23. pants

1Papildināt likumu ar 34.2, 34.3 un

234.4 pantu šādā redakcijā:

3"34.2 pants.

4(1) Kredītiestāde izstrādā un īsteno piesardzīgu stratēģiju,

5politikas, procedūras un sistēmas, kas ļauj savlaicīgi

6identificēt, novērtēt, analizēt un pārvaldīt kredītrisku,

7koncentrācijas risku, tirgus risku, operacionālo risku, procentu

8likmju risku netirdzniecības portfelī, likviditātes risku,

9pārmērīgas sviras risku un citus kredītiestādei būtiskus

10riskus.

11(2) Kredītiestādes stratēģija, politikas, procedūras un

12sistēmas atbilst tās darbības sarežģītībai un apjomam, kā arī

13kredītiestādes padomes noteiktajam pieļaujamam risku līmenim un

14tiek izstrādātas, ņemot vērā kredītiestādes sistēmisko nozīmīgumu

15katrā dalībvalstī, kurā tā darbojas.

16(3) Kredītiestāde izstrādā rīcības plānus ārkārtas

17situācijām, likviditātes atjaunošanai un darbības nepārtrauktības

18nodrošināšanai, kā arī nosaka to īstenošanai nepieciešamos

19pasākumus.

20(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka prasības

21attiecībā uz kredītiestādes risku pārvaldīšanu un rīcības plāniem

22ārkārtas situācijām, likviditātes atjaunošanai un darbības

23nepārtrauktības nodrošināšanai.

2434.3 pants. (1) Kredītiestāde tās

25amatpersonām vai darbiniekiem, kuru profesionālā darbība būtiski

26ietekmē kredītiestādes riska profilu, nodrošina tādu atalgojuma

27politiku un praksi, kas atbilst piesardzīgai un efektīvai risku

28pārvaldīšanai un veicina to, bet neveicina risku uzņemšanos virs

29kredītiestādes noteiktā pieļaujamā risku uzņemšanās līmeņa.

30(2) Kredītiestāde tās amatpersonām vai darbiniekiem, kuru

31profesionālā darbība būtiski ietekmē kredītiestādes riska

32profilu, nedrīkst noteikt atalgojuma mainīgo daļu tik lielā

33apmērā, ka tā pārsniegtu attiecīgajai amatpersonai vai

34darbiniekam pārskata gadā noteikto atalgojuma nemainīgo daļu,

35izņemot gadījumus, kad tiek ievēroti šā panta trešajā, ceturtajā,

36piektajā un sestajā daļā minētie nosacījumi.

37(3) Kredītiestādes akcionāru sapulce ar atsevišķu lēmumu

38tām amatpersonām vai darbiniekiem, kuru profesionālā darbība

39būtiski ietekmē kredītiestādes riska profilu, var noteikt

40atalgojuma mainīgo daļu tādā apmērā, kas pārsniedz - bet ne

41vairāk kā divas reizes - attiecīgajai amatpersonai vai

42darbiniekam pārskata gadā noteikto atalgojuma nemainīgo daļu.

43(4) Kredītiestādes akcionāru sapulce attiecībā uz amatpersonām

44vai darbiniekiem, kuru profesionālā darbība būtiski ietekmē

45kredītiestādes riska profilu, lēmumu par atalgojuma mainīgās

46daļas apmēru, kas pārsniedz konkrētai amatpersonai vai

47darbiniekam pārskata gadā noteikto atalgojuma nemainīgo daļu,

48pieņem, pamatojoties uz kredītiestādes sagatavoto lēmuma

49projektu, kurā ietverts šādas atalgojuma mainīgās daļas

50noteikšanas pamatojums, norādīts attiecīgo amatpersonu vai

51darbinieku skaits, ieņemamie amati un veicamās funkcijas, kā arī

52novērtēta lēmuma ietekme uz kredītiestādes spēju uzturēt tās

53stabilai darbībai nepieciešamo pašu kapitāla apmēru. Lēmumu

54pieņem ar vismaz 66 procentu balsstiesīgo akciju vairākumu,

55ievērojot nosacījumu, ka kredītiestādes akcionāru sapulcē

56pārstāvēti vismaz 50 procenti balsstiesīgo akciju, vai ar vismaz

5775 procentu balsstiesīgo akciju vairākumu, ievērojot nosacījumu,

58ka kredītiestādes akcionāru sapulcē pārstāvēti mazāk nekā 50

59procenti balsstiesīgo akciju, ja saskaņā ar normatīvo aktu

60prasībām vai kredītiestādes statūtu noteikumiem šāda akcionāru

61sapulce ir lemttiesīga. Kredītiestādes amatpersona vai

62darbinieks, kas vienlaikus ir balsstiesīgo akciju turētājs,

63nepiedalās tāda kredītiestādes akcionāru sapulces lēmuma

64pieņemšanā, kas attiecas uz viņa atalgojuma noteikšanu.

65(5) Kredītiestāde nekavējoties, bet ne vēlāk kā piecu

66darbdienu laikā pēc saskaņā ar šā panta ceturtās daļas prasībām

67sagatavotā lēmuma projekta iesniegšanas akcionāriem elektroniski

68iesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai šo lēmuma projektu

69un pierādījumus tam, ka attiecīgajām amatpersonām vai

70darbiniekiem, kuru profesionālā darbība būtiski ietekmē

71kredītiestādes riska profilu, atalgojuma mainīgās daļas

72noteikšana tādā apmērā, kas pārsniedz pārskata gadā noteikto

73atalgojuma nemainīgo daļu, neierobežo kredītiestādes spēju

74turpmāk ievērot šā likuma un ES regulas Nr. 575/2013 prasības,

75īpaši pašu kapitāla prasības.

76(6) Kredītiestāde nekavējoties, bet ne vēlāk kā piecu

77darbdienu laikā pēc šā panta trešajā daļā minētā akcionāru

78sapulces lēmuma pieņemšanas to elektroniski iesniedz Finanšu un

79kapitāla tirgus komisijai.

80(7) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka prasības

81atalgojuma politikai un praksei attiecībā uz tām kredītiestādes

82amatpersonām vai darbiniekiem, kuru profesionālā darbība būtiski

83ietekmē kredītiestādes riska profilu.

8434.4 pants. (1) Kredītiestāde

85izstrādā, uztur un atjauno tās atveseļošanas plānu finanšu

86stabilitātes atjaunošanai pēc būtiskas tās pasliktināšanās.

87(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija izstrādā

88kredītiestāžu noregulējuma plānus to darbības nepārtrauktības

89nodrošināšanai un finanšu sektora stabilitātes saglabāšanai.

90(3) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka prasības

91attiecībā uz šā panta pirmajā daļā minētā plāna saturu un

92izstrādes kārtību.

93(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija var noteikt

94pazeminātas prasības šā panta pirmajā daļā minētā atveseļošanas

95plāna izstrādei vai var neizstrādāt šā panta otrajā daļā minēto

96kredītiestādes noregulējuma plānu, ja pēc konsultācijas ar

97Latvijas Banku ir secinājusi, ka kredītiestādes maksātnespēja,

98ņemot vērā šīs kredītiestādes lielumu, komercdarbības modeli,

99sasaisti ar citām kredītiestādēm un finanšu sistēmu vai citus

100apstākļus, nevar apdraudēt finanšu tirgu un citu kredītiestāžu

101stabilitāti vai finansēšanas nosacījumus.

102(5) Finanšu un kapitāla tirgus komisija savlaicīgi paziņo

103Eiropas Banku iestādei par tās rīkoto ar kredītiestāžu

104atveseļošanas un noregulējuma plānu izstrādi saistīto sanāksmju

105norises laiku un darba kārtību."