114. pants

1Darbības joma un definīcijas

21. Šajā apakšiedaļā ir izklāstīti reglamentējošās sistēmas

3principi attiecībā uz visiem finanšu pakalpojumiem, kas

4liberalizēti saskaņā ar šīs nodaļas 2. iedaļu (Uzņēmējdarbības

5veikšana), 3. iedaļu (Pakalpojumu pārrobežu sniegšana) un 4.

6iedaļu (Fizisku personu pagaidu klātbūtne darījumdarbības

7nolūkā).

82. Šajā apakšiedaļā un šīs nodaļas 2. iedaļā (Uzņēmējdarbības

9veikšana), 3. iedaļā (Pakalpojumu pārrobežu sniegšana) un 4.

10iedaļā (Fizisku personu pagaidu klātbūtne darījumdarbības

11nolūkā):

12a) "finanšu pakalpojums" ir finansiāla rakstura

13pakalpojums, ko piedāvā vienas Puses finanšu pakalpojumu

14sniedzējs. Finanšu pakalpojumos ietilpst šādas darbības:

15i) apdrošināšana un ar to saistīti pakalpojumi:

161) tiešā apdrošināšana (tostarp līdzapdrošināšana):

17a) dzīvības apdrošināšana,

18b) nedzīvības apdrošināšana;

192) pārapdrošināšana un retrocesija;

203) apdrošināšanas starpniecība, piemēram, mākleru un aģentu

21pakalpojumi, un

224) apdrošināšanas palīgpakalpojumi, piemēram, konsultācijas,

23aktuāra pakalpojumi, riska novērtēšana un pretenziju izskatīšanas

24pakalpojumi;

25ii) banku un citi finanšu pakalpojumi (izņemot

26apdrošināšanu):

271) noguldījumu un citu atmaksājamu līdzekļu pieņemšana no

28sabiedrības;

292) visa veidu kreditēšana, ieskaitot patēriņa kredītus,

30hipotekāros kredītus, faktūrkreditēšanu un komercdarījumu

31finansēšanu;

323) finanšu noma;

334) visi maksājumu un naudas pārskaitījumu pakalpojumi, tostarp

34kredītkartes, maksājumu kartes un debetkartes, ceļotāju čeki un

35bankas pārvedu vekseļi;

365) garantijas un saistības;

376) turpmāk minēto objektu tirdzniecība savā vārdā vai klientu

38vārdā biržā vai ārpusbiržas tirgū:

39a) valūtas tirgus instrumenti (tostarp čeki, vekseļi,

40noguldījumu sertifikāti),

41b) ārvalstu valūta,

42c) atvasinātie instrumenti, tostarp, bet ne tikai

43standartizēti nākotnes līgumi un iespēju līgumi,

44d) valūtas maiņas un procentu likmes instrumentiem, ieskaitot

45tādus instrumentus kā mijmaiņas darījumu līgumi un

46nestandartizēti procentu likmes nākotnes līgumi,

47e) pārvedami vērtspapīri,

48f) citi apgrozāmie instrumenti un finanšu aktīvi, tostarp

49dārgmetāli;

507) dalība visu veidu vērtspapīru emisijā, tostarp riska

51parakstīšana un izvietošana, darbojoties kā aģentam (publiski vai

52privāti), un pakalpojumu sniegšana saistībā ar šādu emisiju;

538) starpniecība naudas darījumos;

549) aktīvu pārvaldīšana, tostarp skaidras naudas vai

55vērtspapīru portfeļa pārvaldība, visu veidu kolektīvo ieguldījumu

56pārvaldība, pensiju fondu pārvaldība, noguldījumu pārvaldīšanas

57un trasta pakalpojumi;

5810) finanšu aktīvu, tostarp vērtspapīru, atvasināto finanšu

59instrumentu un citu apgrozāmu līdzekļu, norēķinu un mijieskaita

60pakalpojumi;

6111) finanšu informācijas sniegšana un nosūtīšana un finanšu

62datu apstrāde un ar to saistītā programmatūra;

6312) konsultatīvi, starpniecības un citi finanšu

64papildpakalpojumi saistībā ar visām darbībām, kas minētas 1. līdz

6511. punktā, tostarp kredītu datubāze un kredītu analīze,

66ieguldījumu un portfeļu analīze, konsultācijas par pārņemšanu un

67par uzņēmumu reorganizēšanu un stratēģiju;

68b) "finanšu pakalpojuma sniedzējs" ir jebkura Puses

69fiziska vai juridiska persona, kas vēlas sniegt vai sniedz

70finanšu pakalpojumus. Termins "finanšu pakalpojuma

71sniedzējs" neietver publiskas iestādes;

72c) "publiska iestāde" ir:

73i) Puses valdības iestāde, centrālā banka vai monetārā

74iestāde, vai Puses īpašumā vai kontrolē esoša iestāde, kas

75galvenokārt veic valstiskas funkcijas vai darbības valstiskām

76vajadzībām, izņemot iestādes, kuras galvenokārt nodarbojas ar

77finanšu pakalpojumu sniegšanu saskaņā ar komerciāliem

78noteikumiem, vai

79ii) privāta iestāde, kas veic funkcijas, kuras parasti veic

80centrālā banka vai monetārā iestāde, ja tā izpilda minētās

81funkcijas;

82d) "jauns finanšu pakalpojums" ir finansiāla

83rakstura pakalpojums, tostarp pakalpojumi, kas attiecas uz

84esošiem un jauniem instrumentiem vai instrumenta sniegšanas

85veidu, ko nesniedz neviens finanšu pakalpojumu sniedzējs Puses

86teritorijā, bet kuru sniedz otras Puses teritorijā.