43. pants

1Izteikt 101.2 pantu šādā redakcijā:

2"101.2 pants. Ja kredītiestāde

3plāno uzsākt jaunu, līdz šim neveiktu finanšu pakalpojumu

4sniegšanu vai būtiski grozīt kāda finanšu pakalpojuma sniegšanas

5kārtību, tā ne vēlāk kā piecas darbdienas pēc tam, kad sāk šāda

6jauna finanšu pakalpojuma sniegšanu vai pēc būtiska grozījuma

7ieviešanas kāda finanšu pakalpojuma sniegšanas kārtībā, informē

8par to Latvijas Banku un iesniedz risku izvērtējumu par jauno

9pakalpojumu vai būtisku tā grozījumu un informāciju par jaunā

10pakalpojuma vai būtiska tā grozījuma sasaisti ar kredītiestādes

11stratēģiju."

1244. 101.3 pantā:

13aizstāt pirmās daļas ievaddaļā vārdus "pārbauda

14kredītiestādes" ar vārdiem "pārbauda kredītiestādes

15plānus";

16izslēgt otrās daļas pirmajā teikumā vārdus "kā arī ņemot

17vērā proporcionalitātes principu atbilstoši Latvijas Bankas

18tīmekļvietnē norādītajiem kritērijiem";

19papildināt pantu ar 2.2, 2.3,

202.4 un 2.5 daļu šādā

21redakcijā:

22"(22) Nosakot šā panta otrajā daļā

23minētās pārbaudes un novērtējuma apjomu un regularitāti, Latvijas

24Banka piemēro proporcionalitātes principu atbilstoši Latvijas

25Bankas tīmekļvietnē norādītajiem kritērijiem, kā arī var ņemt

26vērā, vai ir izpildīti visi šādi kritēriji:

271) kredītiestāde nav globāla sistēmiski nozīmīga iestāde,

28ārvalsts globāla sistēmiski nozīmīga iestāde vai globālas

29sistēmiski nozīmīgas iestādes vienība ES regulas

30Nr. 575/2013 4. panta 1. punkta

31136. apakšpunkta izpratnē;

322) kredītiestāde nav identificēta kā cita sistēmiski nozīmīga

33iestāde saskaņā ar šā likuma 35.9 pantu;

343) kredītiestāde ietilpst tādā grupā, kurā mātes sabiedrība un

35lielākā daļa meitas sabiedrību ir kredītiestādes un kurām ir

36pienākums sagatavot konsolidētos finanšu pārskatus;

374) šīs daļas 3. punktā minētās meitas sabiedrības atbilst

38visiem šādiem kritērijiem:

39a) tās vai lielākā daļa no tām tiek uzskatītas par

40savstarpējām sabiedrībām, kooperatīvām sabiedrībām vai

41krājsabiedrībām saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013

4227. panta 1. punkta "a" apakšpunktu un

43tām saskaņā ar dalībvalsts vai ārvalsts tiesību aktiem ir

44piemērojamas maksimālās robežvērtības vai ierobežojumi attiecībā

45uz sadalāmās peļņas maksimālo līmeni,

46b) to aktīvu kopsumma individuāli vai subkonsolidēti

47nepārsniedz 30 miljardus euro.

48(23) Latvijas Banka, ņemot vērā kredītiestādes

49biznesa modeli, šā panta pirmajā daļā minētajā novērtējumā ietver

50tās pārvaldības sistēmas un risku pārvaldīšanas organizācijas

51atbilstības ESG risku pārvaldīšanai, kā arī kredītiestādes

52ESG riskiem pakļauto riska darījumu izvērtējumu. Latvijas

53Banka minētajā novērtējumā ietver arī atbilstoši šā likuma

5434.2 panta 2.1 daļas prasībām

55kredītiestādēs izveidoto prudenciālo pārejas plānu atbilstības

56izvērtējumu, kā arī novērtējumu par kredītiestādes sasniegto

57progresu tādu ESG risku pārvaldīšanā, kuri rodas,

58pielāgojoties klimatneitralitātes mērķa un citu atbilstošo ar

59vides, sociālajiem un pārvaldības faktoriem saistīto Eiropas

60Savienības regulatīvo mērķu sasniegšanas procesa rezultātā.

61Latvijas Banka ņem vērā prudenciālo pārejas plānu atbilstības

62rezultātus, arī izvērtējot kredītiestādes ESG riskiem

63pakļautos riska darījumus un novērtējot, vai kredītiestādes

64ESG risku pārvaldīšanai izveidotās pārvaldības sistēmas un

65risku pārvaldīšanas organizācija atbilst prudenciālajos pārejas

66plānos noteiktajiem mērķiem.

67(24) Šā panta pirmajā daļā minētās pārbaudes

68un novērtējuma veikšanai par šā likuma 34.2 panta

69pirmās daļas 11. punktā minēto prasību izpildi attiecībā uz

70riskiem, kas saistīti ar vides, sociālo un pārvaldības faktoru

71pašreizējo un īstermiņa, vidēja termiņa un ilgtermiņa ietekmi,

72Latvijas Banka ir tiesīga saņemt un apkopot informāciju par

73kredītiestādes klientiem - juridiskajām personām - no

74kredītiestādēm un valsts informācijas sistēmām. Valsts

75informācijas sistēmas pārzinim ir pienākums sniegt Latvijas

76Bankai minēto informāciju pēc Latvijas Bankas pamatota

77pieprasījuma. Latvijas Banka izmanto minēto informāciju savu

78uzdevumu izpildei, kā arī nodrošina tās pieejamību

79kredītiestādēm, kuras šo informāciju ir sniegušas vai kurām ir

80tiesisks pamats to saņemt.

81(25) Latvijas Banka šā panta pirmajā daļā

82minētajā novērtējumā ietver kredītiestādes tiešu un netiešu

83darījumu ar kriptoaktīviem un ar kriptoaktīvu pakalpojumu

84sniegšanu saistītās pārvaldības sistēmas un risku pārvaldīšanas

85organizācijas atbilstības izvērtējumu, tostarp ņemot vērā arī

86atbilstošo risku identificēšanas politiku un procedūru, kā arī šā

87likuma 34.2 panta pirmajā daļā minētā novērtējuma

88atbilstību.";

89papildināt 4.1 daļu ar 15. punktu šādā

90redakcijā:

91"15) kredītiestādes ieviestās atbilstīgās politikas

92un operatīvo darbību apmēru saistībā ar skaitliski izsakāmiem

93mērķrādītājiem un starpposma mērķrādītājiem, kuri noteikti

94saskaņā ar šā likuma 34.2 panta

952.1 daļas prasībām izveidotajiem prudenciālajiem

96pārejas plāniem.";

97papildināt 4.2 daļu ar teikumu šādā

98redakcijā:

99"Ja kredītiestāde saņem konsultācijas saistībā ar

100Latvijas Bankas veikto stresa testēšanu, tā nodrošina, lai

101iestādes vai trešās personas, kas sniedz šīs konsultācijas,

102neveic darbības, kuras var negatīvi ietekmēt stresa testēšanu,

103piemēram, veicot salīdzinošo novērtēšanu, savstarpējo

104informācijas apmaiņu, iesniedzamo stresa testēšanas rezultātu

105optimizēšanu vai noslēdzot vienošanos par kopīgu

106rīcību.";

107papildināt 4.4 daļas 5. punktu pēc vārda

108"apjomu" ar vārdiem "tostarp noguldījumu un

109citu atmaksājamo līdzekļu piesaistīšanu";

110papildināt 4.4 daļu ar 12. un 13. punktu

111šādā redakcijā:

112"12) pilnveido savu stratēģiju, pārvaldības sistēmu un

113risku pārvaldīšanas organizāciju, lai mazinātu tās darbībai

114piemītošos riskus, kas rodas īstermiņā, vidējā termiņā un

115ilgtermiņā vides, sociālo un pārvaldības faktoru ietekmes

116rezultātā, tostarp tādus riskus, kuri rodas pielāgošanās procesā

117un pārejas tendenču ietekmē, ņemot vērā atbilstošos Eiropas

118Savienībā, dalībvalstī vai ārvalstī noteiktos likumdošanas vai

119regulatīvos mērķus. Latvijas Banka ir tiesīga pieprasīt, lai šo

120risku mazināšanas nolūkos kredītiestāde pilnveido atbilstoši šā

121likuma 34.2 panta 2.1 daļas

122prasībām izveidotajā prudenciālajā pārejas plānā noteikto mērķu

123un rādītāju sasniegšanu un darbību veikšanu;

12413) veic stresa testēšanu vai scenāriju analīzi, lai novērtētu

125riskus, kas rodas no kriptoaktīvu riska darījumiem un

126kriptoaktīvu pakalpojumu sniegšanas."

12745. 101.16 pantā:

128aizstāt piektajā daļā vārdus "šā panta otrās" ar

129vārdiem "šā panta otrās, trešās un ceturtās";

130aizstāt sestajā daļā vārdus "šā panta otrās" ar

131vārdiem "šā panta otrās, trešās daļas, izņemot otro teikumu,

132un ceturtās";

133papildināt pantu ar trīspadsmito, četrpadsmito un piecpadsmito

134daļu šādā redakcijā:

135"(13) Kredītiestādei, kurai kļūst saistoša ES

136regulas Nr. 575/2013 92. panta 3. punktā noteiktā

137riska darījumu vērtības minimālā robežvērtība, piemēro šādus

138noteikumus:

1391) papildu pašu kapitāla nominālā summa, ko Latvijas Banka

140pieprasa nodrošināt saskaņā ar šā likuma

141101.3 panta 4.4 daļas

1421. punktu un kas attiecas uz riskiem, kuri nav pārmērīgas

143sviras risks, nepalielinās, ja kredītiestādei kļūst saistoša

144riska darījumu vērtības minimālā robežvērtība;

1452) Latvijas Banka nekavējoties, bet ne vēlāk kā nākamā

146uzraudzības pārbaudes un novērtējuma procesa beigu datumā

147pārskata papildu pašu kapitālu, ko tā pieprasījusi kredītiestādei

148nodrošināt saskaņā ar šā likuma 101.3 panta

1494.4 daļas 1. punktu, un atceļ iepriekš

150noteikto attiecībā uz to papildu pašu kapitālu, kas atkārtoti

151segtu riskus, kurus jau pilnībā sedz tas, ka kredītiestādei ir

152saistoša riska darījumu vērtības minimālā robežvērtība;

1533) tiklīdz Latvijas Banka ir pabeigusi šīs daļas

1542. punktā minēto uzraudzības pārbaudes un novērtējuma

155procesu, šīs daļas 1. punktu vairs nepiemēro.

156(14) Piemērojot šā panta noteikumus un šā likuma IV

157nodaļas noteikumus par globālas sistēmiski nozīmīgas iestādes vai

158citas sistēmiski nozīmīgas iestādes identificēšanu, globālas

159sistēmiski nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves, citas sistēmiski

160nozīmīgas iestādes kapitāla rezerves, sistēmiskā riska kapitāla

161rezerves un kopējo kapitāla rezervju prasības noteikšanu, tiek

162uzskatīts, ka kredītiestādei ir saistoša riska darījumu vērtības

163minimālā robežvērtība, ja kredītiestādes kopējā riska darījumu

164vērtība, kas aprēķināta saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013

16592. panta 3. punkta pirmo daļu, pārsniedz tās kopējo

166riska darījumu vērtību, kurai nav piemērota riska darījumu

167vērtības minimālā robežvērtība un kura aprēķināta saskaņā ar

168minētās regulas 92. panta 4. punktu.

169(15) Piemērojot šā panta otro, trešo un ceturto daļu,

170laikā, kad kredītiestādei ir saistoša riska darījumu vērtības

171minimālā robežvērtība, Latvijas Banka nepieprasa kredītiestādei

172nodrošināt papildu pašu kapitāla prasību, kas atkārtoti

173uzskaitītu riskus, kurus pilnībā sedz ar riska darījumu vērtības

174minimālo robežvērtību noteiktais kapitāls."

17546. 101.17 pantā:

176papildināt pantu ar 2.1 daļu šādā

177redakcijā:

178"(21) Ja kredītiestādei kļūst saistoša

179riska darījumu vērtības minimālā robežvērtība, Latvijas Banka var

180pārskatīt tai paziņoto ieteicamo kapitāla rezerves prasību, lai

181nodrošinātu, ka tās kalibrēšana joprojām ir

182atbilstīga.";

183izteikt trešo daļu šādā redakcijā:

184"(3) Latvijas Banka paziņo kredītiestādei saskaņā ar

185šā panta otro daļu tai noteikto specifisko ieteicamo kapitāla

186rezerves prasību. Kredītiestāde tai paziņoto ieteicamo kapitāla

187rezerves prasību, kas attiecas uz riskiem, kuri nav pārmērīgas

188sviras risks, nodrošina ar pirmā līmeņa pamata kapitālu, bet

189ieteicamo kapitāla rezerves prasību, kas attiecas uz pārmērīgas

190sviras risku, - ar pirmā līmeņa kapitālu.";

191izslēgt piektās daļas ievaddaļā vārdu "pamata".