52. pants

1Izslēgt 101. panta pirmās daļas 2. punkta "b"

2apakšpunktu.

353. 101.3 pantā:

4izslēgt pirmās daļas 2. punktu;

5papildināt otro daļu pēc vārdiem "dažādības un

6sarežģītības" ar vārdiem "kā arī ņemot vērā

7proporcionalitātes principu atbilstoši Finanšu un kapitāla tirgus

8komisijas tīmekļvietnē norādītajiem kritērijiem";

9papildināt pantu ar 2.1 daļu šādā redakcijā:

10"(21) Veicot šā panta pirmajā daļā minēto

11pārbaudi un novērtējumu, Finanšu un kapitāla tirgus komisija

12kredītiestādēm ar līdzīgu riska profilu (līdzīgu biznesa modeli

13vai riska darījumu ģeogrāfisko izvietojumu) var piemērot vienotu

14metodoloģiju, kas var ietvert uz risku orientētus kritērijus un

15kvantitatīvus rādītājus, ļauj pienācīgi ņemt vērā katras

16kredītiestādes pakļautību tās darbībai piemītošiem specifiskiem

17riskiem un neietekmē kredītiestādei saskaņā ar šā likuma

1836.3 panta ceturto daļu un šā panta 4.4

19daļu un 4.7 daļas 2. punktu noteikto pasākumu

20specifiskumu. Finanšu un kapitāla tirgus komisija informē Eiropas

21Banku iestādi par vienotas metodoloģijas izmantošanu.";

22papildināt pantu ar 3.2 daļu šādā redakcijā:

23"(32) Ja, veicot pārbaudi, jo īpaši novērtējot

24kredītiestādes darbību, pārvaldības kārtību vai biznesa modeli,

25Finanšu un kapitāla tirgus komisijai rodas pamatotas aizdomas, ka

26darījumos vai darbībās iesaistītie līdzekļi ir tieši vai netieši

27iegūti noziedzīga nodarījuma rezultātā vai saistīti ar terorisma

28un proliferācijas finansēšanu vai šādu darbību mēģinājumu vai ka

29pastāv šāds paaugstināts risks, Finanšu un kapitāla tirgus

30komisija par to nekavējoties ziņo Eiropas Banku iestādei. Ja

31pastāv paaugstināta noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un

32terorisma un proliferācijas finansēšanas riska iespējamība,

33Finanšu un kapitāla tirgus komisija nekavējoties paziņo Eiropas

34Banku iestādei savu novērtējumu, kā arī piemēro šajā likumā

35paredzētos pasākumus un darbības.";

36izslēgt 4.1 daļas 4. punktu;

37papildināt 4.1 daļu ar 13. un 14. punktu šādā

38redakcijā:

39"13) kredītiestādes ieviestās kārtības un procedūras

40stabilitāti, piemērotību un piemērošanu atlikušā riska

41pārvaldīšanai ES regulas Nr. 575/2013 izpratnē, kas saistīts ar

42atzītu kredītriska mazināšanas metožu izmantošanu;

4314) apmēru, kādā kredītiestādes pašu kapitāls ir pietiekams

44attiecībā pret vērtspapīrotiem aktīviem, ņemot vērā darījuma

45ekonomisko būtību, tostarp panākto riska pārneses

46pakāpi.";

47izslēgt 4.3 daļu;

48izteikt 4.4 daļu šādā redakcijā:

49"(44) Piemērojot šā panta pirmās un trešās

50daļas noteikumus un ES regulas Nr. 575/2013 attiecīgās prasības,

51Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir tiesīga pieprasīt, lai

52kredītiestāde:

531) nodrošina papildu pašu kapitālu, kas pārsniedz ES regulā

54Nr. 575/2013 noteiktās prasības, saskaņā ar šā likuma

55101.16 panta noteikumiem;

562) pilnveido savu stratēģiju, procedūras un pasākumus, kas

57veicami šā likuma 34.1, 34.2 vai

5836.2 panta prasību izpildei;

593) izstrādā un iesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai

60plānu šā likuma, citu normatīvo aktu, tieši piemērojamo Eiropas

61Savienības normatīvo aktu un Finanšu un kapitāla tirgus komisijas

62izdoto normatīvo noteikumu prasību ievērošanas atjaunošanai,

63nosakot plānā iekļauto pasākumu izpildes termiņus, kā arī

64pilnveido tās iesniegto plānu attiecībā uz tajā noteiktajām

65darbības jomām un pasākumu izpildes termiņiem;

664) pašu kapitāla aprēķina vajadzībām piemēro speciālu

67uzkrājumu vai aktīvu atzīšanas un vērtēšanas politiku;

685) sašaurina vai ierobežo komercdarbību vai operāciju

69(darījumu) apjomu, atsakās no darbības jomām, kas pārmērīgi

70apdraud tās stabilitāti;

716) samazina tās darbībai (tostarp darbībām, kas nodotas

72ārpakalpojumu sniedzējiem), produktiem vai sistēmām piemītošos

73riskus;

747) nosaka tādu ierobežojumu amatpersonu un darbinieku

75atalgojuma mainīgajai daļai, kurš izteikts procentos no tīrajiem

76ieņēmumiem un ļauj kredītiestādei uzturēt stabilu kapitāla

77bāzi;

788) novirza peļņu pēc nodokļu nomaksas pašu kapitāla

79stiprināšanai;

809) samazina vai neveic peļņas sadali vai procentu maksājumus

81akcionāriem, pirmā līmeņa papildu kapitālā iekļauto instrumentu

82turētājiem, ja tas nerada saistību neizpildi;

8310) sniedz papildu pārskatus vai biežāk sniedz pārskatus, tai

84skaitā pārskatus par kredītiestādes pašu kapitālu, likviditāti un

85sviras rādītāju, ja attiecīgā prasība ir lietderīga un samērīga

86ar pārskatos iekļaujamās informācijas pieprasīšanas mērķi, kā arī

87ja pieprasītā informācija nav dublējoša. Jebkāda papildu

88informācija, ko var pieprasīt no kredītiestādes par uzraudzības

89pārbaudes un novērtējuma procesu, uzraudzības procesa kārtību,

90Finanšu un kapitāla tirgus komisijas veikto stresa testēšanu,

91regulārajām pārbaudēm attiecībā uz atļaujām izmantot iekšējās

92pieejas un par kredītiestādei piemērojamiem ierobežojumiem

93saskaņā ar šā likuma 113. panta pirmo daļu, ir uzskatāma par

94dublējošu, ja tāda pati vai pēc būtības tāda pati informācija jau

95ir sniegta Finanšu un kapitāla tirgus komisijai citādā veidā vai

96ja tā tādu var sagatavot pati. Finanšu un kapitāla tirgus

97komisija nav tiesīga pieprasīt no kredītiestādes papildu

98informāciju, ja tā attiecīgu informāciju iepriekš ir saņēmusi

99atšķirīgā formātā vai detalizācijas pakāpē un ja minētais

100atšķirīgais formāts vai detalizācijas pakāpe Finanšu un kapitāla

101tirgus komisijai neliedz sagatavot tikpat kvalitatīvu un ticamu

102informāciju kā tā, kas būtu sagatavota, izmantojot pieprasīto

103papildu informāciju, kura tiktu sniegta citādā veidā;

10411) pilnveido tos pašu kapitāla ekonomiskās vērtības aprēķinā

105iekļautos modelēšanas un parametru pieņēmumus, kas atšķiras no

106tieši piemērojamos Eiropas Savienības tiesību aktos noteiktiem

107modelēšanas un parametru pieņēmumiem procentu likmju riska

108pārvaldīšanai netirdzniecības portfelī.";

109izslēgt 4.5 un 4.6 daļu;

110aizstāt 4.7 daļā vārdus un skaitļus "modeli,

111šā likuma 34.1 un 34.2 pantā noteikto risku

112pārvaldīšanas organizāciju un iespējamo sistēmisko likviditātes

113risku, kas var apdraudēt Latvijas Republikas finanšu tirgus

114integritāti" ar vārdiem un skaitļiem "modeli un šā

115likuma 34.1 un 34.2 pantā noteikto risku

116pārvaldīšanas organizāciju";

117izteikt piekto un sesto daļu šādā redakcijā:

118"(5) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka Eiropas

119Banku iestādes vadlīnijām atbilstošu kārtību, kādā:

1201) kredītiestāde pārvalda, tai skaitā identificē, novērtē,

121analizē un uzrauga procentu likmju risku netirdzniecības

122portfelī;

1232) kredītiestāde novērtē un pārrauga kredītriska starpības

124risku netirdzniecības portfelī;

1253) aprēķināms kredītiestādes pašu kapitāla ekonomiskās

126vērtības samazinājums pēkšņu un negaidītu procentu likmju izmaiņu

127dēļ kādā no sešiem uzraudzības stresa scenārijiem, ko piemēro

128procentu likmēm saskaņā ar tieši piemērojamiem Eiropas Savienības

129tiesību aktiem;

1304) nosaka, ka kredītiestādes īstenotās iekšējās sistēmas

131procentu likmju riska novērtēšanai netirdzniecības portfelī nav

132apmierinošas saskaņā ar šā likuma 49.2 panta

133prasībām;

1345) aprēķināms kredītiestādes neto procentu ienākumu ievērojams

135samazinājums pēkšņu un negaidītu procentu likmju izmaiņu dēļ kādā

136no diviem uzraudzības stresa scenārijiem, ko piemēro procentu

137likmēm saskaņā ar Eiropas Banku iestādes izstrādātajiem

138regulatīvajiem tehniskajiem standartiem.

139(6) Ja šā panta piektās daļas 3. punktā minētais aprēķins

140liecina, ka kredītiestādes pašu kapitāla ekonomiskā vērtība

141samazināsies par 15 procentiem vai vairāk no pirmā līmeņa

142kapitāla sakarā ar pēkšņām un negaidītām procentu likmju izmaiņām

143kādā no sešiem uzraudzības stresa scenārijiem, ko piemēro

144procentu likmēm atbilstoši šā panta piektās daļas 3. punktam, vai

145ja konstatēts neto procentu ienākumu ievērojams samazinājums

146pēkšņu un negaidītu procentu likmju izmaiņu dēļ kādā no diviem

147uzraudzības stresa scenārijiem, ko piemēro procentu likmēm

148atbilstoši šā panta piektās daļas 5. punktam, Finanšu un kapitāla

149tirgus komisija īsteno vienu vai vairākus pasākumus saskaņā ar šā

150panta 4.4 daļu, izņemot gadījumu, kad tā, piemērojot

151šā panta pirmās un trešās daļas noteikumus, uzskata, ka

152kredītiestāde piemēroti pārvalda procentu likmju risku

153netirdzniecības portfelī un nav pārmērīgi pakļauta procentu

154likmju riskam netirdzniecības portfelī."