Vairogs11. pants
Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs un līdzekļu turētājs
(1) Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs veic fondēto pensiju shēmā izdarīto iemaksu, turpmāko augļu (procentu) un citu aktīvu (turpmāk — līdzekļi) pārvaldīšanu. Fondēto pensiju shēmas līdzekļus drīkst pārvaldīt Latvijā reģistrēta ieguldījumu pārvaldes sabiedrība vai Eiropas Savienības vai Eiropas Ekonomikas zonas valstī (turpmāk — dalībvalsts) reģistrētas ieguldījumu pārvaldes sabiedrības filiāle Latvijā, kas ir tiesīga sniegt ieguldījumu pārvaldes pakalpojumus (turpmāk — dalībvalsts filiāle). Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs drīkst sākt fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldīšanu tikai pēc reģistrācijas fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāju reģistrā, kuru uztur un aktualizē Latvijas Banka.
(11) Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs nodrošina, ka tā minimālais pamatkapitāls ir vismaz:
1) 500 000 euro, ja tas plāno pārvaldīt vai pārvalda fondēto pensiju shēmas līdzekļus, kuru apmērs nepārsniedz 50 000 000 euro;
2) 1 000 000 euro, ja tas plāno pārvaldīt vai pārvalda fondēto pensiju shēmas līdzekļus, kuru apmērs ir no 50 000 001 euro līdz 100 000 000 euro;
3) 2 000 000 euro, ja tas plāno pārvaldīt vai pārvalda fondēto pensiju shēmas līdzekļus, kuru apmērs ir no 100 000 001 euro līdz 200 000 000 euro;
4) 3 000 000 euro, ja tas plāno pārvaldīt vai pārvalda fondēto pensiju shēmas līdzekļus, kuru apmērs pārsniedz 200 000 000 euro.
(2) Norēķinus par darījumiem ar fondēto pensiju shēmas līdzekļiem fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs veic ar līdzekļu turētāja starpniecību, noslēdzot ar to turētājbankas līgumu. Fondēto pensiju shēmas līdzekļus var turēt Latvijā reģistrēta banka, kura normatīvajos aktos noteiktajā kārtībā ir uzsākusi ieguldījumu pakalpojumu un blakuspakalpojumu sniegšanu, tai skaitā finanšu instrumentu turēšanu, vai dalībvalstī reģistrētas bankas filiāle Latvijā, ja attiecīgā banka ir tiesīga sniegt ieguldījumu pakalpojumus un blakuspakalpojumus, tai skaitā turēt finanšu instrumentus. Līdzekļu turētāja izvēli, tā pienākumus un atbildību, kā arī turētājbankas līguma noslēgšanas un izpildes kārtību nosaka šis likums un Ieguldījumu pārvaldes sabiedrību likums.
(3) Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldīšanas noteikumi, to neievērošanas sekas un atbildība tiek paredzēti līgumā, ko Aģentūra slēdz ar fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāju. Lēmumu par līguma slēgšanu ar fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāju, par jebkuriem turpmākajiem grozījumiem šajā līgumā, kā arī par šāda līguma pirmstermiņa izbeigšanu pieņem Aģentūras direktors. Līguma saturu, veidu un noslēgšanas kārtību nosaka Ministru kabinets.
(4) Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs veido vienu vai vairākus fondēto pensiju shēmas līdzekļu ieguldījumu plānus. Ieguldījumu plāns ir līdzekļu kopums, kuru līdzekļu pārvaldītājs pārvalda atbilstoši ieguldījuma plāna prospektam. Ieguldījumu plāna prospekts un fondēto pensiju shēmas dalībniekiem paredzētā pamatinformācija jeb īsi apkopota galvenā informācija par ieguldījumu plānu, kas paredzēta dalībniekiem atbilstošākā ieguldījumu plāna izvēlei, ir Aģentūras un fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāja noslēgtā līguma neatņemama sastāvdaļa. Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldīšanu atbilstoši ieguldījumu plānam fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs ir tiesīgs veikt tikai pēc attiecīgā ieguldījumu plāna prospekta un fondēto pensiju shēmas dalībniekiem paredzētās pamatinformācijas reģistrēšanas Latvijas Bankā. Ja ieguldījumu plāna prospekts vai fondēto pensiju shēmas dalībniekiem paredzētā pamatinformācija neatbilst fondēto pensiju shēmas darbību regulējošu normatīvo aktu prasībām, Latvijas Banka atsaka to reģistrāciju.
(41) Ja ieguldījumu plāna prospekta grozījumi paredz mainīt ieguldījumu plāna ieguldīšanas noteikumus vai palielināt kopējo līdzekļu pārvaldītājam, līdzekļu turētājam vai citām personām no ieguldījumu plāna līdzekļiem izmaksājamās atlīdzības maksimālo apjomu, ieguldījumu plāna prospekta grozījumi stājas spēkā ne agrāk kā trīs mēnešus pēc tam, kad noslēgta vienošanās par grozījumiem Aģentūras un fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāja līgumā.
(42) Fondēto pensiju shēmas dalībniekiem paredzētās pamatinformācijas formātu un saturu, kā arī tās sagatavošanas kārtību nosaka Latvijas Banka.
(5) Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs nodrošina noteikumu ievērošanu attiecībā uz fondēto pensiju shēmas līdzekļu ieguldījumiem, dod rīkojumus veikt norēķinus ar fondēto pensiju shēmā iemaksātajiem naudas līdzekļiem, kā arī saņemt un pārvest finanšu instrumentus un veikt citus darījumus ar fondēto pensiju shēmas līdzekļiem atbilstoši likuma prasībām un ar Aģentūru noslēgtā līguma noteikumiem.
(51) Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs ir tiesīgs saņemt maksājumu par ieguldījumu plāna pārvaldi, kuru veido:
1) maksājuma pastāvīgā daļa, kas ietver maksājumus līdzekļu pārvaldītājam, līdzekļu turētājam, kā arī maksājumus trešajām personām, kurus veic no ieguldījumu plāna līdzekļiem, izņemot šīs daļas 3. punktā minētās darījuma izmaksas. Maksājuma pastāvīgā daļa nedrīkst pārsniegt vidējo svērto no šā punkta "a" un "b" apakšpunktā noteiktajiem ierobežojumiem katrai pārvaldītāja ieguldījumu plānu aktīvu kopsummas daļai, kāda tā bija iepriekšējā gada 31. oktobrī, un šis vidējais svērtais ierobežojums tiek palielināts katram ieguldījumu plānam atsevišķi šā punkta "c" apakšpunktā noteiktajā kārtībā, ievērojot, ka:
a) ierobežojums par ieguldījumu plānu aktīvu kopsummas daļu, kas nepārsniedz 100 miljonus euro, ir 0,6 procenti gadā,
b) par katru nākamo pārvaldītāja ieguldījumu plānu aktīvu kopsummas daļu ar soli 100 miljoni euro šā punkta "a" apakšpunktā minēto ierobežojumu secīgi samazina par 7,5 procentiem, līdz tas sasniedz 0,2 procentus gadā,
c) šajā punktā minēto maksājuma pastāvīgās daļas vidējo svērto ierobežojumu palielina katram ieguldījumu plānam atsevišķi par starpību starp 0,6 procentiem gadā un saskaņā ar šo punktu aprēķināto maksājuma pastāvīgās daļas vidējo svērto ierobežojumu tādā īpatsvarā, kādā attiecīgajam ieguldījumu plānam šajā punktā minētajā datumā ir veikti tieši ieguldījumi parāda un kapitāla vērtspapīros mazos un vidējos uzņēmumos, kas atbilst Gada pārskatu un konsolidēto gada pārskatu likuma 5. panta trešajā un ceturtajā daļā minētajiem kritērijiem, un tādos alternatīvo ieguldījumu fondos, kuru parakstītais kapitāls nepārsniedz 500 000 000 euro. Ja minētajos uzņēmumos un fondos veikto ieguldījumu īpatsvars kopā pārsniedz 25 procentus no ieguldījumu plāna aktīvu vērtības, maksājuma par ieguldījumu plāna pārvaldi pastāvīgās daļas vidējā svērtā ierobežojuma palielinājuma aprēķinā tiek lietots 25 procentu īpatsvars;
2) maksājuma mainīgā daļa, kas ir atlīdzība fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājam par ieguldījumu plāna darbības rezultātu, un tās apmērs ir atkarīgs no pensiju plāna ienesīguma pārsnieguma virs atskaites indeksa, kurš tiek noteikts kā parāda vērtspapīru un kapitāla vērtspapīru indeksu kombinācija. Piemērojamos atskaites indeksus nosaka Ministru kabinets;
3) darījuma izmaksas, kas ir saistītas ar ieguldījumu plāna ieguldījumu portfelī esoša aktīva iegādi vai atsavināšanu.
(52) Kārtību, kādā fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājam aprēķināma maksājuma par ieguldījumu plāna pārvaldi pastāvīgā un mainīgā daļa, kā arī maksājuma par ieguldījumu plāna pārvaldi uzskaites un ieturēšanas kārtību nosaka Ministru kabinets.
(53) Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs nodrošina, lai maksimālais apmērs maksājumam par ieguldījumu plāna pārvaldi, ietverot maksājuma pastāvīgo un mainīgo daļu, rēķinot par pēdējo 12 mēnešu periodu, nepārsniedz:
1) 0,85 procentus no ieguldījumu plāna aktīvu vidējās vērtības ieguldījumu plāniem, kuru ieguldījumu plānu prospektos nav paredzēti ieguldījumi komercsabiedrību akcijās, citos kapitāla vērtspapīros vai riska ziņā tiem pielīdzināmos vērtspapīros;
2) 1,1 procentu no ieguldījumu plāna aktīvu vidējās vērtības šīs daļas 1.punktā neminētajiem ieguldījumu plāniem.
(54) Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs tā pārvaldīšanā esošos fondēto pensiju shēmas līdzekļus iegrāmato un pārvalda šķirti no jebkuras citas šā fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāja un tā pārvaldīšanā esošās mantas. Fondēto pensiju shēmas līdzekļu daļu, kas tiek pārvaldīta saskaņā ar noteiktu ieguldījumu plānu (ieguldījumu plāna līdzekļi), fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs pārvalda šķirti no citiem tā aktīviem un pārējo ieguldījumu plānu līdzekļiem.
(55) Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldīšana ietver šādus pakalpojumus:
1) ieguldījumu plāna līdzekļu ieguldījumu pārvaldīšana;
2) ieguldījumu plāna līdzekļu administratīvā vadība, kas ietver:
a) juridisko un grāmatvedības jautājumu kārtošanu,
b) informācijas sniegšanu par fondēto pensiju shēmas dalībnieka vecumam un vajadzībām atbilstošāko ieguldījumu plānu, ieguldījumu plānu darbību un par ieguldījumiem ieguldījumu plānos, par pensiju sistēmas darbību, lai uzlabotu fondēto pensiju shēmas dalībnieka finanšu pratības līmeni, kā arī dalībnieka informēšanu par iespējamiem riskiem, kas saistīti ar ieguldījumiem,
c) ieguldījumu plāna vērtības un ieguldījuma plāna daļas vērtības noteikšanu,
d) ieguldījumu plāna darbību regulējošo prasību ievērošanas uzraudzību,
e) ieguldījumu plāna ienākuma sadali,
f) Aģentūras rīkojumu un paziņojumu izpildi attiecībā uz darījumiem ar ieguldījumu plāna līdzekļiem,
g) ar līgumsaistībām saistīto norēķinu izpildi,
h) ar ieguldījumu plāna līdzekļiem saistīto darījumu uzskaites kārtošanu;
3) informācijas sniegšana (mārketings) esošajiem un potenciālajiem shēmas dalībniekiem par ieguldījumu plānu, līdzekļu pārvaldītāju un turētājbanku.
(56) Atbilstoši šā panta 5.1 daļā noteiktajam iepriekšējā gada 31. oktobrī aprēķināto maksājuma pastāvīgo daļu piemēro ieguldījumu plāna aktīvu vērtībai kārtējā kalendāra gadā no 1. janvāra līdz 31. decembrim.
(6) Katram fondēto pensiju shēmas dalībniekam ir tiesības Ministru kabineta noteiktajā kārtībā izvēlēties un mainīt sava uzkrātā fondētās pensijas kapitāla līdzekļu pārvaldītāju vai ieguldījumu plānu, ja vienam līdzekļu pārvaldītājam ir divi vai vairāk ieguldījumu plāni. Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāja maiņa pieļaujama ne biežāk kā reizi gadā, bet viena un tā paša fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāja ieguldījumu plānu maiņa — ne biežāk kā divas reizes gadā, kā arī papildus tad, ja:
1) Latvijas Banka ir anulējusi ierakstu fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāju reģistrā;
2) (izslēgts ar 28.05.2009. likumu);
3) ir notikusi fondēto pensiju shēmas dalībnieka izraudzītā fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāja reorganizācija;
4) fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs fondēto pensiju shēmas dalībnieka izraudzīto ieguldījumu plānu apvieno ar citu ieguldījumu plānu (plāniem) un ir Latvijas Bankā reģistrējis jaunu ieguldījumu plāna prospektu (ieguldījumu plāna prospekta jaunu redakciju) vai izraudzīto ieguldījumu plānu pievieno citam tā paša fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāja pārvaldītajam ieguldījumu plānam;
5) fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs izmanto šā panta devītajā daļā minētās tiesības.
(7) (Izslēgta ar 28.05.2009. likumu.)
(8) (Izslēgta ar 18.03.2004. likumu.)
(9) Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs ir tiesīgs nodot tā pārvaldīto ieguldījumu plānu citam fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājam. Līdzekļu pārvaldītāji noslēdz līgumu par ieguldījumu plāna aktīvu nodošanu un izdara attiecīgus grozījumus ar Aģentūru noslēgtajos līgumos par valsts fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldīšanu. Ja līdzekļu pārvaldītājs gada laikā pēc nodotā ieguldījumu plāna pārņemšanas izdara grozījumus ieguldījumu plāna ieguldījumu politikā vai palielina izmaksas darījumiem, kas saistīti ar ieguldījumu plānu līdzekļiem un ieguldījumu pārvaldīšanu, vai palielina atlīdzības, šādi grozījumi stājas spēkā ne agrāk kā sešus mēnešus pēc attiecīgo līguma grozījumu noslēgšanas.
13
(31.10.2002. likuma redakcijā ar grozījumiem, kas izdarīti ar 20.11.2003., 18.03.2004., 28.09.2006., 26.04.2007., 28.05.2009., 03.04.2014., 22.11.2017., 23.09.2021., 13.10.2022. un 12.06.2025. likumu, kas stājas spēkā 01.08.2025.)
11.1 pants. Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldīšanas pakalpojumu reklāma un ieguldījumu plānu piedāvāšana
(1) Jebkāda fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldīšanas un ar to saistīto pakalpojumu publiska sludināšana (reklāma) jebkurā veidā var notikt tikai atbilstoši Latvijas Bankā reģistrētam ieguldījumu plāna prospektam.
(2) Ievietojot sludinājumus vai publiski paziņojot ieguldījumu plāna noteikumus, ieguldījumu plāna reklāmā norāda:
1) ieguldījumu plāna nosaukumu;
2) pārvaldošās sabiedrības nosaukumu, juridisko adresi un izpildinstitūcijas atrašanās vietu;
3) līdzekļu turētāja nosaukumu;
4) vietu, kur fondēto pensiju shēmas dalībnieki var iepazīties ar ieguldījumu plāna prospektu un dalībniekiem paredzētās pamatinformācijas dokumentu un uzzināt, kā un kur viņi var saņemt konsultācijas par ieguldījumu plānu;
5) paziņojumu par to, ka līdzšinējais ienesīgums negarantē līdzīgu ienesīgumu nākotnē (ja reklāmā ir minēts ieguldījumu plāna ienesīgums).
(3) Ievietojot sludinājumus vai publiski paziņojot ieguldījumu plāna noteikumus, ieguldījumu plāna reklāmā nedrīkst nekādā veidā garantēt peļņu vai noteiktu ienesīguma līmeni.
(4) Personām, kas piedāvā ieguldījumu plānus, ir pienākums individuāli informēt fondēto pensiju shēmas dalībniekus par maksājumu par ieguldījumu plāna pārvaldi (maksājuma pastāvīgo un mainīgo daļu), iepazīstinot viņus ar attiecīgā ieguldījumu plāna dalībniekiem paredzētās pamatinformācijas dokumentu (aktuālo versiju).
(5) Personām, kas piedāvā ieguldījumu plānus, aizliegts:
1) ietekmēt fondēto pensiju shēmas dalībnieka lēmumu, papildus piedāvājot iegūt preces, saņemt pakalpojumus vai citas priekšrocības;
2) pieprasīt no fondēto pensiju shēmas dalībnieka informāciju par uzkrātā fondētā pensijas kapitāla apmēru;
3) radīt atšķirīgu attieksmi starp fondēto pensiju shēmas dalībniekiem, tai skaitā izvēlētā ieguldījumu plāna vai uzkrātā fondētā pensijas kapitāla dēļ;
4) sasaistīt vai kombinēt dalību ieguldījumu plānā ar jebkādiem citiem pakalpojumiem, precēm vai priekšrocībām.
(6) Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs nodrošina, ka personas, kuras veic ieguldījumu plānu mārketingu, ar pienācīgu rūpību sniedz potenciālajiem un esošajiem fondēto pensiju shēmas dalībniekiem patiesu informāciju par ieguldījumu plāniem. Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs izstrādā un uztur kārtību, kādā notiek šo personu mācības un regulāra zināšanu, kompetenču un konsultāciju sniegšanas kvalitātes pārbaude.
14
(05.05.2005. likuma redakcijā ar grozījumiem, kas izdarīti ar 28.05.2009., 22.11.2017., 23.09.2021. un 12.06.2025. likumu, kas stājas spēkā 01.08.2025.)
11.2 pants. Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldes pakalpojumu deleģēšana
(1) Ja ieguldījumu plāna prospektā ir sniegta informācija par atsevišķiem ar valsts fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldīšanu saistītiem pakalpojumiem, kurus fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs plāno nodot (deleģēt) citām personām, fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs ievēro Ieguldījumu pārvaldes sabiedrību likumā noteikto ieguldījumu pārvaldes pakalpojumu nodošanas (deleģēšanas) kārtību.
(2) Piemērojot šā panta pirmo daļu, ieguldījumu plāns ir pielīdzināms ieguldījumu fondam, ieguldījumu plāna līdzekļu ieguldījumu pārvaldīšana ir pielīdzināma ieguldījuma fonda ieguldījumu pārvaldīšanai, ieguldījumu plāna līdzekļu administratīvā vadība pielīdzināma ieguldījuma fonda administratīvajai vadībai un ieguldījumu plāna mārketings pielīdzināms ieguldījuma fonda mārketingam Ieguldījumu pārvaldes sabiedrību likuma izpratnē.
15
(26.04.2007. likuma redakcijā ar grozījumiem, kas izdarīti ar 03.04.2014. likumu, kas stājas spēkā 29.04.2014.)
11.3 pants. Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāju reģistrācija
(1) Lai reģistrētos fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāju reģistrā, ieguldījumu pārvaldes sabiedrība vai dalībvalsts filiāle iesniedz Latvijas Bankai iesniegumu. Tam pievieno šādus dokumentus, kas nosaka ieguldījumu pārvaldes sabiedrības darbību fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldīšanā:
1) darbības plānu turpmākajiem trim gadiem, kurā aprakstīts, kā tiek plānots nodrošināt fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldīšanu, un kurā ietverta vismaz šāda informācija:
a) ieviešamie ieguldījumu plāni,
b) izdevumu prognoze un to segšanas avoti,
c) to fondēto pensiju shēmas līdzekļu apmērs, kurus plānots pārvaldīt;
2) iekšējās kontroles sistēmas aprakstu, kas ietver:
a) organizatorisko struktūru ar skaidri noteiktiem amatpersonu uzdevumiem un pienākumiem,
b) grāmatvedības politiku un uzskaites organizācijas galvenos principus,
c) finanšu risku pārvaldības politiku,
d) vadības informācijas sistēmas aprakstu,
e) informācijas sistēmas aizsardzības noteikumus.
(2) Latvijas Banka pēc dalībvalsts filiāles iesnieguma saņemšanas nosūta attiecīgās dalībvalsts uzraudzības institūcijai pieprasījumu, kurā tiek lūgts paziņot, ka:
1) dalībvalstī licencētas ieguldījumu pārvaldes sabiedrības pamatkapitāls atbilst šā likuma 11.panta 1.1 daļas prasībām un gada laikā pirms reģistrācijas iesnieguma iesniegšanas nav konstatēti kapitāla prasību pārkāpumi;
2) dalībvalstī licencēta ieguldījumu pārvaldes sabiedrība ievēro iekšējās kontroles noteikumus un gada laikā pirms reģistrācijas iesnieguma iesniegšanas tai nav piemērotas soda sankcijas par minēto noteikumu pārkāpumiem;
3) dalībvalsts uzraudzības institūcija neiebilst, ka dalībvalsts filiāle sāk pārvaldīt fondēto pensiju shēmas līdzekļus;
4) dalībvalsts uzraudzības institūcija nekavējoties informēs Latvijas Banku par faktiem, kas apdraud vai var apdraudēt dalībvalsts filiāles darbību Latvijā;
5) dalībvalsts uzraudzības institūcija nekavējoties informēs Latvijas Banku, ja dalībvalstī licencētas ieguldījumu pārvaldes sabiedrības pamatkapitāla apmērs vairs neatbilst šā likuma 11.panta 1.1 daļas prasībām.
(3) Latvijas Banka iesniegumu izskata un lēmumu par ieraksta izdarīšanu fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāju reģistrā vai atteikumu izdarīt ierakstu pieņem 60 dienu laikā pēc tam, kad saņemti šā panta pirmajā un otrajā daļā noteiktie dokumenti, kas noformēti atbilstoši to normatīvo aktu prasībām, kuri regulē dokumentu noformēšanas kārtību.
(4) Latvijas Banka pieņem lēmumu par atteikumu izdarīt ierakstu fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāju reģistrā, ja:
1) iesnieguma iesniedzējs neatbilst šā likuma 11.panta pirmās vai 1.1 daļas prasībām;
2) iesnieguma iesniedzējs nav iesniedzis visus šā panta pirmajā daļā minētos dokumentus vai iesniegtajos dokumentos ir norādījis nepatiesas vai nepilnīgas ziņas;
3) iesniegtie dokumenti nav izstrādāti atbilstoši šā likuma un to normatīvo aktu prasībām, kuri regulē fondēto pensiju shēmas darbību, personu datu aizsardzību un dokumentu noformēšanas kārtību;
4) gada laikā pirms iesnieguma iesniegšanas ieguldījumu pārvaldes sabiedrība ir pārkāpusi kapitāla prasības;
5) gada laikā pirms iesnieguma iesniegšanas ieguldījumu pārvaldes sabiedrība ir pārkāpusi iekšējās kontroles noteikumus un tai par minēto noteikumu pārkāpumiem piemērotas soda sankcijas;
6) dalībvalsts uzraudzības institūcija iebilst pret to, ka dalībvalsts filiāle sāk pārvaldīt fondēto pensiju shēmas līdzekļus;
7) dalībvalsts uzraudzības institūcija nav piekritusi informēt Latvijas Banku par faktiem, kas apdraud vai var apdraudēt dalībvalsts filiāles darbību Latvijā, vai par dalībvalstī licencētas ieguldījumu pārvaldes sabiedrības pamatkapitāla apmēra neatbilstību šā likuma 11.panta 1.1 daļas prasībām;
8) Latvijas Banka nav saņēmusi šā panta otrajā daļā minēto uzraudzības institūcijas paziņojumu.
(5) Latvijas Bankai ir tiesības anulēt ierakstu fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāju reģistrā, ja:
1) konstatēts kāds no šā panta ceturtajā daļā minētajiem gadījumiem;
2) fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs pārkāpj fondēto pensiju shēmas darbību regulējošo normatīvo aktu prasības, kuru pārkāpšanas rezultātā var tikt negatīvi ietekmēta līdzekļu pārvaldītāja turpmākā darbība vai fondēto pensiju shēmas dalībnieku intereses;
3) fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs pārkāpj ieguldījumu plāna noteikumus, saskaņā ar kuriem ir apņēmies ieguldīt un pārvaldīt fondēto pensiju shēmas līdzekļus;
4) fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājam tiek anulēta licence ieguldījumu pārvaldes pakalpojumu sniegšanai;
5) fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs gada laikā no dienas, kad Latvijas Banka to reģistrējusi fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāju reģistrā, nav noslēdzis līgumu ar Aģentūru par valsts fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldīšanu;
6) fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs tiek reorganizēts vai likvidēts;
7) fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs atsakās no fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldīšanas;
8) to pieprasa dalībvalsts filiāles uzraudzības institūcija;
9) dalībvalsts filiāles uzraudzības institūcija informē Latvijas Banku par faktiem, kas apdraud vai var apdraudēt dalībvalsts filiāles darbību Latvijā, vai par dalībvalstī licencētas ieguldījumu pārvaldes sabiedrības pamatkapitāla apmēra neatbilstību šā likuma 11.panta 1.1 daļas prasībām;
10) fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāja pamatkapitāls neatbilst šā likuma 11.panta 1.1 daļas prasībām.
(6) Ja Latvijas Banka ir konstatējusi šā panta piektajā daļā noteiktos apstākļus, kas ļauj lemt par ieraksta anulēšanu fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāju reģistrā, tai ir tiesības neanulēt ierakstu, bet vispirms lemt par šādu sankciju piemērošanu — brīdinājuma izteikšanu vai šā likuma 13.panta 5.1 daļā minētās soda naudas uzlikšanu, kā arī noteikt konstatēto pārkāpumu novēršanas termiņu. Ja pēc šā termiņa notecējuma fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs nav novērsis konstatētos pārkāpumus, Latvijas Banka anulē ierakstu fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāju reģistrā.
(7) Ja Latvijas Bankas izdotais administratīvais akts par ieraksta anulēšanu fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītāju reģistrā tiek apstrīdēts un pārsūdzēts, tas neaptur šā akta darbību.
16
(28.05.2009. likuma redakcijā ar grozījumiem, kas izdarīti ar 03.04.2014. un 23.09.2021. likumu, kas stājas spēkā 20.10.2021. Grozījums par septītās daļas papildināšanu pēc vārda "tiek" ar vārdiem "apstrīdēts un" un vārda "Komisija" (attiecīgā locījumā) aizstāšanu ar vārdiem "Latvijas Banka" (attiecīgā locījumā) stājas spēkā 01.01.2023. Sk. pārejas noteikumu 34. punktu)
11.4 pants. Fondēto pensiju shēmas dalībnieka izvēlētā ieguldījumu plāna izvērtēšana
(1) Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājam attiecībā uz fondēto pensiju shēmas dalībniekiem, kuru līdzekļus tas pārvalda, ir pienākums atbilstoši tam pieejamai informācijai identificēt fondēto pensiju shēmas dalībnieku un veikt šādas darbības:
1) izvērtēt, vai fondēto pensiju shēmas dalībnieka izvēlētais ieguldījumu plāns atbilst viņa vecumam, un ne retāk kā reizi gadā informēt dalībnieku par izvēlētā ieguldījumu plāna neatbilstību, kā arī par dalībnieka vecumam atbilstošāko ieguldījumu plānu;
2) noskaidrot fondēto pensiju shēmas dalībnieka vajadzības:
a) nosūtot fondēto pensiju shēmas dalībniekam uzaicinājumu izvēlēties viņam nozīmīgos kritērijus uzkrāto līdzekļu ieguldīšanai no tiem kritērijiem, kas noteikti saskaņā ar šā panta trešo daļu, lai fondēto pensiju shēmas dalībnieks varētu izvēlēties sev atbilstošāko ieguldījumu plānu, tai skaitā izmantojot tiešsaistes risinājumus;
b) sniedzot fondēto pensiju shēmas dalībniekam pēc viņa pieprasījuma individuālu konsultāciju par ieguldījumu plāna atbilstību viņa vajadzībām labākās izvēles izdarīšanai.
(2) Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs šā panta pirmajā daļā minētos pienākumus veic, balstoties uz informāciju, ko saņēmis no Aģentūras saskaņā ar šā likuma 10. panta pirmās daļas 1.2 punktu, kā arī ar trešās personas starpniecību, ja fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs papildus informācijai, ko tas saņem no Aģentūras, ir izvēlējies sadarboties ar trešo personu valsts fondēto pensiju shēmas dalībnieku identifikācijai vai informēšanai un trešajai personai saskaņā ar normatīvajiem aktiem datu apstrādes jomā ir tiesisks pamats apstrādāt personas datus.
(3) Latvijas Banka izdod noteikumus, kuros nosaka fondēto pensiju shēmas dalībniekam sniedzamo informāciju, tās sniegšanas regularitāti, kā arī kritērijus, kurus pārvaldītāji izmanto dalībnieka vajadzību noskaidrošanai saskaņā ar šā panta pirmās daļas 2. punkta "a" apakšpunktu.
(4) Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs šā panta pirmajā daļā noteiktajos gadījumos nosūta fondēto pensiju shēmas dalībniekam paziņojumu uz oficiālo elektronisko adresi, ja adresātam ir aktivizēts oficiālās elektroniskās adreses konts, un papildus ir tiesīgs izmantot arī citus saziņas līdzekļus, tai skaitā dalībnieka kontaktinformāciju, ko tas saņēmis saskaņā ar šā likuma 10. panta pirmās daļas 1.2 punktu vai no trešās personas, ciktāl personas datu apstrādei ir tiesisks pamats saskaņā ar normatīvajiem aktiem datu apstrādes jomā. Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs informāciju fondēto pensiju shēmas dalībniekam sniedz pats vai ar minētās trešās personas starpniecību.
(5) Fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājs, izmantojot šā panta ceturtajā daļā noteiktos informācijas nosūtīšanas veidus, ir tiesīgs fondēto pensiju shēmas dalībniekam:
1) 45 dienu laikā no iepriekšējā ceturkšņa beigām nosūtīt ziņojumu par ieguldījumu plāna ceturkšņa rezultātiem;
2) ne biežāk kā divas reizes gadā nosūtīt citu informāciju par ieguldījumiem pensiju plānos un pensiju sistēmas darbību.
(6) Šā panta ceturtajā daļā minētās saziņas nodrošināšanai Oficiālo elektronisko adrešu informācijas sistēmā Latvijas Banka tiešsaistes režīmā sniedz Oficiālo elektronisko adrešu informācijas sistēmas pārzinim strukturētu un aktuālu informāciju par fondēto pensiju shēmas līdzekļu pārvaldītājiem, norādot:
1) līdzekļu pārvaldītāja nosaukumu;
2) līdzekļu pārvaldītāja reģistrācijas numuru.
17
(13.10.2022. likuma redakcijā ar grozījumiem, kas izdarīti ar 12.06.2025. likumu, kas stājas spēkā 01.08.2025. Grozījumi ceturtajā daļā un sestā daļa stājas spēkā 02.03.2026. Sk. pārejas noteikumu 43. punktu)