114. pants

Darbības joma un definīcijas

1. Šajā apakšiedaļā ir izklāstīti reglamentējošās sistēmas

principi attiecībā uz visiem finanšu pakalpojumiem, kas

liberalizēti saskaņā ar šīs nodaļas 2. iedaļu (Uzņēmējdarbības

veikšana), 3. iedaļu (Pakalpojumu pārrobežu sniegšana) un 4.

iedaļu (Fizisku personu pagaidu klātbūtne darījumdarbības

nolūkā).

2. Šajā apakšiedaļā un šīs nodaļas 2. iedaļā (Uzņēmējdarbības

veikšana), 3. iedaļā (Pakalpojumu pārrobežu sniegšana) un 4.

iedaļā (Fizisku personu pagaidu klātbūtne darījumdarbības

nolūkā):

a) "finanšu pakalpojums" ir finansiāla rakstura

pakalpojums, ko piedāvā vienas Puses finanšu pakalpojumu

sniedzējs. Finanšu pakalpojumos ietilpst šādas darbības:

i) apdrošināšana un ar to saistīti pakalpojumi:

1) tiešā apdrošināšana (tostarp līdzapdrošināšana):

a) dzīvības apdrošināšana,

b) nedzīvības apdrošināšana;

2) pārapdrošināšana un retrocesija;

3) apdrošināšanas starpniecība, piemēram, mākleru un aģentu

pakalpojumi, un

4) apdrošināšanas palīgpakalpojumi, piemēram, konsultācijas,

aktuāra pakalpojumi, riska novērtēšana un pretenziju izskatīšanas

pakalpojumi;

ii) banku un citi finanšu pakalpojumi (izņemot

apdrošināšanu):

1) noguldījumu un citu atmaksājamu līdzekļu pieņemšana no

sabiedrības;

2) visa veidu kreditēšana, ieskaitot patēriņa kredītus,

hipotekāros kredītus, faktūrkreditēšanu un komercdarījumu

finansēšanu;

3) finanšu noma;

4) visi maksājumu un naudas pārskaitījumu pakalpojumi, tostarp

kredītkartes, maksājumu kartes un debetkartes, ceļotāju čeki un

bankas pārvedu vekseļi;

5) garantijas un saistības;

6) turpmāk minēto objektu tirdzniecība savā vārdā vai klientu

vārdā biržā vai ārpusbiržas tirgū:

a) valūtas tirgus instrumenti (tostarp čeki, vekseļi,

noguldījumu sertifikāti),

b) ārvalstu valūta,

c) atvasinātie instrumenti, tostarp, bet ne tikai

standartizēti nākotnes līgumi un iespēju līgumi,

d) valūtas maiņas un procentu likmes instrumentiem, ieskaitot

tādus instrumentus kā mijmaiņas darījumu līgumi un

nestandartizēti procentu likmes nākotnes līgumi,

e) pārvedami vērtspapīri,

f) citi apgrozāmie instrumenti un finanšu aktīvi, tostarp

dārgmetāli;

7) dalība visu veidu vērtspapīru emisijā, tostarp riska

parakstīšana un izvietošana, darbojoties kā aģentam (publiski vai

privāti), un pakalpojumu sniegšana saistībā ar šādu emisiju;

8) starpniecība naudas darījumos;

9) aktīvu pārvaldīšana, tostarp skaidras naudas vai

vērtspapīru portfeļa pārvaldība, visu veidu kolektīvo ieguldījumu

pārvaldība, pensiju fondu pārvaldība, noguldījumu pārvaldīšanas

un trasta pakalpojumi;

10) finanšu aktīvu, tostarp vērtspapīru, atvasināto finanšu

instrumentu un citu apgrozāmu līdzekļu, norēķinu un mijieskaita

pakalpojumi;

11) finanšu informācijas sniegšana un nosūtīšana un finanšu

datu apstrāde un ar to saistītā programmatūra;

12) konsultatīvi, starpniecības un citi finanšu

papildpakalpojumi saistībā ar visām darbībām, kas minētas 1. līdz

11. punktā, tostarp kredītu datubāze un kredītu analīze,

ieguldījumu un portfeļu analīze, konsultācijas par pārņemšanu un

par uzņēmumu reorganizēšanu un stratēģiju;

b) "finanšu pakalpojuma sniedzējs" ir jebkura Puses

fiziska vai juridiska persona, kas vēlas sniegt vai sniedz

finanšu pakalpojumus. Termins "finanšu pakalpojuma

sniedzējs" neietver publiskas iestādes;

c) "publiska iestāde" ir:

i) Puses valdības iestāde, centrālā banka vai monetārā

iestāde, vai Puses īpašumā vai kontrolē esoša iestāde, kas

galvenokārt veic valstiskas funkcijas vai darbības valstiskām

vajadzībām, izņemot iestādes, kuras galvenokārt nodarbojas ar

finanšu pakalpojumu sniegšanu saskaņā ar komerciāliem

noteikumiem, vai

ii) privāta iestāde, kas veic funkcijas, kuras parasti veic

centrālā banka vai monetārā iestāde, ja tā izpilda minētās

funkcijas;

d) "jauns finanšu pakalpojums" ir finansiāla

rakstura pakalpojums, tostarp pakalpojumi, kas attiecas uz

esošiem un jauniem instrumentiem vai instrumenta sniegšanas

veidu, ko nesniedz neviens finanšu pakalpojumu sniedzējs Puses

teritorijā, bet kuru sniedz otras Puses teritorijā.