2. pants

Definīcijas

1. Kompetentā iestāde - dalībvalsts iestāde, kas, pamatojoties

uz valsts tiesību aktos piešķirtajām pilnvarām, uzrauga

izraudzītā operatora vai šajā pantā minēto personu darbības.

Kompetentā iestāde var sazināties ar noziedzīgi iegūto līdzekļu

legalizācijas un terorisma finansēšanas apkarošanā iesaistītajām

valsts pārvaldes un tiesībaizsardzības iestādēm un jo īpaši ar

valsts finanšu noziegumu izmeklēšanas dienestu un uzraudzības

iestādēm.

2. Iemaksa - daļējs avansa maksājums, ko izraudzītais

operators izdevējs veic izraudzītajam operatoram maksātājam, lai

atvieglinātu izraudzītā operatora maksātāja stāvokli attiecībā uz

pieejamiem skaidras naudas līdzekļiem saistībā ar pasta maksājumu

pakalpojumiem.

3. Noziedzīgi iegūto līdzekļu legalizācija - naudas līdzekļu

konversija vai pārskaitīšana, kuru, apzinoties, ka šie naudas

līdzekļi ir iegūti, izdarot noziedzīgu darbību vai piedaloties

šādā darbībā, veic, lai slēptu vai maskētu naudas līdzekļu

nelikumīgo izcelsmi vai lai palīdzētu personai, kura

piedalījusies šādā darbībā, izvairīties no tās rīcības

tiesiskajām sekām; par noziedzīgi iegūto līdzekļu legalizāciju

jāuzskata gadījums, kad darbības, kurās gūti legalizējamie naudas

līdzekļi, ir sodāmas citas dalībvalsts vai trešās valsts

teritorijā.

4. Nodalīšana - lietotāju naudas līdzekļu obligāta nošķiršana

no izraudzītā operatora naudas līdzekļiem, tādējādi novēršot

iespēju, ka lietotāju naudas līdzekļi tiek izmantoti ar pasta

maksājumu pakalpojuma operāciju īstenošanu nesaistītiem

mērķiem.

5. Klīringa iestāde - daudzpusējos maiņas darījumos klīringa

iestāde apstrādā savstarpējos parādus un prasījumus, kas rodas,

vienam operatoram sniedzot pakalpojumus citam operatoram. Tās

uzdevums ir uzskaitīt starp operatoriem notikušos maiņas

darījumus, kas tiek veikti ar norēķinu bankas starpniecību, un

veikt nepieciešamos pasākumus norēķinu kļūdu gadījumos.

6. Klīrings - sistēma, ar kuras palīdzību ir iespējams līdz

minimumam samazināt veicamo maksājumu skaitu, regulāri aprēķinot

debeta un kredīta atlikumu attiecībā uz iesaistītajām pusēm.

Klīringam ir divi posmi - divpusējo atlikumu noteikšana un,

saskaitot šos atlikumus, katras organizācijas kopējā stāvokļa

noteikšana attiecībā pret visu apvienību, lai būtu iespējams

veikt tikai vienu norēķinu, pamatojoties uz attiecīgās

organizācijas parādnieka vai kreditora stāvokli.

7. Saldo norēķinu konts - no dažādiem avotiem iegūtu naudas

līdzekļu apkopojums vienā kontā.

8. Sadarbības konts - žiro konts, kuru abpusēji atvēruši

izraudzītie operatori, īstenojot divpusējo sadarbību, un ar kura

palīdzību tiek veikti savstarpējie parādu un kredītu

norēķini.

9. Noziedzīga darbība - jebkura līdzdalība noziegumā vai

likumpārkāpumā vai to sagatavošanā atbilstoši tam, kā noteikts

valsts tiesību aktos.

10. Drošības depozīts - summa, ko iemaksā, izmantojot skaidru

naudu vai vērtspapīrus, lai garantētu maksājumus, kas tiek veikti

starp izraudzītajiem operatoriem.

11. Saņēmējs - fiziska vai juridiska persona, kuru sūtītājs

izraudzījies kā naudas pārveduma vai pasta žiro rēķina

pārskaitījuma adresātu.

12. Trešās valsts valūta - starpvalūta, ko izmanto tad, ja

divas valūtas nav savstarpēji konvertējamas, vai klīringā

/norēķinos.

13. Lietotāju uzticamības pārbaude - vispārēja prasība, kas

jāievēro izraudzītajiem operatoriem un kas nosaka šādus

pienākumus:

13.1. lietotāju identificēšanu;

13.2. informācijas iegūšanu saistībā ar pasta maksājuma

rīkojumu;

13.3. pasta maksājumu rīkojumu uzraudzību;

13.4. pārbaudi, vai informācija par lietotājiem ir

atjaunināta;

13.5. ziņošanu par aizdomīgiem darījumiem kompetentajām

iestādēm.

14. Elektroniskie dati par pasta maksājumu rīkojumiem - dati

par pasta maksājumu rīkojumu izpildi, pieprasījumiem, adrešu

maiņu vai labošanu vai atmaksāšanu, kurus no viena izraudzītā

operatora ar elektronisku līdzekļu palīdzību pārraida citam

izraudzītajam operatoram; šos datus ievada vai nu izraudzītie

operatori, vai arī tos automātiski sagatavo šo operatoru

informācijas sistēma, un tie norāda pasta maksājuma rīkojuma vai

rīkojuma pieprasījuma statusa maiņu.

15. Personas dati - personas informācija, kas nepieciešama,

lai identificētu sūtītāju vai saņēmēju.

16. Pasta dati - dati, kas nepieciešami pasta maksājuma

rīkojuma virzīšanai un izsekošanai vai statistikas vajadzībām, kā

arī centralizētai klīringa sistēmai.

17. Elektroniskā datu apmaiņa (EDI) - operāciju datu

apmaiņa starp datoriem, izmantojot tīklus un ar Pasaules Pasta

savienības sistēmu savietojamus standarta formātus.

18. Sūtītājs - fiziska vai juridiska persona, kas pieprasa

izraudzītajam operatoram sniegt pasta maksājumu pakalpojumu

saskaņā ar Pasaules Pasta savienības aktiem.

19. Terorisma finansēšana - terora aktu, teroristu un

teroristu organizāciju finansēšana.

20. Lietotāju naudas līdzekļi - naudas summas, kuras jāizmaksā

sūtītāja norādītam saņēmējam saskaņā ar šo nolīgumu un tā

reglamentu un kuras sūtītājs sniedz izraudzītajam operatoram

izdevējam skaidrā naudā vai kuras tiek debetētas sūtītāja kontā,

kas reģistrēts izraudzītā operatora izdevēja grāmatvedības

dokumentos, vai kuras tiek pārskaitītas saņēmējam, izmantojot

citu tādu drošu elektronisko bankoperāciju paņēmienu, kuru

sūtītājs nodevis izraudzītā operatora izdevēja vai cita finanšu

operatora rīcībā.

21. Pēcmaksas naudas pārveduma maksājuma rīkojums - darba

termins, ko izmanto, lai apzīmētu pasta maksājuma rīkojumu, kas

tiek izsniegts par sūtījuma ar pēcmaksu piegādi, kā to nosaka šā

nolīguma 1.pants.

22. Izmaksāšanas valūta - saņēmējvalsts valūta vai

saņēmējvalsts atļauta trešās valsts valūta, kurā izmaksā pasta

maksājuma rīkojumā norādīto summu.

23. Izraudzītais operators izdevējs - izraudzītais operators,

kas nosūta pasta maksājuma rīkojumu izraudzītajam operatoram

maksātājam saskaņā ar Pasaules Pasta savienības aktiem.

24. Izraudzītais operators maksātājs - izraudzītais operators,

kas ir atbildīgs par pasta maksājuma rīkojuma izpildi

saņēmējvalstī saskaņā ar Pasaules Pasta savienības aktiem.

25. Derīguma termiņš - laika posms, kurā pasta maksājuma

rīkojumu var izpildīt vai atcelt.

26. Pakalpojumu pieejamības punkts - fiziska vai virtuāla

vieta, kurā lietotājs var iemaksāt naudas līdzekļus vai tos

saņemt, pamatojoties uz pasta maksājuma rīkojumu.

27. Atlīdzība - summa, kas izraudzītajam operatoram izdevējam

ir jāsamaksā izraudzītajam operatoram maksātājam saistībā ar

naudas līdzekļu izmaksāšanu saņēmējam.

28. Atceļamība - iespēja sūtītājam atcelt savu pasta maksājuma

rīkojumu (naudas pārvedumu vai pārskaitījumu) līdz naudas

līdzekļu izmaksāšanas brīdim vai līdz derīguma termiņa beigām, ja

izmaksa nav veikta.

29. Darījuma partnera risks - risks, ka viena puse neizpilda

saistības, tādējādi radot zaudējumus vai likviditātes risku.

30. Likviditātes risks - risks, ka norēķinu sistēmas

dalībnieks vai darījumu partneris uz laiku nespēj pilnīgi

izpildīt savas saistības noteiktajā termiņā.

31. Ziņošana par aizdomīgu darījumu - izraudzītā operatora

pienākums saskaņā ar valsts tiesību aktiem un Pasaules Pasta

savienības rezolūcijām sniegt kompetentajām valsts iestādēm

informāciju par aizdomīgiem darījumiem.

32. Pasta maksājumu rīkojumu virzības izsekošanas sistēma -

sistēma, ar kuras palīdzību ir iespējams uzraudzīt pasta

maksājuma rīkojuma izpildes gaitu un jebkurā laikā noteikt tā

atrašanās vietu un statusu.

33. Cena - summa, kuru sūtītājs maksā izraudzītajam operatoram

izdevējam par pasta maksājuma pakalpojumu.

34. Aizdomīgs darījums - vienreizējs vai atkārtots pasta

maksājuma rīkojums vai atmaksāšanas pieprasījums attiecībā uz

pasta maksājuma rīkojumu, kas saistīts ar noziedzīgi iegūto

līdzekļu legalizāciju vai terorisma finansēšanu.

35. Lietotājs - fiziska vai juridiska persona, sūtītājs vai

saņēmējs, kas izmanto pasta maksājumu pakalpojumus saskaņā ar šo

nolīgumu.