2. pants

1Definīcijas

21. Kompetentā iestāde - dalībvalsts iestāde, kas, pamatojoties

3uz valsts tiesību aktos piešķirtajām pilnvarām, uzrauga

4izraudzītā operatora vai šajā pantā minēto personu darbības.

5Kompetentā iestāde var sazināties ar noziedzīgi iegūto līdzekļu

6legalizācijas un terorisma finansēšanas apkarošanā iesaistītajām

7valsts pārvaldes un tiesībaizsardzības iestādēm un jo īpaši ar

8valsts finanšu noziegumu izmeklēšanas dienestu un uzraudzības

9iestādēm.

102. Iemaksa - daļējs avansa maksājums, ko izraudzītais

11operators izdevējs veic izraudzītajam operatoram maksātājam, lai

12atvieglinātu izraudzītā operatora maksātāja stāvokli attiecībā uz

13pieejamiem skaidras naudas līdzekļiem saistībā ar pasta maksājumu

14pakalpojumiem.

153. Noziedzīgi iegūto līdzekļu legalizācija - naudas līdzekļu

16konversija vai pārskaitīšana, kuru, apzinoties, ka šie naudas

17līdzekļi ir iegūti, izdarot noziedzīgu darbību vai piedaloties

18šādā darbībā, veic, lai slēptu vai maskētu naudas līdzekļu

19nelikumīgo izcelsmi vai lai palīdzētu personai, kura

20piedalījusies šādā darbībā, izvairīties no tās rīcības

21tiesiskajām sekām; par noziedzīgi iegūto līdzekļu legalizāciju

22jāuzskata gadījums, kad darbības, kurās gūti legalizējamie naudas

23līdzekļi, ir sodāmas citas dalībvalsts vai trešās valsts

24teritorijā.

254. Nodalīšana - lietotāju naudas līdzekļu obligāta nošķiršana

26no izraudzītā operatora naudas līdzekļiem, tādējādi novēršot

27iespēju, ka lietotāju naudas līdzekļi tiek izmantoti ar pasta

28maksājumu pakalpojuma operāciju īstenošanu nesaistītiem

29mērķiem.

305. Klīringa iestāde - daudzpusējos maiņas darījumos klīringa

31iestāde apstrādā savstarpējos parādus un prasījumus, kas rodas,

32vienam operatoram sniedzot pakalpojumus citam operatoram. Tās

33uzdevums ir uzskaitīt starp operatoriem notikušos maiņas

34darījumus, kas tiek veikti ar norēķinu bankas starpniecību, un

35veikt nepieciešamos pasākumus norēķinu kļūdu gadījumos.

366. Klīrings - sistēma, ar kuras palīdzību ir iespējams līdz

37minimumam samazināt veicamo maksājumu skaitu, regulāri aprēķinot

38debeta un kredīta atlikumu attiecībā uz iesaistītajām pusēm.

39Klīringam ir divi posmi - divpusējo atlikumu noteikšana un,

40saskaitot šos atlikumus, katras organizācijas kopējā stāvokļa

41noteikšana attiecībā pret visu apvienību, lai būtu iespējams

42veikt tikai vienu norēķinu, pamatojoties uz attiecīgās

43organizācijas parādnieka vai kreditora stāvokli.

447. Saldo norēķinu konts - no dažādiem avotiem iegūtu naudas

45līdzekļu apkopojums vienā kontā.

468. Sadarbības konts - žiro konts, kuru abpusēji atvēruši

47izraudzītie operatori, īstenojot divpusējo sadarbību, un ar kura

48palīdzību tiek veikti savstarpējie parādu un kredītu

49norēķini.

509. Noziedzīga darbība - jebkura līdzdalība noziegumā vai

51likumpārkāpumā vai to sagatavošanā atbilstoši tam, kā noteikts

52valsts tiesību aktos.

5310. Drošības depozīts - summa, ko iemaksā, izmantojot skaidru

54naudu vai vērtspapīrus, lai garantētu maksājumus, kas tiek veikti

55starp izraudzītajiem operatoriem.

5611. Saņēmējs - fiziska vai juridiska persona, kuru sūtītājs

57izraudzījies kā naudas pārveduma vai pasta žiro rēķina

58pārskaitījuma adresātu.

5912. Trešās valsts valūta - starpvalūta, ko izmanto tad, ja

60divas valūtas nav savstarpēji konvertējamas, vai klīringā

61/norēķinos.

6213. Lietotāju uzticamības pārbaude - vispārēja prasība, kas

63jāievēro izraudzītajiem operatoriem un kas nosaka šādus

64pienākumus:

6513.1. lietotāju identificēšanu;

6613.2. informācijas iegūšanu saistībā ar pasta maksājuma

67rīkojumu;

6813.3. pasta maksājumu rīkojumu uzraudzību;

6913.4. pārbaudi, vai informācija par lietotājiem ir

70atjaunināta;

7113.5. ziņošanu par aizdomīgiem darījumiem kompetentajām

72iestādēm.

7314. Elektroniskie dati par pasta maksājumu rīkojumiem - dati

74par pasta maksājumu rīkojumu izpildi, pieprasījumiem, adrešu

75maiņu vai labošanu vai atmaksāšanu, kurus no viena izraudzītā

76operatora ar elektronisku līdzekļu palīdzību pārraida citam

77izraudzītajam operatoram; šos datus ievada vai nu izraudzītie

78operatori, vai arī tos automātiski sagatavo šo operatoru

79informācijas sistēma, un tie norāda pasta maksājuma rīkojuma vai

80rīkojuma pieprasījuma statusa maiņu.

8115. Personas dati - personas informācija, kas nepieciešama,

82lai identificētu sūtītāju vai saņēmēju.

8316. Pasta dati - dati, kas nepieciešami pasta maksājuma

84rīkojuma virzīšanai un izsekošanai vai statistikas vajadzībām, kā

85arī centralizētai klīringa sistēmai.

8617. Elektroniskā datu apmaiņa (EDI) - operāciju datu

87apmaiņa starp datoriem, izmantojot tīklus un ar Pasaules Pasta

88savienības sistēmu savietojamus standarta formātus.

8918. Sūtītājs - fiziska vai juridiska persona, kas pieprasa

90izraudzītajam operatoram sniegt pasta maksājumu pakalpojumu

91saskaņā ar Pasaules Pasta savienības aktiem.

9219. Terorisma finansēšana - terora aktu, teroristu un

93teroristu organizāciju finansēšana.

9420. Lietotāju naudas līdzekļi - naudas summas, kuras jāizmaksā

95sūtītāja norādītam saņēmējam saskaņā ar šo nolīgumu un tā

96reglamentu un kuras sūtītājs sniedz izraudzītajam operatoram

97izdevējam skaidrā naudā vai kuras tiek debetētas sūtītāja kontā,

98kas reģistrēts izraudzītā operatora izdevēja grāmatvedības

99dokumentos, vai kuras tiek pārskaitītas saņēmējam, izmantojot

100citu tādu drošu elektronisko bankoperāciju paņēmienu, kuru

101sūtītājs nodevis izraudzītā operatora izdevēja vai cita finanšu

102operatora rīcībā.

10321. Pēcmaksas naudas pārveduma maksājuma rīkojums - darba

104termins, ko izmanto, lai apzīmētu pasta maksājuma rīkojumu, kas

105tiek izsniegts par sūtījuma ar pēcmaksu piegādi, kā to nosaka šā

106nolīguma 1.pants.

10722. Izmaksāšanas valūta - saņēmējvalsts valūta vai

108saņēmējvalsts atļauta trešās valsts valūta, kurā izmaksā pasta

109maksājuma rīkojumā norādīto summu.

11023. Izraudzītais operators izdevējs - izraudzītais operators,

111kas nosūta pasta maksājuma rīkojumu izraudzītajam operatoram

112maksātājam saskaņā ar Pasaules Pasta savienības aktiem.

11324. Izraudzītais operators maksātājs - izraudzītais operators,

114kas ir atbildīgs par pasta maksājuma rīkojuma izpildi

115saņēmējvalstī saskaņā ar Pasaules Pasta savienības aktiem.

11625. Derīguma termiņš - laika posms, kurā pasta maksājuma

117rīkojumu var izpildīt vai atcelt.

11826. Pakalpojumu pieejamības punkts - fiziska vai virtuāla

119vieta, kurā lietotājs var iemaksāt naudas līdzekļus vai tos

120saņemt, pamatojoties uz pasta maksājuma rīkojumu.

12127. Atlīdzība - summa, kas izraudzītajam operatoram izdevējam

122ir jāsamaksā izraudzītajam operatoram maksātājam saistībā ar

123naudas līdzekļu izmaksāšanu saņēmējam.

12428. Atceļamība - iespēja sūtītājam atcelt savu pasta maksājuma

125rīkojumu (naudas pārvedumu vai pārskaitījumu) līdz naudas

126līdzekļu izmaksāšanas brīdim vai līdz derīguma termiņa beigām, ja

127izmaksa nav veikta.

12829. Darījuma partnera risks - risks, ka viena puse neizpilda

129saistības, tādējādi radot zaudējumus vai likviditātes risku.

13030. Likviditātes risks - risks, ka norēķinu sistēmas

131dalībnieks vai darījumu partneris uz laiku nespēj pilnīgi

132izpildīt savas saistības noteiktajā termiņā.

13331. Ziņošana par aizdomīgu darījumu - izraudzītā operatora

134pienākums saskaņā ar valsts tiesību aktiem un Pasaules Pasta

135savienības rezolūcijām sniegt kompetentajām valsts iestādēm

136informāciju par aizdomīgiem darījumiem.

13732. Pasta maksājumu rīkojumu virzības izsekošanas sistēma -

138sistēma, ar kuras palīdzību ir iespējams uzraudzīt pasta

139maksājuma rīkojuma izpildes gaitu un jebkurā laikā noteikt tā

140atrašanās vietu un statusu.

14133. Cena - summa, kuru sūtītājs maksā izraudzītajam operatoram

142izdevējam par pasta maksājuma pakalpojumu.

14334. Aizdomīgs darījums - vienreizējs vai atkārtots pasta

144maksājuma rīkojums vai atmaksāšanas pieprasījums attiecībā uz

145pasta maksājuma rīkojumu, kas saistīts ar noziedzīgi iegūto

146līdzekļu legalizāciju vai terorisma finansēšanu.

14735. Lietotājs - fiziska vai juridiska persona, sūtītājs vai

148saņēmējs, kas izmanto pasta maksājumu pakalpojumus saskaņā ar šo

149nolīgumu.