49. pants

Papildināt likumu ar 105.1,

105.2, 105.3 un 105.4 pantu

šādā redakcijā:

"105.1 pants. Finanšu un

kapitāla tirgus komisija apkopo ar atalgojuma politiku un praksi

saistīto informāciju, ko kredītiestādes publiskojušas saskaņā ar

ES regulas Nr. 575/2013 prasībām, kā arī informāciju, ko

kredītiestādes sniegušas saskaņā ar šā likuma 34.3

panta sestās daļas prasībām, un izvērtē atalgojuma tendences un

praksi. Minēto informāciju Finanšu un kapitāla tirgus komisija

iesniedz Eiropas Banku iestādei.

105.2 pants. Finanšu un kapitāla tirgus

komisija, izmantojot intervālu viena miljona euro apmērā,

apkopo informāciju, ko kredītiestādes publiskojušas saskaņā ar ES

regulas Nr. 575/2013 prasībām par to amatpersonu un darbinieku

skaitu, kuriem pārskata gadā atalgojums ir vienāds ar vai lielāks

par vienu miljonu euro, tai skaitā informāciju par šādu

amatpersonu un darbinieku darba pienākumiem, darbības jomu un

galvenajiem atalgojuma elementiem. Minēto informāciju Finanšu un

kapitāla tirgus komisija iesniedz Eiropas Banku iestādei.

105.3 pants. (1) Finanšu un kapitāla

tirgus komisija regulāri, bet ne retāk kā reizi trijos gados

pārbauda, vai kredītiestāde, kas saņēmusi atļauju izmantot

iekšējās pieejas riska svērto vērtību vai pašu kapitāla prasību

aprēķinam, atbilst atļaujas saņemšanas nosacījumiem, kas ietverti

ES regulas Nr. 575/2013 trešajā daļā. Vērtējot atbilstību, Finanšu

un kapitāla tirgus komisija īpašu uzmanību pievērš kredītiestādes

komercdarbības modeļa izmaiņām, iekšējo pieeju piemērošanai

jauniem produktiem, tam, kā kredītiestāde pilnveido savu iekšējo

pieeju, pamatojoties uz pārbaudītām mūsdienīgām tehnikām un

praksi.

(2) Ja šā panta pirmajā daļā minētajā pārbaudē ir konstatēts,

ka kredītiestādes iekšējā pieeja neaptver visus būtiskos riskus,

Finanšu un kapitāla tirgus komisija pieprasa, lai kredītiestāde

novērš šīs nepilnības. Lai mazinātu riskus līdz nepilnību

novēršanai, Finanšu un kapitāla tirgus komisija var noteikt

paaugstinātu koeficientu, kas izmantojams pašu kapitāla prasības

aprēķinam saskaņā ar iekšējo pieeju, papildu pašu kapitāla

prasības vai veikt citus piemērotus un iedarbīgus pasākumus.

(3) Ja kredītiestādes tirgus risku kapitāla prasības

aprēķinam izmantotā iekšējā modeļa pārbaudē konstatēts, ka

iekšējais modelis nav vai vairs nav pietiekami precīzs, jo,

veicot atpakaļejošu pārbaudi saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013

366.pantu, ir konstatēts, ka pārsniegumu skaits neatbilst

pieļaujamam līmenim, Finanšu un kapitāla tirgus komisija

pieprasa, lai kredītiestāde nekavējoties novērš šīs nepilnības,

vai anulē atļauju izmantot iekšējo modeli.

(4) Ja Finanšu un kapitāla tirgus komisija konstatē, ka

kredītiestāde neatbilst iekšējās pieejas izmantošanas atļaujas

saņemšanas nosacījumiem, un kredītiestāde nevar pamatoti

pierādīt, ka neatbilstībai nav būtiskas ietekmes uz riska

darījumu riska svērto vērtību vai pašu kapitāla prasību aprēķinu

saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013 prasībām, Finanšu un kapitāla

tirgus komisija pieprasa, lai kredītiestāde izstrādā un īsteno

pasākumu plānu, kas nodrošina neatbilstības novēršanu. Finanšu un

kapitāla tirgus komisija pieprasa, lai kredītiestāde veic

izmaiņas tās iesniegtajā neatbilstību novēršanas plānā, ja tajā

paredzētie pasākumi nenodrošinās pilnīgas atbilstības atjaunošanu

vai to īstenošanas termiņi nav pieņemami.

(5) Ja ir pamats uzskatīt, ka kredītiestāde nespēs pieņemamā

laikā atjaunot iekšējās pieejas atbilstību tās izmantošanas

atļaujas saņemšanas nosacījumiem, un kredītiestāde nav pamatoti

pierādījusi, ka neatbilstībai nav būtiskas ietekmes uz kapitāla

prasību aprēķinu saskaņā ar ES regulas Nr. 575/2013 prasībām,

Finanšu un kapitāla tirgus komisija anulē atļauju izmantot

iekšējo pieeju vai atļauj to izmantot tikai tādās jomās, kurās ir

nodrošināta vai pieņemamā laikā tiks nodrošināta pilnīga

atbilstība atļaujas saņemšanas nosacījumiem.

(6) Finanšu un kapitāla tirgus komisija informē Eiropas Banku

iestādi par šajā pantā minēto lēmumu pieņemšanas principiem.

105.4 pants. (1) Finanšu un kapitāla

tirgus komisija ne retāk kā reizi gadā izvērtē iekšējo pieeju

kvalitāti, analizējot kredītiestādes pārskatu par etalona

portfelī iekļauto riska darījumu un pozīciju riska svērtās

vērtības vai pašu kapitāla prasības aprēķinu un īpašu uzmanību

pievēršot:

1) iekšējām pieejām, kuru piemērošanas rezultātā rodas

nozīmīgas atšķirības pašu kapitāla prasības apmērā vienādiem

riska darījumiem;

2) iekšējām pieejām, kuru piemērošanas rezultāti norāda uz

būtisku un sistemātisku pārāk zema pašu kapitāla prasības apmēra

noteikšanu vai kuru piemērošana etalona portfelim un

kredītiestādes riska darījumiem uzrāda īpaši lielas vai īpaši

mazas atšķirības modelēšanas rezultātos.

(2) Ja kredītiestādes piemērotās iekšējās pieejas

izmantošanas rezultāti būtiski atšķiras no vairākuma līdzīgo

kredītiestāžu iekšējo pieeju izmantošanas rezultātiem un var

skaidri noteikt, ka kredītiestādes piemērotās iekšējās pieejas

izmantošanas rezultātā pašu kapitāla prasības tiek novērtētas

pārāk zemu un tas nav izskaidrojams ar kredītiestādes riska

darījumiem vai finanšu instrumentu pozīcijām piemītošo risku

atšķirībām, Finanšu un kapitāla tirgus komisija pieprasa, lai

kredītiestāde veic tādus koriģējošus pasākumus piemērojamās

iekšējās pieejas pilnveidošanai, kuri nodrošinās kredītiestādes

riska darījumiem piemērojamās iekšējās pieejas izmantošanas

rezultātu atbilstību etalona portfeļa rezultātiem. Pieņemot

lēmumu par koriģējošiem pasākumiem, Finanšu un kapitāla tirgus

komisija nodrošina, ka tie neierobežo kredītiestādes iekšējo

pieeju riska jutīgumu, neveicina iekšējo pieeju standartizāciju

vai priekšrocību noteikšanu kādai iekšējai pieejai, nerada

nepareizus stimulus un neveicina dažādu kredītiestāžu piemēroto

iekšējo pieeju vienādošanu."