54. pants

1Papildināt likumu ar 101.16 un

2101.17 pantu šādā redakcijā:

3"101.16 pants. (1) Finanšu un kapitāla

4tirgus komisija, pamatojoties uz šā likuma 101.3 panta

5pirmajā un trešajā daļā minētās pārbaudes rezultātiem, pieprasa,

6lai kredītiestāde ievēro šā likuma 101.3 panta

74.4 daļas 1. punkta prasību (nolūkā segt riskus, kas

8kredītiestādei rodas tās darbības dēļ, tostarp tos riskus, kuri

9atspoguļo konkrētu ekonomikas un tirgus norišu ietekmi uz

10kredītiestādes riska profilu) vismaz šādos gadījumos:

111) kredītiestāde ir pakļauta riskiem vai risku elementiem,

12kuri, ievērojot šā panta otrās, trešās un ceturtās daļas

13noteikumus, nav segti vai nav pietiekami segti saskaņā ar ES

14regulas Nr. 575/2013 trešajā, ceturtajā un septītajā daļā un

15Eiropas Parlamenta un Padomes 2017. gada 12. decembra regulas

16(ES) 2017/2402, ar ko nosaka vispārēju regulējumu

17vērtspapīrošanai un izveido īpašu satvaru attiecībā uz vienkāršu,

18pārredzamu un standartizētu vērtspapīrošanu, un groza direktīvas

192009/65/EK, 2009/138/EK un 2011/61/ES un regulas (EK) Nr.

201060/2009 un (ES) Nr. 648/2012 (turpmāk - ES regula 2017/2402)

21otrajā nodaļā noteiktajām prasībām;

222) kredītiestāde nav ievērojusi šā likuma 34.1,

2334.2 vai 36.2 panta prasības vai ES regulas

24Nr. 575/2013 393. panta prasības, un ir pamats uzskatīt, ka citu

25uzraudzības pasākumu piemērošana vien nebūs pietiekama, lai

26nodrošinātu minēto prasību izpildi tādā laika periodā, ko Finanšu

27un kapitāla tirgus komisija atzīst par piemērotu;

283) kredītiestādes veiktās tirdzniecības portfeļa pozīciju

29vērtības korekcijas nav uzskatāmas par pietiekamām, lai

30kredītiestāde spētu pārdot šīs pozīcijas īsā laikā vai ierobežot

31ar šīm pozīcijām saistītos riskus bez būtiskiem zaudējumiem

32funkcionējoša tirgus apstākļos;

334) pašu kapitāla prasības nav pietiekamas tādēļ, ka

34kredītiestāde, kas saņēmusi atļauju izmantot iekšējās pieejas

35riska svērto vērtību vai pašu kapitāla prasību aprēķinam, vairs

36neatbilst šādas atļaujas saņemšanas nosacījumiem;

375) kredītiestāde atkārtoti nespēj izveidot vai nodrošināt

38pietiekamu pirmā līmeņa pamata kapitāla līmeni, lai segtu saskaņā

39ar šā likuma 101.17 panta trešās daļas noteikumiem

40kredītiestādei paziņoto ieteicamo kapitāla rezerves prasību;

416) citās kredītiestādes darbībai specifiskās situācijās, kas,

42pēc Finanšu un kapitāla tirgus komisijas ieskatiem, rada būtiskas

43uzraudzības bažas.

44(2) Riski vai risku elementi nav segti vai nav pietiekami

45segti saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013 trešajā, ceturtajā un

46septītajā daļā un ES regulas 2017/2402 otrajā nodaļā noteiktajām

47prasībām, ja kredītiestādes darbībai piemītošo vai varbūtējo

48risku segšanai nepieciešamais kapitāls, kā arī šā kapitāla

49elementi un struktūra, ko Finanšu un kapitāla tirgus komisija,

50ņemot vērā tās veikto pārbaudi par kredītiestādes saskaņā ar šā

51likuma 36.2 panta pirmās daļas prasībām veikto

52novērtējumu, uzskata par pietiekamu, pārsniedz minētās ES regulu

53prasības.

54(3) Šā panta otrās daļas izpratnē kapitāls ir uzskatāms par

55pietiekamu, ja tas sedz visus tādus riskus vai risku elementus,

56kuri ir identificēti kā būtiski saskaņā ar šā panta ceturto daļu

57veiktā novērtējuma rezultātā un kuri nav segti vai nav pietiekami

58segti saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013 trešajā, ceturtajā un

59septītajā daļā un ES regulas 2017/2402 otrajā nodaļā noteiktajām

60prasībām. Procentu likmju risks netirdzniecības portfelī var tikt

61uzskatīts par būtisku vismaz šā likuma 101.3 panta

62sestajā daļā minētajos gadījumos, izņemot gadījumu, kad Finanšu

63un kapitāla tirgus komisija, veicot šā likuma 101.3

64panta pirmajā un trešajā daļā minēto pārbaudi un novērtējumu,

65secina, ka kredītiestāde piemēroti pārvalda procentu likmju risku

66netirdzniecības portfelī un nav pārmērīgi pakļauta procentu

67likmju riskam netirdzniecības portfelī.

68(4) Finanšu un kapitāla tirgus komisija, ņemot vērā

69kredītiestādes riska profilu, novērtē tās pakļautību riskiem,

70tostarp novērtē:

711) kredītiestādes darbībai specifiskus riskus vai šādu risku

72elementus, kuri ir izslēgti vai uz kuriem nav skaidri

73attiecinātas ES regulas Nr. 575/2013 trešajā, ceturtajā un

74septītajā daļā un ES regulas 2017/2402 otrajā nodaļā noteiktās

75prasības;

762) kredītiestādes darbībai specifiskus riskus vai šādu risku

77elementus, kas varētu būt pārāk zemu novērtēti, lai gan ir

78ievērotas ES regulas Nr. 575/2013 trešajā, ceturtajā un septītajā

79daļā un ES regulas 2017/2402 otrajā nodaļā noteiktās prasības.

80Tie riski vai risku elementi, uz kuriem attiecas šajā likumā,

81Finanšu un kapitāla tirgus komisijas normatīvajos noteikumos vai

82ES regulā Nr. 575/2013 noteiktie pārejas perioda nosacījumi vai

83tiesības turpināt piemērot iepriekš spēkā bijušos nosacījumus,

84netiek uzskatīti par riskiem vai šādu risku elementiem, kas

85varētu būt pārāk zemu novērtēti, lai gan ir ievērotas ES regulas

86Nr. 575/2013 trešajā, ceturtajā un septītajā daļā un ES regulas

872017/2402 otrajā nodaļā noteiktās prasības.

88(5) Ja Finanšu un kapitāla tirgus komisija pieprasa, lai

89kredītiestāde nodrošina papildu pašu kapitālu, kas attiecas uz

90riskiem, kuri nav pārmērīgas sviras risks, kas nav pietiekami

91segti saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013 92. panta 1. punkta

92"d" apakšpunktā noteikto prasību, tad tā papildu pašu

93kapitāla līmeni, kas pieprasīts šā panta pirmās daļas 1. punktā

94minētajā gadījumā, nosaka kā starpību starp kapitālu, ko tā

95saskaņā ar šā panta otrās daļas prasībām uzskata par pietiekamu,

96un ES regulas Nr. 575/2013 trešajā un ceturtajā daļā un ES

97regulas 2017/2402 otrajā nodaļā noteiktajām prasībām.

98(6) Ja Finanšu un kapitāla tirgus komisija pieprasa, lai

99kredītiestāde nodrošina papildu pašu kapitālu, kas attiecas uz

100pārmērīgas sviras risku, kas nav pietiekami segts saskaņā ar ES

101regulas Nr. 575/2013 92. panta 1. punkta "d"

102apakšpunktā noteikto prasību, tad tā papildu pašu kapitāla

103līmeni, kas pieprasīts šā panta pirmās daļas 1. punktā minētajā

104gadījumā, nosaka kā starpību starp kapitālu, ko tā saskaņā ar šā

105panta otrās daļas prasībām uzskata par pietiekamu, un ES regulas

106Nr. 575/2013 trešajā un septītajā daļā noteiktajām prasībām.

107(7) Kredītiestāde papildu pašu kapitāla prasību, ko Finanšu un

108kapitāla tirgus komisija pieprasa nodrošināt saskaņā ar šā likuma

109101.3 panta 4.4 daļas 1. punktu un kas

110attiecas uz riskiem, kuri nav pārmērīgas sviras risks, nodrošina

111ar pašu kapitālu, kas atbilst šādām prasībām (ja Finanšu un

112kapitāla tirgus komisija saskaņā ar šā panta devīto daļu nav

113noteikusi citādi):

1141) vismaz trīs ceturtdaļas no papildu pašu kapitāla prasības

115izpilda ar pirmā līmeņa kapitālu;

1162) vismaz trīs ceturtdaļas no šīs panta daļas 1. punktā minētā

117pirmā līmeņa kapitāla veido pirmā līmeņa pamata kapitāls.

118(8) Kredītiestāde papildu pašu kapitāla prasību, ko Finanšu un

119kapitāla tirgus komisija pieprasa nodrošināt saskaņā ar šā likuma

120101.3 panta 4.4 daļas 1. punktu un kas

121attiecas uz pārmērīgas sviras risku, nodrošina ar pirmā līmeņa

122kapitālu (ja Finanšu un kapitāla tirgus komisija saskaņā ar šā

123panta devīto daļu nav noteikusi citādi).

124(9) Finanšu un kapitāla tirgus komisija, ja nepieciešams, kā

125arī ņemot vērā kredītiestādes specifiskos apstākļus, ir tiesīga

126pieprasīt, lai kredītiestāde nodrošina papildu pašu kapitāla

127prasību ar augstāku pirmā līmeņa pamata kapitāla vai pirmā līmeņa

128kapitāla daļu, nekā noteikts attiecīgi šā panta septītajā vai

129astotajā daļā.

130(10) Pašu kapitālu, ko kredītiestāde uztur, lai nodrošinātu

131atbilstoši šā likuma 101.3 panta 4.4 daļas

1321. punktam Finanšu un kapitāla tirgus komisijas pieprasīto

133papildu pašu kapitāla prasību, kas attiecas uz riskiem, kuri nav

134pārmērīgas sviras risks, nedrīkst izmantot, lai izpildītu:

1351) ES regulas Nr. 575/2013 92. panta 1. punkta "a",

136"b" un "c" apakšpunktā noteiktās pašu

137kapitāla prasības;

1382) šā likuma 35.22, 35.23,

13935.24 un 35.25 pantā noteikto kopējo

140kapitāla rezervju prasību;

1413) šā likuma 101.17 panta trešajā daļā minēto

142ieteicamo kapitāla rezerves prasību, ja tā attiecas uz riskiem,

143kuri nav pārmērīgas sviras risks.

144(11) Pašu kapitālu, ko kredītiestāde uztur, lai nodrošinātu

145Finanšu un kapitāla tirgus komisijas saskaņā ar šā likuma

146101.3 panta 4.4 daļas 1. punktu pieprasīto

147papildu pašu kapitāla prasību, kas attiecas uz pārmērīgas sviras

148risku, kas nav pietiekami segts saskaņā ar ES regulas Nr.

149575/2013 92. panta 1. punkta "d" apakšpunktā noteikto

150prasību, nedrīkst izmantot, lai izpildītu:

1511) ES regulas Nr. 575/2013 92. panta 1. punkta "d"

152apakšpunktā noteikto pašu kapitāla prasību;

1532) ES regulas Nr. 575/2013 92. panta 1.a punktā noteikto

154sviras rādītāja rezerves prasību;

1553) šā likuma 101.17 panta trešajā daļā minēto

156ieteicamo kapitāla rezerves prasību, ja tā attiecas uz pārmērīgas

157sviras risku.

158(12) Finanšu un kapitāla tirgus komisija rakstveidā paziņo

159kredītiestādei tās pieņemto lēmumu par papildu pašu kapitāla

160prasības noteikšanu saskaņā ar šā likuma 101.3 panta

1614.4 daļas 1. punktu, to attiecīgi pamatojot. Finanšu

162un kapitāla tirgus komisija sagatavo pamatojumu, kas sniedz

163skaidru priekšstatu par novērtējumu, ko tā veikusi saskaņā ar šo

164pantu. Šā panta pirmās daļas 5. punktā minētajā gadījumā Finanšu

165un kapitāla tirgus komisija savā pamatojumā ietver īpašu

166skaidrojumu par iemesliem, kuru dēļ ieteicamā kapitāla rezerves

167prasības noteikšana vairs nav uzskatāma par piemērotu.

168101.17 pants. (1) Finanšu un kapitāla tirgus

169komisija šā likuma 101.3 panta pirmajā un trešajā daļā

170minētās pārbaudes un novērtējuma ietvaros, tostarp ņemot vērā

171saskaņā ar šā likuma 101.3 panta 4.2 daļu

172veiktās stresa testēšanas rezultātus, regulāri pārbauda

173kredītiestādes saskaņā ar šā likuma 36.2 panta

1742.1 daļu noteikto pašu kapitāla līmeni. Pamatojoties

175uz minēto pārbaudi, Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka

176kredītiestādei tādu kopējo pašu kapitāla līmeni, kādu tā uzskata

177par kredītiestādei pietiekamu.

178(2) Finanšu un kapitāla tirgus komisija nosaka kredītiestādei

179specifisku ieteicamā kapitāla rezerves prasību, ievērojot,

180ka:

1811) ieteicamā kapitāla rezerves prasība ir pašu kapitāls, kas

182pārsniedz attiecīgo tā pašu kapitāla apmēru, kas nepieciešams

183saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013 trešo, ceturto un septīto

184daļu, ES regulas 2017/2402 otro nodaļu, šā likuma

185101.3 panta 4.4 daļas 1. punktu un

186attiecīgā gadījumā šā likuma 35.22, 35.23,

18735.24 un 35.25 pantu vai ES regulas Nr.

188575/2013 92. panta 1.a punktu un ir nepieciešams, lai sasniegtu

189kopējo pašu kapitāla līmeni, kādu Finanšu un kapitāla tirgus

190komisija uzskata par kredītiestādei pietiekamu saskaņā ar šā

191panta pirmo daļu;

1922) ieteicamā kapitāla rezerves prasība var segt riskus, uz

193kuriem attiecas saskaņā ar šā likuma 101.3 panta

1944.4 daļas 1. punktu noteiktā papildu pašu kapitāla

195prasība, tikai tādā apmērā, kādā tā sedz to minēto risku

196aspektus, kas vēl nav segti saskaņā ar minēto papildu pašu

197kapitāla prasību.

198(3) Finanšu un kapitāla tirgus komisija paziņo kredītiestādei

199saskaņā ar šā panta otro daļu tai noteikto specifisko ieteicamo

200kapitāla rezerves prasību, un kredītiestāde to nodrošina ar pirmā

201līmeņa pamata kapitālu.

202(4) Pirmā līmeņa pamata kapitālu, ko kredītiestāde uztur, lai

203izpildītu saskaņā ar šā panta trešo daļu tai paziņoto ieteicamo

204kapitāla rezerves prasību, kas attiecas uz riskiem, kuri nav

205pārmērīgas sviras risks, nedrīkst izmantot, lai izpildītu:

2061) ES regulas Nr. 575/2013 92. panta 1. punkta "a",

207"b" un "c" apakšpunktā noteiktās pašu

208kapitāla prasības;

2092) saskaņā ar šā likuma 101.16 pantu noteikto

210papildu pašu kapitāla prasību, kas attiecas uz riskiem, kuri nav

211pārmērīgas sviras risks;

2123) šā likuma 35.22, 35.23,

21335.24 un 35.25 pantā noteikto kopējo

214kapitāla rezervju prasību.

215(5) Pirmā līmeņa pamata kapitālu, ko kredītiestāde uztur, lai

216nodrošinātu saskaņā ar šā panta trešo daļu tai paziņoto ieteicamo

217kapitāla rezerves prasību, kas attiecas uz pārmērīgas sviras

218risku, nedrīkst izmantot, lai izpildītu:

2191) ES regulas Nr. 575/2013 92. panta 1. punkta "d"

220apakšpunktā noteikto pašu kapitāla prasību;

2212) saskaņā ar šā likuma 101.16 pantu noteikto

222papildu pašu kapitāla prasību, kas attiecas uz pārmērīgas sviras

223risku;

2243) ES regulas Nr. 575/2013 92. panta 1.a punktā noteikto

225sviras rādītāja rezerves prasību.

226(6) Kredītiestāde, kura neievēro saskaņā ar šā panta trešo

227daļu tai paziņoto ieteicamo kapitāla rezerves prasību, bet ievēro

228ES regulas Nr. 575/2013 trešajā, ceturtajā un septītajā daļā un

229ES regulas 2017/2402 otrajā nodaļā noteiktās prasības, saskaņā ar

230šā likuma 101.3 panta 4.4 daļas 1. punktu

231noteikto papildu pašu kapitāla prasību un attiecīgā gadījumā šā

232likuma 35.22, 35.23, 35.24 un

23335.25 pantā noteikto kopējo kapitāla rezervju prasību

234vai ES regulas Nr. 575/2013 92. panta 1.a punktā noteikto sviras

235rādītāja rezerves prasību nepiemēro šā likuma 35.27

236panta pirmajā un trešajā daļā vai 35.35 panta pirmajā

237un trešajā daļā noteiktos sadales ierobežojumus."