52. pants

Izslēgt 101. panta pirmās daļas 2. punkta "b"

apakšpunktu.

53. 101.3 pantā:

izslēgt pirmās daļas 2. punktu;

papildināt otro daļu pēc vārdiem "dažādības un

sarežģītības" ar vārdiem "kā arī ņemot vērā

proporcionalitātes principu atbilstoši Finanšu un kapitāla tirgus

komisijas tīmekļvietnē norādītajiem kritērijiem";

papildināt pantu ar 2.1 daļu šādā redakcijā:

"(21) Veicot šā panta pirmajā daļā minēto

pārbaudi un novērtējumu, Finanšu un kapitāla tirgus komisija

kredītiestādēm ar līdzīgu riska profilu (līdzīgu biznesa modeli

vai riska darījumu ģeogrāfisko izvietojumu) var piemērot vienotu

metodoloģiju, kas var ietvert uz risku orientētus kritērijus un

kvantitatīvus rādītājus, ļauj pienācīgi ņemt vērā katras

kredītiestādes pakļautību tās darbībai piemītošiem specifiskiem

riskiem un neietekmē kredītiestādei saskaņā ar šā likuma

36.3 panta ceturto daļu un šā panta 4.4

daļu un 4.7 daļas 2. punktu noteikto pasākumu

specifiskumu. Finanšu un kapitāla tirgus komisija informē Eiropas

Banku iestādi par vienotas metodoloģijas izmantošanu.";

papildināt pantu ar 3.2 daļu šādā redakcijā:

"(32) Ja, veicot pārbaudi, jo īpaši novērtējot

kredītiestādes darbību, pārvaldības kārtību vai biznesa modeli,

Finanšu un kapitāla tirgus komisijai rodas pamatotas aizdomas, ka

darījumos vai darbībās iesaistītie līdzekļi ir tieši vai netieši

iegūti noziedzīga nodarījuma rezultātā vai saistīti ar terorisma

un proliferācijas finansēšanu vai šādu darbību mēģinājumu vai ka

pastāv šāds paaugstināts risks, Finanšu un kapitāla tirgus

komisija par to nekavējoties ziņo Eiropas Banku iestādei. Ja

pastāv paaugstināta noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un

terorisma un proliferācijas finansēšanas riska iespējamība,

Finanšu un kapitāla tirgus komisija nekavējoties paziņo Eiropas

Banku iestādei savu novērtējumu, kā arī piemēro šajā likumā

paredzētos pasākumus un darbības.";

izslēgt 4.1 daļas 4. punktu;

papildināt 4.1 daļu ar 13. un 14. punktu šādā

redakcijā:

"13) kredītiestādes ieviestās kārtības un procedūras

stabilitāti, piemērotību un piemērošanu atlikušā riska

pārvaldīšanai ES regulas Nr. 575/2013 izpratnē, kas saistīts ar

atzītu kredītriska mazināšanas metožu izmantošanu;

14) apmēru, kādā kredītiestādes pašu kapitāls ir pietiekams

attiecībā pret vērtspapīrotiem aktīviem, ņemot vērā darījuma

ekonomisko būtību, tostarp panākto riska pārneses

pakāpi.";

izslēgt 4.3 daļu;

izteikt 4.4 daļu šādā redakcijā:

"(44) Piemērojot šā panta pirmās un trešās

daļas noteikumus un ES regulas Nr. 575/2013 attiecīgās prasības,

Finanšu un kapitāla tirgus komisija ir tiesīga pieprasīt, lai

kredītiestāde:

1) nodrošina papildu pašu kapitālu, kas pārsniedz ES regulā

Nr. 575/2013 noteiktās prasības, saskaņā ar šā likuma

101.16 panta noteikumiem;

2) pilnveido savu stratēģiju, procedūras un pasākumus, kas

veicami šā likuma 34.1, 34.2 vai

36.2 panta prasību izpildei;

3) izstrādā un iesniedz Finanšu un kapitāla tirgus komisijai

plānu šā likuma, citu normatīvo aktu, tieši piemērojamo Eiropas

Savienības normatīvo aktu un Finanšu un kapitāla tirgus komisijas

izdoto normatīvo noteikumu prasību ievērošanas atjaunošanai,

nosakot plānā iekļauto pasākumu izpildes termiņus, kā arī

pilnveido tās iesniegto plānu attiecībā uz tajā noteiktajām

darbības jomām un pasākumu izpildes termiņiem;

4) pašu kapitāla aprēķina vajadzībām piemēro speciālu

uzkrājumu vai aktīvu atzīšanas un vērtēšanas politiku;

5) sašaurina vai ierobežo komercdarbību vai operāciju

(darījumu) apjomu, atsakās no darbības jomām, kas pārmērīgi

apdraud tās stabilitāti;

6) samazina tās darbībai (tostarp darbībām, kas nodotas

ārpakalpojumu sniedzējiem), produktiem vai sistēmām piemītošos

riskus;

7) nosaka tādu ierobežojumu amatpersonu un darbinieku

atalgojuma mainīgajai daļai, kurš izteikts procentos no tīrajiem

ieņēmumiem un ļauj kredītiestādei uzturēt stabilu kapitāla

bāzi;

8) novirza peļņu pēc nodokļu nomaksas pašu kapitāla

stiprināšanai;

9) samazina vai neveic peļņas sadali vai procentu maksājumus

akcionāriem, pirmā līmeņa papildu kapitālā iekļauto instrumentu

turētājiem, ja tas nerada saistību neizpildi;

10) sniedz papildu pārskatus vai biežāk sniedz pārskatus, tai

skaitā pārskatus par kredītiestādes pašu kapitālu, likviditāti un

sviras rādītāju, ja attiecīgā prasība ir lietderīga un samērīga

ar pārskatos iekļaujamās informācijas pieprasīšanas mērķi, kā arī

ja pieprasītā informācija nav dublējoša. Jebkāda papildu

informācija, ko var pieprasīt no kredītiestādes par uzraudzības

pārbaudes un novērtējuma procesu, uzraudzības procesa kārtību,

Finanšu un kapitāla tirgus komisijas veikto stresa testēšanu,

regulārajām pārbaudēm attiecībā uz atļaujām izmantot iekšējās

pieejas un par kredītiestādei piemērojamiem ierobežojumiem

saskaņā ar šā likuma 113. panta pirmo daļu, ir uzskatāma par

dublējošu, ja tāda pati vai pēc būtības tāda pati informācija jau

ir sniegta Finanšu un kapitāla tirgus komisijai citādā veidā vai

ja tā tādu var sagatavot pati. Finanšu un kapitāla tirgus

komisija nav tiesīga pieprasīt no kredītiestādes papildu

informāciju, ja tā attiecīgu informāciju iepriekš ir saņēmusi

atšķirīgā formātā vai detalizācijas pakāpē un ja minētais

atšķirīgais formāts vai detalizācijas pakāpe Finanšu un kapitāla

tirgus komisijai neliedz sagatavot tikpat kvalitatīvu un ticamu

informāciju kā tā, kas būtu sagatavota, izmantojot pieprasīto

papildu informāciju, kura tiktu sniegta citādā veidā;

11) pilnveido tos pašu kapitāla ekonomiskās vērtības aprēķinā

iekļautos modelēšanas un parametru pieņēmumus, kas atšķiras no

tieši piemērojamos Eiropas Savienības tiesību aktos noteiktiem

modelēšanas un parametru pieņēmumiem procentu likmju riska

pārvaldīšanai netirdzniecības portfelī.";

izslēgt 4.5 un 4.6 daļu;

aizstāt 4.7 daļā vārdus un skaitļus "modeli,

šā likuma 34.1 un 34.2 pantā noteikto risku

pārvaldīšanas organizāciju un iespējamo sistēmisko likviditātes

risku, kas var apdraudēt Latvijas Republikas finanšu tirgus

integritāti" ar vārdiem un skaitļiem "modeli un šā

likuma 34.1 un 34.2 pantā noteikto risku

pārvaldīšanas organizāciju";

izteikt piekto un sesto daļu šādā redakcijā:

"(5) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka Eiropas

Banku iestādes vadlīnijām atbilstošu kārtību, kādā:

1) kredītiestāde pārvalda, tai skaitā identificē, novērtē,

analizē un uzrauga procentu likmju risku netirdzniecības

portfelī;

2) kredītiestāde novērtē un pārrauga kredītriska starpības

risku netirdzniecības portfelī;

3) aprēķināms kredītiestādes pašu kapitāla ekonomiskās

vērtības samazinājums pēkšņu un negaidītu procentu likmju izmaiņu

dēļ kādā no sešiem uzraudzības stresa scenārijiem, ko piemēro

procentu likmēm saskaņā ar tieši piemērojamiem Eiropas Savienības

tiesību aktiem;

4) nosaka, ka kredītiestādes īstenotās iekšējās sistēmas

procentu likmju riska novērtēšanai netirdzniecības portfelī nav

apmierinošas saskaņā ar šā likuma 49.2 panta

prasībām;

5) aprēķināms kredītiestādes neto procentu ienākumu ievērojams

samazinājums pēkšņu un negaidītu procentu likmju izmaiņu dēļ kādā

no diviem uzraudzības stresa scenārijiem, ko piemēro procentu

likmēm saskaņā ar Eiropas Banku iestādes izstrādātajiem

regulatīvajiem tehniskajiem standartiem.

(6) Ja šā panta piektās daļas 3. punktā minētais aprēķins

liecina, ka kredītiestādes pašu kapitāla ekonomiskā vērtība

samazināsies par 15 procentiem vai vairāk no pirmā līmeņa

kapitāla sakarā ar pēkšņām un negaidītām procentu likmju izmaiņām

kādā no sešiem uzraudzības stresa scenārijiem, ko piemēro

procentu likmēm atbilstoši šā panta piektās daļas 3. punktam, vai

ja konstatēts neto procentu ienākumu ievērojams samazinājums

pēkšņu un negaidītu procentu likmju izmaiņu dēļ kādā no diviem

uzraudzības stresa scenārijiem, ko piemēro procentu likmēm

atbilstoši šā panta piektās daļas 5. punktam, Finanšu un kapitāla

tirgus komisija īsteno vienu vai vairākus pasākumus saskaņā ar šā

panta 4.4 daļu, izņemot gadījumu, kad tā, piemērojot

šā panta pirmās un trešās daļas noteikumus, uzskata, ka

kredītiestāde piemēroti pārvalda procentu likmju risku

netirdzniecības portfelī un nav pārmērīgi pakļauta procentu

likmju riskam netirdzniecības portfelī."