības tiesību

125akti.

126(4) Latvijas Banka pieņem lēmumu izsniegt atļauju

127ārvalsts kredītiestādes filiāles darbībai, ja ir izpildītas šādas

128prasības un ievēroti šādi noteikumi:

1291) ārvalsts kredītiestādes filiāle atbilst šajā likumā tai

130izvirzītajām minimālajām prudenciālajām prasībām;

1312) ārvalsts kredītiestādes filiāle Latvijā sniegs tikai tādus

132pakalpojumus, kādus ir tiesīgs sniegt ārvalsts kredītiestādes

133filiāli izveidojušais komersants, un šo pakalpojumu sniegšana ir

134pakļauta prudenciālajai uzraudzībai ārvalstī;

1353) ārvalsts kredītiestādes filiāli izveidojušā komersanta

136uzraudzības institūcija ir informēta par šā ārvalsts komersanta

137nodomu izveidot filiāli Latvijā, un tai ir iesniegti atļaujas

138saņemšanai nepieciešamie dokumenti;

1394) Latvijas Banka ar ārvalsts kredītiestādes filiāli

140izveidojušā komersanta uzraudzības institūciju ir noslēgusi

141sadarbības līgumu atbilstoši paraugam, kuru Eiropas Banku iestāde

142ir izstrādājusi saskaņā ar ES regulas Nr. 1093/2010

14333. panta 5. punktu. Latvijas Banka par to ir

144informējusi Eiropas Banku iestādi;

1455) atļaujā tiek norādīts, ka ārvalsts kredītiestādes filiāle

146drīkst sniegt finanšu pakalpojumus tikai Latvijas Republikā un

147tai nav atļauts sniegt pakalpojumus citās dalībvalstīs ar

148filiāles starpniecību vai neatverot filiāli, izņemot tos finanšu

149pakalpojumus, kurus plānots sniegt grupas ietvaros vai pēc

150klienta iniciatīvas;

1516) ārvalsts normatīvie akti neierobežo Latvijas Bankas

152tiesības veikt likumā noteiktās uzraudzības funkcijas un saņemt

153uzraudzībai nepieciešamo informāciju par ārvalsts kredītiestādes

154filiāli izveidojušo komersantu no tā uzraudzības institūcijas, kā

155arī efektīvi sadarboties ar šo uzraudzības institūciju

156savstarpējos uzraudzības un krīžu vadības jautājumos vai tādu

157finansiālu grūtību gadījumā, kuras skar ārvalsts kredītiestādes

158filiāli izveidojušo komersantu, tā grupu vai šīs ārvalsts finanšu

159sistēmu;

1607) nepastāv pamatotas aizdomas, ka ārvalsts kredītiestādes

161filiāli varētu izmantot noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanā

162un terorisma un proliferācijas finansēšanā.

16333.12 pants. (1) Latvijas Bankai

164ir tiesības pieņemt lēmumu par atteikumu izsniegt atļauju

165ārvalsts kredītiestādes filiāles darbībai vai gadījumā, kad

166atļauja jau ir izsniegta, anulēt šo atļauju, ja:

1671) ārvalsts kredītiestādes filiāle neatbilst atļaujas

168piešķiršanas prasībām;

1692) galvenā sabiedrība vai ārvalsts kredītiestādes filiāli

170izveidojušā komersanta grupa neatbilst ārvalstī noteiktajām

171prudenciālajām prasībām vai Latvijas Bankai ir pamats uzskatīt,

172ka 12 mēnešu laikā no dienas, kad tiks pieņemts lēmums par

173atļaujas izsniegšanu ārvalsts kredītiestādes filiāles darbībai,

174tā neatbildīs ārvalstī noteiktajām prudenciālajām prasībām.

175(2) Par šā panta pirmās daļas 2. punktā minētās

176neatbilstības iestāšanos ārvalsts kredītiestādes filiāle

177nekavējoties informē Latvijas Banku.

178(3) Latvijas Bankai ir tiesības pieņemt lēmumu par

179atļaujas ārvalsts kredītiestādes filiāles darbībai anulēšanu,

180ja:

1811) ārvalsts kredītiestādes filiāle nav uzsākusi darbību 12

182mēnešu laikā kopš atļaujas izsniegšanas dienas vai pati atsakās

183no atļaujas;

1842) tiek konstatēts, ka ārvalsts kredītiestādes filiāle

185sniegusi nepatiesas ziņas atļaujas saņemšanai vai ieguvusi

186atļauju ar citiem prettiesiskiem līdzekļiem;

1873) ārvalsts kredītiestādes filiāle pārtraukusi darbību uz

188laiku, kas ir ilgāks par sešiem mēnešiem;

1894) ārvalsts kredītiestādes filiāle neizpilda atļaujā minētos

190nosacījumus atbilstoši šā likuma 33.11 panta

191ceturtās daļas 5. punktam;

1925) ārvalsts kredītiestādes filiāle nespēj izpildīt saistības

193pret klientiem, jo īpaši, ja tā vairs nesniedz nodrošinājumu

194aktīviem, ko tai uzticējuši tās noguldītāji;

1956) ārvalsts kredītiestādes filiāle neievēro šā likuma un citu

196ārvalsts kredītiestādes filiāles darbību regulējošo normatīvo

197aktu prasības;

1987) ārvalsts kredītiestādes filiāli izveidojušā komersanta

199ciešās attiecības ar trešajām personām var apdraudēt ārvalsts

200kredītiestādes filiāles finansiālo stabilitāti vai ierobežo

201Latvijas Bankas tiesības veikt likumā noteiktās uzraudzības

202funkcijas;

2038) ārvalsts normatīvie akti ierobežo Latvijas Bankas tiesības

204veikt likumā noteiktās uzraudzības funkcijas;

2059) pastāv pamatotas aizdomas, ka ārvalsts kredītiestādes

206filiālē, tās galvenajā sabiedrībā vai grupā tiek veikta vai ir

207tikusi veikta noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana un

208terorisma un proliferācijas finansēšana vai ir mēģināts veikt

209šādas darbības, vai pastāv risks, ka ārvalsts kredītiestādes

210filiāle, tās galvenā sabiedrība vai grupa ir iesaistīta

211noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanā un terorisma un

212proliferācijas finansēšanā.

21333.13 pants. (1) Ārvalsts

214kredītiestādes filiāli izveidojušajam komersantam ir nepieciešams

215dibināt meitas sabiedrību Latvijā un tai ir nepieciešama licence

216(atļauja) kredītiestādes darbībai saskaņā ar šā likuma

21715. pantu, ja ir izpildīts vismaz viens no šādiem

218nosacījumiem:

2191) ārvalsts kredītiestādes filiāle, kas sniedz klientiem šā

220likuma 33.9 panta pirmajā daļā minētos

221pakalpojumus, vēlas paplašināt pakalpojumu sniegšanu atbilstoši

222šā likuma 33.11 panta ceturtās daļas

2235. punktam;

2242) ārvalsts kredītiestādes filiāle atbilst sistēmiskā

225nozīmīguma rādītājiem saskaņā ar šā likuma

22635.14 pantu vai tā ir novērtēta kā sistēmiski

227nozīmīga saskaņā ar šā likuma 33.14 pantu un rada

228būtiskus finanšu stabilitātes riskus Eiropas Savienībā vai

229Latvijas Republikā;

2303) visu to ārvalsts kredītiestādes filiāļu, kuras pieder pie

231vienas un tās pašas ārvalsts kredītiestādes filiāli izveidojušā

232komersanta grupas, aktīvu vērtības kopsumma Eiropas Savienībā ir

233vienāda ar vai lielāka par 40 miljardiem euro vai ārvalsts

234kredītiestādes filiāles aktīvu vērtība Latvijā ir vienāda ar vai

235lielāka par 10 miljardiem euro.

236(2) Šā panta pirmajā daļā minēto licenci (atļauju)

237nepieciešams saņemt tikai pēc tam, kad Latvijas Banka ir veikusi

238ārvalsts kredītiestādes filiāles sistēmiskā nozīmīguma

239izvērtējumu vai piemērojusi šā likuma 33.22 panta

240septītajā daļā ārvalsts kredītiestādes filiālei noteiktos

241uzraudzības pasākumus, vai Latvijas Bankai ir apsvērumi, kas nav

242minēti šā panta pirmajā daļā, bet tie ir pamatoti, lai ārvalsts

243kredītiestādes filiāli izveidojušais komersants dibinātu meitas

244sabiedrību un saņemtu licenci (atļauju) kredītiestādes

245darbībai.

246(3) Latvijas Banka par iespēju izsniegt licenci (atļauju)

247kredītiestādes darbībai konsultējas ar Eiropas Banku iestādi un

248to dalībvalstu uzraudzības institūcijām, kurās ārvalsts

249kredītiestādes filiāli izveidojušā komersanta grupa ir

250izveidojusi citas ārvalsts kredītiestādes filiāles vai

251nodibinājusi meitas sabiedrības.

252(4) Šā panta pirmās daļas 2. un 3. punktā minētajos

253gadījumos vai veicot sistēmiskā nozīmīguma izvērtējumu, Latvijas

254Banka ārvalsts kredītiestādes filiāles sistēmiskā nozīmīguma

255novērtēšanai ņem vērā šādus rādītājus:

2561) ārvalsts kredītiestādes filiāles lielumu;

2572) ārvalsts kredītiestādes filiāles pārvaldības,

258organizatoriskās struktūras un darbības veida sarežģītību;

2593) ārvalsts kredītiestādes filiāles savstarpējo saistību ar

260Latvijas Republikas finanšu sistēmu;

2614) ārvalsts kredītiestādes filiāles darbību, pakalpojumu un

262citu operāciju, kā arī nodrošinātās finanšu infrastruktūras

263aizvietojamību;

2645) ārvalsts kredītiestādes filiāles kopējo aktīvu vērtību un

265sniegto pakalpojumu tirgus daļu Eiropas Savienībā un Latvijā;

2666) ārvalsts kredītiestādes filiāles darbības apturēšanas vai

267izbeigšanas ietekmi uz Eiropas Savienības un Latvijas Republikas

268maksājumu, klīringa un norēķinu sistēmu, kā arī finanšu tirgu

269likviditāti;

2707) ārvalsts kredītiestādes filiāles nozīmīgumu ārvalsts

271kredītiestādes filiāli izveidojušā komersanta grupas darbībās,

272sniegtajos pakalpojumos un citās operācijās Eiropas Savienībā un

273Latvijā;

2748) to, vai ārvalsts kredītiestādes filiāle ir noregulējama

275vienība Kredītiestāžu un ieguldījumu brokeru sabiedrību darbības

276atjaunošanas un noregulējuma likuma izpratnē;

2779) ārvalsts kredītiestādes filiāli izveidojušā komersanta

278grupas visu ārvalsts kredītiestādes filiāļu darbības apmēru

279Eiropas Savienībā attiecībā pret šā komersanta grupas izveidoto

280tādu meitas sabiedrību darbības apmēru, kuras saņēmušas licenci

281(atļauju) kredītiestādes darbībai Eiropas Savienībā.

28233.14 pants. (1) Latvijas Banka

283veic ārvalsts kredītiestādes filiāles sistēmiskā nozīmīguma

284izvērtējumu, ja visu Eiropas Savienībā esošo vienas grupas

285ārvalsts kredītiestādes filiāļu aktīvu vidējā kopējā vērtība

286Eiropas Savienībā ir vienāda ar vai lielāka par 40 miljardiem

287euro, pamatojoties uz iepriekšējo triju pārskata gadu

288darbības rezultātiem vai absolūtā izteiksmē - uz iepriekšējo

289triju pārskata gadu darbības rezultātiem iepriekšējos piecos

290pārskata gados.

291(2) Šā panta pirmajā daļā minētās aktīvu kopējās vērtības

292aprēķinā neietver tos aktīvus, kurus ārvalsts kredītiestādes

293filiāle tur, lai nodrošinātu centrālo banku operācijas, kas tiek

294veiktas ar Eiropas Centrālo banku sistēmas centrālajām

295bankām.

296(3) Latvijas Banka novērtē, vai ārvalsts kredītiestādes

297filiāle ir sistēmiski nozīmīga un rada būtiskus riskus Eiropas

298Savienības vai Latvijas Republikas finanšu stabilitātei.

299Izvērtējumā Latvijas Banka balstās uz šā likuma

30033.13 panta ceturtajā daļā un šajā pantā

301minētajiem rādītājiem un kritērijiem.

302(4) Latvijas Banka konsultējas ar Eiropas Banku iestādi

303un Eiropas Savienībā esošo vienas grupas ārvalsts kredītiestādes

304filiāļu vai meitas sabiedrību uzraudzības institūcijām, lai

305kopīgi novērtētu finanšu stabilitātes riskus, kurus Latvijas

306Republikā esoša ārvalsts kredītiestādes filiāle rada citām

307dalībvalstīm.

308(5) Latvijas Banka sagatavo pamatotu izvērtējumu par

309ārvalsts kredītiestādes filiāles sistēmisko nozīmīgumu Eiropas

310Savienībā un Latvijas Republikā un nosūta to Eiropas Banku

311iestādei un Eiropas Savienībā esošo vienas grupas ārvalsts

312kredītiestādes filiāļu vai meitas sabiedrību uzraudzības

313institūcijām atzinuma sniegšanai.

314(6) Ja Eiropas Savienībā esošo vienas grupas ārvalsts

315kredītiestādes filiāļu vai meitas sabiedrību uzraudzības

316institūcijas nepiekrīt Latvijas Bankas veiktajam izvērtējumam,

317Latvijas Banka konsultējas ar Eiropas Banku iestādi un minētajām

318uzraudzības institūcijām, lai panāktu saskaņotu izvērtējumu un šā

319panta astotajā daļā minēto prasību piemērošanu triju mēnešu laikā

320no dienas, kad kāda no iepriekš minētajām uzraudzības

321institūcijām ir iebildusi pret Latvijas Bankas veikto

322izvērtējumu. Pēc minētā triju mēnešu termiņa beigām Latvijas

323Banka pieņem lēmumu par ārvalsts kredītiestādes filiāles atzīšanu

324par sistēmiski nozīmīgu un, ja nepieciešams, šā panta astotajā

325daļā minēto prasību piemērošanu.

326(7) Ja Latvijas Banka saņem izvērtējumu par ārvalsts

327kredītiestādes filiāles sistēmisko nozīmīgumu no Eiropas

328Savienībā esošo vienas grupas ārvalsts kredītiestādes filiāļu vai

329meitas sabiedrību uzraudzības institūcijām, tā 10 darbdienu laikā

330izskata izvērtējumu un informē attiecīgo uzraudzības institūciju,

331vai piekrīt minētajam izvērtējumam.

332(8) Latvijas Banka, lai novērstu ārvalsts kredītiestādes

333filiāles sistēmiskā nozīmīguma izvērtējumā konstatētos riskus, ir

334tiesīga piemērot šādas prasības:

3351) pieprasīt, lai ārvalsts kredītiestādes filiāle pārstrukturē

336savus aktīvus vai darbības un pakalpojumu sniegšanu tā, lai

337minētā ārvalsts kredītiestādes filiāle vairs nebūtu atzīstama par

338sistēmiski nozīmīgu filiāli vai lai vairs neradītu finanšu

339stabilitātes risku Eiropas Savienībai vai tām dalībvalstīm, kurās

340izveidotas vienas grupas ārvalsts kredītiestādes filiāles vai

341meitas sabiedrības;

3422) noteikt ārvalsts kredītiestādes filiālei papildu

343prudenciālās prasības.

344(9) Ja Latvijas Banka atzīst ārvalsts kredītiestādes

345filiāli par sistēmiski nozīmīgu, bet nolemj nepiemērot šā panta

346astotās daļas 1. punktā minēto prasību vai prasību ārvalsts

347komersantam dibināt meitas sabiedrību un saņemt licenci (atļauju)

348kredītiestādes darbībai, Latvijas Banka sniedz pamatotu

349paziņojumu Eiropas Banku iestādei un Eiropas Savienībā esošo

350vienas grupas ārvalsts kredītiestādes filiāļu vai meitas

351sabiedrību uzraudzības institūcijām.

35233.15 pants. (1) Ārvalsts

353kredītiestādes filiāle pastāvīgi uztur minimālo tās darbībai

354nošķirto kapitālu, kas ir līdzvērtīgs vismaz:

3551) pirmās klases filiālei - 2,5 procentiem no ārvalsts

356kredītiestādes filiāles saistību par trijiem iepriekšējiem

357pārskata gadiem vidējās aritmētiskās vērtības vai, ja atļauja tās

358darbībai izsniegta mazāk nekā pirms trijiem gadiem, no ārvalsts

359kredītiestādes filiāles saistībām atļaujas izsniegšanas brīdī,

360bet ne mazāk par 10 miljoniem euro;

3612) otrās klases filiālei - 0,5 procentiem no ārvalsts

362kredītiestādes filiāles saistību par trijiem iepriekšējiem

363pārskata gadiem vidējās aritmētiskās vērtības vai, ja atļauja tās

364darbībai izsniegta mazāk nekā pirms trijiem gadiem, no ārvalsts

365kredītiestādes filiāles saistībām atļaujas izsniegšanas brīdī,

366bet ne mazāk par pieciem miljoniem euro.

367(2) Ārvalsts kredītiestādes filiāle nodrošina šā panta

368pirmajā daļā minētās prasības par minimālā tās darbībai nošķirtā

369kapitāla uzturēšanu ar jebkuriem šādiem aktīviem:

3701) naudas līdzekļiem vai naudai pielīdzināmiem instrumentiem

371ES regulas Nr. 575/2013 4. panta 1. punkta

37260. apakšpunkta izpratnē;

3732) dalībvalstu centrālo valdību vai centrālo banku emitētiem

374parāda vērtspapīriem;

3753) jebkuru citu finanšu instrumentu, kurš ārvalsts

376kredītiestādes filiālei ir pieejams neierobežotai un tūlītējai

377izmantošanai, lai segtu riskus vai zaudējumus, līdzko tie

378rodas.

379(3) Ārvalsts kredītiestādes filiāle šā panta otrajā daļā

380minētos nošķirtā kapitāla instrumentus nogulda tādas Latvijas

381Republikā reģistrētas kredītiestādes darījumu kontā, kura

382neietilpst minētās ārvalsts kredītiestādes filiāles galvenās

383sabiedrības grupā.

384(4) Ārvalsts kredītiestādes filiāle nodrošina, ka saskaņā

385ar šā panta trešās daļas noteikumiem noguldītie nošķirtā kapitāla

386instrumenti ir pieejami, lai īstenotu ārvalsts kredītiestādes

387filiāles noregulējuma tiesības saskaņā ar Kredītiestāžu un

388ieguldījumu brokeru sabiedrību darbības atjaunošanas un

389noregulējuma likuma 118. pantu vai lai likvidētu ārvalsts

390kredītiestādes filiāli.

391(5) Latvijas Bankai ir tiesības izdot noteikumus, kas

392nosaka prasības tiem finanšu instrumentu veidiem, kuri ārvalsts

393kredītiestādes filiālei ir pieejami neierobežotai un tūlītējai

394izmantošanai, lai segtu riskus vai zaudējumus, līdzko tie

395rodas.

39633.16 pants. (1) Ārvalsts

397kredītiestādes filiāle nolūkā vienmēr uzturēt tādu neapgrūtinātu

398un likvīdu aktīvu apjomu, kas ir pietiekams, lai segtu

399likviditātes neto izejošās naudas plūsmas vismaz 30 dienu ilgā

400periodā, ievēro likviditātes seguma prasību, kas noteikta ES

401regulas Nr. 575/2013 sestās daļas I sadaļā un Komisijas

4022014. gada 10. oktobra deleģētajā regulā

403(ES) 2015/61, ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes

404regulu (ES) Nr. 575/2013 attiecībā uz likviditātes

405seguma prasību kredītiestādēm (turpmāk - deleģētā

406regula 2015/61).

407(2) Ārvalsts kredītiestādes filiāle likvīdos aktīvus, kas

408nepieciešami šā panta pirmajā daļā minētās likviditātes seguma

409prasības izpildei, nogulda tādas Latvijas Republikā reģistrētas

410kredītiestādes kontā, kura neietilpst minētās ārvalsts

411kredītiestādes filiāles galvenās sabiedrības grupā.

412(3) Likvīdie aktīvi, kas ir noguldīti šā panta otrajā

413daļā minētajā kontā, un naudas līdzekļi, kurus ārvalsts

414kredītiestādes filiāle tur kontā Latvijas Bankā un kuri nav

415nepieciešami likviditātes seguma prasību izpildei, ir pieejami,

416lai īstenotu ārvalsts kredītiestādes filiāles noregulējuma

417tiesības saskaņā ar Kredītiestāžu un ieguldījumu brokeru

418sabiedrību darbības atjaunošanas un noregulējuma likuma

419118. pantu vai lai likvidētu ārvalsts kredītiestādes

420filiāli.

421(4) Latvijas Banka ir tiesīga atbrīvot atbilstīgo

422ārvalsts filiāli no šā panta pirmajā daļā noteiktās likviditātes

423seguma prasības izpildes.

42433.17 pants. (1) Ārvalsts

425kredītiestādes filiāli, kas veic komercdarbību Latvijā, vada

426vismaz divas personas, kurām tiek izvirzītas šā likuma

42726. pantā noteiktajām prasībām līdzvērtīgas prasības un

428kuras spēj veltīt pietiekami daudz laika savu darba pienākumu

429izpildei.

430(2) Ārvalsts kredītiestādes filiāle nodrošina pārvaldības

431sistēmas izveidi un nosaka atalgojuma politiku un praksi.

432(3) Ārvalsts kredītiestādes filiāle, kas klasificēta

433kā pirmās klases filiāle, papildus šā panta pirmajā daļā

434noteiktajam izveido vadības komiteju ārvalsts kredītiestādes

435filiāles pārvaldībai Latvijā.

436(4) Ārvalsts kredītiestādes filiāle apmainās ar

437informāciju par visiem būtiskajiem riskiem, risku pārvaldības

438politiku un izmaiņām šajā politikā ar galvenās sabiedrības

439pārvaldes institūciju, kā arī izveido atbilstošu informācijas un

440komunikācijas tehnoloģiju sistēmu un kontroli, lai nodrošinātu

441pienācīgu risku pārvaldības politikas ievērošanu.

442(5) Ārvalsts kredītiestādes filiāle nodrošina saņemto

443ārpakalpojumu uzraudzību un vadību, kā arī sniedz savai

444uzraudzības institūcijai visu nepieciešamo informāciju tās

445uzraudzības funkciju veikšanai.

446(6) Ārvalsts kredītiestādes filiāle, kas ir iesaistīta

447kompensējošos vai grupas iekšējos darījumos, nodrošina

448pietiekamus resursus darījumu partnera kredītriska

449identificēšanai un pārvaldīšanai, ja būtiskie riski, kas saistīti

450ar ārvalsts filiāles iegrāmatotajiem aktīviem, tiek nodoti

451darījumu partnerim.

452(7) Ja ārvalsts kredītiestādes filiāles kritiski svarīgās

453vai svarīgās funkcijas veic tās galvenā sabiedrība, minētās

454funkcijas tiek veiktas saskaņā ar iekšējo kārtību vai grupas

455līmenī noteikto kārtību. Ārvalsts kredītiestādes filiāle iesniedz

456Latvijas Bankai visu nepieciešamo informāciju tās uzraudzības

457funkciju veikšanai.

458(8) Latvijas Banka nosaka prasības ārvalsts

459kredītiestādes filiāles pārvaldības sistēmas izveidei un

460atalgojuma politikai un praksei.

46133.18 pants. (1) Ārvalsts

462kredītiestādes filiāle izveido darījumu uzskaites reģistru, kurā

463iekļauj visaptverošu un precīzu informāciju par tās:

4641) Latvijas Republikā piesaistītiem un uzskaitē atzītiem

465aktīviem un saistībām;

4662) darbībai piemītošiem un varbūtējiem riskiem un to, kā šie

467riski tiek pārvaldīti.

468(2) Ārvalsts kredītiestādes filiāle patstāvīgi pārvalda

469šā panta pirmajā daļā minētos aktīvus un saistības.

470(3) Ārvalsts kredītiestādes filiāle izstrādā, regulāri

471pārskata un atjauno darījumu uzskaites kārtības politiku šā panta

472pirmajā daļā minētā darījumu uzskaites reģistra pārvaldīšanai.

473Darījumu uzskaites kārtības politikā, ko ir apstiprinājusi

474galvenās sabiedrības pārvaldes institūcija, pamato darījumu

475uzskaites kārtību, kā arī iekļauj informāciju par šīs kārtības

476atbilstību ārvalsts kredītiestādes filiāles darbības

477stratēģijai.

47833.19 pants. (1) Ārvalsts

479kredītiestādes filiāle nodrošina, ka tās atbilstību šā likuma

48033.17 un 33.18 pantā noteiktajām

481prasībām reizi gadā par stāvokli uz pārskata gada

48231. decembri vai citā pārskata datumā, ja filiāles pārskata

483gads atšķiras no kalendāra gada, pārbauda un ziņojumu par

484pārbaudes rezultātiem sniedz zvērināts revidents, ievērojot

485Starptautiskās revīzijas un apliecinājuma standartu padomes

486izdoto 3000. Starptautisko apliecinājuma uzdevumu standartu

487(SAUS) "Apliecinājuma uzdevumi, kas nav vēsturiskās finanšu

488informācijas revīzija vai pārbaude" un ar to saistīto

489standartu un paziņojumu, ciktāl tie attiecas uz šo pārbaudes

490uzdevumu, kā arī profesionālās ētikas kodeksa normas.

491(2) Šā panta pirmajā daļā minēto zvērināta revidenta

492pārbaudes ziņojumu ārvalsts kredītiestādes filiāle iesniedz

493Latvijas Bankai līdz pārskata gadam sekojošā gada 1. maijam

494vai četru mēnešu laikā pēc pārskata gada beigām, ja filiāles

495pārskata gads atšķiras no kalendāra gada.

496(3) Zvērinātam revidentam ir tiesības iepazīties ar

497visiem pārbaudes veikšanai nepieciešamajiem ārvalsts

498kredītiestādes filiāles dokumentiem un informāciju, lai izpildītu

499šā panta pirmajā daļā minēto pārbaudes uzdevumu. Ārvalsts

500kredītiestādes filiāles pilnvarotajam pārstāvim ir pienākums

501sadarboties ar zvērinātu revidentu un sniegt tam visu

502nepieciešamo informāciju un dokumentus pārbaudes veikšanai.

503(4) Ārvalsts kredītiestādes filiāle pirms pārbaudes

504uzsākšanas informē Latvijas Banku par izraudzīto zvērinātu

505revidentu šā panta pirmajā daļā minētās pārbaudes veikšanai. Ja,

506veicot ārvalsts kredītiestādes filiāles uzraudzību, Latvijas

507Banka konstatē, ka zvērināta revidenta kvalifikācija vai

508profesionālā pieredze nav pietiekama kvalitatīvas pārbaudes

509veikšanai vai ka revidents neievēro Latvijā atzītos

510starptautiskos apliecinājuma uzdevumu standartus vai

511profesionālās ētikas kodeksa normas, Latvijas Banka ir tiesīga

512pieprasīt, lai ārvalsts kredītiestādes filiāle atsauc šā panta

513pirmajā daļā minētajai pārbaudei izraudzīto zvērinātu revidentu.

514Par konstatēto faktu Latvijas Banka informē Latvijas Zvērinātu

515revidentu asociāciju.

516(5) Ja šā panta pirmajā daļā minētā pakalpojuma

517sniegšanas laikā zvērināts revidents konstatē, ka ir būtiski

518pārkāptas normatīvo aktu prasības vai Latvijas Bankas

519administratīvais akts, kas ietver nosacījumus ārvalsts

520kredītiestādes filiāles atļaujai vai šīs filiāles darbībai, vai

521konstatē citus faktus, kuru dēļ ir apdraudēta šīs ārvalsts

522kredītiestādes filiāles saistību izpilde vai darbības turpināšana

523vai kuru dēļ zvērināts revidents atsakās sniegt ziņojumu, sniedz

524ziņojumu ar iebildēm vai negatīvu atzinumu, zvērināts revidents

525nekavējoties iesniedz rakstveida ziņojumu Latvijas Bankai.

526(6) Latvijas Banka šajā nodaļā minēto uzdevumu veikšanai

527ir tiesīga pieprasīt no ārvalsts kredītiestādes filiāles ieceltā

528zvērināta revidenta informāciju un darba dokumentus, kas saistīti

529ar šā panta pirmajā daļā minēto pārbaudi.

53033.20 pants. (1) Ārvalsts

531kredītiestādes filiāle iesniedz Latvijas Bankai informāciju,

532ievērojot tieši piemērojamos Eiropas Savienības tiesību aktos

533minētās prasības, izņemot šā panta trešajā daļā noteikto.

534Informāciju, kas saistīta ar ārvalsts kredītiestādes filiāles

535aktīviem un saistībām, kuras tiek uzskaitītas tās darījumu

536uzskaites reģistrā saskaņā ar šā likuma

53733.18 pantu, ārvalsts kredītiestādes filiāle

538sniedz, piemērojot starptautiskos grāmatvedības standartus, kuri

539ieviesti ar Komisijas 2023. gada 13. septembra regulu

540(ES) 2023/1803, ar ko pieņem vairākus starptautiskos

541grāmatvedības standartus saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes

542regulu (EK) Nr. 1606/2002.

543(2) Latvijas Banka papildus šā panta pirmajā daļā

544minētajām prasībām ir tiesīga pieprasīt ārvalsts kredītiestādes

545filiālei sniegt papildu informāciju un noteikt tās iesniegšanas

546kārtību, ja, pēc Latvijas Bankas ieskata, šāda informācija ir

547nepieciešama, lai gūtu visaptverošu priekšstatu par ārvalsts

548kredītiestādes filiāles vai tās galvenās sabiedrības

549komercdarbību un finansiālo stabilitāti, pārbaudītu ārvalsts

550kredītiestādes filiāles un tās galvenās sabiedrības atbilstību

551piemērojamiem tiesību aktiem un nodrošinātu ārvalsts

552kredītiestādes filiāles atbilstību minētajiem tiesību aktiem.

553(3) Latvijas Banka ir tiesīga pilnībā vai daļēji atbrīvot

554atbilstīgo ārvalsts kredītiestādes filiāli no šā panta pirmajā

555daļā minētās tieši piemērojamos Eiropas Savienības tiesību aktos

556noteiktās prasības sniegt informāciju par tās galveno sabiedrību,

557ja Latvijas Banka šo informāciju var iegūt no attiecīgās ārvalsts

558uzraudzības institūcijas.

55933.21 pants. (1) Latvijas Banka

560iekļauj ārvalsts kredītiestādes filiāli šā likuma 101. pantā

561minētajā uzraudzības pārbaužu programmā.

562(2) Latvijas Banka pārbauda ārvalsts kredītiestādes

563filiāles plānus, stratēģiju, procedūras un pasākumus, ko tā

564īstenojusi, lai ievērotu šā likuma, citu normatīvo aktu, tieši

565piemērojamo Eiropas Savienības tiesību aktu un Latvijas Bankas

566izdoto noteikumu un pieņemto lēmumu prasības.

567(3) Pamatojoties uz šā panta otrajā daļā veikto pārbaudi,

568Latvijas Banka novērtē, vai ārvalsts kredītiestādes filiāles

569stratēģija, procedūras un īstenotie pasākumi, tās turētais

570nošķirtais kapitāls un likviditāte nodrošina šīs filiāles būtisko

571risku atbilstošu pārvaldību un segumu, kā arī darbību.

572(4) Latvijas Banka šā panta otrajā un trešajā daļā minēto

573pārbaudi un novērtējumu veic saskaņā ar proporcionalitātes

574principu atbilstoši Latvijas Bankas tīmekļvietnē norādītajiem

575kritērijiem. Latvijas Banka nosaka šā panta otrajā daļā minētās

576pārbaudes apjomu un regularitāti, ņemot vērā ārvalsts

577kredītiestādes filiāles klasifikāciju saskaņā ar šā likuma

57833.10 pantu un citus kritērijus, tai skaitā

579ārvalsts kredītiestādes filiāles veikto darījumu apjomu, dažādību

580un sarežģītību.

581(5) Ja, veicot pārbaudi, jo īpaši pārbaudot ārvalsts

582kredītiestādes filiāles darbību, pārvaldības sistēmu vai biznesa

583modeli, Latvijas Bankai rodas pamatotas aizdomas, ka darījumos

584iesaistītie līdzekļi ir tieši vai netieši iegūti noziedzīga

585nodarījuma rezultātā vai saistīti ar terorisma un proliferācijas

586finansēšanu vai šādu darbību mēģinājumu Noziedzīgi iegūtu

587līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas

588finansēšanas novēršanas likuma izpratnē vai ka pastāv šāds

589paaugstināts risks, Latvijas Banka par to nekavējoties ziņo

590Eiropas Banku iestādei. Ja pastāv paaugstināts noziedzīgi iegūtu

591līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas

592finansēšanas risks, Latvijas Banka nekavējoties paziņo Eiropas

593Banku iestādei savu novērtējumu, kā arī piemēro šajā likumā

594paredzētos pasākumus un darbības, tostarp, ja nepieciešams,

595izmanto savas tiesības anulēt atļauju ārvalsts kredītiestādes

596filiāles darbībai saskaņā ar šā likuma

59733.12 panta trešās daļas 9. punktu.

59833.22 pants. (1) Latvijas Banka

599pieprasa, lai ārvalsts kredītiestādes filiāle laikus veic

600nepieciešamos pasākumus nolūkā nodrošināt:

6011) ārvalsts kredītiestādes filiāles atbilstību prasībām, kas

602tai piemērojamas saskaņā ar šo likumu, tieši piemērojamiem

603Eiropas Savienības tiesību aktiem vai Latvijas Bankas izdotajiem

604noteikumiem vai pieņemtajiem lēmumiem, vai atjauno atbilstību

605minētajām prasībām;

6062) ka būtiskie riski, kuriem pakļauta ārvalsts kredītiestādes

607filiāle, tiek segti un pārvaldīti drošā un pietiekamā veidā un ka

608minētā filiāle turpina darboties.

609(2) Īstenojot šā panta pirmās daļas prasības, Latvijas

610Banka ir tiesīga pieprasīt, lai ārvalsts kredītiestādes

611filiāle:

6121) uztur nošķirtā kapitāla summu, kas pārsniedz tai saskaņā ar

613šā likuma 33.15 panta pirmo daļu noteikto

614minimālo prasību, vai nodrošina citas papildu kapitāla prasības,

615ievērojot, ka jebkāda nošķirtā kapitāla papildu summa, kuru

616ārvalsts kredītiestādes filiālei nepieciešams turēt saskaņā ar šo

617punktu, atbilst šā likuma 33.15 panta

618noteikumiem;

6192) papildus šā likuma 33.16 panta noteikumiem

620nodrošina atbilstību citām īpašām ārvalsts kredītiestādes

621filiālei noteiktām likviditātes prasībām, ievērojot, ka jebkādi

622papildu likvīdie aktīvi, kurus ārvalsts kredītiestādes filiālei

623nepieciešams turēt saskaņā ar šo punktu, atbilst šā likuma

62433.16 panta noteikumiem;

6253) pilnveido tās pārvaldības sistēmu, risku pārvaldības

626sistēmu vai uzskaites kārtību;

6274) sašaurina vai ierobežo komercdarbību, kā arī samazina

628darījumu partneru skaitu vai ierobežo sadarbību ar noteiktiem

629darījumu partneriem;

6305) samazina tās darbībai (tostarp darbībām, kas nodotas

631ārpakalpojumu sniedzējiem), pakalpojumiem vai sistēmām piemītošos

632riskus un pārtrauc iesaistīšanos šādās darbībās vai šādu

633pakalpojumu piedāvāšanu;

6346) biežāk nekā noteikts tieši piemērojamos Eiropas Savienības

635tiesību aktos sniedz šā likuma 33.20 panta

636pirmajā daļā minēto informāciju vai ievēro papildu informācijas

637sniegšanas prasības saskaņā ar šā likuma

63833.20 panta otro daļu;

6397) publisko informāciju par savu darbību un saistošo

640prudenciālo prasību izpildi.

64133.23 pants. (1) Ja ārvalsts

642kredītiestāde ar filiāļu starpniecību darbojas vairākās

643dalībvalstīs, Latvijas Banka sadarbojas ar iesaistīto dalībvalstu

644uzraudzības institūcijām, lai nepieļautu šajā likumā, uz tā

645pamata izdotajos normatīvajos aktos un ES regulā

646Nr. 575/2013 noteikto prasību neievērošanu un lai netiktu

647radīta negatīva ietekme uz Eiropas Savienības finanšu

648stabilitāti.

649(2) Lai nodrošinātu sadarbību un informācijas apmaiņu,

650Latvijas Banka slēdz sadarbības līgumu ar citā dalībvalstī esošu

651attiecīgās ārvalsts kredītiestādes filiāles uzraudzības

652institūciju saskaņā ar šā likuma 112.6 panta

653pirmo, 1.1 un otro daļu.

654(3) Ja Latvijas Banka ir konsolidētās uzraudzības

655institūcija galvenās sabiedrības meitas sabiedrību grupai un ja

656tā ir uzraudzības institūcija ārvalsts kredītiestādes filiālei,

657kuru atvērusi attiecīgā galvenā sabiedrība un kura klasificēta kā

658pirmās klases filiāle, Latvijas Banka minēto ārvalsts

659kredītiestādes filiāli iekļauj šīs galvenās sabiedrības

660konsolidācijas grupā.

661(4) Latvijas Banka ir konsolidētās uzraudzības

662institūcija ārvalsts kredītiestādes filiāļu grupai, ja ir

663izpildīti visi minētie nosacījumi:

6641) ārvalsts kredītiestādes filiāle, kas ir saņēmusi atļauju

665ārvalsts kredītiestādes filiāles darbībai Latvijas Republikā, ir

666klasificēta kā pirmās klases filiāle;

6672) attiecīgajai galvenajai sabiedrībai vismaz vēl vienā

668dalībvalstī ir filiāle, kas ir saņēmusi atļauju ārvalsts

669kredītiestādes filiāles darbībai attiecīgajā dalībvalstī un ir

670klasificēta kā pirmās klases filiāle;

6713) attiecīgajai galvenajai sabiedrībai nevienā dalībvalstī nav

672reģistrēta meitas sabiedrība, kas ir kredītiestāde un ir pakļauta

673konsolidētajai uzraudzībai grupas līmenī Eiropas Savienībā;

6744) šīs daļas 1. punktā minētā ārvalsts kredītiestādes

675filiāle uzskaitīto aktīvu ziņā ir lielākā attiecīgās galvenās

676sabiedrības ārvalsts kredītiestādes filiāle.

677(5) Latvijas Banka ir konsolidētās uzraudzības

678institūcija galvenās sabiedrības grupai, ja ir izpildīti visi

679minētie nosacījumi:

6801) ārvalsts kredītiestādes filiāle, kas ir saņēmusi atļauju

681ārvalsts kredītiestādes filiāles darbībai Latvijas Republikā, ir

682klasificēta kā pirmās klases filiāle;

6832) attiecīgajai galvenajai sabiedrībai ir reģistrēta vismaz

684viena meitas sabiedrība dalībvalstī, kas ir kredītiestāde, un

685minētā meitas sabiedrība nav pakļauta konsolidētajai uzraudzībai

686grupas līmenī Eiropas Savienībā;

6873) šīs daļas 1. punktā minētā ārvalsts kredītiestādes

688filiāle uzskaitīto aktīvu ziņā ir lielākā attiecīgās galvenās

689sabiedrības ārvalsts kredītiestādes filiāle.

690(6) Latvijas Banka šajā pantā noteikto konsolidēto

691uzraudzību veic saskaņā ar šā likuma 112.6 panta

692trešo, 3.1, ceturto, piekto, sesto, septīto, astoto,

693devīto un desmito daļu.

694(7) Veicot konsolidēto uzraudzību saskaņā ar šā panta

695noteikumiem, papildus šā likuma 112.6 pantā

696minētajiem uzdevumiem uzraugu kolēģija nodrošina šādu uzdevumu

697izpildi:

6981) sagatavo un katru gadu atjauno ziņojumu par attiecīgās

699galvenās sabiedrības grupas struktūru un darbībām Eiropas

700Savienībā;

7012) apmainās ar informāciju par šā likuma

70233.21 pantā minētā uzraudzības procesa

703rezultātiem;

7043) saskaņo, ja tas iespējams, šā likuma

70533.22 pantā minētos uzraudzības pasākumus un to

706nodrošināšanai nepieciešamās pilnvaras;

7074) ja nepieciešams, nodrošina sadarbību ar attiecīgajām

708ārvalsts uzraudzības institūcijām.

709(8) Ja citas dalībvalsts konsolidētās uzraudzības

710institūcija veic tādas konsolidācijas grupas uzraudzību, kurā ir

711iekļauta ārvalsts kredītiestādes filiāle, kas ir saņēmusi atļauju

712ārvalsts kredītiestādes filiāles darbībai Latvijas Republikā, vai

713Latvijas Republikā reģistrēta kredītiestāde, kura ir iekļauta

714galvenās sabiedrības konsolidācijas grupā, Latvijas Banka

715piedalās tās izveidotās uzraugu kolēģijas darba grupā tādā

716apjomā, kādu nosaka konsolidētās uzraudzības

717institūcija."

71824. 34.1 pantā:

719aizstāt pirmās daļas ievaddaļā vārdus "iekšējās kontroles

720sistēma" (attiecīgā locījumā) ar vārdiem "pārvaldības

721sistēma" (attiecīgā locījumā);

722aizstāt pirmās daļas 2. punktā vārdus "piemītošo un

723varbūtējo risku" ar vārdiem "piemītošo un varbūtējo

724risku, tostarp īstermiņa, vidēja termiņa un ilgtermiņa ESG

725risku";

726papildināt pirmās daļas 4. punktu ar vārdiem "kas

727atbilst piesardzīgai un efektīvai risku pārvaldībai un veicina

728to, ievērojot kredītiestādes vēlmi uzņemties ESG

729risku";

730aizstāt otrajā daļā vārdus "iekšējās kontroles

731sistēmas" ar vārdiem "pārvaldības sistēmas".

73225. 34.2 pantā:

733izteikt pirmo daļu šādā redakcijā:

734"(1) Kredītiestāde izstrādā, īsteno un vismaz reizi

735divos gados pārskata stratēģiju, politikas un procedūras, kas

736ļauj pārvaldīt, tai skaitā laikus identificēt, novērtēt, analizēt

737un pārraudzīt:

7381) kredītrisku un darījuma partnera kredītrisku;

7392) koncentrācijas risku;

7403) vērtspapīrošanas risku;

7414) tirgus risku;

7425) operacionālo risku, tostarp notikumus ar zemu iestāšanās

743varbūtību, bet būtisku ietekmi, un riskus, kas rodas

744ārpakalpojuma saņemšanas rezultātā un saistībā ar tiešiem un

745netiešiem darījumiem ar kriptoaktīviem un darījumiem ar

746kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējiem;

7476) procentu likmju risku netirdzniecības portfelī;

7487) kredītriska starpības risku netirdzniecības portfelī;

7498) atlikušo risku, kas rodas gadījumā, kad kredītiestādes

750izmantotās kredītriska mazināšanas metodes varētu izrādīties

751mazāk efektīvas, nekā plānots;

7529) likviditātes risku;

75310) pārmērīgas sviras risku, tostarp piesardzīgi ņemot vērā

754pārmērīgas sviras riska iespējamo pieaugumu, kas izriet no

755kredītiestādes pašu kapitāla samazināšanās dažādu nelabvēlīgu

756notikumu izraisītu zaudējumu rezultātā;

75711) citus kredītiestādei būtiskus riskus, tostarp riskus, kas

758saistīti ar vides, sociālo un pārvaldības faktoru pašreizējo un

759īstermiņa, vidēja termiņa un ilgtermiņa ietekmi, kā arī riskus,

760ko papildus šīs daļas 5. punktā noteiktajam rada tiešie un

761netiešie darījumi ar kriptoaktīviem.";

762papildināt pantu ar 2.1 un 2.2 daļu

763šādā redakcijā:

764"(21) Kredītiestāde izstrādā un īsteno

765prudenciālos pārejas plānus, kas ietver kvantificējamus mērķus un

766procesus finanšu risku, kuri rodas īstermiņā, vidējā termiņā un

767ilgtermiņā vides, sociālo un pārvaldības faktoru ietekmes

768rezultātā, uzraudzīšanai un pārvaldīšanai.

769(22) Latvijas Banka ir tiesīga noteikt

770kredītiestādei, kas tās lieluma, struktūras un darbības veida,

771apjoma un sarežģītības ziņā ir nozīmīga, izvērtēt nepieciešamību

772izstrādāt ES regulas Nr. 575/2013 143. panta

7731. punktā minēto uz iekšējiem reitingiem balstīto pieeju vai

774ES regulas Nr. 575/2013 325.az pantā minēto alternatīvā

775iekšējā modeļa pieeju, lai saņemtu atļauju šīs pieejas izmantot

776pašu kapitāla prasību aprēķinam.";

777aizstāt ceturtajā daļā vārdus "attiecībā uz

778kredītiestādes risku pārvaldīšanu un" ar vārdiem

779"kredītiestādes risku pārvaldīšanai, prudenciālo pārejas

780plānu izstrādei un saturam".