Grozījumi Kredītiestāžu likumā

1Papildināt 8. pantu ar ceturto daļu šādā

2redakcijā:

3"(4) Ārvalsts kredītiestādes filiāli izveidojušam

4komersantam un ārvalsts kredītiestādes filiālei ir pienākums

5sniegt Latvijas Bankai tās noteiktajos termiņos informāciju, kas

6nepieciešama, lai Latvijas Banka veiktu uzraudzību pēc klienta

7vai darījumu partnera iniciatīvas saņemtajiem pakalpojumiem,

8kurus tiem sniedz šā ārvalsts komersanta grupā esošas

9sabiedrības."

1Izslēgt 10.1 panta sešpadsmito daļu.

26. 11.2 pantā:

3aizstāt pirmās daļas 2. punktā vārdus un skaitļus

4"mēneša kopējo aktīvu vidējais rādītājs, kas aprēķināts 12

5secīgu mēnešu periodā, ir vienāds ar 30 miljardiem euro

6vai mazāks par šo summu, un ieguldījumu brokeru sabiedrība

7ietilpst grupā, kur grupas uzņēmumu" ar vārdiem un skaitļiem

8"minētās sabiedrības mēneša kopējo aktīvu vidējais

9rādītājs, kas aprēķināts 12 secīgu mēnešu periodā, ir mazāks par

1030 miljardiem euro, un ieguldījumu brokeru sabiedrība

11ietilpst grupā, kur grupas uzņēmumu, kuri veic komercdarbību

12Eiropas Savienībā (tostarp visu šo grupas uzņēmumu filiāļu un

13meitas sabiedrību, kas veic komercdarbību ārvalstī) un";

14papildināt pantu ar sesto, septīto, astoto, devīto, desmito un

15vienpadsmito daļu šādā redakcijā:

16"(6) Ieguldījumu brokeru sabiedrība, uz kuru var

17attiecināt šā panta pirmās daļas nosacījumus, var iesniegt

18iesniegumu par atbrīvojumu no minētajā daļā noteiktajām

19prasībām.

20(7) Saņemot šā panta sestajā daļā minēto iesniegumu,

21Latvijas Banka par to paziņo Eiropas Banku iestādei atzinuma

22sniegšanai.

23(8) Latvijas Banka 30 dienu laikā no Eiropas Banku

24iestādes atzinuma saņemšanas pieņem lēmumu atbrīvot ieguldījumu

25brokeru sabiedrību no šā panta pirmajā daļā noteiktās prasības

26iesniegt Latvijas Bankai iesniegumu kredītiestādes licences

27(atļaujas) saņemšanai, ņemot vērā Eiropas Banku iestādes atzinumu

28un izvērtējot:

291) ja ieguldījumu brokeru sabiedrība ir daļa no grupas, -

30grupas organizatorisko struktūru, grupā vairākumā izmantoto

31grāmatvedības uzskaites praksi un aktīvu izvietojumu starp grupas

32sabiedrībām;

332) darbību raksturu, apjomu un sarežģītību dalībvalstī, kurā

34tā veic komercdarbību, un darbību Eiropas Savienībā kopumā;

353) ieguldījumu brokeru sabiedrības veikto darbību nozīmīgumu

36un sistēmisko risku dalībvalstī, kurā tā veic komercdarbību, un

37arī Eiropas Savienībā kopumā.

38(9) Ja Latvijas Bankas lēmums atšķiras no Eiropas Banku

39iestādes sniegtā atzinuma, Latvijas Banka savā lēmumā šādu

40atšķirību pamato.

41(10) Latvijas Banka paziņo savu lēmumu ieguldījumu

42brokeru sabiedrībai un Eiropas Banku iestādei publicēšanai

43tīmekļvietnē.

44(11) Latvijas Banka savu lēmumu atkārtoti izvērtē ik pēc

45trim gadiem."

467. 12.3 pantā:

47papildināt otro daļu ar teikumu šādā redakcijā:

48"Latvijas Banka nosaka iesniegumam pievienojamos

49dokumentus un iesniedzamo informāciju.";

50aizstāt trešajā daļā skaitli un vārdu "30 dienu" ar

51vārdu "mēneša".

1Aizstāt 14. panta pirmās daļas 8. punktā vārdus

2"iekšējās kontroles sistēma" ar vārdiem

3"pārvaldības sistēma".

1Aizstāt 15. panta 3. punktā vārdus "iekšējā

2audita dienesta vadītāja, risku direktora, par darbības

3atbilstības kontroli atbildīgās personas" ar vārdiem

4"iekšējās kontroles funkcijas vadītāju".

1Izslēgt 20. pantu.

1Izteikt 24. pantu šādā redakcijā:

2"24. pants. (1) Par kredītiestādes

3valdes priekšsēdētāju, valdes locekli, padomes priekšsēdētāju un

4padomes locekli var būt persona:

51) kurai ir nepieciešamā izglītība un vismaz triju gadu

6attiecīga profesionālā darba pieredze atbilstoša lieluma finanšu

7iestādē vai citā komercsabiedrībā, lai tā spētu izprast

8kredītiestādes darbības specifiku;

92) kurai ir nevainojama reputācija;

103) kurai nav atņemtas tiesības veikt komercdarbību vai ieņemt

11noteiktus amatus komercsabiedrībā;

124) kura savus darba pienākumus veic godprātīgi, ievērojot

13augstākos ētikas standartus;

145) kura savus darba pienākumus veic neatkarīgi, tai skaitā

15persona neatrodas interešu konflikta situācijā, vai, ja tāda ir

16konstatēta, tā tiks pienācīgi un efektīvi pārvaldīta atbilstoši

17kredītiestādes noteiktajai interešu konflikta novēršanas

18politikai un neietekmēs šīs personas spēju objektīvi un

19neatkarīgi veikt amatam noteiktos darba pienākumus;

206) kura spēj veltīt pietiekami daudz laika savu darba

21pienākumu izpildei.

22(2) Papildus šā panta pirmajā daļā noteiktajām personām

23izvirzītajām prasībām kredītiestādes padome un valde kopumā

24atbilst šādām prasībām:

251) tai ir pietiekamas kolektīvās zināšanas, prasmes un

26pieredze, kas nepieciešama, lai nodrošinātu kredītiestādes

27darbību un ar to saistīto risku pārvaldību un lai izprastu sekas,

28kuras kredītiestādes darbība rada īstermiņā, vidējā termiņā un

29ilgtermiņā, ņemot vērā vides, sociālos un pārvaldības

30faktorus;

312) tai ir pietiekami daudzveidīgs sastāvs, lai kopumā

32nodrošinātu kredītiestādes darbībai atbilstošu un plašu

33pieredzi.

34(3) Kredītiestādei ir pienākums pašai vai pēc Latvijas

35Bankas ierosinājuma nekavējoties atsaukt no amata šā panta

36pirmajā daļā minētās personas, ja tās neatbilst šā panta

37prasībām."

3812. 25. pantā:

39izteikt pirmās daļas ievaddaļu šādā redakcijā:

40"Par kredītiestādes valdes priekšsēdētāju, valdes

41locekli, padomes priekšsēdētāju un padomes locekli nevar būt

42persona:";

43aizstāt otrajā daļā vārdus "Kredītiestādes padomes vai -

44attiecībā uz sabiedrības kontrolieri - akcionāru sapulces

45pienākums ir" ar vārdiem "Kredītiestādei ir

46pienākums".

1Izteikt 26. pantu šādā redakcijā:

2"26. pants. (1) Par kredītiestādes

3iekšējās kontroles funkcijas vadītāju, finanšu direktoru, par

4noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un

5proliferācijas finansēšanas novēršanas prasību izpildi atbildīgo

6personu, ārvalsts kredītiestādes filiāles vadītāju un tās vadības

7komitejas vadītāju, kredītiestādes filiāles citā dalībvalstī

8vadītāju, kā arī prokūristu var būt persona:

91) kura atbilst šā likuma 24. panta pirmās daļas 1., 2.,

103. un 4. punkta prasībām;

112) uz kuru nevar attiecināt šā likuma 25. panta pirmās

12daļas nosacījumus.

13(2) Kredītiestādei ir pienākums pašai vai pēc Latvijas

14Bankas ierosinājuma nekavējoties atsaukt no amata šā panta

15pirmajā daļā minētās personas, ja tās neatbilst šā panta

16prasībām."

1714. 26.1 pantā:

18papildināt trešās daļas 1. punktu ar teikumu šādā

19redakcijā:

20"Grupa šā punkta izpratnē ir tādu savstarpēji saistītu

21sabiedrību grupa, kurām ir pienākums sagatavot konsolidētos

22finanšu pārskatus, vai tādu sabiedrību grupa, kuras ir vienas un

23tās pašas finanšu pārvaldītājsabiedrības vai jauktas finanšu

24pārvaldītājsabiedrības meitas sabiedrības;";

25izteikt trešās daļas 2. punktu šādā redakcijā:

26"2) iestādēs, kuras ietilpst vienā un tajā pašā ES

27regulas Nr. 575/2013 113. panta 7. punkta

28nosacījumiem atbilstošā institucionālās aizsardzības shēmā, vai

29iestādēs, kurās vienai un tai pašai institucionālās aizsardzības

30shēmai ir būtiska līdzdalība.";

31izslēgt trešās daļas 3. punktu;

32izslēgt sesto daļu.

1Izteikt 27. panta pirmās daļas 10. punktu šādā

2redakcijā:

3"10) Latvijas Banka vai vienotā noregulējuma valde ir

4pieņēmusi lēmumu neveikt kredītiestādei noregulējuma darbību, ja

5konstatēts, ka ir izpildīti visi šādi nosacījumi:

6a) kredītiestādei ir finanšu grūtības vai, iespējams, tā

7nonāks finanšu grūtībās,

8b) ņemot vērā laika resursus un citus būtiskus apstākļus,

9nav pamatotu izredžu, ka kredītiestādes veiktie alternatīvie

10privātā sektora pasākumi, arī institucionālo

11aizsardzības shēmu izveidošana, vai Latvijas Bankas vai

12Eiropas Centrālās bankas uzraudzības pasākumi, tostarp agrīnās

13intervences pasākumi vai attiecīgu kapitāla instrumentu un

14atbilstīgu saistību norakstīšana vai konvertācija, saprātīgā

15termiņā novērstu kredītiestādes finanšu grūtības,

16c) noregulējuma darbība nav nepieciešama sabiedrības

17interesēs."

1Izslēgt 27.1 panta pirmajā daļā vārdus

2"vai ārvalsts kredītiestādes filiālei".

317. 29. pantā:

4aizstāt trešajā daļā vārdus "divu darbdienu" ar

5vārdiem un skaitli "nekavējoties, bet ne vēlāk kā 10

6darbdienu";

7aizstāt piektās daļas 5. punktā vārdus "ir veikta

8nelikumīgi iegūtu" ar vārdiem "ir bijusi vai tiek

9veikta noziedzīgi iegūtu";

10papildināt pantu ar 5.2 un 5.3 daļu

11šādā redakcijā:

12"(52) Lai izvērtētu šā panta piektās

13daļas 5. punktā minēto kritēriju, Latvijas Banka konsultējas

14ar dalībvalsts institūciju, kas ir atbildīga par kredītiestādes

15uzraudzību noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma

16un proliferācijas finansēšanas novēršanas jomā.

17(53) Izvērtējot šā panta piektās daļas

185. punktā minēto kritēriju, Latvijas Banka ņem vērā

19atzinumu, kuru 30 darbdienu laikā no Latvijas Bankas pieprasījuma

20nosūtīšanas dienas sniegusi dalībvalsts institūcija, kas ir

21atbildīga par kredītiestādes uzraudzību noziedzīgi iegūtu

22līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas

23finansēšanas novēršanas jomā. Negatīvs šīs institūcijas atzinums

24var būt par pamatu neatļaut iegūt vai palielināt būtisku

25līdzdalību.";

26aizstāt 6.1 daļā skaitli un vārdu

27"33.3 pantam" ar skaitli un vārdu

28"33.6 pantam" un vārdus "Latvijas

29Bankai ir tiesības pārtraukt vērtēšanas periodu" - ar

30vārdiem un skaitļiem "vai attiecībā uz atbrīvojuma

31piešķiršanu atbilstoši šā likuma 33.7 panta

32trešajai daļai līdzīgiem nosacījumiem vai licences (atļaujas)

33kredītiestādes darbībai piešķiršanas nosacījumiem vai arī izvērtē

34atļaujas piešķiršanu nozīmīgas līdzdalības iegūšanai atbilstoši

35šā likuma III1 nodaļai, Latvijas Bankai ir

36tiesības pārtraukt vērtēšanas periodu, lai izskatītu būtiskas

37līdzdalības vai nozīmīgas līdzdalības paziņojumu";

38papildināt pantu ar 6.2 daļu šādā

39redakcijā:

40"(62) Ja personu, kura vēlas iegūt

41būtisku līdzdalību, vienlaikus citā dalībvalstī izvērtē

42atbilstoši šā likuma 33.6 pantam līdzīgiem

43noteikumiem attiecībā uz atļaujas piešķiršanu, Latvijas Banka

44būtiskas līdzdalības vērtēšanu saskaņo ar tās dalībvalsts

45konsolidētās uzraudzības institūciju vai uzraudzības institūciju,

46kurā finanšu pārvaldītājsabiedrība vai jaukta finanšu

47pārvaldītājsabiedrība veic savu komercdarbību.";

48papildināt septīto daļu ar 4. punktu šādā redakcijā:

49"4) persona atbilst šā panta

507.1 daļā minētajiem nosacījumiem.";

51papildināt pantu ar 7.1 daļu šādā

52redakcijā:

53"(71) Personai var aizliegt iegūt vai

54palielināt būtisku līdzdalību kredītiestādē, ja persona ir

55reģistrēta tādā ārvalstī vai ir tādas ārvalsts rezidents, kura ir

56augsta riska trešā valsts saskaņā ar Noziedzīgi iegūtu līdzekļu

57legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas

58novēršanas likuma 1. panta pirmās daļas

5912.1 punktu vai uz kuru attiecas Eiropas

60Savienības ierobežojošie pasākumi, un Latvijas Bankas vērtējumā

61šie apstākļi ietekmē personas spēju nodrošināt atbilstošu praksi

62un politikas, lai izpildītu noziedzīgi iegūtu līdzekļu

63legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas

64novēršanas prasības."

1Papildināt 33. pantu ar piekto daļu šādā

2redakcijā:

3"(5) Šajā pantā minētie ierobežojumi attiecas arī uz

4nozīmīgu līdzdalību, ja tā iegūta bez attiecīgas atļaujas

5saņemšanas."

1Papildināt likumu ar jaunu III1 nodaļu

2šādā redakcijā:

3"III1 nodaļa

4Nozīmīga līdzdalība

533.3 pants. (1) Kredītiestāde un

6šā likuma 33.6 panta pirmajā daļā minētā finanšu

7pārvaldītājsabiedrība un jaukta finanšu pārvaldītājsabiedrība

8(turpmāk šajā nodaļā - potenciālais ieguvējs), kas vēlas iegūt

9tiešu vai netiešu nozīmīgu līdzdalību citā komercsabiedrībā vai

10juridiskā veidojumā, par to iepriekš rakstveidā paziņo Latvijas

11Bankai. Paziņojumā norāda iegūstamo līdzdalības apmēru procentos

12no akciju sabiedrības vai sabiedrības ar ierobežotu atbildību

13pamatkapitāla vai balsstiesīgo akciju vai daļu skaita, vai

14ieguldījuma summas personālsabiedrībā vai juridiskā veidojumā.

15Paziņojumam pievieno informāciju, kas ir samērīga un

16nepieciešama, lai izvērtētu potenciālā ieguvēja atbilstību šā

17likuma 33.4 panta pirmajā un otrajā daļā

18noteiktajiem kritērijiem. Latvijas Banka pieprasa tikai tādu

19informāciju, kas nepieciešama, lai veiktu nozīmīgas līdzdalības

20darījuma prudenciālo vērtējumu.

21(2) Par nozīmīgu līdzdalību šīs nodaļas izpratnē uzskata

22tādu līdzdalību, kas ir vienāda ar vai lielāka par 15 procentiem

23no potenciālā ieguvēja atbilstošā kapitāla, ko veido ES regulas

24Nr. 575/2013 4. panta 1. punkta

2571. apakšpunkta "a" punkta "i" un

26"ii" apakšpunktā nosaukto elementu summa.

27(3) Ja kredītiestāde plāno iegūt nozīmīgu līdzdalību

28tikai individuāli, tā šā panta pirmajā daļā minēto paziņojumu

29iesniedz Latvijas Bankai. Ja kredītiestāde plāno iegūt nozīmīgu

30līdzdalību individuāli un konsolidācijas grupas līmenī, tā šā

31panta pirmajā daļā minēto paziņojumu iesniedz Latvijas Bankai un

32konsolidētās uzraudzības institūcijai.

33(4) Ja šā likuma 33.6 panta pirmajā daļā

34minētā finanšu pārvaldītājsabiedrība vai jaukta finanšu

35pārvaldītājsabiedrība plāno iegūt nozīmīgu līdzdalību

36konsolidācijas grupas līmenī, tā paziņojumu par nozīmīgas

37līdzdalības atļaujas saņemšanu iesniedz konsolidētās uzraudzības

38institūcijai. Latvijas Banka un konsolidētās uzraudzības

39institūcija izvērtē paziņojumu.

40(5) Latvijas Banka nekavējoties, bet ne vēlāk kā 10

41darbdienu laikā no dienas, kad saņemts šā panta pirmajā daļā

42minētais paziņojums, vai nekavējoties, bet ne vēlāk kā 10

43darbdienu laikā pēc šā panta sestajā daļā minētās Latvijas Bankas

44pieprasītās papildu informācijas saņemšanas rakstveidā informē

45potenciālo ieguvēju par paziņojuma vai papildu informācijas

46saņemšanu un par vērtēšanas perioda beigu datumu.

47(6) Latvijas Bankai šā likuma 33.4 panta

48pirmajā daļā noteiktajā vērtēšanas periodā, bet ne vēlāk kā

49vērtēšanas perioda 50. darbdienā ir tiesības rakstveidā

50pieprasīt papildu informāciju, lai izvērtētu potenciālā ieguvēja

51atbilstību šā likuma 33.4 panta pirmajā un otrajā

52daļā noteiktajiem kritērijiem.

53(7) Pieprasot šā panta sestajā daļā minēto papildu

54informāciju, Latvijas Bankai vērtēšanas periodā ir tiesības vienu

55reizi pārtraukt vērtēšanas periodu līdz dienai, kad šī

56informācija tiek saņemta, bet ne ilgāk kā uz 20 darbdienām.

57Papildus pirmajā teikumā noteiktajam Latvijas Bankai ir tiesības

58pieprasīt papildu informāciju un skaidrojumus arī pēc vērtēšanas

59perioda pārtraukuma beigām, taču šāds pieprasījums nemaina

60turpmāko vērtēšanas termiņu. Latvijas Bankai ir tiesības

61pagarināt minēto vērtēšanas perioda pārtraukumu līdz 30

62darbdienām, ja potenciālais ieguvējs vēlas iegūt nozīmīgu

63līdzdalību komercsabiedrībā vai juridiskā veidojumā, kura mītnes

64(reģistrācijas) vieta ir ārvalstī, vai Latvijas Bankai ir

65nepieciešama informācija no dalībvalsts institūcijas, kas ir

66atbildīga par potenciālā ieguvēja uzraudzību noziedzīgi iegūtu

67līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas

68finansēšanas novēršanas jomā.

69(8) Ja nozīmīgu līdzdalību plānots iegūt kredītiestādē,

70potenciālais ieguvējs iesniedz paziņojumu arī par būtiskas

71līdzdalības iegūšanu, un vērtēšana notiek saskaņā ar šā likuma

72III nodaļu. Šajā gadījumā vērtēšanas perioda beigu datums ir

73vēlākais no šā likuma 29. panta trešajā daļā vai šā panta

74piektajā daļā minētajiem datumiem.

7533.4 pants. (1) Latvijas Banka ne

76vēlāk kā 60 darbdienu laikā no dienas, kad potenciālajam

77ieguvējam nosūtīta šā likuma 33.3 panta piektajā

78daļā minētā informācija par paziņojuma vai papildu informācijas

79saņemšanu, izvērtē potenciālā ieguvēja spēju nodrošināt noturīgu

80un rūpīgu pārvaldību, kā arī vadīt tos riskus, kam potenciālais

81ieguvējs ir vai varētu tikt pakļauts pēc nozīmīgas līdzdalības

82iegūšanas.

83(2) Papildus šā panta pirmajā daļā minētajiem kritērijiem

84izvērtēšanas procesā Latvijas Banka ņem vērā arī šādus

85kritērijus:

861) vai potenciālais ieguvējs spēs pildīt šajā likumā, ES

87regulā Nr. 575/2013 un citos normatīvajos aktos noteiktās

88prudenciālās prasības;

892) vai nepastāv pamatotas aizdomas, ka saistībā ar plānoto

90nozīmīgas līdzdalības iegūšanu tiek veikta vai ir tikusi veikta

91noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana un terorisma un

92proliferācijas finansēšana vai mēģināts veikt šādas darbības vai

93ka plānotā nozīmīgas līdzdalības iegūšana varētu palielināt šādu

94risku.

95(3) Lai izvērtētu šā panta otrās daļas 2. punktā

96minēto, Latvijas Banka konsultējas ar dalībvalsts institūciju,

97kas ir atbildīga par potenciālā ieguvēja uzraudzību noziedzīgi

98iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas

99finansēšanas novēršanas jomā.

100(4) Veicot nozīmīgas līdzdalības izvērtējumu, Latvijas

101Banka ņem vērā atzinumu, ko sniegusi dalībvalsts institūcija, kas

102ir atbildīga par potenciālā ieguvēja uzraudzību noziedzīgi iegūtu

103līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas

104finansēšanas novēršanas jomā. Negatīvs atzinums var būt par

105pamatu, lai neatļautu iegūt nozīmīgu līdzdalību. Ja Latvijas

106Banka ir dalībvalsts institūcija, kas ir atbildīga par potenciālā

107ieguvēja uzraudzību noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un

108terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas jomā, tā 30

109dienu laikā no pieprasījuma saņemšanas dienas sniedz atzinumu

110uzraudzības institūcijai, kas šādu atzinumu ir pieprasījusi.

111(5) Latvijas Banka izvērtēšanā nav tiesīga potenciālajam

112ieguvējam izvirzīt noteikumus atkarībā no iegūstamā līdzdalības

113apmēra procentos no akciju sabiedrības vai sabiedrības ar

114ierobežotu atbildību pamatkapitāla vai balsstiesīgo akciju vai

115daļu skaita, vai ieguldījuma summas personālsabiedrībā vai

116juridiskā veidojumā vai vērtēt potenciālo darījumu no tirgus

117pieprasījuma aspekta. Ja Latvijas Banka ir saņēmusi vairākus

118paziņojumus par nozīmīgas līdzdalības iegūšanu vienā un tajā pašā

119komercsabiedrībā vai juridiskā veidojumā, Latvijas Banka tos

120vērtē atbilstoši šajā likumā noteiktajiem kritērijiem un

121nediskriminē nevienu paziņojuma iesniedzēju.

122(6) Ja nozīmīgu līdzdalību tiek plānots iegūt starp vienā

123grupā esošām sabiedrībām, kuru mātes sabiedrībai ir pienākums

124sagatavot konsolidētos finanšu pārskatus, vai starp vienas un tās

125pašas institucionālās aizsardzības shēmas sabiedrībām atbilstoši

126ES regulas Nr. 575/2013 113. panta 7. punktam,

127Latvijas Banka ir tiesīga nevērtēt iesniegto paziņojumu un

128nesniegt atļauju nozīmīgas līdzdalības iegūšanai.

129(7) Ja šā likuma 33.6 panta pirmajā daļā

130minētajai finanšu pārvaldītājsabiedrībai vai jauktai finanšu

131pārvaldītājsabiedrībai ir nepieciešams saņemt atļauju saskaņā ar

132minētā panta otro daļu, Latvijas Banka, veicot nozīmīgas

133līdzdalības vērtēšanu, konsultējas ar tās dalībvalsts

134konsolidētās uzraudzības institūciju, kurā šā likuma

13533.6 panta pirmajā daļā minētā finanšu

136pārvaldītājsabiedrība vai jaukta finanšu pārvaldītājsabiedrība ir

137reģistrēta. Latvijas Banka nozīmīgas līdzdalības vērtēšanu aptur

138līdz dienai, kad šā likuma 33.6 panta pirmajā

139daļā minētā finanšu pārvaldītājsabiedrība vai jaukta finanšu

140pārvaldītājsabiedrība ir saņēmusi Latvijas Bankas vai

141konsolidētās uzraudzības institūcijas atļauju tai būt par

142kredītiestādes mātes sabiedrību.

143(8) Latvijas Banka divu darbdienu laikā pēc tam, kad

144pabeigta vērtēšana, nepārsniedzot šā panta pirmajā daļā noteikto

145vērtēšanas periodu, paziņo potenciālajam ieguvējam lēmumu, ar

146kuru aizliedz iegūt nozīmīgu līdzdalību, norādot šāda aizlieguma

147iemeslus. Lēmumā norāda, ka potenciālais ieguvējs neatbilst

148vērtēšanas kritērijiem vai arī nav sniegta pilnīga

149informācija.

150(9) Ja Latvijas Banka nav iebildusi pret nozīmīgas

151līdzdalības iegūšanu, tā šā panta pirmajā daļā minētajā termiņā

152paziņo potenciālajam ieguvējam par atļauju tam iegūt nozīmīgu

153līdzdalību.

154(10) Ja potenciālais ieguvējs ir saņēmis atļauju

155nozīmīgas līdzdalības iegūšanai, tas nozīmīgu līdzdalību iegūst

156sešu mēnešu laikā no lēmuma saņemšanas dienas. Ja līdz minētā

157termiņa beigām potenciālais ieguvējs nav ieguvis nozīmīgu

158līdzdalību, atļauja nozīmīgas līdzdalības iegūšanai zaudē spēku.

159Potenciālais ieguvējs mēnesi pirms termiņa beigām ar motivētu

160rakstveida iesniegumu var lūgt, lai Latvijas Banka lemj par

161minētā termiņa pagarināšanu.

16233.5 pants. (1) Izvērtējot šā

163likuma 33.3 panta pirmajā daļā minēto paziņojumu,

164Latvijas Banka konsultējas ar attiecīgās dalībvalsts uzraudzības

165institūcijām, ja plānotā nozīmīgas līdzdalības iegūšana attiecas

166uz attiecīgajā dalībvalstī reģistrētu kredītiestādi,

167apdrošināšanas sabiedrību, pārapdrošinātāju, ieguldījumu

168pārvaldes sabiedrību, ieguldījumu brokeru sabiedrību vai

169dalībvalstī reģistrētas kredītiestādes, apdrošināšanas

170sabiedrības, pārapdrošinātāja, ieguldījumu pārvaldes sabiedrības

171vai ieguldījumu brokeru sabiedrības mātes sabiedrību vai

172juridisku personu, kas kontrolē dalībvalstī reģistrētu

173kredītiestādi, apdrošināšanas sabiedrību, pārapdrošinātāju,

174ieguldījumu pārvaldes sabiedrību vai ieguldījumu brokeru

175sabiedrību.

176(2) Latvijas Banka 10 darbdienu laikā pēc paziņojuma

177saņemšanas par plānoto nozīmīgas līdzdalības iegūšanu informē

178konsolidētās uzraudzības institūciju, ja kredītiestāde plāno

179iegūt nozīmīgu līdzdalību tikai individuāli un ja tā pieder

180grupai, kuru uzrauga konsolidētās uzraudzības institūcija.

181Latvijas Banka nosūta savu izvērtējumu konsolidētās uzraudzības

182institūcijai.

183(3) Ja potenciālais ieguvējs ir šā likuma

18433.6 panta pirmajā daļā minētā finanšu

185pārvaldītājsabiedrība vai jaukta finanšu pārvaldītājsabiedrība un

186nav reģistrēts Latvijas Republikā, Latvijas Banka kā konsolidētās

187uzraudzības institūcija 10 darbdienu laikā pēc paziņojuma

188saņemšanas par plānoto nozīmīgas līdzdalības iegūšanu informē tās

189dalībvalsts uzraudzības institūciju, kurā šā likuma

19033.6 panta pirmajā daļā minētā finanšu

191pārvaldītājsabiedrība vai jaukta finanšu pārvaldītājsabiedrība ir

192reģistrēta. Latvijas Banka nosūta savu izvērtējumu dalībvalsts

193uzraudzības institūcijai.

194(4) Ja kredītiestāde plāno iegūt nozīmīgu līdzdalību

195individuāli un konsolidācijas grupas līmenī, Latvijas Banka un

196konsolidētās uzraudzības institūcija, ja tā nav Latvijas Banka,

197sadarbojas vērtēšanas procesā, īpaši nodrošinot šā panta pirmās

198daļas prasību izpildi.

199(5) Ja Latvijas Banka kā konsolidētās uzraudzības

200institūcija veic plānotās nozīmīgas līdzdalības vērtējumu, bet

201potenciālais ieguvējs nav tās uzraudzītā iestāde, Latvijas Banka

202konsultējas ar attiecīgās dalībvalsts uzraudzības institūciju.

203Latvijas Banka plānotās nozīmīgas līdzdalības izvērtējumu nosūta

204attiecīgās dalībvalsts uzraudzības institūcijai. Latvijas Banka

205divu mēnešu laikā pēc plānotās nozīmīgas līdzdalības izvērtējuma

206saņemšanas pieņem lēmumu, konsultējoties ar dalībvalsts

207uzraudzības institūciju. Latvijas Banka lēmumu paziņo

208potenciālajam ieguvējam. Ja Latvijas Banka ir potenciālā ieguvēja

209uzraudzības institūcija, tā sadarbojas ar konsolidētās

210uzraudzības institūciju, lai pieņemtu lēmumu.

211(6) Ja šā panta piektajā daļā minētais lēmums netiek

212pieņemts, Latvijas Banka kā konsolidētās uzraudzības institūcija

213vai potenciālā ieguvēja uzraudzības institūcija atturas no lēmuma

214pieņemšanas un domstarpību izšķiršanai vēršas Eiropas Banku

215iestādē saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes 2010. gada

21624. novembra regulas (ES) Nr. 1093/2010, ar ko

217izveido Eiropas Uzraudzības iestādi (Eiropas Banku iestādi),

218groza lēmumu Nr. 716/2009/EK un atceļ Komisijas lēmumu

2192009/78/EK (turpmāk - ES regula Nr. 1093/2010)

22019. pantu. Latvijas Banka kā konsolidētās uzraudzības

221institūcija vai potenciālā ieguvēja uzraudzības institūcija

222pieņem lēmumu, konsultējoties ar dalībvalsts uzraudzības

223institūciju un balstoties uz Eiropas Banku iestādes pieņemto

224lēmumu.

225(7) Latvijas Banka kā konsolidētās uzraudzības

226institūcija vai potenciālā ieguvēja uzraudzības institūcija

227nekavējoties pēc savas iniciatīvas vai pēc otras uzraudzības

228institūcijas pieprasījuma sniedz informāciju, kas nepieciešama

229izvērtējuma veikšanai. Latvijas Banka kā konsolidētās uzraudzības

230institūcija vai potenciālā ieguvēja uzraudzības institūcija

231konsultējas par savu novērtējumu un nodrošina vienādu pieeju

232lēmumu sagatavošanā, lēmumā iekļaujot arī potenciālā ieguvēja

233citu uzraudzības institūciju viedokļus.

234(8) Potenciālais ieguvējs pirms nozīmīgas līdzdalības

235samazināšanas vai izbeigšanas rakstveidā paziņo Latvijas Bankai

236par nozīmīgas līdzdalības samazināšanu vai izbeigšanu. Paziņojumā

237norāda potenciālā ieguvēja līdzdalības apmēru procentos no akciju

238sabiedrības vai sabiedrības ar ierobežotu atbildību pamatkapitāla

239vai balsstiesīgo akciju vai daļu skaita, vai ieguldījuma summas

240personālsabiedrībā vai juridiskā veidojumā.";

241uzskatīt līdzšinējo III1 nodaļu par

242III2 nodaļu un līdzšinējo 33.3 un

24333.4 pantu - attiecīgi par 33.6 un

24433.7 pantu.

24520. 33.6 pantā:

246aizstāt pirmās daļas 2. punktā vārdus "vismaz diviem

247pārvaldītājsabiedrības valdes locekļiem" ar vārdiem

248"pārvaldītājsabiedrības valdi, kas sastāv vismaz no diviem

249valdes locekļiem, un ziņas par pārvaldītājsabiedrības padomes

250locekļiem";

251izteikt pirmās daļas 4. punktu šādā redakcijā:

252"4) informāciju par pārvaldības sistēmas izveidi - vismaz

253par atbildības, funkciju un kompetences sadalījumu attiecībā uz

254lēmumu pieņemšanu grupā, par visu pārvaldītājsabiedrības meitas

255sabiedrību koordinēšanu un uzdevumu sadalījumu starp šīm meitas

256sabiedrībām, interešu konfliktu novēršanu grupā, kā arī iekšējo

257procedūru un politiku un pārvaldītājsabiedrības noteiktās grupas

258mēroga politikas piemērošanu grupas pārvaldībā.";

259aizstāt otrās daļas 1. punktā vārdus "iekšējās

260kontroles sistēma" ar vārdiem "pārvaldības

261sistēma";

262aizstāt otrās daļas 2. punktā vārdus

263"organizatoriskā struktūra" ar vārdiem

264"organizatoriskā struktūra, īpaši attiecībā uz

265pārvaldītājsabiedrības vietu daudzlīmeņu grupā, līdzdalības

266struktūru un pārvaldītājsabiedrības lomu grupā";

267aizstāt otrās daļas 3. punktā vārdus "ir nodrošināta

268vismaz divu pārvaldītājsabiedrības valdes locekļu" ar

269vārdiem "ir nodrošināta pārvaldītājsabiedrības valdes, kas

270sastāv vismaz no diviem valdes locekļiem, padomes

271locekļu";

272izteikt trešās daļas ievaddaļu šādā redakcijā:

273"Pārvaldītājsabiedrība var lūgt, lai to atbrīvo no

274nepieciešamības saņemt šā panta otrajā daļā minēto atļauju, ja ir

275izpildīti visi šādi nosacījumi:";

276izteikt trešās daļas 3. punktu šādā redakcijā:

277"3) kredītiestāde, kas ir meitas sabiedrība, vai finanšu

278pārvaldītājsabiedrība vai jaukta finanšu pārvaldītājsabiedrība,

279kas ir meitas sabiedrība, kurai ir piešķirta atļauja saskaņā ar

280šā panta otro daļu un kura ir norīkota par atbildīgo iestādi, ir

281tiesīga konsolidēti nodrošināt grupas atbilstību prudenciālajām

282prasībām, un tai ir visi nepieciešamie resursi, lai to

283nodrošinātu;";

284aizstāt piektajā daļā vārdus "izņēmuma piemērošanu"

285ar vārdiem "atbrīvojuma piešķiršanu vai atteikumu piešķirt

286atļauju vai atbrīvojumu";

287izteikt sesto daļu šādā redakcijā:

288"(6) Ja pārvaldītājsabiedrība ir reģistrēta citā

289dalībvalstī, Latvijas Banka kā konsolidētās uzraudzības

290institūcija pirms lēmuma pieņemšanas sadarbojas ar dalībvalsts

291uzraudzības institūciju un sniedz tai savu novērtējumu par

292pārvaldītājsabiedrības atbilstību šā panta otrās, trešās un

293desmitās daļas nosacījumiem. Latvijas Banka kā konsolidētās

294uzraudzības institūcija, kopīgi apspriežoties un saskaņojot

295viedokļus ar dalībvalsts uzraudzības institūciju un koordinatoru

296Finanšu konglomerātu likuma izpratnē, divu mēnešu laikā no

297novērtējuma sagatavošanas dienas pieņem lēmumu par atļaujas

298sniegšanu pārvaldītājsabiedrībai būt par kredītiestādes mātes

299sabiedrību vai par atbrīvojuma piešķiršanu saskaņā ar šā panta

300trešo daļu. Ja Latvijas Banka nav koordinators Finanšu

301konglomerātu likuma izpratnē, tā vēršas pie attiecīgās grupas

302koordinatora, lai saņemtu piekrišanu šā panta otrajā un trešajā

303daļā minētā lēmuma pieņemšanai vai grozīšanai vai lai saņemtu

304piekrišanu uzraudzības pasākumu piemērošanai. Ja minētais lēmums

305netiek pieņemts, Latvijas Bankai kā konsolidētās uzraudzības

306institūcijai, lai izšķirtu domstarpības, ir tiesības vērsties

307attiecīgajā Eiropas Uzraudzības iestādē saskaņā ar ES regulu

308Nr. 1093/2010. Uz minēto lēmumu pieņemšanu vai uzraudzības

309pasākumu piemērošanu neattiecina Finanšu konglomerātu likumā un

310Apdrošināšanas un pārapdrošināšanas likumā noteiktās

311prasības.";

312papildināt pantu ar septīto, astoto, devīto un desmito daļu

313šādā redakcijā:

314"(7) Ja Latvijas Banka veic Latvijā reģistrētās

315pārvaldītājsabiedrības konsolidēto uzraudzību, tā saskaņā ar šā

316panta sesto daļu pieņemto lēmumu paziņo

317pārvaldītājsabiedrībai.

318(8) Latvijas Banka reizi gadā veic kredītiestāžu mātes

319sabiedrību pārbaudi un pārliecinās, vai kredītiestāde,

320komersants, kas iesniedzis pieteikumu, lai saņemtu licenci

321(atļauju) kredītiestādes darbībai, vai šā likuma

3224.1 panta 2. punktā minētā sabiedrība ir

323pareizi noteikusi, kas ir grupā esošās dalībvalsts mātes finanšu

324pārvaldītājsabiedrības, dalībvalsts mātes jauktas finanšu

325pārvaldītājsabiedrības, Eiropas Savienības mātes finanšu

326pārvaldītājsabiedrības un Eiropas Savienības mātes jauktas

327finanšu pārvaldītājsabiedrības. Ja kredītiestādes mātes

328sabiedrība atrodas citā dalībvalstī, Latvijas Banka, veicot

329pārbaudi, sadarbojas ar mātes sabiedrības uzraudzības

330institūciju.

331(9) Latvijas Banka reizi gadā savā tīmekļvietnē publicē

332to sabiedrību sarakstu, kurām piešķirta atļauja saskaņā ar šā

333panta otro daļu vai atbrīvojums saskaņā ar šā panta trešo daļu.

334Ja sabiedrībai ir piešķirts atbrīvojums, sarakstā papildus

335iekļauj šā panta trešās daļas 3. punktā minēto

336sabiedrību.

337(10) Latvijas Banka izvērtē katru gadījumu un var pieņemt

338lēmumu izslēgt no konsolidācijas grupas pārvaldītājsabiedrību,

339kurai piešķirts atbrīvojums saskaņā ar šā panta trešo daļu, ja ir

340izpildīti visi šādi nosacījumi:

3411) izslēgšana no konsolidācijas grupas neietekmē efektīvu

342kredītiestādes vai grupas uzraudzību;

3432) pārvaldītājsabiedrībai nav citu kapitāla vērtspapīru riska

344darījumu kā vien kapitāla vērtspapīru riska darījumi meitas

345kredītiestādē vai mātes starpnieksabiedrībā, kas ir

346pārvaldītājsabiedrība, kura kontrolē kredītiestādi;

3473) pārvaldītājsabiedrība darbību finansē ar savu kapitālu un

348būtiski neizmanto aizņemtos līdzekļus, un tai nav citu riska

349darījumu kā tikai tie, kas saistīti ar šīs pārvaldītājsabiedrības

350īpašumtiesībām meitas kredītiestādē vai mātes sabiedrībā, kas ir

351pārvaldītājsabiedrība, kura kontrolē meitas sabiedrību."

1Aizstāt 33.7 panta ceturtajā daļā

2skaitli un vārdu "33.3 panta" ar

3skaitli un vārdu "33.6 panta".

1Papildināt III2 nodaļu ar

233.8 pantu šādā redakcijā:

3"33.8 pants. (1) Ja Latvijas

4Banka kā konsolidētās uzraudzības institūcija konstatē, ka šā

5likuma 33.6 panta pirmajā daļā minētā

6pārvaldītājsabiedrība nepilda šajā likumā un ES regulā

7Nr. 575/2013 tai noteiktās prasības, lai nodrošinātu

8konsolidētās uzraudzības nepārtrauktību un integritāti un

9konsolidēti nodrošinātu atbilstību tiesību aktu prasībām,

10Latvijas Banka ir tiesīga īstenot vienu vai vairākas šādas

11darbības:

121) aizliegt izmantot pārvaldītājsabiedrībai piederošo akciju

13balsstiesības meitas sabiedrībā;

142) īstenot pārvaldītājsabiedrībai vai tās valdes un padomes

15locekļiem šā likuma 113. pantā minētās darbības, piemērot

16196. panta pirmajā daļā minētās sankcijas, 196. panta

171.1 daļā minētos administratīvos pasākumus un

18uzlikt 198. panta desmitajā daļā minētās soda naudas;

193) pieprasīt pārvaldītājsabiedrībai, lai tās akcionāri vai

20dalībnieki atsavina tiem piederošās meitas sabiedrības

21akcijas;

224) norīkot par pagaidu atbildīgo iestādi citu grupā esošu

23pārvaldītājsabiedrību vai kredītiestādi un pieprasīt, lai pagaidu

24atbildīgā iestāde saņem šā likuma 33.6 panta

25otrajā daļā minēto atļauju, līdz tiek konsolidēti nodrošināta

26šajā likumā un ES regulā Nr. 575/2013 noteikto prasību

27izpilde;

285) aizliegt pārvaldītājsabiedrībai izmaksāt dividendes

29akcionāriem vai dalībniekiem;

306) pieprasīt pārvaldītājsabiedrībai atsavināt vai samazināt

31tās līdzdalību kredītiestādē vai citās finanšu sektora

32sabiedrībās;

337) pieprasīt pārvaldītājsabiedrībai iesniegt trūkumu un

34pārkāpumu novēršanas plānu.

35(2) Īstenojot šā panta pirmajā daļā minētās tiesības

36jauktu finanšu pārvaldītājsabiedrību uzraudzības procesā,

37Latvijas Banka īpaši ņem vērā ietekmi uz visu finanšu

38konglomerātu Finanšu konglomerātu likuma izpratnē."

1Papildināt likumu ar III3 nodaļu šādā

2redakcijā:

3"III3 nodaļa

4Atļaujas sniegšana ārvalsts kredītiestāžu filiālēm, to

5klasifikācija un uzraudzība

633.9 pants. (1) Ārvalsts

7komersants atver ārvalsts kredītiestādes filiāli Latvijas

8Republikā un saņem atļauju ārvalsts kredītiestādes filiāles

9darbībai, ja šis komersants:

101) izsniedz aizdevumus un garantijas un uzņemas saistības

11klientu vārdā un ja to var uzskatīt par kredītiestādi vai tas

12atbilst kredītiestādei ES regulas Nr. 575/2013 4. panta

131. punkta 1. apakšpunkta "b" punktā

14noteiktajiem kritērijiem;

152) pieņem noguldījumus vai citus atmaksājamos līdzekļus.

16(2) Šā panta pirmajā daļā minēto atļauju ārvalsts

17kredītiestādes filiāles darbībai nav nepieciešams saņemt ārvalsts

18komersantam, kas sniedz pakalpojumus Eiropas Savienībā šādiem

19klientiem:

201) privātam klientam, atbilstīgam darījumu partnerim vai

21profesionālam klientam Finanšu instrumentu tirgus likuma

22izpratnē, kurš dzīvo vai ir dibināts un veic komercdarbību

23Eiropas Savienībā, ja minētais klients pēc savas iniciatīvas

24vērsies pie ārvalsts komersanta, lai saņemtu šā panta pirmajā

25daļā minētos pakalpojumus;

262) kredītiestādei;

273) komersantam, kurš pieder tai pašai grupai, kurā ietilpst

28ārvalsts komersants.

29(3) Ārvalsts komersantam ir nepieciešams saņemt atļauju

30ārvalsts kredītiestādes filiāles darbībai, ja ārvalsts komersants

31tieši vai netieši piesaista esošu vai potenciālu šā panta otrās

32daļas 1. punktā minēto klientu ar tādas citas sabiedrības

33starpniecību, kura rīkojas savā vārdā vai kurai ir ciešas

34attiecības ar ārvalsts komersantu, vai tādas personas

35starpniecību, kura rīkojas minētā ārvalstu komersanta vārdā. Šāda

36starpniecība netiek uzskatīta par pakalpojumu sniegšanu klientam

37pēc klienta iniciatīvas.

38(4) Ārvalsts komersants drīkst sniegt privātam klientam,

39atbilstīgam darījumu partnerim vai profesionālam klientam tikai

40tos pakalpojumus, par kuriem klients pēc savas iniciatīvas ir

41vērsies pie ārvalsts komersanta, kā arī tādus pakalpojumus, kas

42nepieciešami, lai ārvalsts komersants varētu nodrošināt sākotnējā

43pakalpojuma saņemšanu.

44(5) Ārvalsts komersantam nav nepieciešams saņemt atļauju

45ārvalsts kredītiestādes filiāles darbībai, kā arī uz to

46neattiecas šajā likumā minētās filiāles atvēršanai un

47darbībai noteiktās prasības, ja ārvalsts komersants sniedz

48klientiem Finanšu instrumentu tirgus likuma 3. panta

49ceturtajā daļā minētos ieguldījumu pakalpojumus, pieņem

50noguldījumus, piešķir aizdevumu vai sniedz citu pakalpojumu, lai

51nodrošinātu ieguldījumu pakalpojuma sniegšanu.

5233.10 pants. (1) Latvijas Banka

53klasificē ārvalsts kredītiestādes filiāli par pirmās klases

54filiāli, ja tā atbilst vismaz vienam no šādiem kritērijiem:

551) to ārvalsts kredītiestādes filiāles aktīvu kopējā vērtība,

56kuri iegrāmatoti Latvijā vai piesaistīti minētajā filiālē

57Latvijā, ir vienāda ar vai lielāka par 5 miljardiem euro,

58pamatojoties uz iepriekšējā pārskata gada ārvalsts kredītiestādes

59filiāles darbības rezultātiem Latvijā vai minētās filiāles

60gūtajiem darbības rezultātiem, ja šie rezultāti noteikti saskaņā

61ar Eiropas Parlamenta un Padomes 2002. gada 19. jūlija

62regulu (EK) Nr. 1606/2002 par starptautisko

63grāmatvedības standartu piemērošanu (turpmāk - Regula

64Nr. 1606/2002);

652) ārvalsts kredītiestādes filiāle piesaista noguldījumus vai

66citus atmaksājamos līdzekļus no privātiem klientiem, un šādu

67noguldījumu un citu atmaksājamo līdzekļu summa ir lielāka par 5

68procentiem no ārvalsts kredītiestādes filiāles kopējām saistībām

69vai arī tā ir vienāda ar vai lielāka par 50 miljoniem

70euro;

713) ārvalsts kredītiestādes filiāle neatbilst šā panta

72ceturtajā daļā noteiktajiem kritērijiem.

73(2) Latvijas Banka klasificē ārvalsts kredītiestādes

74filiāli par otrās klases filiāli, ja tā neatbilst nevienam no

75pirmās klases filiālei noteiktajiem kritērijiem.

76(3) Latvijas Banka nekavējoties klasificē pirmās klases

77filiāli par otrās klases filiāli ar dienu, kad tā vairs neatbilst

78pirmās klases filiālei noteiktajiem kritērijiem. Latvijas Banka

79otrās klases filiāli klasificē par pirmās klases filiāli četrus

80mēnešus pēc dienas, kad otrās klases filiāle atbilst pirmās

81klases filiālei noteiktajiem kritērijiem.

82(4) Latvijas Banka klasificē ārvalsts kredītiestādes

83filiāli par atbilstīgu ārvalsts kredītiestādes filiāli, ja uz to

84var attiecināt visus šādus kritērijus:

851) galvenā sabiedrība ir reģistrēta ārvalstī, kurā tiek veikta

86dalībvalstīs kredītiestādēm pieņemtajām prasībām līdzvērtīga

87uzraudzība;

882) galvenās sabiedrības uzraudzības institūcijām piemēro

89informācijas neizpaušanas prasības, kas ir vismaz līdzvērtīgas

90šajā likumā minētajām uzraudzības institūcijām noteiktajām

91informācijas neizpaušanas prasībām;

923) galvenā sabiedrība ir reģistrēta ārvalstī, kas nav augsta

93riska trešā valsts Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un

94terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma

95izpratnē.

96(5) Ja Latvijas Bankā iesniegts iesniegums par atļaujas

97saņemšanu ārvalsts kredītiestādes filiāles darbībai, Latvijas

98Banka izvērtē ārvalsts kredītiestādes filiāles atbilstību šā

99panta pirmajā un otrajā daļā izvirzītajiem kritērijiem un veic

100ārvalsts kredītiestādes filiāles klasifikāciju.

101(6) Ja ārvalsts nav iekļauta Eiropas Banku iestādes

102uzturētajā to valstu reģistrā, kuras atbilst ārvalsts

103kredītiestādes filiālei izvirzītajiem kritērijiem attiecībā uz

104informācijas neizpaušanas un prudenciālās uzraudzības prasībām,

105Latvijas Banka pārbauda, vai ārvalsts atbilst šā panta ceturtās

106daļas 3. punktā ārvalstij izvirzītajai prasībai, un lūdz

107Eiropas Komisiju izvērtēt ārvalsts atbilstību informācijas

108neizpaušanas un prudenciālās uzraudzības prasībām. Latvijas Banka

109klasificē ārvalsts kredītiestādes filiāli kā pirmās klases

110filiāli līdz dienai, kad tiek saņemts Eiropas Komisijas lēmums

111par attiecīgās ārvalsts klasifikāciju.

11233.11 pants. (1) Latvijas

113Banka iesniegumu par atļaujas saņemšanu ārvalsts kredītiestādes

114filiāles darbībai izskata triju mēnešu laikā pēc visu

115nepieciešamo dokumentu saņemšanas, bet ne vēlāk kā 12 mēnešu

116laikā no dienas, kad saņemts iesniegums un visi tam pievienojamie

117dokumenti šādas atļaujas saņemšanai.

118(2) Iesniegumam pievieno ārvalsts kredītiestādes filiāles

119darbības programmu, informāciju par filiāles organizatorisko

120struktūru un risku pārvaldību.

121(3) Kārtību, kādā izsniedz atļauju ārvalsts

122kredītiestādes filiāles darbībai, iesnieguma izskatīšanas

123kārtību, iesniedzamos dokumentus un prasības šādas atļaujas

124saņemšanai nosaka tieši piemērojamie Eiropas Savienības tiesību

125akti.

126(4) Latvijas Banka pieņem lēmumu izsniegt atļauju

127ārvalsts kredītiestādes filiāles darbībai, ja ir izpildītas šādas

128prasības un ievēroti šādi noteikumi:

1291) ārvalsts kredītiestādes filiāle atbilst šajā likumā tai

130izvirzītajām minimālajām prudenciālajām prasībām;

1312) ārvalsts kredītiestādes filiāle Latvijā sniegs tikai tādus

132pakalpojumus, kādus ir tiesīgs sniegt ārvalsts kredītiestādes

133filiāli izveidojušais komersants, un šo pakalpojumu sniegšana ir

134pakļauta prudenciālajai uzraudzībai ārvalstī;

1353) ārvalsts kredītiestādes filiāli izveidojušā komersanta

136uzraudzības institūcija ir informēta par šā ārvalsts komersanta

137nodomu izveidot filiāli Latvijā, un tai ir iesniegti atļaujas

138saņemšanai nepieciešamie dokumenti;

1394) Latvijas Banka ar ārvalsts kredītiestādes filiāli

140izveidojušā komersanta uzraudzības institūciju ir noslēgusi

141sadarbības līgumu atbilstoši paraugam, kuru Eiropas Banku iestāde

142ir izstrādājusi saskaņā ar ES regulas Nr. 1093/2010

14333. panta 5. punktu. Latvijas Banka par to ir

144informējusi Eiropas Banku iestādi;

1455) atļaujā tiek norādīts, ka ārvalsts kredītiestādes filiāle

146drīkst sniegt finanšu pakalpojumus tikai Latvijas Republikā un

147tai nav atļauts sniegt pakalpojumus citās dalībvalstīs ar

148filiāles starpniecību vai neatverot filiāli, izņemot tos finanšu

149pakalpojumus, kurus plānots sniegt grupas ietvaros vai pēc

150klienta iniciatīvas;

1516) ārvalsts normatīvie akti neierobežo Latvijas Bankas

152tiesības veikt likumā noteiktās uzraudzības funkcijas un saņemt

153uzraudzībai nepieciešamo informāciju par ārvalsts kredītiestādes

154filiāli izveidojušo komersantu no tā uzraudzības institūcijas, kā

155arī efektīvi sadarboties ar šo uzraudzības institūciju

156savstarpējos uzraudzības un krīžu vadības jautājumos vai tādu

157finansiālu grūtību gadījumā, kuras skar ārvalsts kredītiestādes

158filiāli izveidojušo komersantu, tā grupu vai šīs ārvalsts finanšu

159sistēmu;

1607) nepastāv pamatotas aizdomas, ka ārvalsts kredītiestādes

161filiāli varētu izmantot noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanā

162un terorisma un proliferācijas finansēšanā.

16333.12 pants. (1) Latvijas Bankai

164ir tiesības pieņemt lēmumu par atteikumu izsniegt atļauju

165ārvalsts kredītiestādes filiāles darbībai vai gadījumā, kad

166atļauja jau ir izsniegta, anulēt šo atļauju, ja:

1671) ārvalsts kredītiestādes filiāle neatbilst atļaujas

168piešķiršanas prasībām;

1692) galvenā sabiedrība vai ārvalsts kredītiestādes filiāli

170izveidojušā komersanta grupa neatbilst ārvalstī noteiktajām

171prudenciālajām prasībām vai Latvijas Bankai ir pamats uzskatīt,

172ka 12 mēnešu laikā no dienas, kad tiks pieņemts lēmums par

173atļaujas izsniegšanu ārvalsts kredītiestādes filiāles darbībai,

174tā neatbildīs ārvalstī noteiktajām prudenciālajām prasībām.

175(2) Par šā panta pirmās daļas 2. punktā minētās

176neatbilstības iestāšanos ārvalsts kredītiestādes filiāle

177nekavējoties informē Latvijas Banku.

178(3) Latvijas Bankai ir tiesības pieņemt lēmumu par

179atļaujas ārvalsts kredītiestādes filiāles darbībai anulēšanu,

180ja:

1811) ārvalsts kredītiestādes filiāle nav uzsākusi darbību 12

182mēnešu laikā kopš atļaujas izsniegšanas dienas vai pati atsakās

183no atļaujas;

1842) tiek konstatēts, ka ārvalsts kredītiestādes filiāle

185sniegusi nepatiesas ziņas atļaujas saņemšanai vai ieguvusi

186atļauju ar citiem prettiesiskiem līdzekļiem;

1873) ārvalsts kredītiestādes filiāle pārtraukusi darbību uz

188laiku, kas ir ilgāks par sešiem mēnešiem;

1894) ārvalsts kredītiestādes filiāle neizpilda atļaujā minētos

190nosacījumus atbilstoši šā likuma 33.11 panta

191ceturtās daļas 5. punktam;

1925) ārvalsts kredītiestādes filiāle nespēj izpildīt saistības

193pret klientiem, jo īpaši, ja tā vairs nesniedz nodrošinājumu

194aktīviem, ko tai uzticējuši tās noguldītāji;

1956) ārvalsts kredītiestādes filiāle neievēro šā likuma un citu

196ārvalsts kredītiestādes filiāles darbību regulējošo normatīvo

197aktu prasības;

1987) ārvalsts kredītiestādes filiāli izveidojušā komersanta

199ciešās attiecības ar trešajām personām var apdraudēt ārvalsts

200kredītiestādes filiāles finansiālo stabilitāti vai ierobežo

201Latvijas Bankas tiesības veikt likumā noteiktās uzraudzības

202funkcijas;

2038) ārvalsts normatīvie akti ierobežo Latvijas Bankas tiesības

204veikt likumā noteiktās uzraudzības funkcijas;

2059) pastāv pamatotas aizdomas, ka ārvalsts kredītiestādes

206filiālē, tās galvenajā sabiedrībā vai grupā tiek veikta vai ir

207tikusi veikta noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšana un

208terorisma un proliferācijas finansēšana vai ir mēģināts veikt

209šādas darbības, vai pastāv risks, ka ārvalsts kredītiestādes

210filiāle, tās galvenā sabiedrība vai grupa ir iesaistīta

211noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanā un terorisma un

212proliferācijas finansēšanā.

21333.13 pants. (1) Ārvalsts

214kredītiestādes filiāli izveidojušajam komersantam ir nepieciešams

215dibināt meitas sabiedrību Latvijā un tai ir nepieciešama licence

216(atļauja) kredītiestādes darbībai saskaņā ar šā likuma

21715. pantu, ja ir izpildīts vismaz viens no šādiem

218nosacījumiem:

2191) ārvalsts kredītiestādes filiāle, kas sniedz klientiem šā

220likuma 33.9 panta pirmajā daļā minētos

221pakalpojumus, vēlas paplašināt pakalpojumu sniegšanu atbilstoši

222šā likuma 33.11 panta ceturtās daļas

2235. punktam;

2242) ārvalsts kredītiestādes filiāle atbilst sistēmiskā

225nozīmīguma rādītājiem saskaņā ar šā likuma

22635.14 pantu vai tā ir novērtēta kā sistēmiski

227nozīmīga saskaņā ar šā likuma 33.14 pantu un rada

228būtiskus finanšu stabilitātes riskus Eiropas Savienībā vai

229Latvijas Republikā;

2303) visu to ārvalsts kredītiestādes filiāļu, kuras pieder pie

231vienas un tās pašas ārvalsts kredītiestādes filiāli izveidojušā

232komersanta grupas, aktīvu vērtības kopsumma Eiropas Savienībā ir

233vienāda ar vai lielāka par 40 miljardiem euro vai ārvalsts

234kredītiestādes filiāles aktīvu vērtība Latvijā ir vienāda ar vai

235lielāka par 10 miljardiem euro.

236(2) Šā panta pirmajā daļā minēto licenci (atļauju)

237nepieciešams saņemt tikai pēc tam, kad Latvijas Banka ir veikusi

238ārvalsts kredītiestādes filiāles sistēmiskā nozīmīguma

239izvērtējumu vai piemērojusi šā likuma 33.22 panta

240septītajā daļā ārvalsts kredītiestādes filiālei noteiktos

241uzraudzības pasākumus, vai Latvijas Bankai ir apsvērumi, kas nav

242minēti šā panta pirmajā daļā, bet tie ir pamatoti, lai ārvalsts

243kredītiestādes filiāli izveidojušais komersants dibinātu meitas

244sabiedrību un saņemtu licenci (atļauju) kredītiestādes

245darbībai.

246(3) Latvijas Banka par iespēju izsniegt licenci (atļauju)

247kredītiestādes darbībai konsultējas ar Eiropas Banku iestādi un

248to dalībvalstu uzraudzības institūcijām, kurās ārvalsts

249kredītiestādes filiāli izveidojušā komersanta grupa ir

250izveidojusi citas ārvalsts kredītiestādes filiāles vai

251nodibinājusi meitas sabiedrības.

252(4) Šā panta pirmās daļas 2. un 3. punktā minētajos

253gadījumos vai veicot sistēmiskā nozīmīguma izvērtējumu, Latvijas

254Banka ārvalsts kredītiestādes filiāles sistēmiskā nozīmīguma

255novērtēšanai ņem vērā šādus rādītājus:

2561) ārvalsts kredītiestādes filiāles lielumu;

2572) ārvalsts kredītiestādes filiāles pārvaldības,

258organizatoriskās struktūras un darbības veida sarežģītību;

2593) ārvalsts kredītiestādes filiāles savstarpējo saistību ar

260Latvijas Republikas finanšu sistēmu;

2614) ārvalsts kredītiestādes filiāles darbību, pakalpojumu un

262citu operāciju, kā arī nodrošinātās finanšu infrastruktūras

263aizvietojamību;

2645) ārvalsts kredītiestādes filiāles kopējo aktīvu vērtību un

265sniegto pakalpojumu tirgus daļu Eiropas Savienībā un Latvijā;

2666) ārvalsts kredītiestādes filiāles darbības apturēšanas vai

267izbeigšanas ietekmi uz Eiropas Savienības un Latvijas Republikas

268maksājumu, klīringa un norēķinu sistēmu, kā arī finanšu tirgu

269likviditāti;

2707) ārvalsts kredītiestādes filiāles nozīmīgumu ārvalsts

271kredītiestādes filiāli izveidojušā komersanta grupas darbībās,

272sniegtajos pakalpojumos un citās operācijās Eiropas Savienībā un

273Latvijā;

2748) to, vai ārvalsts kredītiestādes filiāle ir noregulējama

275vienība Kredītiestāžu un ieguldījumu brokeru sabiedrību darbības

276atjaunošanas un noregulējuma likuma izpratnē;

2779) ārvalsts kredītiestādes filiāli izveidojušā komersanta

278grupas visu ārvalsts kredītiestādes filiāļu darbības apmēru

279Eiropas Savienībā attiecībā pret šā komersanta grupas izveidoto

280tādu meitas sabiedrību darbības apmēru, kuras saņēmušas licenci

281(atļauju) kredītiestādes darbībai Eiropas Savienībā.

28233.14 pants. (1) Latvijas Banka

283veic ārvalsts kredītiestādes filiāles sistēmiskā nozīmīguma

284izvērtējumu, ja visu Eiropas Savienībā esošo vienas grupas

285ārvalsts kredītiestādes filiāļu aktīvu vidējā kopējā vērtība

286Eiropas Savienībā ir vienāda ar vai lielāka par 40 miljardiem

287euro, pamatojoties uz iepriekšējo triju pārskata gadu

288darbības rezultātiem vai absolūtā izteiksmē - uz iepriekšējo

289triju pārskata gadu darbības rezultātiem iepriekšējos piecos

290pārskata gados.

291(2) Šā panta pirmajā daļā minētās aktīvu kopējās vērtības

292aprēķinā neietver tos aktīvus, kurus ārvalsts kredītiestādes

293filiāle tur, lai nodrošinātu centrālo banku operācijas, kas tiek

294veiktas ar Eiropas Centrālo banku sistēmas centrālajām

295bankām.

296(3) Latvijas Banka novērtē, vai ārvalsts kredītiestādes

297filiāle ir sistēmiski nozīmīga un rada būtiskus riskus Eiropas

298Savienības vai Latvijas Republikas finanšu stabilitātei.

299Izvērtējumā Latvijas Banka balstās uz šā likuma

30033.13 panta ceturtajā daļā un šajā pantā

301minētajiem rādītājiem un kritērijiem.

302(4) Latvijas Banka konsultējas ar Eiropas Banku iestādi

303un Eiropas Savienībā esošo vienas grupas ārvalsts kredītiestādes

304filiāļu vai meitas sabiedrību uzraudzības institūcijām, lai

305kopīgi novērtētu finanšu stabilitātes riskus, kurus Latvijas

306Republikā esoša ārvalsts kredītiestādes filiāle rada citām

307dalībvalstīm.

308(5) Latvijas Banka sagatavo pamatotu izvērtējumu par

309ārvalsts kredītiestādes filiāles sistēmisko nozīmīgumu Eiropas

310Savienībā un Latvijas Republikā un nosūta to Eiropas Banku

311iestādei un Eiropas Savienībā esošo vienas grupas ārvalsts

312kredītiestādes filiāļu vai meitas sabiedrību uzraudzības

313institūcijām atzinuma sniegšanai.

314(6) Ja Eiropas Savienībā esošo vienas grupas ārvalsts

315kredītiestādes filiāļu vai meitas sabiedrību uzraudzības

316institūcijas nepiekrīt Latvijas Bankas veiktajam izvērtējumam,

317Latvijas Banka konsultējas ar Eiropas Banku iestādi un minētajām

318uzraudzības institūcijām, lai panāktu saskaņotu izvērtējumu un šā

319panta astotajā daļā minēto prasību piemērošanu triju mēnešu laikā

320no dienas, kad kāda no iepriekš minētajām uzraudzības

321institūcijām ir iebildusi pret Latvijas Bankas veikto

322izvērtējumu. Pēc minētā triju mēnešu termiņa beigām Latvijas

323Banka pieņem lēmumu par ārvalsts kredītiestādes filiāles atzīšanu

324par sistēmiski nozīmīgu un, ja nepieciešams, šā panta astotajā

325daļā minēto prasību piemērošanu.

326(7) Ja Latvijas Banka saņem izvērtējumu par ārvalsts

327kredītiestādes filiāles sistēmisko nozīmīgumu no Eiropas

328Savienībā esošo vienas grupas ārvalsts kredītiestādes filiāļu vai

329meitas sabiedrību uzraudzības institūcijām, tā 10 darbdienu laikā

330izskata izvērtējumu un informē attiecīgo uzraudzības institūciju,

331vai piekrīt minētajam izvērtējumam.

332(8) Latvijas Banka, lai novērstu ārvalsts kredītiestādes

333filiāles sistēmiskā nozīmīguma izvērtējumā konstatētos riskus, ir

334tiesīga piemērot šādas prasības:

3351) pieprasīt, lai ārvalsts kredītiestādes filiāle pārstrukturē

336savus aktīvus vai darbības un pakalpojumu sniegšanu tā, lai

337minētā ārvalsts kredītiestādes filiāle vairs nebūtu atzīstama par

338sistēmiski nozīmīgu filiāli vai lai vairs neradītu finanšu

339stabilitātes risku Eiropas Savienībai vai tām dalībvalstīm, kurās

340izveidotas vienas grupas ārvalsts kredītiestādes filiāles vai

341meitas sabiedrības;

3422) noteikt ārvalsts kredītiestādes filiālei papildu

343prudenciālās prasības.

344(9) Ja Latvijas Banka atzīst ārvalsts kredītiestādes

345filiāli par sistēmiski nozīmīgu, bet nolemj nepiemērot šā panta

346astotās daļas 1. punktā minēto prasību vai prasību ārvalsts

347komersantam dibināt meitas sabiedrību un saņemt licenci (atļauju)

348kredītiestādes darbībai, Latvijas Banka sniedz pamatotu

349paziņojumu Eiropas Banku iestādei un Eiropas Savienībā esošo

350vienas grupas ārvalsts kredītiestādes filiāļu vai meitas

351sabiedrību uzraudzības institūcijām.

35233.15 pants. (1) Ārvalsts

353kredītiestādes filiāle pastāvīgi uztur minimālo tās darbībai

354nošķirto kapitālu, kas ir līdzvērtīgs vismaz:

3551) pirmās klases filiālei - 2,5 procentiem no ārvalsts

356kredītiestādes filiāles saistību par trijiem iepriekšējiem

357pārskata gadiem vidējās aritmētiskās vērtības vai, ja atļauja tās

358darbībai izsniegta mazāk nekā pirms trijiem gadiem, no ārvalsts

359kredītiestādes filiāles saistībām atļaujas izsniegšanas brīdī,

360bet ne mazāk par 10 miljoniem euro;

3612) otrās klases filiālei - 0,5 procentiem no ārvalsts

362kredītiestādes filiāles saistību par trijiem iepriekšējiem

363pārskata gadiem vidējās aritmētiskās vērtības vai, ja atļauja tās

364darbībai izsniegta mazāk nekā pirms trijiem gadiem, no ārvalsts

365kredītiestādes filiāles saistībām atļaujas izsniegšanas brīdī,

366bet ne mazāk par pieciem miljoniem euro.

367(2) Ārvalsts kredītiestādes filiāle nodrošina šā panta

368pirmajā daļā minētās prasības par minimālā tās darbībai nošķirtā

369kapitāla uzturēšanu ar jebkuriem šādiem aktīviem:

3701) naudas līdzekļiem vai naudai pielīdzināmiem instrumentiem

371ES regulas Nr. 575/2013 4. panta 1. punkta

37260. apakšpunkta izpratnē;

3732) dalībvalstu centrālo valdību vai centrālo banku emitētiem

374parāda vērtspapīriem;

3753) jebkuru citu finanšu instrumentu, kurš ārvalsts

376kredītiestādes filiālei ir pieejams neierobežotai un tūlītējai

377izmantošanai, lai segtu riskus vai zaudējumus, līdzko tie

378rodas.

379(3) Ārvalsts kredītiestādes filiāle šā panta otrajā daļā

380minētos nošķirtā kapitāla instrumentus nogulda tādas Latvijas

381Republikā reģistrētas kredītiestādes darījumu kontā, kura

382neietilpst minētās ārvalsts kredītiestādes filiāles galvenās

383sabiedrības grupā.

384(4) Ārvalsts kredītiestādes filiāle nodrošina, ka saskaņā

385ar šā panta trešās daļas noteikumiem noguldītie nošķirtā kapitāla

386instrumenti ir pieejami, lai īstenotu ārvalsts kredītiestādes

387filiāles noregulējuma tiesības saskaņā ar Kredītiestāžu un

388ieguldījumu brokeru sabiedrību darbības atjaunošanas un

389noregulējuma likuma 118. pantu vai lai likvidētu ārvalsts

390kredītiestādes filiāli.

391(5) Latvijas Bankai ir tiesības izdot noteikumus, kas

392nosaka prasības tiem finanšu instrumentu veidiem, kuri ārvalsts

393kredītiestādes filiālei ir pieejami neierobežotai un tūlītējai

394izmantošanai, lai segtu riskus vai zaudējumus, līdzko tie

395rodas.

39633.16 pants. (1) Ārvalsts

397kredītiestādes filiāle nolūkā vienmēr uzturēt tādu neapgrūtinātu

398un likvīdu aktīvu apjomu, kas ir pietiekams, lai segtu

399likviditātes neto izejošās naudas plūsmas vismaz 30 dienu ilgā

400periodā, ievēro likviditātes seguma prasību, kas noteikta ES

401regulas Nr. 575/2013 sestās daļas I sadaļā un Komisijas

4022014. gada 10. oktobra deleģētajā regulā

403(ES) 2015/61, ar ko papildina Eiropas Parlamenta un Padomes

404regulu (ES) Nr. 575/2013 attiecībā uz likviditātes

405seguma prasību kredītiestādēm (turpmāk - deleģētā

406regula 2015/61).

407(2) Ārvalsts kredītiestādes filiāle likvīdos aktīvus, kas

408nepieciešami šā panta pirmajā daļā minētās likviditātes seguma

409prasības izpildei, nogulda tādas Latvijas Republikā reģistrētas

410kredītiestādes kontā, kura neietilpst minētās ārvalsts

411kredītiestādes filiāles galvenās sabiedrības grupā.

412(3) Likvīdie aktīvi, kas ir noguldīti šā panta otrajā

413daļā minētajā kontā, un naudas līdzekļi, kurus ārvalsts

414kredītiestādes filiāle tur kontā Latvijas Bankā un kuri nav

415nepieciešami likviditātes seguma prasību izpildei, ir pieejami,

416lai īstenotu ārvalsts kredītiestādes filiāles noregulējuma

417tiesības saskaņā ar Kredītiestāžu un ieguldījumu brokeru

418sabiedrību darbības atjaunošanas un noregulējuma likuma

419118. pantu vai lai likvidētu ārvalsts kredītiestādes

420filiāli.

421(4) Latvijas Banka ir tiesīga atbrīvot atbilstīgo

422ārvalsts filiāli no šā panta pirmajā daļā noteiktās likviditātes

423seguma prasības izpildes.

42433.17 pants. (1) Ārvalsts

425kredītiestādes filiāli, kas veic komercdarbību Latvijā, vada

426vismaz divas personas, kurām tiek izvirzītas šā likuma

42726. pantā noteiktajām prasībām līdzvērtīgas prasības un

428kuras spēj veltīt pietiekami daudz laika savu darba pienākumu

429izpildei.

430(2) Ārvalsts kredītiestādes filiāle nodrošina pārvaldības

431sistēmas izveidi un nosaka atalgojuma politiku un praksi.

432(3) Ārvalsts kredītiestādes filiāle, kas klasificēta

433kā pirmās klases filiāle, papildus šā panta pirmajā daļā

434noteiktajam izveido vadības komiteju ārvalsts kredītiestādes

435filiāles pārvaldībai Latvijā.

436(4) Ārvalsts kredītiestādes filiāle apmainās ar

437informāciju par visiem būtiskajiem riskiem, risku pārvaldības

438politiku un izmaiņām šajā politikā ar galvenās sabiedrības

439pārvaldes institūciju, kā arī izveido atbilstošu informācijas un

440komunikācijas tehnoloģiju sistēmu un kontroli, lai nodrošinātu

441pienācīgu risku pārvaldības politikas ievērošanu.

442(5) Ārvalsts kredītiestādes filiāle nodrošina saņemto

443ārpakalpojumu uzraudzību un vadību, kā arī sniedz savai

444uzraudzības institūcijai visu nepieciešamo informāciju tās

445uzraudzības funkciju veikšanai.

446(6) Ārvalsts kredītiestādes filiāle, kas ir iesaistīta

447kompensējošos vai grupas iekšējos darījumos, nodrošina

448pietiekamus resursus darījumu partnera kredītriska

449identificēšanai un pārvaldīšanai, ja būtiskie riski, kas saistīti

450ar ārvalsts filiāles iegrāmatotajiem aktīviem, tiek nodoti

451darījumu partnerim.

452(7) Ja ārvalsts kredītiestādes filiāles kritiski svarīgās

453vai svarīgās funkcijas veic tās galvenā sabiedrība, minētās

454funkcijas tiek veiktas saskaņā ar iekšējo kārtību vai grupas

455līmenī noteikto kārtību. Ārvalsts kredītiestādes filiāle iesniedz

456Latvijas Bankai visu nepieciešamo informāciju tās uzraudzības

457funkciju veikšanai.

458(8) Latvijas Banka nosaka prasības ārvalsts

459kredītiestādes filiāles pārvaldības sistēmas izveidei un

460atalgojuma politikai un praksei.

46133.18 pants. (1) Ārvalsts

462kredītiestādes filiāle izveido darījumu uzskaites reģistru, kurā

463iekļauj visaptverošu un precīzu informāciju par tās:

4641) Latvijas Republikā piesaistītiem un uzskaitē atzītiem

465aktīviem un saistībām;

4662) darbībai piemītošiem un varbūtējiem riskiem un to, kā šie

467riski tiek pārvaldīti.

468(2) Ārvalsts kredītiestādes filiāle patstāvīgi pārvalda

469šā panta pirmajā daļā minētos aktīvus un saistības.

470(3) Ārvalsts kredītiestādes filiāle izstrādā, regulāri

471pārskata un atjauno darījumu uzskaites kārtības politiku šā panta

472pirmajā daļā minētā darījumu uzskaites reģistra pārvaldīšanai.

473Darījumu uzskaites kārtības politikā, ko ir apstiprinājusi

474galvenās sabiedrības pārvaldes institūcija, pamato darījumu

475uzskaites kārtību, kā arī iekļauj informāciju par šīs kārtības

476atbilstību ārvalsts kredītiestādes filiāles darbības

477stratēģijai.

47833.19 pants. (1) Ārvalsts

479kredītiestādes filiāle nodrošina, ka tās atbilstību šā likuma

48033.17 un 33.18 pantā noteiktajām

481prasībām reizi gadā par stāvokli uz pārskata gada

48231. decembri vai citā pārskata datumā, ja filiāles pārskata

483gads atšķiras no kalendāra gada, pārbauda un ziņojumu par

484pārbaudes rezultātiem sniedz zvērināts revidents, ievērojot

485Starptautiskās revīzijas un apliecinājuma standartu padomes

486izdoto 3000. Starptautisko apliecinājuma uzdevumu standartu

487(SAUS) "Apliecinājuma uzdevumi, kas nav vēsturiskās finanšu

488informācijas revīzija vai pārbaude" un ar to saistīto

489standartu un paziņojumu, ciktāl tie attiecas uz šo pārbaudes

490uzdevumu, kā arī profesionālās ētikas kodeksa normas.

491(2) Šā panta pirmajā daļā minēto zvērināta revidenta

492pārbaudes ziņojumu ārvalsts kredītiestādes filiāle iesniedz

493Latvijas Bankai līdz pārskata gadam sekojošā gada 1. maijam

494vai četru mēnešu laikā pēc pārskata gada beigām, ja filiāles

495pārskata gads atšķiras no kalendāra gada.

496(3) Zvērinātam revidentam ir tiesības iepazīties ar

497visiem pārbaudes veikšanai nepieciešamajiem ārvalsts

498kredītiestādes filiāles dokumentiem un informāciju, lai izpildītu

499šā panta pirmajā daļā minēto pārbaudes uzdevumu. Ārvalsts

500kredītiestādes filiāles pilnvarotajam pārstāvim ir pienākums

501sadarboties ar zvērinātu revidentu un sniegt tam visu

502nepieciešamo informāciju un dokumentus pārbaudes veikšanai.

503(4) Ārvalsts kredītiestādes filiāle pirms pārbaudes

504uzsākšanas informē Latvijas Banku par izraudzīto zvērinātu

505revidentu šā panta pirmajā daļā minētās pārbaudes veikšanai. Ja,

506veicot ārvalsts kredītiestādes filiāles uzraudzību, Latvijas

507Banka konstatē, ka zvērināta revidenta kvalifikācija vai

508profesionālā pieredze nav pietiekama kvalitatīvas pārbaudes

509veikšanai vai ka revidents neievēro Latvijā atzītos

510starptautiskos apliecinājuma uzdevumu standartus vai

511profesionālās ētikas kodeksa normas, Latvijas Banka ir tiesīga

512pieprasīt, lai ārvalsts kredītiestādes filiāle atsauc šā panta

513pirmajā daļā minētajai pārbaudei izraudzīto zvērinātu revidentu.

514Par konstatēto faktu Latvijas Banka informē Latvijas Zvērinātu

515revidentu asociāciju.

516(5) Ja šā panta pirmajā daļā minētā pakalpojuma

517sniegšanas laikā zvērināts revidents konstatē, ka ir būtiski

518pārkāptas normatīvo aktu prasības vai Latvijas Bankas

519administratīvais akts, kas ietver nosacījumus ārvalsts

520kredītiestādes filiāles atļaujai vai šīs filiāles darbībai, vai

521konstatē citus faktus, kuru dēļ ir apdraudēta šīs ārvalsts

522kredītiestādes filiāles saistību izpilde vai darbības turpināšana

523vai kuru dēļ zvērināts revidents atsakās sniegt ziņojumu, sniedz

524ziņojumu ar iebildēm vai negatīvu atzinumu, zvērināts revidents

525nekavējoties iesniedz rakstveida ziņojumu Latvijas Bankai.

526(6) Latvijas Banka šajā nodaļā minēto uzdevumu veikšanai

527ir tiesīga pieprasīt no ārvalsts kredītiestādes filiāles ieceltā

528zvērināta revidenta informāciju un darba dokumentus, kas saistīti

529ar šā panta pirmajā daļā minēto pārbaudi.

53033.20 pants. (1) Ārvalsts

531kredītiestādes filiāle iesniedz Latvijas Bankai informāciju,

532ievērojot tieši piemērojamos Eiropas Savienības tiesību aktos

533minētās prasības, izņemot šā panta trešajā daļā noteikto.

534Informāciju, kas saistīta ar ārvalsts kredītiestādes filiāles

535aktīviem un saistībām, kuras tiek uzskaitītas tās darījumu

536uzskaites reģistrā saskaņā ar šā likuma

53733.18 pantu, ārvalsts kredītiestādes filiāle

538sniedz, piemērojot starptautiskos grāmatvedības standartus, kuri

539ieviesti ar Komisijas 2023. gada 13. septembra regulu

540(ES) 2023/1803, ar ko pieņem vairākus starptautiskos

541grāmatvedības standartus saskaņā ar Eiropas Parlamenta un Padomes

542regulu (EK) Nr. 1606/2002.

543(2) Latvijas Banka papildus šā panta pirmajā daļā

544minētajām prasībām ir tiesīga pieprasīt ārvalsts kredītiestādes

545filiālei sniegt papildu informāciju un noteikt tās iesniegšanas

546kārtību, ja, pēc Latvijas Bankas ieskata, šāda informācija ir

547nepieciešama, lai gūtu visaptverošu priekšstatu par ārvalsts

548kredītiestādes filiāles vai tās galvenās sabiedrības

549komercdarbību un finansiālo stabilitāti, pārbaudītu ārvalsts

550kredītiestādes filiāles un tās galvenās sabiedrības atbilstību

551piemērojamiem tiesību aktiem un nodrošinātu ārvalsts

552kredītiestādes filiāles atbilstību minētajiem tiesību aktiem.

553(3) Latvijas Banka ir tiesīga pilnībā vai daļēji atbrīvot

554atbilstīgo ārvalsts kredītiestādes filiāli no šā panta pirmajā

555daļā minētās tieši piemērojamos Eiropas Savienības tiesību aktos

556noteiktās prasības sniegt informāciju par tās galveno sabiedrību,

557ja Latvijas Banka šo informāciju var iegūt no attiecīgās ārvalsts

558uzraudzības institūcijas.

55933.21 pants. (1) Latvijas Banka

560iekļauj ārvalsts kredītiestādes filiāli šā likuma 101. pantā

561minētajā uzraudzības pārbaužu programmā.

562(2) Latvijas Banka pārbauda ārvalsts kredītiestādes

563filiāles plānus, stratēģiju, procedūras un pasākumus, ko tā

564īstenojusi, lai ievērotu šā likuma, citu normatīvo aktu, tieši

565piemērojamo Eiropas Savienības tiesību aktu un Latvijas Bankas

566izdoto noteikumu un pieņemto lēmumu prasības.

567(3) Pamatojoties uz šā panta otrajā daļā veikto pārbaudi,

568Latvijas Banka novērtē, vai ārvalsts kredītiestādes filiāles

569stratēģija, procedūras un īstenotie pasākumi, tās turētais

570nošķirtais kapitāls un likviditāte nodrošina šīs filiāles būtisko

571risku atbilstošu pārvaldību un segumu, kā arī darbību.

572(4) Latvijas Banka šā panta otrajā un trešajā daļā minēto

573pārbaudi un novērtējumu veic saskaņā ar proporcionalitātes

574principu atbilstoši Latvijas Bankas tīmekļvietnē norādītajiem

575kritērijiem. Latvijas Banka nosaka šā panta otrajā daļā minētās

576pārbaudes apjomu un regularitāti, ņemot vērā ārvalsts

577kredītiestādes filiāles klasifikāciju saskaņā ar šā likuma

57833.10 pantu un citus kritērijus, tai skaitā

579ārvalsts kredītiestādes filiāles veikto darījumu apjomu, dažādību

580un sarežģītību.

581(5) Ja, veicot pārbaudi, jo īpaši pārbaudot ārvalsts

582kredītiestādes filiāles darbību, pārvaldības sistēmu vai biznesa

583modeli, Latvijas Bankai rodas pamatotas aizdomas, ka darījumos

584iesaistītie līdzekļi ir tieši vai netieši iegūti noziedzīga

585nodarījuma rezultātā vai saistīti ar terorisma un proliferācijas

586finansēšanu vai šādu darbību mēģinājumu Noziedzīgi iegūtu

587līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas

588finansēšanas novēršanas likuma izpratnē vai ka pastāv šāds

589paaugstināts risks, Latvijas Banka par to nekavējoties ziņo

590Eiropas Banku iestādei. Ja pastāv paaugstināts noziedzīgi iegūtu

591līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas

592finansēšanas risks, Latvijas Banka nekavējoties paziņo Eiropas

593Banku iestādei savu novērtējumu, kā arī piemēro šajā likumā

594paredzētos pasākumus un darbības, tostarp, ja nepieciešams,

595izmanto savas tiesības anulēt atļauju ārvalsts kredītiestādes

596filiāles darbībai saskaņā ar šā likuma

59733.12 panta trešās daļas 9. punktu.

59833.22 pants. (1) Latvijas Banka

599pieprasa, lai ārvalsts kredītiestādes filiāle laikus veic

600nepieciešamos pasākumus nolūkā nodrošināt:

6011) ārvalsts kredītiestādes filiāles atbilstību prasībām, kas

602tai piemērojamas saskaņā ar šo likumu, tieši piemērojamiem

603Eiropas Savienības tiesību aktiem vai Latvijas Bankas izdotajiem

604noteikumiem vai pieņemtajiem lēmumiem, vai atjauno atbilstību

605minētajām prasībām;

6062) ka būtiskie riski, kuriem pakļauta ārvalsts kredītiestādes

607filiāle, tiek segti un pārvaldīti drošā un pietiekamā veidā un ka

608minētā filiāle turpina darboties.

609(2) Īstenojot šā panta pirmās daļas prasības, Latvijas

610Banka ir tiesīga pieprasīt, lai ārvalsts kredītiestādes

611filiāle:

6121) uztur nošķirtā kapitāla summu, kas pārsniedz tai saskaņā ar

613šā likuma 33.15 panta pirmo daļu noteikto

614minimālo prasību, vai nodrošina citas papildu kapitāla prasības,

615ievērojot, ka jebkāda nošķirtā kapitāla papildu summa, kuru

616ārvalsts kredītiestādes filiālei nepieciešams turēt saskaņā ar šo

617punktu, atbilst šā likuma 33.15 panta

618noteikumiem;

6192) papildus šā likuma 33.16 panta noteikumiem

620nodrošina atbilstību citām īpašām ārvalsts kredītiestādes

621filiālei noteiktām likviditātes prasībām, ievērojot, ka jebkādi

622papildu likvīdie aktīvi, kurus ārvalsts kredītiestādes filiālei

623nepieciešams turēt saskaņā ar šo punktu, atbilst šā likuma

62433.16 panta noteikumiem;

6253) pilnveido tās pārvaldības sistēmu, risku pārvaldības

626sistēmu vai uzskaites kārtību;

6274) sašaurina vai ierobežo komercdarbību, kā arī samazina

628darījumu partneru skaitu vai ierobežo sadarbību ar noteiktiem

629darījumu partneriem;

6305) samazina tās darbībai (tostarp darbībām, kas nodotas

631ārpakalpojumu sniedzējiem), pakalpojumiem vai sistēmām piemītošos

632riskus un pārtrauc iesaistīšanos šādās darbībās vai šādu

633pakalpojumu piedāvāšanu;

6346) biežāk nekā noteikts tieši piemērojamos Eiropas Savienības

635tiesību aktos sniedz šā likuma 33.20 panta

636pirmajā daļā minēto informāciju vai ievēro papildu informācijas

637sniegšanas prasības saskaņā ar šā likuma

63833.20 panta otro daļu;

6397) publisko informāciju par savu darbību un saistošo

640prudenciālo prasību izpildi.

64133.23 pants. (1) Ja ārvalsts

642kredītiestāde ar filiāļu starpniecību darbojas vairākās

643dalībvalstīs, Latvijas Banka sadarbojas ar iesaistīto dalībvalstu

644uzraudzības institūcijām, lai nepieļautu šajā likumā, uz tā

645pamata izdotajos normatīvajos aktos un ES regulā

646Nr. 575/2013 noteikto prasību neievērošanu un lai netiktu

647radīta negatīva ietekme uz Eiropas Savienības finanšu

648stabilitāti.

649(2) Lai nodrošinātu sadarbību un informācijas apmaiņu,

650Latvijas Banka slēdz sadarbības līgumu ar citā dalībvalstī esošu

651attiecīgās ārvalsts kredītiestādes filiāles uzraudzības

652institūciju saskaņā ar šā likuma 112.6 panta

653pirmo, 1.1 un otro daļu.

654(3) Ja Latvijas Banka ir konsolidētās uzraudzības

655institūcija galvenās sabiedrības meitas sabiedrību grupai un ja

656tā ir uzraudzības institūcija ārvalsts kredītiestādes filiālei,

657kuru atvērusi attiecīgā galvenā sabiedrība un kura klasificēta kā

658pirmās klases filiāle, Latvijas Banka minēto ārvalsts

659kredītiestādes filiāli iekļauj šīs galvenās sabiedrības

660konsolidācijas grupā.

661(4) Latvijas Banka ir konsolidētās uzraudzības

662institūcija ārvalsts kredītiestādes filiāļu grupai, ja ir

663izpildīti visi minētie nosacījumi:

6641) ārvalsts kredītiestādes filiāle, kas ir saņēmusi atļauju

665ārvalsts kredītiestādes filiāles darbībai Latvijas Republikā, ir

666klasificēta kā pirmās klases filiāle;

6672) attiecīgajai galvenajai sabiedrībai vismaz vēl vienā

668dalībvalstī ir filiāle, kas ir saņēmusi atļauju ārvalsts

669kredītiestādes filiāles darbībai attiecīgajā dalībvalstī un ir

670klasificēta kā pirmās klases filiāle;

6713) attiecīgajai galvenajai sabiedrībai nevienā dalībvalstī nav

672reģistrēta meitas sabiedrība, kas ir kredītiestāde un ir pakļauta

673konsolidētajai uzraudzībai grupas līmenī Eiropas Savienībā;

6744) šīs daļas 1. punktā minētā ārvalsts kredītiestādes

675filiāle uzskaitīto aktīvu ziņā ir lielākā attiecīgās galvenās

676sabiedrības ārvalsts kredītiestādes filiāle.

677(5) Latvijas Banka ir konsolidētās uzraudzības

678institūcija galvenās sabiedrības grupai, ja ir izpildīti visi

679minētie nosacījumi:

6801) ārvalsts kredītiestādes filiāle, kas ir saņēmusi atļauju

681ārvalsts kredītiestādes filiāles darbībai Latvijas Republikā, ir

682klasificēta kā pirmās klases filiāle;

6832) attiecīgajai galvenajai sabiedrībai ir reģistrēta vismaz

684viena meitas sabiedrība dalībvalstī, kas ir kredītiestāde, un

685minētā meitas sabiedrība nav pakļauta konsolidētajai uzraudzībai

686grupas līmenī Eiropas Savienībā;

6873) šīs daļas 1. punktā minētā ārvalsts kredītiestādes

688filiāle uzskaitīto aktīvu ziņā ir lielākā attiecīgās galvenās

689sabiedrības ārvalsts kredītiestādes filiāle.

690(6) Latvijas Banka šajā pantā noteikto konsolidēto

691uzraudzību veic saskaņā ar šā likuma 112.6 panta

692trešo, 3.1, ceturto, piekto, sesto, septīto, astoto,

693devīto un desmito daļu.

694(7) Veicot konsolidēto uzraudzību saskaņā ar šā panta

695noteikumiem, papildus šā likuma 112.6 pantā

696minētajiem uzdevumiem uzraugu kolēģija nodrošina šādu uzdevumu

697izpildi:

6981) sagatavo un katru gadu atjauno ziņojumu par attiecīgās

699galvenās sabiedrības grupas struktūru un darbībām Eiropas

700Savienībā;

7012) apmainās ar informāciju par šā likuma

70233.21 pantā minētā uzraudzības procesa

703rezultātiem;

7043) saskaņo, ja tas iespējams, šā likuma

70533.22 pantā minētos uzraudzības pasākumus un to

706nodrošināšanai nepieciešamās pilnvaras;

7074) ja nepieciešams, nodrošina sadarbību ar attiecīgajām

708ārvalsts uzraudzības institūcijām.

709(8) Ja citas dalībvalsts konsolidētās uzraudzības

710institūcija veic tādas konsolidācijas grupas uzraudzību, kurā ir

711iekļauta ārvalsts kredītiestādes filiāle, kas ir saņēmusi atļauju

712ārvalsts kredītiestādes filiāles darbībai Latvijas Republikā, vai

713Latvijas Republikā reģistrēta kredītiestāde, kura ir iekļauta

714galvenās sabiedrības konsolidācijas grupā, Latvijas Banka

715piedalās tās izveidotās uzraugu kolēģijas darba grupā tādā

716apjomā, kādu nosaka konsolidētās uzraudzības

717institūcija."

71824. 34.1 pantā:

719aizstāt pirmās daļas ievaddaļā vārdus "iekšējās kontroles

720sistēma" (attiecīgā locījumā) ar vārdiem "pārvaldības

721sistēma" (attiecīgā locījumā);

722aizstāt pirmās daļas 2. punktā vārdus "piemītošo un

723varbūtējo risku" ar vārdiem "piemītošo un varbūtējo

724risku, tostarp īstermiņa, vidēja termiņa un ilgtermiņa ESG

725risku";

726papildināt pirmās daļas 4. punktu ar vārdiem "kas

727atbilst piesardzīgai un efektīvai risku pārvaldībai un veicina

728to, ievērojot kredītiestādes vēlmi uzņemties ESG

729risku";

730aizstāt otrajā daļā vārdus "iekšējās kontroles

731sistēmas" ar vārdiem "pārvaldības sistēmas".

73225. 34.2 pantā:

733izteikt pirmo daļu šādā redakcijā:

734"(1) Kredītiestāde izstrādā, īsteno un vismaz reizi

735divos gados pārskata stratēģiju, politikas un procedūras, kas

736ļauj pārvaldīt, tai skaitā laikus identificēt, novērtēt, analizēt

737un pārraudzīt:

7381) kredītrisku un darījuma partnera kredītrisku;

7392) koncentrācijas risku;

7403) vērtspapīrošanas risku;

7414) tirgus risku;

7425) operacionālo risku, tostarp notikumus ar zemu iestāšanās

743varbūtību, bet būtisku ietekmi, un riskus, kas rodas

744ārpakalpojuma saņemšanas rezultātā un saistībā ar tiešiem un

745netiešiem darījumiem ar kriptoaktīviem un darījumiem ar

746kriptoaktīvu pakalpojumu sniedzējiem;

7476) procentu likmju risku netirdzniecības portfelī;

7487) kredītriska starpības risku netirdzniecības portfelī;

7498) atlikušo risku, kas rodas gadījumā, kad kredītiestādes

750izmantotās kredītriska mazināšanas metodes varētu izrādīties

751mazāk efektīvas, nekā plānots;

7529) likviditātes risku;

75310) pārmērīgas sviras risku, tostarp piesardzīgi ņemot vērā

754pārmērīgas sviras riska iespējamo pieaugumu, kas izriet no

755kredītiestādes pašu kapitāla samazināšanās dažādu nelabvēlīgu

756notikumu izraisītu zaudējumu rezultātā;

75711) citus kredītiestādei būtiskus riskus, tostarp riskus, kas

758saistīti ar vides, sociālo un pārvaldības faktoru pašreizējo un

759īstermiņa, vidēja termiņa un ilgtermiņa ietekmi, kā arī riskus,

760ko papildus šīs daļas 5. punktā noteiktajam rada tiešie un

761netiešie darījumi ar kriptoaktīviem.";

762papildināt pantu ar 2.1 un 2.2 daļu

763šādā redakcijā:

764"(21) Kredītiestāde izstrādā un īsteno

765prudenciālos pārejas plānus, kas ietver kvantificējamus mērķus un

766procesus finanšu risku, kuri rodas īstermiņā, vidējā termiņā un

767ilgtermiņā vides, sociālo un pārvaldības faktoru ietekmes

768rezultātā, uzraudzīšanai un pārvaldīšanai.

769(22) Latvijas Banka ir tiesīga noteikt

770kredītiestādei, kas tās lieluma, struktūras un darbības veida,

771apjoma un sarežģītības ziņā ir nozīmīga, izvērtēt nepieciešamību

772izstrādāt ES regulas Nr. 575/2013 143. panta

7731. punktā minēto uz iekšējiem reitingiem balstīto pieeju vai

774ES regulas Nr. 575/2013 325.az pantā minēto alternatīvā

775iekšējā modeļa pieeju, lai saņemtu atļauju šīs pieejas izmantot

776pašu kapitāla prasību aprēķinam.";

777aizstāt ceturtajā daļā vārdus "attiecībā uz

778kredītiestādes risku pārvaldīšanu un" ar vārdiem

779"kredītiestādes risku pārvaldīšanai, prudenciālo pārejas

780plānu izstrādei un saturam".

1Papildināt 35.15 panta pirmo daļu ar

2teikumu šādā redakcijā:

3"Latvijas Banka, pārskatot citas sistēmiski nozīmīgas

4iestādes kapitāla rezerves normas piemērotību atbilstoši šā panta

5piektajā daļā noteiktajam pārskatīšanas periodiskumam, novērtē

6noteiktās normas atbilstību, ja atzītajai citai sistēmiski

7nozīmīgai iestādei ir saistoša riska darījumu vērtības minimālā

8robežvērtība."

1Izteikt 35.16 panta pirmo daļu šādā

2redakcijā:

3"(1) Lai novērstu vai samazinātu makroprudenciālos

4vai sistēmiskos finanšu sistēmas darbības traucējumu riskus, tai

5skaitā tādus, kuri rodas klimata pārmaiņu rezultātā un kuriem var

6būt būtiska negatīva ietekme uz Latvijas Republikas finanšu

7sistēmu un tautsaimniecību, kuri netiek segti atbilstoši šā

8likuma 35.5, 35.12 un

935.15 panta nosacījumiem un kuri pilnā apmērā

10netiek segti saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013 92.

11panta 3. punktā noteikto aprēķina kārtību, Latvijas Banka

12var noteikt kredītiestādēm vai vienai vai vairākām kredītiestāžu

13apakšgrupām prasību uzturēt sistēmiskā riska kapitāla rezervi

14visiem riska darījumiem vai vienam no šā likuma 35.17

15panta pirmajā daļā noteiktajiem riska darījumu veidiem. Latvijas

16Banka, pārskatot uz kredītiestādes kopējo riska darījumu vērtību

17attiecināmas sistēmiskā riska kapitāla rezerves normas

18piemērotību saskaņā ar šā likuma 35.17 panta

19piektajā daļā minēto termiņu, novērtē noteiktās normas

20atbilstību, ja kredītiestādei ir saistoša riska darījumu vērtības

21minimālā robežvērtība."

2228. 35.18 pantā:

23aizstāt 3.1 daļas otrajā teikumā vārdus

24"Šajā daļā" ar vārdiem un skaitļiem "Šajā daļā, kā

25arī šā panta 3.2 un

263.3 daļā";

27aizstāt 3.2 daļas 1. punkta pirmajā

28teikumā vārdus "mēnesi pirms" ar vārdiem "vismaz

29divus mēnešus pirms" un vārdus "Eiropas Komisijai"

30- ar vārdiem "Eiropas Sistēmisko risku kolēģijai un Eiropas

31Komisijai";

32izteikt 3.2 daļas 2. punktu šādā

33redakcijā:

34"2) ja starp Latvijas Banku, kas nosaka un attiecina uz

35vienu vai vairākām kredītiestādēm, kuras ir citas dalībvalsts

36mātes sabiedrības Latvijas Republikā reģistrētas meitas

37sabiedrības, kopējo sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu, kas

38ir lielāka par 3 procentiem, bet nepārsniedz 5 procentus nevienam

39atsevišķam riska darījumam, uz kuru ir attiecināma sistēmiskā

40riska kapitāla rezerves norma, un šīs citas dalībvalsts iestādi,

41kas ir atbildīga par sistēmiskā riska rezerves noteikšanu

42attiecīgo Latvijas Republikā reģistrēto meitas sabiedrību mātes

43sabiedrībai, nav panākta vienošanās par nosakāmo sistēmiskā riska

44kapitāla rezerves normu (normām) un gan no Eiropas Komisijas, gan

45Eiropas Sistēmisko risku kolēģijas ir saņemts viedoklis

46neattiecināt sistēmiskā riska kapitāla rezerves normu (normas) uz

47kredītiestādi, kas ir citas dalībvalsts mātes sabiedrības

48Latvijas Republikā reģistrēta meitas sabiedrība, Latvijas Banka

49pieņem lēmumu neattiecināt sistēmiskā riska kapitāla rezerves

50normu (normas) uz kredītiestādi, kas ir citas dalībvalsts mātes

51sabiedrības Latvijas Republikā reģistrēta meitas sabiedrība, vai

52lūdz Eiropas Banku iestādi iesaistīties jautājuma izskatīšanā

53atbilstoši ES regulai Nr. 1093/2010.";

54papildināt 3.3 daļu pēc vārdiem "Latvijas

55Banka" ar vārdiem "vismaz trīs mēnešus";

56papildināt sesto daļu ar teikumu šādā redakcijā:

57"Ja, saskaitot kredītiestādei nosakāmās sistēmiskā riska

58kapitāla rezerves normu un augstāko tai nosakāmo citas sistēmiski

59nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves normu, kuru aprēķina

60atbilstoši šā likuma 35.15 panta trešās un

61ceturtās daļas prasībām, vai globālas sistēmiski nozīmīgas

62iestādes kapitāla rezerves normu, kuru aprēķina atbilstoši šā

63likuma 35.12 panta otrās daļas prasībām, to

64kopsumma ir vienāda ar iepriekš noteikto vai mazāka, tad

65nepiemēro šā panta 3.4 daļas prasības."

1Papildināt 35.32 panta 2. punktu ar

2vārdiem un skaitļiem "vai 35.34 un

335.35 pantā".

1Papildināt likumu ar 35.37 pantu šādā

2redakcijā:

3"35.37 pants. (1) Latvijas

4Banka informāciju par tās izdoto administratīvo aktu attiecībā uz

5šā likuma IV nodaļā minēto makrouzraudzības politikas

6pasākumu piemērošanu iesniedz publicēšanai oficiālajā izdevumā

7"Latvijas Vēstnesis".

8(2) Latvijas Bankas izdotā administratīvā akta

9apstrīdēšana un pārsūdzēšana saistībā ar šā likuma IV nodaļā

10paredzēto makrouzraudzības politikas pasākumu piemērošanu neaptur

11minētā akta izpildi."

1Papildināt 36.2 panta pirmo daļu ar

2teikumu šādā redakcijā:

3"Veicot ESG risku segšanai nepieciešamā kapitāla

4novērtējumu, kredītiestāde īpaši ņem vērā šā riska ietekmi

5īstermiņā, vidējā termiņā un ilgtermiņā."

632. 36.3 pantā:

7izteikt trešo un ceturto daļu šādā redakcijā:

8"(3) Kredītiestāde papildus Eiropas Banku iestādes

9informācijas centralizētai publiskošanai savā tīmekļvietnē

10publisko informāciju saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013

11astoto daļu, kā arī finanšu pārskatus.

12(4) Latvijas Banka ir tiesīga noteikt kredītiestādei

13prasību, lai ES regulas Nr. 575/2013 astotajā daļā minētā

14informācija tiek publiskota biežāk, nekā tas paredzēts šīs

15regulas 433., 433.a, 433.b un 433.c pantā, un noteikt

16publiskošanas termiņus.";

17aizstāt piektajā daļā vārdus "publisko informāciju"

18ar vārdiem "publisko informāciju pilnā apmērā vai atsauču

19formā uz jau publiskotu līdzvērtīga satura informāciju";

20papildināt pantu ar sesto daļu šādā redakcijā:

21"(6) Latvijas Banka nosaka termiņu, kādā iestādes,

22kuras nav mazas un nesarežģītas iestādes ES regulas

23Nr. 575/2013 izpratnē, to publiskoto informāciju saskaņā ar

24minētās regulas astotās daļas nosacījumiem iesniedz Eiropas Banku

25iestādei, lai tā savā tīmekļvietnē varētu nodrošināt centralizētu

26informācijas publiskošanu."

1Aizstāt 43. panta pirmajā daļā vārdus

2"laulātajiem, vecākiem un bērniem, kredītiestādes padomes un

3valdes locekļiem, iekšējā audita dienesta vadītāju, risku

4direktoru, par darbības atbilstības kontroli atbildīgo personu un

5sabiedrības kontrolieri, šo personu laulātajiem, vecākiem un

6bērniem" ar vārdiem "laulātajiem, partneriem, ar kuriem

7reģistrēta partnerība, vecākiem un bērniem, kredītiestādes

8padomes un valdes locekļiem, iekšējās kontroles funkciju

9vadītājiem, šo personu laulātajiem, partneriem, ar kuriem

10reģistrēta partnerība, vecākiem un bērniem".

1134. 49.1 pantā:

12izslēgt pirmajā daļā vārdus "izņemot atļauju operacionālā

13riska pašu kapitāla prasības aprēķinam";

14papildināt pantu ar 1.1 un 1.2 daļu

15šādā redakcijā:

16"(11) Kredītiestāde, kas izmanto

17alternatīvo standartizēto pieeju saskaņā ar ES

18regulas Nr. 575/2013 trešās daļas IV sadaļas

191.a nodaļu, aprēķina tirgus riska pašu kapitāla prasības

20Eiropas Banku iestādes noteiktā etalona portfelī vai portfeļos

21iekļautiem riska darījumiem un finanšu instrumentu pozīcijām, ja

22kredītiestādes tirgus riskam pakļauto bilances un ārpusbilances

23darījumu apjoms saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013 325.a

24panta 1. punkta "b" apakšpunktu ir vienāds ar

25vai lielāks par 500 miljoniem euro.

26(12) Kredītiestāde, kas ir saņēmusi atļauju

27izmantot iekšējās pieejas saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013

28trešās daļas II sadaļas 3. nodaļu, kā arī

29kredītiestāde, kura piemēro standartizēto pieeju saskaņā ar ES

30regulas Nr. 575/2013 trešās daļas II sadaļas

312. nodaļu un kura ir iekļauta Eiropas Banku iestādes etalona

32portfeļa analīzē, aprēķina paredzamo kredītzaudējumu summu tiem

33riska darījumiem vai pozīcijām, kas iekļauti Eiropas Banku

34iestādes etalona portfeļos, ja ir izpildīts vismaz viens no

35šādiem nosacījumiem:

361) kredītiestāde sagatavo finanšu pārskatus atbilstoši

37starptautiskajiem grāmatvedības standartiem, kurus piemēro

38saskaņā ar Regulu Nr. 1606/2002;

392) kredītiestāde bilances aktīva un ārpusbilances posteņus

40novērtē un pašu kapitālu aprēķina saskaņā ar starptautiskajiem

41grāmatvedības standartiem un ES regulas Nr. 575/2013

4224. panta 2. punktu.";

43aizstāt trešajā daļā vārdus "vai pašu kapitāla

44prasības" ar vārdiem "pašu kapitāla prasības vai

45paredzamo kredītzaudējumu", vārdus "pirmajā daļā"

46- ar vārdiem un skaitļiem "pirmajā, 1.1 vai

471.2 daļā" un vārdus "metodoloģijas

48skaidrojumu" - ar vārdiem "metodoloģijas skaidrojumu un

49attiecīgu kvalitatīvo informāciju";

50aizstāt ceturtajā daļā vārdus "vai pašu kapitāla prasības

51aprēķinu" ar vārdiem "pašu kapitāla prasības aprēķinu

52vai paredzamajiem kredītzaudējumiem".

1Aizstāt 50.9 panta otrajā daļā vārdus

2"iekšējās kontroles sistēma" ar vārdiem

3"pārvaldības sistēma".

436. 57. pantā:

5izslēgt pirmo daļu;

6aizstāt 1.1 daļas pirmajā teikumā vārdus

7"iekšējā audita dienesta vadītāja, risku direktora, par

8darbības atbilstības kontroli atbildīgās personas, par noziedzīgi

9iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas

10finansēšanas novēršanas prasību izpildi atbildīgās personas un

11ārvalsts kredītiestādes filiāles vai kredītiestādes filiāles citā

12dalībvalstī vadītāja" ar vārdiem "iekšējās kontroles

13funkcijas vadītāja, finanšu direktora, par noziedzīgi iegūtu

14līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas

15finansēšanas novēršanas prasību izpildi atbildīgās personas,

16ārvalsts kredītiestādes filiāles vadītāja un tās vadības

17komitejas vadītāja, kredītiestādes filiāles citā dalībvalstī

18vadītāja, kā arī prokūrista";

19aizstāt 1.1 daļas otrajā teikumā vārdus

20"kādā kredītiestādes novērtē" ar vārdiem "kādā

21kredītiestādes novērtē kredītiestādes padomes un valdes locekļus

22un";

23izteikt 1.2 daļu šādā redakcijā:

24"(12) Lai pārliecinātos par

25kredītiestādes padomes un valdes locekļu, iekšējās kontroles

26funkcijas vadītāja, finanšu direktora, par noziedzīgi iegūtu

27līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas

28finansēšanas novēršanas prasību izpildi atbildīgās personas,

29ārvalsts kredītiestādes filiāles vadītāja un tās vadības

30komitejas vadītāja, kredītiestādes filiāles citā dalībvalstī

31vadītāja, kā arī prokūrista atbilstību šā likuma prasībām,

32Latvijas Bankai ir tiesības uzaicināt attiecīgās personas uz

33pārrunām.";

34izteikt 1.3 daļas pirmo teikumu šādā

35redakcijā:

36"Kredītiestādes padomes un valdes loceklis, iekšējās

37kontroles funkcijas vadītājs, finanšu direktors, par noziedzīgi

38iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas

39finansēšanas novēršanas prasību izpildi atbildīgā persona,

40ārvalsts kredītiestādes filiāles vadītājs, kredītiestādes

41filiāles citā dalībvalstī vadītājs un tās vadības komitejas

42vadītājs, kā arī prokūrists sāk pildīt savus pienākumus, ja

43kredītiestāde 40 darbdienu laikā no šā panta

441.1 daļā minēto dokumentu iesniegšanas dienas nav

45saņēmusi lēmumu par atteikumu, jo minētās personas neatbilst šā

46likuma prasībām vai nav iesniegti izvērtējumam nepieciešamie

47dokumenti un informācija un tādēļ nevar pārliecināties par minēto

48personu atbilstību šā likuma prasībām."

1Izslēgt 58., 59., 59.2, 59.3 un

259.4 pantu.

1Papildināt likumu ar IV1 nodaļu

2šādā redakcijā:

3"IV1 nodaļa

4Reorganizācija un uzņēmuma pāreja

559.9 pants. (1) Kredītiestādei vai

6šā likuma 33.6 panta pirmajā daļā minētajai

7pārvaldītājsabiedrībai nepieciešams saņemt Latvijas Bankas

8atļauju, ja kredītiestāde vai šā likuma

933.6 panta pirmajā daļā minētā

10pārvaldītājsabiedrība tiek reorganizēta, veicot apvienošanos vai

11sadalīšanu (turpmāk kopā - reorganizācija).

12(2) Latvijas Banka pieņem lēmumu aizliegt kredītiestādes

13vai šā likuma 33.6 panta pirmajā daļā minētās

14pārvaldītājsabiedrības reorganizāciju, ja netiek izpildīti

15atļaujas saņemšanai nepieciešamie vērtēšanas kritēriji vai

16Latvijas Bankai nav sniegta pilnīga informācija arī pēc papildu

17informācijas pieprasījuma. Nelabvēlīga lēmuma gadījumā

18reorganizācija nav atļauta.

19(3) Šīs nodaļas izpratnē par apvienošanos uzskata:

201) pievienošanos, kurā viena vai vairākas sabiedrības

21(pievienojamās sabiedrības) nodod visu savu mantu vai daļu mantas

22citai jau pastāvošai sabiedrībai (iegūstošā sabiedrība) un

23pievienojamo sabiedrību akcionāri vai dalībnieki kļūst par

24iegūstošās sabiedrības akcionāriem vai dalībniekiem jaunas

25emisijas rezultātā. Pēc pušu vienošanās pievienojamo sabiedrību

26akcionāriem vai dalībniekiem kā atlīdzību papildus iegūstamajām

27akcijām vai daļām iegūstošajā sabiedrībā drīkst veikt samaksu

28naudā, kas nepārsniedz 10 procentus no pievienojamo sabiedrību

29akcionāriem vai dalībniekiem pienākošos akciju vai daļu

30nominālvērtības vai bilances vērtības, ja to nominālvērtība nav

31noteikta;

322) pievienošanos, kurā viena vai vairākas sabiedrības

33(pievienojamās sabiedrības) nodod visu savu mantu vai daļu mantas

34citai jau pastāvošai sabiedrībai (iegūstošā sabiedrība).

35Iegūstošā sabiedrība neveic jaunu emisiju, ja apvienošanās

36procesā iesaistītajās sabiedrībās tieši vai netieši īsteno

37līdzdalību viena persona vai ja iesaistīto sabiedrību akcionāriem

38vai dalībniekiem visās apvienošanās procesā iesaistītajās

39sabiedrībās līdzdalības apmērs nemainās;

403) saplūšanu, kurā viena vai vairākas sabiedrības

41(pievienojamās sabiedrības) nodod visu savu mantu vai daļu mantas

42jaundibināmai sabiedrībai (iegūstošā sabiedrība) un jaundibināmās

43sabiedrības akcionāri vai dalībnieki kļūst par iegūstošās

44sabiedrības akcionāriem vai dalībniekiem jaunas emisijas

45rezultātā. Pēc pušu vienošanās pievienojamo sabiedrību

46akcionāriem vai dalībniekiem kā atlīdzību papildus iegūstamajām

47akcijām vai daļām iegūstošajā sabiedrībā veic samaksu naudā, kas

48nepārsniedz 10 procentus no pievienojamo sabiedrību akcionāriem

49vai dalībniekiem pienākošos akciju vai daļu nominālvērtības vai

50bilances vērtības, ja to nominālvērtība nav noteikta;

514) pievienošanos, kurā meitas sabiedrība nodod visu savu mantu

52vai daļu mantas mātes sabiedrībai.

53(4) Šīs nodaļas izpratnē par sadalīšanu uzskata jebkuru

54no šādām darbībām:

551) sašķelšanos, kurā sadalāmā sabiedrība nodod visu savu mantu

56divām vai vairākām iegūstošajām sabiedrībām apmaiņā pret

57sadalāmās sabiedrības akcionāru vai dalībnieku līdzdalību

58iegūstošajās sabiedrībās un atlīdzību naudā, kas nepārsniedz 10

59procentus no sadalāmās sabiedrības akcionāriem vai dalībniekiem

60pienākošos akciju vai daļu nominālvērtības vai bilances vērtības,

61ja to nominālvērtība nav noteikta;

622) sašķelšanos, kurā sadalāmā sabiedrība nodod visu savu mantu

63vai daļu mantas vienai vai vairākām jaundibināmām sabiedrībām

64apmaiņā pret sadalāmās sabiedrības akcionāru vai dalībnieku

65līdzdalību iegūstošajās sabiedrībās un atlīdzību naudā, kas

66nepārsniedz 10 procentus no sadalāmās sabiedrības akcionāriem vai

67dalībniekiem pienākošos akciju vai daļu nominālvērtības vai

68bilances vērtības, ja to nominālvērtība nav noteikta;

693) abu šīs daļas 1. un 2. punktā aprakstīto darbību

70veikšanu vienā un tajā pašā reorganizācijas procesā;

714) nodalīšanos, kurā sadalāmā sabiedrība nodod daļu savas

72mantas vienai vai vairākām sabiedrībām apmaiņā pret iegūstošo

73sabiedrību, sadalāmās sabiedrības vai gan iegūstošās, gan

74sadalāmās sabiedrības akcionāru vai dalībnieku līdzdalību

75sadalāmās sabiedrības akcionāriem vai dalībniekiem un atlīdzību

76naudā, kas nepārsniedz 10 procentus no sadalāmo sabiedrību

77akcionāriem vai dalībniekiem pienākošos akciju vai daļu

78nominālvērtības vai bilances vērtības, ja to nominālvērtība nav

79noteikta;

805) nodalīšanos, kurā sadalāmā sabiedrība nodod daļu savas

81mantas vienai vai vairākām sabiedrībām apmaiņā pret līdzdalību

82šajās sabiedrībās.

83(5) Šā panta, kā arī 59.10 un

8459.11 panta noteikumi neatbrīvo kredītiestādi vai

85šā likuma 33.6 panta pirmajā daļā minēto

86pārvaldītājsabiedrību no Padomes 2004. gada 20. janvāra

87regulā (EK) Nr. 139/2004 par kontroli pār uzņēmumu

88koncentrāciju (EK Apvienošanās regula) un Komerclikumā

89paredzētajiem noteikumiem. Šā panta, kā arī 59.10 un

9059.11 panta noteikumus nepiemēro reorganizācijai,

91kuru veic saskaņā ar Kredītiestāžu un ieguldījumu brokeru

92sabiedrību darbības atjaunošanas un noregulējuma likumu.

9359.10 pants. (1) Kredītiestāde vai šā

94likuma 33.6 panta pirmajā daļā minētā

95pārvaldītājsabiedrība, kura plāno veikt reorganizāciju, izstrādā

96reorganizācijas līguma projektu un pēc tā apstiprināšanas, bet

97pirms reorganizācijas sākšanas rakstveidā paziņo Latvijas Bankai

98par tām sabiedrībām, kuru uzraudzību pēc reorganizācijas

99pabeigšanas nodrošinās Latvijas Banka. Paziņojumam pievieno

100informāciju, kas ir samērīga un nepieciešama, lai veiktu

101prudenciālo novērtējumu kredītiestādes vai šā likuma

10233.6 panta pirmajā daļā minētās

103pārvaldītājsabiedrības atbilstībai šā likuma

10459.11 panta pirmajā daļā noteiktajam un otrajā

105daļā minētajiem kritērijiem.

106(2) Ja kredītiestāde vai šā likuma

10733.6 panta pirmajā daļā minētā

108pārvaldītājsabiedrība veic sadalīšanu, par uzraudzības

109institūciju uzskata sadalāmās sabiedrības uzraudzības

110institūciju. Ja apvienošanos veic starp vienā grupā esošām

111sabiedrībām, tai skaitā kredītiestāžu grupā, kas pastāvīgi

112saistīta ar centrālo iestādi ES regulas Nr. 575/2013

113izpratnē un ko uzrauga kā grupu, Latvijas Banka ir tiesīga

114neveikt novērtējumu šādai apvienošanai. Latvijas Banka neveic

115novērtējumu, ja kredītiestādei vai šā likuma

11633.6 panta pirmajā daļā minētajai

117pārvaldītājsabiedrībai reorganizācijas rezultātā nepieciešams

118saņemt licenci (atļauju) kredītiestādes darbībai vai atļauju

119pārvaldītājsabiedrībai būt par kredītiestādes mātes

120sabiedrību.

121(3) Latvijas Banka nekavējoties, bet ne vēlāk kā 10

122darbdienu laikā no dienas, kad saņemts šā panta pirmajā daļā

123minētais paziņojums vai Latvijas Bankas saskaņā ar šā panta

124ceturto daļu pieprasītā papildu informācija, rakstveidā informē

125kredītiestādi vai šā likuma 33.6 panta pirmajā

126daļā minēto pārvaldītājsabiedrību par paziņojuma vai papildu

127informācijas saņemšanu un vērtēšanas perioda beigu datumu.

128(4) Latvijas Bankai šā likuma 59.11 panta

129pirmajā daļā noteiktajā vērtēšanas periodā, bet ne vēlāk kā

130vērtēšanas perioda 50. darbdienā ir tiesības pieprasīt

131papildu informāciju, lai izvērtētu kredītiestādes vai šā likuma

13233.6 panta pirmajā daļā minētās

133pārvaldītājsabiedrības atbilstību šā likuma

13459.11 panta pirmajā daļā noteiktajam un otrajā

135daļā minētajiem kritērijiem.

136(5) Pieprasot šā panta ceturtajā daļā minēto papildu

137informāciju, Latvijas Bankai ir tiesības vienu reizi pārtraukt

138vērtēšanas periodu līdz dienai, kad šī informācija tiek saņemta,

139bet ne ilgāk kā uz 20 darbdienām. Papildus pirmajā teikumā

140noteiktajam Latvijas Bankai ir tiesības pieprasīt papildu

141informāciju un sniegt paskaidrojumus arī pēc vērtēšanas perioda

142pārtraukuma beigām, taču šāds pieprasījums neaptur turpmāko

143vērtēšanas termiņu. Latvijas Bankai ir tiesības pagarināt minēto

144vērtēšanas perioda pārtraukumu līdz 30 darbdienām, ja vismaz

145vienai no darījumā iesaistītajām sabiedrībām mītnes

146(reģistrācijas) vieta ir ārvalstī vai Latvijas Bankai ir

147nepieciešama informācija no ārvalsts institūcijas, kas ir

148atbildīga par kredītiestādes vai šā likuma

14933.6 panta pirmajā daļā minētās

150pārvaldītājsabiedrības uzraudzību noziedzīgi iegūtu līdzekļu

151legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas

152novēršanas jomā.

153(6) Latvijas Banka divu darbdienu laikā, nepārsniedzot šā

154likuma 59.11 panta pirmajā daļā noteikto

155vērtēšanas periodu, pēc šā panta septītajā daļā minētā lēmuma

156pieņemšanas paziņo to kredītiestādei vai šā likuma

15733.6 panta pirmajā daļā minētajai

158pārvaldītājsabiedrībai. Latvijas Banka informāciju par pieņemto

159lēmumu nosūta arī iestādēm, kas atbilstoši tām likumos

160noteiktajām pilnvarām veic kredītiestādes un šā likuma

16133.6 panta pirmajā daļā minētās

162pārvaldītājsabiedrības reorganizācijas uzraudzību.

163(7) Latvijas Banka pieņem lēmumu par atļauju veikt

164reorganizāciju, ja ir izpildīti visi šā likuma

16559.11 pantā minētie kritēriji. Lēmumā par atļauju

166veikt reorganizāciju Latvijas Banka var noteikt termiņu, kādā

167reorganizācija pabeidzama.

168(8) Latvijas Banka veic reorganizācijas plāna prudenciālo

169uzraudzību, līdz reorganizācija ir pabeigta.

170(9) Kredītiestāde vai šā likuma

17133.6 panta pirmajā daļā minētā

172pārvaldītājsabiedrība mēnesi pirms reorganizācijas termiņa beigām

173rakstveidā var lūgt Latvijas Bankai pagarināt minēto termiņu.

17459.11 pants. (1) Latvijas Banka 60

175darbdienu laikā no dienas, kad kredītiestādei vai šā likuma

17633.6 panta pirmajā daļā minētajai

177pārvaldītājsabiedrībai nosūtīta šā likuma

17859.10 panta trešajā daļā minētā informācija par

179paziņojuma vai papildu informācijas saņemšanu, izvērtē

180kredītiestādes vai šā likuma 33.6 panta pirmajā

181daļā minētās pārvaldītājsabiedrības prudenciālā profila

182stabilitāti pēc reorganizācijas pabeigšanas, īpaši izvērtējot

183riskus, kādi pastāv vai var iestāties reorganizācijas laikā, un

184paredzot, kādā veidā tos novērst.

185(2) Papildus šā panta pirmajā daļā minētajam Latvijas

186Banka izvērtēšanas procesā ņem vērā arī šādus kritērijus:

1871) kredītiestādes vai šā likuma 33.6 panta

188pirmajā daļā minētās pārvaldītājsabiedrības nevainojamu

189reputāciju un atbilstību šajā likumā noteiktajām kredītiestādes

190dibinātājiem izvirzītajām prasībām;

1912) kredītiestādes vai šā likuma 33.6 panta

192pirmajā daļā minētās pārvaldītājsabiedrības finanšu stabilitāti,

193jo īpaši saistībā ar veiktās vai plānotās saimnieciskās darbības

194veidu;

1953) to, vai kredītiestāde vai šā likuma

19633.6 panta pirmajā daļā minētā

197pārvaldītājsabiedrība spēs pildīt šajā likumā, tieši piemērojamos

198Eiropas Savienības tiesību aktos un citos tai saistošos

199normatīvajos aktos noteiktās regulējošās prasības;

2004) to, vai reorganizācijas plāns prudenciālās uzraudzības

201tvērumā ir pamatots un reāls, neņemot vērā tirgus ekonomisko

202vajadzību izvērtējumu;

2035) to, vai nepastāv pamatotas aizdomas, ka saistībā ar plānoto

204nozīmīgas līdzdalības iegūšanu ir veikta noziedzīgi iegūtu

205līdzekļu legalizēšana un terorisma un proliferācijas finansēšana

206vai mēģināts veikt šādas darbības vai ka plānotā nozīmīgas

207līdzdalības iegūšana varētu palielināt šādu risku.

208(3) Lai izvērtētu šā panta otrās daļas 5. punktā

209minēto kritēriju, Latvijas Banka konsultējas ar dalībvalsts

210institūciju, kas ir atbildīga par kredītiestādes vai šā likuma

21133.6 panta pirmajā daļā minētās

212pārvaldītājsabiedrības uzraudzību noziedzīgi iegūtu līdzekļu

213legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas

214novēršanas jomā.

215(4) Veicot izvērtējumu, Latvijas Banka ņem vērā atzinumu,

216ko 30 darbdienu laikā no pieprasījuma dienas ir sniegusi

217dalībvalsts institūcija, kas ir atbildīga par kredītiestādes vai

218šā likuma 33.6 panta pirmajā daļā minētās

219pārvaldītājsabiedrības uzraudzību noziedzīgi iegūtu līdzekļu

220legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas

221novēršanas jomā. Minētās institūcijas sniegts negatīvs atzinums

222var būt par pamatu, lai neatļautu veikt reorganizāciju.

22359.12 pants. (1) Izvērtējot šā

224likuma 59.10 panta pirmajā daļā minēto

225paziņojumu, Latvijas Banka konsultējas ar attiecīgās dalībvalsts

226uzraudzības institūcijām, ja reorganizācijā iesaistīta šajā

227dalībvalstī reģistrēta kredītiestāde, apdrošināšanas sabiedrība,

228pārapdrošinātājs, ieguldījumu pārvaldes sabiedrība vai

229ieguldījumu brokeru sabiedrība vai dalībvalstī reģistrētas

230kredītiestādes, apdrošināšanas sabiedrības, pārapdrošinātāja vai

231ieguldījumu pārvaldes sabiedrības, ieguldījumu brokeru

232sabiedrības mātes sabiedrība vai cita juridiskā persona, kurai ir

233kontrole pār dalībvalstī reģistrētu kredītiestādi, apdrošināšanas

234sabiedrību, pārapdrošinātāju, ieguldījumu pārvaldes sabiedrību

235vai ieguldījumu brokeru sabiedrību.

236(2) Latvijas Banka pēc savas iniciatīvas vai šā panta

237pirmajā daļā minēto uzraudzības institūciju pieprasījuma sniedz

238tās rīcībā esošo informāciju, kas nepieciešama izvērtējuma

239veikšanai. Izvērtējumā iesaistītās uzraudzības institūcijas pēc

240iespējas saskaņo novērtējumu un nodrošina vienādu pieeju lēmumu

241sagatavošanā. Latvijas Banka lēmumā par atļauju veikt

242reorganizāciju norāda visu iesaistīto uzraudzības institūciju

243viedokļus.

24459.13 pants. (1) Kredītiestādes un

245šā likuma 33.6 panta pirmajā daļā minēto

246pārvaldītājsabiedrību aktīvu vai saistību kopuma (turpmāk -

247nozīmīgs uzņēmums) pārejai citas personas īpašumā vai lietošanā

248(turpmāk - nozīmīga uzņēmuma pāreja) kredītiestādei vai šā likuma

24933.6 panta pirmajā daļā minētajai

250pārvaldītājsabiedrībai ir nepieciešama Latvijas Bankas atļauja,

251izņemot Segto obligāciju likumā paredzētos gadījumus. Ja nozīmīga

252uzņēmuma pāreju veic, pamatojoties uz šā likuma

25359.14 panta pirmajā daļā minēto pilnvarnieka

254lēmumu par priekšlikuma iesniegšanu Latvijas Bankai, tad atļaujas

255saņemšanai kredītiestāde iesniedz Latvijas Bankai nozīmīga

256uzņēmuma pārejas priekšlikumu, kam pievienots nozīmīgā uzņēmumā

257ietverto aktīvu un saistību vērtējums saskaņā ar Kredītiestāžu un

258ieguldījumu brokeru sabiedrību darbības atjaunošanas un

259noregulējuma likumu. Nozīmīga uzņēmuma pāreja, kurai nav saņemta

260Latvijas Bankas atļauja, uzskatāma par spēkā neesošu.

261(2) Uz nozīmīga uzņēmuma finanšu pakalpojumu līgumu

262pāreju neattiecas Komerclikuma 20. panta pirmās daļas

263noteikums par uzņēmuma nodevēja un uzņēmuma ieguvēja solidāru

264atbildību.

265(3) Par nozīmīgu uzņēmumu uzskata tādu uzņēmumu, kura

266apmērs ir vienāds ar vai lielāks par 10 procentiem no

267kredītiestādes vai šā likuma 33.6 panta pirmajā

268daļā minētās pārvaldītājsabiedrības kopējiem aktīviem vai

269saistībām. Ja nozīmīga uzņēmuma pāreja tiek veikta starp vienā

270grupā esošām sabiedrībām, par nozīmīgu uzņēmumu uzskata tādu

271uzņēmumu, kura apmērs ir vienāds ar vai lielāks par 15 procentiem

272no kredītiestādes vai šā likuma 33.6 panta

273pirmajā daļā minētās pārvaldītājsabiedrības kopējiem aktīviem vai

274saistībām. Šā likuma 33.6 panta pirmajā daļā

275minētā mātes finanšu pārvaldītājsabiedrība vai mātes jaukta

276finanšu pārvaldītājsabiedrība nozīmīga uzņēmuma apmēru rēķina

277konsolidētā līmenī.

278(4) Nozīmīga uzņēmuma apmēra aktīvu vai saistību aprēķinā

279neņem vērā:

2801) ienākumus nenesošu aktīvu vērtību;

2812) seguma portfelī iekļaujamo aktīvu vērtību atbilstoši Segto

282obligāciju likumam;

2833) vērtspapīrojamo aktīvu vērtību;

2844) aktīvu vai saistību vērtību, kuri tiek izmantoti

285noregulējuma instrumentu un noregulējuma darbībā atbilstoši

286Kredītiestāžu un ieguldījumu brokeru sabiedrību darbības

287atjaunošanas un noregulējuma likuma VII nodaļai.

288(5) Nozīmīga uzņēmuma pārejai pēc Latvijas Bankas

289atļaujas saņemšanas nav nepieciešams saņemt nozīmīga uzņēmuma

290pārejā iesaistītās kredītiestādes vai šā likuma

29133.6 panta pirmajā daļā minētās

292pārvaldītājsabiedrības kreditoru vai citu personu piekrišanu, tai

293skaitā piekrišanu nozīmīga uzņēmuma vai tā daļas sastāvā

294ietilpstošo saistību spēkā esībai starp šīm personām un uzņēmuma

295ieguvēju, kā arī visu uzņēmuma nodošanas brīdī pastāvošo

296blakussaistību esībai, ja vien nozīmīga uzņēmuma pārejas

297priekšlikumā nav noteikts citādi.

298(6) Nozīmīga uzņēmuma pāreja attiecībā uz kredītiestādes

299vai šā likuma 33.6 panta pirmajā daļā minētās

300pārvaldītājsabiedrības mantu, kas atrodas ārpus Latvijas

301Republikas, ir spēkā neatkarīgi no šādai mantai vai atsevišķām

302tajā ietilpstošajām lietām, tiesībām vai saistībām piemērojamā

303citas valsts likuma.

304(7) Latvijas Banka nekavējoties, bet ne vēlāk kā 10

305darbdienu laikā no dienas, kad saņemti visi nepieciešamie

306dokumenti, rakstveidā informē iesniedzējus par šā panta pirmajā

307daļā minētā nozīmīga uzņēmuma pārejas priekšlikuma saņemšanu.

308(8) Ja nozīmīga uzņēmuma pāreja tiek veikta starp vienā

309grupā esošām sabiedrībām, kredītiestādes vai šā likuma

31033.6 panta pirmajā daļā minētā

311pārvaldītājsabiedrība informē Latvijas Banku par paredzamo

312darījumu, bet tām nav nepieciešams saņemt atļauju nozīmīga

313uzņēmuma pārejai.

314(9) Latvijas Bankas izdotā administratīvā akta par

315atļauju nozīmīga uzņēmuma pārejai apstrīdēšana un pārsūdzēšana

316neaptur tā izpildi.

31759.14 pants. (1) Ja Latvijas Banka

318saskaņā ar šā likuma 113. panta pirmās daļas 6. punktu

319ir iecēlusi pilnvarnieku, kurš ir saņēmis šā likuma

320117. panta pirmās daļas 3. punktā minētās pilnvaras,

321šis pilnvarnieks lemj par priekšlikuma par nozīmīga uzņēmuma

322pāreju iesniegšanu Latvijas Bankai. Uz nozīmīga uzņēmuma ieguvēju

323netiek attiecināts Komerclikuma 20. panta pirmās daļas

324noteikums par uzņēmuma nodevēja un uzņēmuma ieguvēja solidāru

325atbildību. Šādā pārejas gadījumā Latvijas Banka atļauj veikt

326nozīmīga uzņēmuma pāreju, ja darījums tiek veikts valsts

327tautsaimniecības vai kredītiestāžu sektora drošības un

328stabilitātes vai kredītiestādes noguldītāju interesēs, un uz šādu

329pāreju netiek attiecināti Komerclikuma 170. panta noteikumi

330par prasības celšanu sabiedrības labā.

331(2) Nozīmīga uzņēmuma pāreja, kas ir notikusi ar Latvijas

332Bankas ieceltā pilnvarnieka lēmumu, nav atzīstama par spēkā

333neesošu.

33459.15 pants. (1) Lēmumu par

335nozīmīga uzņēmuma pāreju kredītiestādes likvidācijas procesā

336pieņem likvidators.

337(2) Lēmumu par nozīmīga uzņēmuma pāreju kredītiestādes

338maksātnespējas procesā pieņem administrators, un uz nozīmīga

339uzņēmuma ieguvēju netiek attiecināts Komerclikuma 20. panta

340pirmās daļas noteikums par uzņēmuma nodevēja un uzņēmuma ieguvēja

341solidāru atbildību.

34259.16 pants. Ja kredītiestādes

343apvienojas vai kredītiestāde sadalās divās vai vairākās

344kredītiestādēs, esošo un jaundibināto kredītiestāžu pašu kapitāls

345nedrīkst būt mazāks par likumā noteikto minimālo sākotnējo

346kapitālu."

34739. 62. pantā:

348aizstāt devītās daļas 4. punktā vārdus

349"kredītiestādes uzņēmuma" ar vārdiem "nozīmīga

350uzņēmuma";

351papildināt pantu ar sešpadsmito daļu šādā redakcijā:

352"(16) Kredītiestāde neizpaužamās ziņas šā likuma

35334.2 panta pirmajā daļā minēto prasību izpildes

354nodrošināšanai attiecībā uz riskiem, kas saistīti ar vides,

355sociālo un pārvaldības faktoru pašreizējo un īstermiņa, vidēja

356termiņa un ilgtermiņa ietekmi, ir tiesīga sniegt citai

357kredītiestādei, kurai ir tiesisks pamats tās saņemt."

35840. 64. pantā:

359aizstāt pirmajā daļā vārdus "nododamo kredītiestādes

360uzņēmumu" ar vārdiem "nododamu nozīmīgu

361uzņēmumu";

362izslēgt pirmajā daļā vārdus "sabiedrības

363kontrolierim";

364aizstāt otrajā daļā vārdus "kredītiestādes uzņēmuma

365potenciālā ieguvēja" ar vārdiem "nozīmīga uzņēmuma

366potenciālā ieguvēja".

1Aizstāt 85. panta otrajā daļā vārdus "ziņojums

2ir ar piezīmēm" ar vārdiem "atzinums ir ar

3iebildēm".

1Aizstāt 90. panta otrajā daļā vārdus "iekšējās

2kontroles sistēmas" ar vārdiem "pārvaldības

3sistēmas".

1Izteikt 101.2 pantu šādā redakcijā:

2"101.2 pants. Ja kredītiestāde

3plāno uzsākt jaunu, līdz šim neveiktu finanšu pakalpojumu

4sniegšanu vai būtiski grozīt kāda finanšu pakalpojuma sniegšanas

5kārtību, tā ne vēlāk kā piecas darbdienas pēc tam, kad sāk šāda

6jauna finanšu pakalpojuma sniegšanu vai pēc būtiska grozījuma

7ieviešanas kāda finanšu pakalpojuma sniegšanas kārtībā, informē

8par to Latvijas Banku un iesniedz risku izvērtējumu par jauno

9pakalpojumu vai būtisku tā grozījumu un informāciju par jaunā

10pakalpojuma vai būtiska tā grozījuma sasaisti ar kredītiestādes

11stratēģiju."

1244. 101.3 pantā:

13aizstāt pirmās daļas ievaddaļā vārdus "pārbauda

14kredītiestādes" ar vārdiem "pārbauda kredītiestādes

15plānus";

16izslēgt otrās daļas pirmajā teikumā vārdus "kā arī ņemot

17vērā proporcionalitātes principu atbilstoši Latvijas Bankas

18tīmekļvietnē norādītajiem kritērijiem";

19papildināt pantu ar 2.2, 2.3,

202.4 un 2.5 daļu šādā

21redakcijā:

22"(22) Nosakot šā panta otrajā daļā

23minētās pārbaudes un novērtējuma apjomu un regularitāti, Latvijas

24Banka piemēro proporcionalitātes principu atbilstoši Latvijas

25Bankas tīmekļvietnē norādītajiem kritērijiem, kā arī var ņemt

26vērā, vai ir izpildīti visi šādi kritēriji:

271) kredītiestāde nav globāla sistēmiski nozīmīga iestāde,

28ārvalsts globāla sistēmiski nozīmīga iestāde vai globālas

29sistēmiski nozīmīgas iestādes vienība ES regulas

30Nr. 575/2013 4. panta 1. punkta

31136. apakšpunkta izpratnē;

322) kredītiestāde nav identificēta kā cita sistēmiski nozīmīga

33iestāde saskaņā ar šā likuma 35.9 pantu;

343) kredītiestāde ietilpst tādā grupā, kurā mātes sabiedrība un

35lielākā daļa meitas sabiedrību ir kredītiestādes un kurām ir

36pienākums sagatavot konsolidētos finanšu pārskatus;

374) šīs daļas 3. punktā minētās meitas sabiedrības atbilst

38visiem šādiem kritērijiem:

39a) tās vai lielākā daļa no tām tiek uzskatītas par

40savstarpējām sabiedrībām, kooperatīvām sabiedrībām vai

41krājsabiedrībām saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013

4227. panta 1. punkta "a" apakšpunktu un

43tām saskaņā ar dalībvalsts vai ārvalsts tiesību aktiem ir

44piemērojamas maksimālās robežvērtības vai ierobežojumi attiecībā

45uz sadalāmās peļņas maksimālo līmeni,

46b) to aktīvu kopsumma individuāli vai subkonsolidēti

47nepārsniedz 30 miljardus euro.

48(23) Latvijas Banka, ņemot vērā kredītiestādes

49biznesa modeli, šā panta pirmajā daļā minētajā novērtējumā ietver

50tās pārvaldības sistēmas un risku pārvaldīšanas organizācijas

51atbilstības ESG risku pārvaldīšanai, kā arī kredītiestādes

52ESG riskiem pakļauto riska darījumu izvērtējumu. Latvijas

53Banka minētajā novērtējumā ietver arī atbilstoši šā likuma

5434.2 panta 2.1 daļas prasībām

55kredītiestādēs izveidoto prudenciālo pārejas plānu atbilstības

56izvērtējumu, kā arī novērtējumu par kredītiestādes sasniegto

57progresu tādu ESG risku pārvaldīšanā, kuri rodas,

58pielāgojoties klimatneitralitātes mērķa un citu atbilstošo ar

59vides, sociālajiem un pārvaldības faktoriem saistīto Eiropas

60Savienības regulatīvo mērķu sasniegšanas procesa rezultātā.

61Latvijas Banka ņem vērā prudenciālo pārejas plānu atbilstības

62rezultātus, arī izvērtējot kredītiestādes ESG riskiem

63pakļautos riska darījumus un novērtējot, vai kredītiestādes

64ESG risku pārvaldīšanai izveidotās pārvaldības sistēmas un

65risku pārvaldīšanas organizācija atbilst prudenciālajos pārejas

66plānos noteiktajiem mērķiem.

67(24) Šā panta pirmajā daļā minētās pārbaudes

68un novērtējuma veikšanai par šā likuma 34.2 panta

69pirmās daļas 11. punktā minēto prasību izpildi attiecībā uz

70riskiem, kas saistīti ar vides, sociālo un pārvaldības faktoru

71pašreizējo un īstermiņa, vidēja termiņa un ilgtermiņa ietekmi,

72Latvijas Banka ir tiesīga saņemt un apkopot informāciju par

73kredītiestādes klientiem - juridiskajām personām - no

74kredītiestādēm un valsts informācijas sistēmām. Valsts

75informācijas sistēmas pārzinim ir pienākums sniegt Latvijas

76Bankai minēto informāciju pēc Latvijas Bankas pamatota

77pieprasījuma. Latvijas Banka izmanto minēto informāciju savu

78uzdevumu izpildei, kā arī nodrošina tās pieejamību

79kredītiestādēm, kuras šo informāciju ir sniegušas vai kurām ir

80tiesisks pamats to saņemt.

81(25) Latvijas Banka šā panta pirmajā daļā

82minētajā novērtējumā ietver kredītiestādes tiešu un netiešu

83darījumu ar kriptoaktīviem un ar kriptoaktīvu pakalpojumu

84sniegšanu saistītās pārvaldības sistēmas un risku pārvaldīšanas

85organizācijas atbilstības izvērtējumu, tostarp ņemot vērā arī

86atbilstošo risku identificēšanas politiku un procedūru, kā arī šā

87likuma 34.2 panta pirmajā daļā minētā novērtējuma

88atbilstību.";

89papildināt 4.1 daļu ar 15. punktu šādā

90redakcijā:

91"15) kredītiestādes ieviestās atbilstīgās politikas

92un operatīvo darbību apmēru saistībā ar skaitliski izsakāmiem

93mērķrādītājiem un starpposma mērķrādītājiem, kuri noteikti

94saskaņā ar šā likuma 34.2 panta

952.1 daļas prasībām izveidotajiem prudenciālajiem

96pārejas plāniem.";

97papildināt 4.2 daļu ar teikumu šādā

98redakcijā:

99"Ja kredītiestāde saņem konsultācijas saistībā ar

100Latvijas Bankas veikto stresa testēšanu, tā nodrošina, lai

101iestādes vai trešās personas, kas sniedz šīs konsultācijas,

102neveic darbības, kuras var negatīvi ietekmēt stresa testēšanu,

103piemēram, veicot salīdzinošo novērtēšanu, savstarpējo

104informācijas apmaiņu, iesniedzamo stresa testēšanas rezultātu

105optimizēšanu vai noslēdzot vienošanos par kopīgu

106rīcību.";

107papildināt 4.4 daļas 5. punktu pēc vārda

108"apjomu" ar vārdiem "tostarp noguldījumu un

109citu atmaksājamo līdzekļu piesaistīšanu";

110papildināt 4.4 daļu ar 12. un 13. punktu

111šādā redakcijā:

112"12) pilnveido savu stratēģiju, pārvaldības sistēmu un

113risku pārvaldīšanas organizāciju, lai mazinātu tās darbībai

114piemītošos riskus, kas rodas īstermiņā, vidējā termiņā un

115ilgtermiņā vides, sociālo un pārvaldības faktoru ietekmes

116rezultātā, tostarp tādus riskus, kuri rodas pielāgošanās procesā

117un pārejas tendenču ietekmē, ņemot vērā atbilstošos Eiropas

118Savienībā, dalībvalstī vai ārvalstī noteiktos likumdošanas vai

119regulatīvos mērķus. Latvijas Banka ir tiesīga pieprasīt, lai šo

120risku mazināšanas nolūkos kredītiestāde pilnveido atbilstoši šā

121likuma 34.2 panta 2.1 daļas

122prasībām izveidotajā prudenciālajā pārejas plānā noteikto mērķu

123un rādītāju sasniegšanu un darbību veikšanu;

12413) veic stresa testēšanu vai scenāriju analīzi, lai novērtētu

125riskus, kas rodas no kriptoaktīvu riska darījumiem un

126kriptoaktīvu pakalpojumu sniegšanas."

12745. 101.16 pantā:

128aizstāt piektajā daļā vārdus "šā panta otrās" ar

129vārdiem "šā panta otrās, trešās un ceturtās";

130aizstāt sestajā daļā vārdus "šā panta otrās" ar

131vārdiem "šā panta otrās, trešās daļas, izņemot otro teikumu,

132un ceturtās";

133papildināt pantu ar trīspadsmito, četrpadsmito un piecpadsmito

134daļu šādā redakcijā:

135"(13) Kredītiestādei, kurai kļūst saistoša ES

136regulas Nr. 575/2013 92. panta 3. punktā noteiktā

137riska darījumu vērtības minimālā robežvērtība, piemēro šādus

138noteikumus:

1391) papildu pašu kapitāla nominālā summa, ko Latvijas Banka

140pieprasa nodrošināt saskaņā ar šā likuma

141101.3 panta 4.4 daļas

1421. punktu un kas attiecas uz riskiem, kuri nav pārmērīgas

143sviras risks, nepalielinās, ja kredītiestādei kļūst saistoša

144riska darījumu vērtības minimālā robežvērtība;

1452) Latvijas Banka nekavējoties, bet ne vēlāk kā nākamā

146uzraudzības pārbaudes un novērtējuma procesa beigu datumā

147pārskata papildu pašu kapitālu, ko tā pieprasījusi kredītiestādei

148nodrošināt saskaņā ar šā likuma 101.3 panta

1494.4 daļas 1. punktu, un atceļ iepriekš

150noteikto attiecībā uz to papildu pašu kapitālu, kas atkārtoti

151segtu riskus, kurus jau pilnībā sedz tas, ka kredītiestādei ir

152saistoša riska darījumu vērtības minimālā robežvērtība;

1533) tiklīdz Latvijas Banka ir pabeigusi šīs daļas

1542. punktā minēto uzraudzības pārbaudes un novērtējuma

155procesu, šīs daļas 1. punktu vairs nepiemēro.

156(14) Piemērojot šā panta noteikumus un šā likuma IV

157nodaļas noteikumus par globālas sistēmiski nozīmīgas iestādes vai

158citas sistēmiski nozīmīgas iestādes identificēšanu, globālas

159sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves, citas sistēmiski

160nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves, sistēmiskā riska kapitāla

161rezerves un kopējo kapitāla rezervju prasības noteikšanu, tiek

162uzskatīts, ka kredītiestādei ir saistoša riska darījumu vērtības

163minimālā robežvērtība, ja kredītiestādes kopējā riska darījumu

164vērtība, kas aprēķināta saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013

16592. panta 3. punkta pirmo daļu, pārsniedz tās kopējo

166riska darījumu vērtību, kurai nav piemērota riska darījumu

167vērtības minimālā robežvērtība un kura aprēķināta saskaņā ar

168minētās regulas 92. panta 4. punktu.

169(15) Piemērojot šā panta otro, trešo un ceturto daļu,

170laikā, kad kredītiestādei ir saistoša riska darījumu vērtības

171minimālā robežvērtība, Latvijas Banka nepieprasa kredītiestādei

172nodrošināt papildu pašu kapitāla prasību, kas atkārtoti

173uzskaitītu riskus, kurus pilnībā sedz ar riska darījumu vērtības

174minimālo robežvērtību noteiktais kapitāls."

17546. 101.17 pantā:

176papildināt pantu ar 2.1 daļu šādā

177redakcijā:

178"(21) Ja kredītiestādei kļūst saistoša

179riska darījumu vērtības minimālā robežvērtība, Latvijas Banka var

180pārskatīt tai paziņoto ieteicamo kapitāla rezerves prasību, lai

181nodrošinātu, ka tās kalibrēšana joprojām ir

182atbilstīga.";

183izteikt trešo daļu šādā redakcijā:

184"(3) Latvijas Banka paziņo kredītiestādei saskaņā ar

185šā panta otro daļu tai noteikto specifisko ieteicamo kapitāla

186rezerves prasību. Kredītiestāde tai paziņoto ieteicamo kapitāla

187rezerves prasību, kas attiecas uz riskiem, kuri nav pārmērīgas

188sviras risks, nodrošina ar pirmā līmeņa pamata kapitālu, bet

189ieteicamo kapitāla rezerves prasību, kas attiecas uz pārmērīgas

190sviras risku, - ar pirmā līmeņa kapitālu.";

191izslēgt piektās daļas ievaddaļā vārdu "pamata".

1Izteikt 105.3 panta trešo daļu šādā

2redakcijā:

3"(3) Ja kredītiestādes tirdzniecības nodaļas ES

4regulas Nr. 575/2013 izpratnē tirgus risku pašu kapitāla

5prasības aprēķinam izmantotās iekšējās pieejas atpakaļejošās

6pārbaudes vai peļņas un zaudējumu attiecinājuma testa rezultāti

7liecina, ka iekšējā pieeja vairs nav pietiekami precīza, Latvijas

8Banka pārskata iekšējās pieejas izmantošanas atļaujas nosacījumus

9vai pieprasa, lai kredītiestāde nekavējoties novērš šīs

10nepilnības."

1148. 105.4 pantā:

12aizstāt pirmās daļas ievaddaļā vārdus "ne retāk kā reizi

13gadā izvērtē iekšējo" ar vārdiem "regulāri, ņemot par

14pamatu Eiropas Banku iestādes veikto etalona portfeļu novērtējumu

15biežumu, izvērtē kredītiestādes piemēroto";

16aizstāt pirmās daļas 2. punktā vārdus "īpaši lielas

17vai īpaši mazas atšķirības" ar vārdiem "īpaši lielu vai

18īpaši mazu mainību";

19izslēgt otrajā daļā vārdu "iekšējā" (attiecīgā

20skaitlī un locījumā);

21aizstāt otrajā daļā vārdus "pieeju riska" ar vārdiem

22"piemēroto pieeju riska" un vārdus "līdzīgo

23kredītiestāžu" - ar vārdiem "līdzīgo kredītiestāžu

24atbilstošo".

2549. 108.1 panta sestajā daļā:

26izteikt pirmo teikumu šādā redakcijā:

27"Ja ārkārtas situācijā Latvijas Banka konstatē, ka citas

28dalībvalsts uzraudzības institūcija neveic nekādus piemērotus

29pasākumus, Latvijas Banka, neievērojot šā panta pirmajā, otrajā,

30trešajā un ceturtajā daļā minēto kārtību, ir tiesīga veikt

31pasākumus, lai aizsargātu noguldītāju, ieguldītāju un citu

32kredītiestādes pakalpojumu saņēmēju intereses un finanšu sistēmas

33stabilitāti.";

34papildināt daļu ar jaunu otro teikumu šādā redakcijā:

35"Latvijas Banka ievēro šo pasākumu samērīgumu ar

36aizsargājamām interesēm un neradot šajā daļā minētajiem

37kredītiestādes kreditoriem Latvijā priekšrocības salīdzinājumā ar

38kreditoriem citās dalībvalstīs."

3950. 110.1 pantā:

40papildināt otro daļu ar 5. punktu šādā redakcijā:

41"5) kuru Latvijas Banka sniegusi institūcijām, kas veic

42normatīvo aktu pārkāpumu atklāšanu un izmeklēšanu nodokļu

43jomā.";

44izteikt piektās daļas pirmo teikumu šādā redakcijā:

45"Latvijas Banka ir tiesīga pieprasīt no kredītiestādes

46informāciju, pamatojoties uz citas dalībvalsts kredītiestāžu

47uzraudzības institūcijas pieprasījumu vai tādas citas dalībvalsts

48institūcijas pieprasījumu, kas atbildīga par nodokļu

49administrēšanu, kontroli un normatīvo aktu pārkāpumu atklāšanu un

50izmeklēšanu nodokļu jomā, un tādas ārvalsts kredītiestāžu

51uzraudzības institūcijas pieprasījumu, ar kuru ir noslēgts

52informācijas apmaiņas līgums.";

53papildināt septīto daļu ar 11. punktu šādā redakcijā:

54"11) institūcijām, kas ir atbildīgas par nodokļu

55administrēšanu, kontroli un normatīvo aktu pārkāpumu atklāšanu un

56izmeklēšanu nodokļu jomā."

5751. 112.2 pantā:

58aizstāt desmitajā daļā skaitli un vārdu

59"33.3 pantu" ar skaitli un vārdu

60"33.6 pantu";

61izteikt vienpadsmito daļu šādā redakcijā:

62"(11) Finanšu pārvaldītājsabiedrība vai jaukta

63finanšu pārvaldītājsabiedrība nodrošina, ka Latvijas Republikā

64reģistrētas finanšu pārvaldītājsabiedrības vai Latvijas Republikā

65reģistrētas jauktas finanšu pārvaldītājsabiedrības (izņemot tās

66pārvaldītājsabiedrības, kurām ir izsniegta atļauja saskaņā ar šā

67likuma 33.6 panta otro daļu) padomes un valdes

68locekļi atbilst tādām pašām prasībām un uz viņiem attiecināmi

69tādi paši ierobežojumi, kādi noteikti kredītiestādes padomes un

70valdes loceklim attiecīgi šā likuma 24., 25., 26. un

7126.1 pantā, ņemot vērā Latvijas Republikā

72reģistrētas finanšu pārvaldītājsabiedrības vai Latvijas Republikā

73reģistrētas jauktas finanšu pārvaldītājsabiedrības darbības

74specifiku."

1Aizstāt 112.6 panta

21.1 daļā un piektajā daļā skaitli un vārdu

3"33.3 pantu" ar skaitli un vārdu

4"33.6 pantu".

553. 112.7 pantā:

6izteikt pirmās daļas 4. punktu šādā redakcijā:

7"4) būtiskām sankcijām un uzraudzības pasākumiem ārkārtas

8situācijās, ko Latvijas Banka nosaka un veic saskaņā ar šo

9likumu, tostarp informāciju par pienākumu nodrošināt papildu pašu

10kapitālu saskaņā ar šā likuma 101.3 panta

114.4 daļas 1. punktu.";

12izteikt ceturtās daļas 2. punkta pirmo teikumu šādā

13redakcijā:

14"par būtiskām sankcijām un uzraudzības pasākumiem

15ārkārtas situācijās, ko Latvijas Banka plāno noteikt un veikt,

16tostarp par pienākumu nodrošināt papildu pašu kapitālu saskaņā ar

17šā likuma 101.3 panta 4.4 daļas

181. punktu."

1Aizstāt 112.9 panta otrajā daļā vārdus

2"iekšējās kontroles sistēmu" ar vārdiem

3"pārvaldības sistēmu".

1Izteikt 112.13 pantu šādā redakcijā:

2"112.13 pants. Ja Latvijas

3Republikā reģistrēta finanšu pārvaldītājsabiedrība, jaukta

4pārvaldītājsabiedrība vai jaukta finanšu pārvaldītājsabiedrība,

5kas ir kredītiestādes vai finanšu iestādes mātes sabiedrība vai

6šā likuma 33.6 panta pirmajā daļā minētā

7pārvaldītājsabiedrība, neievēro šā likuma prasības, tostarp

8101.3 panta 4.4 daļas

91. punktu vai 4.7 daļu, nepilda ES regulas

10Nr. 575/2013 trešajā, ceturtajā, sestajā vai septītajā daļā

11noteiktās prasības vai neiesniedz Latvijas Bankai šā likuma

1233.6 panta pirmajā daļā minēto pieteikumu un

13informāciju atļaujas saņemšanai, kā arī par jebkādiem citiem šā

14likuma 33.6 panta pārkāpumiem Latvijas Bankai ir

15tiesības piemērot šajā likumā minētās sankcijas un

16administratīvos pasākumus, tai skaitā šā likuma

17196.1 pantā minēto aizliegumu izmantot

18balsstiesības."

1Aizstāt 117. panta ceturtās daļas 3. punktā

2vārdus "kredītiestādes uzņēmuma pāreju" ar vārdiem

3"nozīmīga uzņēmuma pāreju".

1Izslēgt 137. panta pirmajā daļā un 161. panta

2otrās daļas 14. punktā vārdus "sabiedrības

3kontrolieris".

1Aizstāt 173. panta ceturtajā daļā vārdus un skaitļus

2"Kredītiestādes uzņēmuma pāreju, kas veikta saskaņā ar šā

3likuma 59.3 pantu vai 59.4 panta

4otro daļu" ar vārdiem un skaitļiem "Nozīmīga uzņēmuma

5pāreju, kas veikta saskaņā ar šā likuma

659.14 pantu vai 59.15 panta otro

7daļu".

859. 196. pantā:

9aizstāt pirmās daļas 5. punktā vārdus "iekšējā

10audita dienesta vadītāju, risku direktoru, par darbības

11atbilstības kontroli atbildīgo personu" ar vārdiem

12"iekšējās kontroles funkcijas vadītāju";

13izslēgt pirmās daļas 5. punktā vārdus "sabiedrības

14kontrolieri";

15papildināt pantu ar 1.2 un 1.3 daļu

16šādā redakcijā:

17"(12) Par šā likuma, tieši piemērojamo

18Eiropas Savienības institūciju izdoto tiesību aktu vai Latvijas

19Bankas izdoto noteikumu vai pieņemto lēmumu pārkāpumiem Latvijas

20Banka ir tiesīga uzlikt periodisku maksājumu - finansiālu

21izpildes pasākumu, kura mērķis ir izbeigt pārkāpumu un nodrošināt

22tiesiskā pienākuma izpildi.

23(13) Latvijas Banka var piemērot šā panta

241.1 daļā minētos administratīvos pasākumus

25atsevišķi vai vienlaikus ar šā panta pirmajā daļā minētajām

26sankcijām. Latvijas Banka var piemērot šā panta

271.2 daļā minēto periodisko maksājumu atsevišķi

28vai vienlaikus ar šā panta pirmās daļas 1., 2., 5. vai

297. punktā minētajām sankcijām vai 1.1 daļā

30minētajiem administratīvajiem pasākumiem."

1Aizstāt 196.1 pantā vārdus

2"noteiktajām sankcijām" ar vārdiem "noteiktajām

3sankcijām un administratīvajiem pasākumiem".

1Papildināt likumu ar 196.2 pantu šādā

2redakcijā:

3"196.2 pants. (1) Latvijas Banka

4ir tiesīga piemērot periodisku maksājumu:

51) juridiskajām personām - līdz 5 procentiem no vidējā dienas

6neto apgrozījuma, ko maksā par katru kalendāra dienu;

72) fiziskajām personām - kredītiestādes valdes

8priekšsēdētājam, valdes loceklim, padomes priekšsēdētājam,

9padomes loceklim, augstākajai vadībai un personām, kas pilda

10pamatfunkcijas (iekšējās kontroles funkcijas vadītājam, finanšu

11direktoram, par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un

12terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas prasību

13izpildi atbildīgajai personai, ārvalsts kredītiestādes filiāles

14vadītājam, vadības komitejas vadītājam, kredītiestādes filiāles

15citā dalībvalstī vadītājam, prokūristam), un citām par pārkāpumu

16atbildīgajām fiziskajām personām - līdz 50 000

17euro, ko maksā par katru kalendāra dienu.

18(2) Periodisku maksājumu piemēro līdz tiesiskā pienākuma

19izpildei, bet ne ilgāk par sešiem mēnešiem no datuma, kas

20noteikts Latvijas Bankas lēmumā, ar kuru pieprasa izbeigt

21pārkāpumu un uzliek periodisku maksājumu.

22(3) Vidējais dienas neto apgrozījums, kas minēts šā panta

23pirmās daļas 1. punktā, ir kopējais gada neto apgrozījums,

24kurš dalīts ar 365. Saskaņā ar tieši piemērojamo Eiropas

25Savienības institūciju izdoto tiesību aktu par īstenošanas

26tehniskajiem standartiem attiecībā uz iestāžu sniegtajiem

27uzraudzības pārskatiem par finanšu informāciju, tostarp pārskatu

28par peļņas vai zaudējumu aprēķinu, noteikts, ka kopējais gada

29neto apgrozījums ir šādu rādītāju summa:

301) procentu ienākumi;

312) procentu izdevumi;

323) izdevumi par akciju kapitālu, kas atmaksājams pēc

33pieprasījuma;

344) dividenžu ienākumi;

355) maksu un komisijas naudas ienākumi;

366) maksu un komisijas naudas izdevumi;

377) neto peļņa vai zaudējumi no tirdzniecības nolūkā

38turētiem finanšu aktīviem un saistībām;

398) neto peļņa vai tādi zaudējumi no finanšu aktīviem un

40saistībām, kas novērtēti patiesajā vērtībā ar atspoguļojumu

41peļņas vai zaudējumu aprēķinā;

429) neto peļņa vai zaudējumi no riska ierobežošanas

43uzskaites;

4410) neto valūtas kursa izmaiņas (peļņa vai

45zaudējumi);

4611) citi darbības ienākumi;

4712) citi darbības izdevumi.

48(4) Šā panta trešās daļas aprēķina pamatā ir pēdējā

49revidētajā finanšu pārskatā iekļauto rādītāju summa, kas ir

50lielāka par nulli. Ja uz šā panta pirmās daļas 1. punktā

51minēto juridisko personu neattiecas šā panta trešajā daļā

52minētais tieši piemērojamais Eiropas Savienības institūciju

53izdotais tiesību akts, attiecīgais kopējais gada neto apgrozījums

54ir kopējais gada neto apgrozījums vai atbilstošais ienākumu veids

55saskaņā ar Gada pārskatu un konsolidēto gada pārskatu likumu. Ja

56konkrētais uzņēmums ietilpst grupā, attiecīgais kopējais gada

57neto apgrozījums ir kopējais gada neto apgrozījums, kas izriet no

58galvenā mātes sabiedrības konsolidētā pārskata."

5962. 198. pantā:

60papildināt desmitās daļas ievaddaļu pēc skaitļa

61"34.1" ar skaitli

62"34.3";

63aizstāt desmitās daļas ievaddaļā skaitļus un vārdus

64"99. panta 1. punkta, 101. panta,

65394. panta 1. punkta, 395. panta, 405. panta,

66415. panta 1. un 2. punkta, 430. panta

671. punkta" ar skaitļiem un vārdiem "92. panta

681. punkta, 394. panta 1. punkta, 413. panta,

69415. panta 1. un 2. punkta, 428.b panta,

70430. panta 1., 2. un 3. punkta,

71430.a panta";

72papildināt pantu ar 10.1 daļu šādā

73redakcijā:

74"(101) Papildus šā panta desmitajā daļā

75noteiktajiem pārkāpumiem, ja kredītiestāde atkārtoti neievēro

76Latvijas Bankas saskaņā ar šo likumu vai ES regulu

77Nr. 575/2013 pieņemto lēmumu vai ES regulas

78Nr. 575/2013 otrās daļas prasības attiecībā uz pašu

79kapitālu, ES regulas Nr. 575/2013 trešās daļas

80III sadaļas 2. nodaļas datu vākšanas un pārvaldības

81prasības, ES regulas Nr. 575/2013 trešās daļas II, III, IV,

82V un VI sadaļas prasības attiecībā uz riska darījumu riska

83svērto vērtību, pašu kapitāla prasību aprēķināšanu vai

84pārvaldības kārtību, ES regulas Nr. 575/2013 ceturtās daļas

85prasības attiecībā uz liela riska darījumiem, ES regulas

86Nr. 575/2013 sestās daļas I un IV sadaļas un deleģētās

87regulas 2015/61 prasības attiecībā uz likviditātes seguma

88vai neto stabila finansējuma rādītāja aprēķināšanu, ES regulas

89Nr. 575/2013 prasības attiecībā uz sviras rādītāja

90aprēķināšanu, tostarp septītajā daļā noteikto izņēmumu

91piemērošanu, kā arī ja kredītiestāde rīkojas bez Latvijas Bankas

92atļaujas vai vairs neatbilst atļaujas saņemšanas nosacījumiem,

93vai ja šāda atļauja iegūta, sniedzot nepatiesu informāciju,

94Latvijas Banka ir tiesīga piemērot desmitajā daļā noteiktās

95sankcijas.";

96papildināt pantu ar četrpadsmito daļu šādā redakcijā:

97"(14) Ja Latvijas Banka konstatē, ka šā likuma

9833.3 panta pirmajā daļā minētais potenciālais

99ieguvējs nav paziņojis par nozīmīgas līdzdalības iegūšanu vai ir

100ieguvis nozīmīgu līdzdalību bez Latvijas Bankas piekrišanas, nav

101paziņojis par nozīmīgas līdzdalības samazināšanu vai

102izbeigšanu, kredītiestāde vai šā likuma

10333.6 panta pirmajā daļā minētā

104pārvaldītājsabiedrība veic nozīmīga uzņēmuma pāreju vai

105reorganizāciju bez Latvijas Bankas atļaujas, šā likuma

10633.6 panta pirmajā daļā minētā

107pārvaldītājsabiedrība neiesniedz šā likuma

10833.6 panta pirmajā daļā minēto paziņojumu vai

10933.6 panta trešajā daļā minēto lūgumu, tā

110nekavējoties pieprasa minētajām personām novērst konstatētos

111pārkāpumus, kā arī ir tiesīga īstenot šā likuma 113. pantā

112minētās darbības, 196. panta pirmajā daļā minētās sankcijas,

113196. panta 1.1 daļā minētos administratīvos

114pasākumus un uzlikt 198. panta desmitajā daļā minētās soda

115naudas."

1Aizstāt 201. pantā vārdus "iekasētās soda naudas

2tiek ieskaitītas" ar vārdiem "iekasēto soda naudu vai

3periodisku maksājumu ieskaita".

1Aizstāt 208.1 panta pirmajā daļā vārdus

2"soda naudas" ar vārdiem "soda naudas vai

3periodiska maksājuma".

1Pārejas noteikumos:

2aizstāt 3. punktā skaitli un vārdu

3"59. panta" ar skaitli un vārdu

4"59.16 panta";

5aizstāt 105. punktā skaitli un vārdu

6"33.4 panta" ar skaitli un vārdu

7"33.7 panta";

8aizstāt 106. punktā skaitli un vārdu

9"33.3 pantā" (attiecīgā locījumā) ar

10skaitli un vārdu "33.6 pantā"

11(attiecīgā locījumā);

12papildināt pārejas noteikumus ar 127., 128., 129. un

13130. punktu šādā redakcijā:

14"127. Grozījumi šā likuma 43. panta pirmajā

15daļā attiecībā uz riska darījumiem ar partneriem, ar kuriem

16reģistrēta partnerība, piemērojami riska darījumiem, kurus

17noslēgs, sākot ar 2026. gada 1. jūliju.

1Klientiem, kam pirms 2026. gada 11. jūlija

2ir noslēgti finanšu pakalpojumu līgumi ar ārvalsts kredītiestādi,

3ir spēkā līgumā noteiktās tiesības, neņemot vērā šā likuma

4III3 nodaļas noteikumus.

1Šā likuma 1. panta pirmās daļas 62. punkta

2"e" apakšpunktu jaunā redakcijā,

349.1 panta 1.1 daļu un

4105.3 panta trešo daļu jaunā redakcijā piemēro,

5sākot ar 2027. gada 1. janvāri.

1Kredītiestāde līdz 2027. gada 30. aprīlim

2nodrošina finanšu direktora, kurš nav kredītiestādes valdes

3loceklis, atbilstību šā likuma 26. panta prasībām."

1Papildināt informatīvo atsauci uz Eiropas Savienības

2direktīvām ar 33. punktu šādā redakcijā:

3"33) Eiropas Parlamenta un Padomes 2024. gada

431. maija direktīvas (ES) 2024/1619, ar ko groza

5direktīvu 2013/36/ES attiecībā uz uzraudzības pilnvarām,

6sankcijām, trešo valstu filiālēm un vides, sociālajiem un

7pārvaldības riskiem."

8Likums Saeimā pieņemts 2026. gada 14. maijā.